新華壹諾寶貨幣市場(chǎng)基金（新華壹諾寶A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華壹諾寶貨幣市場(chǎng)基金（新華壹諾寶A）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2026年3月27日
送出日期：2026年3月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱新華壹諾寶貨幣基金代碼000434
下屬基金簡(jiǎn)稱新華壹諾寶A下屬基金代碼000434
新華基金管理股份有限中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2013-12-03
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2020-07-13
基金經(jīng)理的日期
李潔
證券從業(yè)日期2012-07-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2026-02-11
基金經(jīng)理的日期
于航
證券從業(yè)日期2015-06-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第十章了解詳細(xì)情況。
在力求保持基金資產(chǎn)安全性與較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期
投資目標(biāo)
收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融
投資范圍
資工具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市
場(chǎng)工具。
對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工
具，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金采取以長(zhǎng)期利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ)，結(jié)合短中期經(jīng)濟(jì)周期、宏觀
主要投資策略政策方向及收益率曲線分析，通過債券類屬配置和收益率曲線配置等
方法，實(shí)施積極的債券投資組合管理。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)人民幣七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在所有證券投資基金中，是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的
風(fēng)險(xiǎn)收益特征基金產(chǎn)品。在一般情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券基金，
也低于混合型基金與股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金于2013年12月03日成立，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然
年度進(jìn)行折算。
2、基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
認(rèn)購費(fèi)：本基金不收取認(rèn)購費(fèi)用。
申購費(fèi)：本基金的申購費(fèi)率為零。
贖回費(fèi)：（1）本基金通常情況下不收取贖回費(fèi)用。
（2）當(dāng)發(fā)生下列情形之一時(shí)：
1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于
5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申
請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回
費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于本基金利益最大
化的情形除外。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用40,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的
會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金
份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券
其他費(fèi)用交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.46%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
積極管理風(fēng)險(xiǎn)、債券回購風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
?基金份額凈值
?基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
1、A類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額余額低于500萬份的基金
份額持有人。若A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過500萬份（含
500萬份）時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級(jí)為B類基
金份額。
2、B類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額超過500萬份（含500萬
份）的基金份額持有人。若B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于500
萬份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級(jí)為A類基金份額。
3、投資者申購申請(qǐng)確認(rèn)成交后，實(shí)際獲得的基金份額等級(jí)以本基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)上
述規(guī)則確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。
4、本基金E類基金份額不參與基金份額升降級(jí)。
新華壹諾寶貨幣市場(chǎng)基金（新華壹諾寶A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf