光大保德信現(xiàn)金寶貨幣市場基金（光大保德信現(xiàn)金寶貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
光大保德信現(xiàn)金寶貨幣市場基金（光大保德信現(xiàn)金寶
貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年3月18日
送出日期：2026年4月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱光大保德信現(xiàn)金寶貨幣基金代碼000210
光大保德信現(xiàn)金寶貨幣
下屬基金簡稱下屬基金代碼000211
B
光大保德信基金管理有中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
限公司公司
基金合同生效日2013-09-05
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2021-07-03
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理沈榮
證券從業(yè)日期2011-06-30
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金力爭保持基金資產(chǎn)的流動性和安全性，追求高于業(yè)績比較基準(zhǔn)
投資目標(biāo)
的穩(wěn)定收益。
本基金的投資范圍包括：現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、
債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、中國證監(jiān)會、
投資范圍
中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如果法律
法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金投資策略包括：久期策略、類屬資產(chǎn)配置策略、銀行存款投資
主要投資策略
策略、個券選擇策略、回購策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)人民幣活期存款利率(稅后)。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-12-31
0.12%其他資產(chǎn)
11.88%銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
16.65%買入返售金融
資產(chǎn)
71.35%固定收益投資
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2025-12-31
4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025
凈值收益率 2.6512% 3.9386% 3.6100% 2.5087% 2.1590% 2.1828% 1.8070% 2.0491% 1.9192% 1.3057%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 0.3558% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3568% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3558% 0.3549%
注：本基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)
算凈值增長率
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
本基金
申購費(fèi)（前收費(fèi)）--不收申
購費(fèi)
本基金
贖回費(fèi)--
不收贖
回費(fèi)
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)按日計(jì)提0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)按日計(jì)提0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用10,000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)80,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)
其他費(fèi)用用等費(fèi)用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.38%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場風(fēng)險(xiǎn)（可具體分為政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、
購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)）、管理風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)（包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、資金前端控制
風(fēng)險(xiǎn)、大額申購/贖回風(fēng)險(xiǎn)、順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)、法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）。
此外，本基金的風(fēng)險(xiǎn)還包括：
1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于短期金融工具，基金收益受市場流動性及市場利率波動的影響較大。
因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險(xiǎn)以及市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、流動性風(fēng)險(xiǎn)
流動性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。流
動性風(fēng)險(xiǎn)還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。本基
金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎
勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一
方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會上海分會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見光大保德信基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.epf.com.cn，客服熱線：
4008-202-888。
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
光大保德信現(xiàn)金寶貨幣市場基金（光大保德信現(xiàn)金寶貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf