諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）2026年第1期
2026-04-30 文字大小【小中大】【打印】
            
              諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金

招募說明書（更新）

2026年第1期

基金管理人：諾安基金管理有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

重要提示

（一）諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）為根據(jù)《諾安利

鑫保本混合型證券投資基金基金合同》的約定，由諾安利鑫保本混合型證券投資基金保本周

期到期后轉(zhuǎn)型而來。自2017年12月12日起，本基金轉(zhuǎn)型正式生效，并自該日起《諾安利

鑫保本混合型證券投資基金基金合同》失效且《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金

合同》同時生效。

諾安利鑫保本混合型證券投資基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年11月10日證監(jiān)

許可【2015】2554號文的注冊，進行募集?！吨Z安利鑫保本混合型證券投資基金基金合同》

于2015年12月2日正式生效。該基金的第一個保本周期為兩年，自2015年12月2日開始

至2017年12月4日。由于不符合保本基金存續(xù)條件，根據(jù)《諾安利鑫保本混合型證券投資

基金基金合同》的相關(guān)規(guī)定，該基金第一個保本周期到期并完成過渡后，正式轉(zhuǎn)型為諾安利

鑫靈活配置混合型證券投資基金。

（二）基金管理人保證本《招募說明書》的內(nèi)容真實、準確、完整。本基金的基金合同

經(jīng)中國證監(jiān)會備案，但中國證監(jiān)會對諾安利鑫保本混合型證券投資基金募集的注冊以及其轉(zhuǎn)

型為本基金的備案，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投

資于本基金沒有風(fēng)險。

（三）本基金的投資范圍包括存托憑證，若本基金投資于存托憑證，在承擔(dān)境內(nèi)上市交

易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)存托憑證的特有風(fēng)險，詳見本招募說明書的“風(fēng)險揭示”

章節(jié)。本基金可根據(jù)投資策略需要，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資

產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。

（四）投資有風(fēng)險，投資人申購基金時應(yīng)認真閱讀本基金《招募說明書》、《基金產(chǎn)品

資料概要》及《基金合同》、基金管理人網(wǎng)站公示的《風(fēng)險說明書》、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃

分方法及說明等，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，應(yīng)充分考慮投資人自身的風(fēng)險承受

能力，并對于申購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y

者“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，須承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：

市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險及本基金特有風(fēng)險等。

本基金屬于混合型基金，預(yù)期風(fēng)險與收益低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場

基金，屬于證券投資基金中的中高風(fēng)險、中高收益的品種。投資者應(yīng)當認真閱讀《基金合同》、

《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期

限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，并通過基金管理人

或基金管理人委托的具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買基金。

（五）基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)

成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保

證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

（六）基金管理人根據(jù)投資者適當性管理辦法，對投資者進行分類。投資者應(yīng)當如實提

供個人信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責(zé)。投

資者應(yīng)知曉并確認當個人信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類和適當性匹配的，應(yīng)及時

主動進行更新。

招募說明書(更新)財務(wù)數(shù)據(jù)及凈值表現(xiàn)已經(jīng)基金托管人復(fù)核。本基金自2026年4月30

日起開通同一基金不同類別基金份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并修改基金合同，基金管理人依據(jù)《公開

募集證券投資基金信息披露管理辦法》及《關(guān)于實施＜公開募集證券投資基金信息披露管理

辦法〉有關(guān)問題的規(guī)定》對涉及同一基金不同類別基金份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容、基金

管理人相關(guān)信息、基金銷售機構(gòu)信息進行更新，除本次更新內(nèi)容外，本招募說明書（更新）

所載內(nèi)容的截止日期為2025年10月17日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日期為2025年6

月30日(財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計)。

目錄

重要提示........................................................................................................................1

第一部分緒言............................................................................................................4

第二部分釋義............................................................................................................5

第三部分基金管理人..............................................................................................10

第四部分基金托管人..............................................................................................24

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..........................................................................................28

第六部分基金的歷史沿革......................................................................................30

第七部分基金的存續(xù)..............................................................................................31

第八部分基金份額的申購與贖回..........................................................................32

第九部分基金的投資..............................................................................................46

第十部分基金的業(yè)績..............................................................................................55

第十一部分基金的財產(chǎn)..........................................................................................57

第十二部分基金資產(chǎn)的估值..................................................................................58

第十三部分基金的收益與分配..............................................................................64

第十四部分基金的費用與稅收..............................................................................66

第十五部分基金的會計與審計..............................................................................69

第十六部分基金的信息披露..................................................................................70

第十七部分風(fēng)險揭示..............................................................................................76

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算......................................80

第十九部分基金合同內(nèi)容摘要..............................................................................82

第二十部分基金托管協(xié)議摘要............................................................................102

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)............................................................120

第二十二部分其他應(yīng)披露事項............................................................................122

第二十三部分招募說明書存放及查閱方式........................................................124

第二十四部分備查文件........................................................................................125

第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運

作管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《證券投資基金銷

售管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《諾安利

鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書的內(nèi)容涵蓋諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）

的投資目標、投資理念、投資策略、風(fēng)險以及申購和贖回的程序及費率等與投資本基金有關(guān)

的所有相關(guān)事項，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書，并注意基金管理人對

本招募說明書披露的更新信息。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對

其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任?；鸸芾砣藳]有委托或授權(quán)任何其他人提供未在

本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會備案。基金合同是約定基

金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為

基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認

和接受，并按照《中華人民共和國證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、

承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》中，除非文意另有所指，下列

詞語具有如下含義：

1、基金或本基金指諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金

2、基金管理人指諾安基金管理有限公司

3、基金托管人指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同

指《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及對

本基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《諾安利鑫靈活

配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何

有效修訂和補充

6、招募說明書指《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》及

其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要指《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

8、法律法規(guī)指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的

決定、決議、通知等

9、《基金法》指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015

年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四

次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共

和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證

券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的

《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的

修訂

11、《信息披露辦法》指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對

其不時做出的修訂

12、《運作辦法》指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做

出的修訂

指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的

13、《流動性風(fēng)險規(guī)定》

《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒

布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、中國證監(jiān)會指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指國家金融監(jiān)督管理總局

16、基金合同當事人指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法

律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構(gòu)投資者指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法

人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

19、合格境外機構(gòu)投資者指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相

關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資

基金的中國境外的機構(gòu)投資者

20、投資人或投資者指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合

稱

21、基金份額持有人指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

22、基金銷售業(yè)務(wù)指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，辦理基金份額的申

購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)

務(wù)

23、銷售機構(gòu)指諾安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人

簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機

構(gòu)

24、登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)

務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份

額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機構(gòu)指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為諾安基金管理有

限公司或接受諾安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)

的機構(gòu)

26、基金賬戶指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦

理申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動

及結(jié)余情況的賬戶

28、基金合同生效日指《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》生效

日，《諾安利鑫保本混合型證券投資基金基金合同》自同一

日失效

29、基金合同終止日指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算

完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

30、存續(xù)期指基金合同生效至終止之間的不定期期限

31、工作日指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

32、T日指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申

請的開放日

33、T+n日指自T日起第n個工作日(不包含T日)

34、開放日指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

35、開放時間指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

36、《業(yè)務(wù)規(guī)則》指《諾安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范

基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)

則，由基金管理人和投資人共同遵守

37、申購指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)

定申請購買基金份額的行為

38、贖回指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件

要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

39、基金轉(zhuǎn)換指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金

的基金份額轉(zhuǎn)換為該基金其他份額（如有）或基金管理人管

理的其他基金基金份額的行為

40、轉(zhuǎn)托管指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更

所持基金份額銷售機構(gòu)的操作

41、定期定額投資計劃指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣

款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人

指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方

式

42、巨額贖回指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及

基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基

金總份額的10%的情形

43、元指人民幣元

44、基金收益指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來

的成本和費用的節(jié)約

45、基金資產(chǎn)總值指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購

款及其他資產(chǎn)的價值總和

46、基金資產(chǎn)凈值指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

47、基金份額凈值指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

48、流動性受限資產(chǎn)指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆

回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、

停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、

因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

49、基金資產(chǎn)估值指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和

基金份額凈值的過程

50、銷售服務(wù)費指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基

金份額持有人服務(wù)的費用

51、基金份額分類指本基金根據(jù)申購費用、銷售服務(wù)費用收取方式的不同，將

基金份額分為不同的類別。在投資者申購時收取申購費用，

但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金

份額和D類基金份額；在投資者申購時不收取申購費用，而是

從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額

52、擺動定價機制指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的

方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、

贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利

影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待

53、指定媒介指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊（以下

簡稱“指定報刊”）及互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，

包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電

子披露網(wǎng)站）等媒介

54、不可抗力指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

公司名稱：諾安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013號興業(yè)銀行大廈19—20層

法定代表人：李強

設(shè)立日期：2003年12月9日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]132號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：1.5億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

電話：0755－83026688

傳真：0755－83026677

聯(lián)系人：薛家萍

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東單位  出資額(萬元)  出資比例  

中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司  6000  40％  

深圳市捷隆投資有限公司  6000  40％  

大恒新紀元科技股份有限公司  3000  20％  

合計  15000  100％  



二、證券投資基金管理情況

截至2026年4月28日，本基金管理人共管理六十四只開放式基金：諾安平衡證券投資

基金、諾安貨幣市場基金、諾安先鋒混合型證券投資基金、諾安優(yōu)化收益?zhèn)妥C券投資基

金、諾安價值增長混合型證券投資基金、諾安靈活配置混合型證券投資基金、諾安成長混合

型證券投資基金、諾安增利債券型證券投資基金、諾安中證A100指數(shù)證券投資基金、諾安

中小盤精選混合型證券投資基金、諾安主題精選混合型證券投資基金、諾安全球黃金證券投

資基金、諾安滬深300指數(shù)增強型證券投資基金、諾安行業(yè)輪動混合型證券投資基金、諾安

多策略混合型證券投資基金、諾安油氣能源股票證券投資基金（LOF）、諾安全球收益不動

產(chǎn)證券投資基金、諾安新動力靈活配置混合型證券投資基金、諾安創(chuàng)業(yè)板指數(shù)增強型證券投

資基金（LOF）、諾安策略精選股票型證券投資基金、諾安雙利債券型發(fā)起式證券投資基金、

諾安鴻鑫混合型證券投資基金、諾安穩(wěn)固收益一年定期開放債券型證券投資基金、諾安泰鑫

一年定期開放債券型證券投資基金、諾安優(yōu)勢行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、諾安天天

寶貨幣市場基金、諾安理財寶貨幣市場基金、諾安聚鑫寶貨幣市場基金、諾安穩(wěn)健回報靈活

配置混合型證券投資基金、諾安聚利債券型證券投資基金、諾安新經(jīng)濟股票型證券投資基金、

諾安研究精選股票型證券投資基金、諾安低碳經(jīng)濟股票型證券投資基金、諾安中證500指數(shù)

增強型證券投資基金、諾安創(chuàng)新驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金、諾安先進制造股票型證

券投資基金、諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金、諾安景鑫靈活配置混合型證券投資基

金、諾安益鑫靈活配置混合型證券投資基金、諾安安鑫靈活配置混合型證券投資基金、諾安

精選回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金、諾安積極

回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安優(yōu)選回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安進取

回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安高端制造股票型證券投資基金、諾安改革趨勢靈活

配置混合型證券投資基金、諾安瑞鑫定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、諾安圓鼎定期開

放債券型發(fā)起式證券投資基金、諾安鑫享定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、諾安聯(lián)創(chuàng)順

鑫債券型證券投資基金、諾安匯利靈活配置混合型證券投資基金、諾安積極配置混合型證券

投資基金、諾安優(yōu)化配置混合型證券投資基金、諾安浙享定期開放債券型發(fā)起式證券投資基

金、諾安精選價值混合型證券投資基金、諾安鼎利混合型證券投資基金、諾安恒鑫混合型證

券投資基金、諾安新興產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金、諾安研究優(yōu)選混合型證券投資基金、諾安

均衡優(yōu)選一年持有期混合型證券投資基金、諾安智盈優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中

基金（FOF）、諾安智泉量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金、諾安悅鑫90天持有期債券

型證券投資基金等。

三、主要人員情況

1.董事會成員

李強先生，董事長，博士。自1995年7月加入中化集團，曾先后在中國化工進出口總公

司經(jīng)辦室、企業(yè)發(fā)展部規(guī)劃科、戰(zhàn)略規(guī)劃部，中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托投資公司，中國中化集

團公司中化管理學(xué)院、辦公廳，中國中化集團有限公司金融事業(yè)部，中化資本有限公司等多

個公司及部門任職?，F(xiàn)任中共中國中化控股有限責(zé)任公司直屬委員會直屬黨委副書記、中國

中化控股有限責(zé)任公司人力資源部（黨組組織部）總監(jiān)（部長），中化黨校（中化創(chuàng)新管理

研修院）常務(wù)副校（院）長，中宏人壽保險有限公司董事，中國信托業(yè)協(xié)會會長，中國信托

業(yè)保障基金理事會理事長，諾安基金管理有限公司董事長。

秦文杰先生，副董事長，博士。歷任中銀國際亞洲有限公司高級分析師，諾安國際資產(chǎn)

管理有限公司總經(jīng)理，諾安資本管理有限公司總裁，諾安基金（香港）有限公司董事、總裁

助理等?，F(xiàn)任北京紫軒恒遠科技有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，深圳鴻利昌電子科

技有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，深圳市大世林科技發(fā)展有限公司監(jiān)事，深圳市銀和梓軒投資

有限公司監(jiān)事，?？跓苫屯顿Y合伙企業(yè)（有限合伙）執(zhí)行事務(wù)合伙人，諾安基金管理有限公

司副董事長。

衛(wèi)濛濛女士，董事，碩士。歷任中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司理財服務(wù)中心職員、資

產(chǎn)管理五部職員、產(chǎn)品管理部總經(jīng)理助理（主持工作）、產(chǎn)品管理部副總經(jīng)理（主持工作）、

證券產(chǎn)品部總經(jīng)理、證券信托事業(yè)部總經(jīng)理（期間曾兼任證券信托事業(yè)部綜合部總經(jīng)理）、

財富管理中心總經(jīng)理（期間曾兼任財富中心管理部總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、黨委

副書記、黨委書記、總經(jīng)理等?，F(xiàn)任中化資本有限公司董事、總經(jīng)理、黨委副書記，中化資

本投資管理有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理，中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司董事（代行董事長），

中啟私募基金管理（海南）有限公司董事長，遠東宏信有限公司董事，中國銀行間市場交易

商協(xié)會銀行間債券市場自律處分會議專家，中國信托業(yè)協(xié)會行業(yè)發(fā)展研究專業(yè)委員會主任委

員，北京信諾公益基金會法定代表人、理事長，諾安基金管理有限公司董事。

孫曉剛先生，董事，學(xué)士。歷任河北瀛源建筑工程有限公司職員，北京諾安企業(yè)管理有

限公司副總經(jīng)理，上海摩士達投資有限公司投資總監(jiān)，上海鐘表有限公司董事長、總經(jīng)理，

上海諾浦致誠文化創(chuàng)意有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理等?，F(xiàn)任上海奕珊碩科技有限公司執(zhí)行董

事、總經(jīng)理，深圳市捷隆投資有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，北京諾安企業(yè)管理有限公司總經(jīng)

理，北京諾安小額貸款有限責(zé)任公司董事長，標旗世紀信息技術(shù)（北京）有限公司董事，諾

安控股集團有限公司董事，兩山（青島）私募基金管理有限公司監(jiān)事，諾安基金管理有限公

司董事。

王蓓女士，董事，碩士。歷任浙江萬盛股份有限公司董事長助理、投資總監(jiān)、IR總監(jiān)等。

現(xiàn)任大恒新紀元科技股份有限公司董事、副董事長、董事會秘書、證券投資部負責(zé)人，北京

中科大洋科技發(fā)展股份有限公司監(jiān)事會主席，諾安基金管理有限公司董事。

齊斌先生，董事，碩士。歷任中國人民銀行總行管理干部學(xué)院團委書記、中國證券交易

系統(tǒng)有限公司職員、對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部計劃財務(wù)司股份制處主任科員、中國駐新加坡使館

商務(wù)參贊處一等秘書、中國中化集團公司投資部副總經(jīng)理、中國中化集團公司戰(zhàn)略規(guī)劃部副

總經(jīng)理、中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司副總經(jīng)理等?，F(xiàn)任諾安基金管理有限公司董事、總

經(jīng)理。

錢學(xué)寧先生，獨立董事，博士。歷任聯(lián)華國際信托投資公司上海首席代表，中國社科院

陸家嘴研究基地副秘書長，中國社科院產(chǎn)業(yè)金融研究基地副主任，中國社科院上市公司研究

中心副主任等?，F(xiàn)任中國首席經(jīng)濟學(xué)家論壇學(xué)術(shù)秘書長，上海首席經(jīng)濟學(xué)家金融發(fā)展中心法

定代表人、主任，上海金融與發(fā)展實驗室理事，上海北外灘國際金融學(xué)會常務(wù)理事，中糧信

托有限責(zé)任公司獨立董事，中航證券有限公司獨立董事，諾安基金管理有限公司獨立董事，

立昂技術(shù)股份有限公司獨立董事，北京天勵勤業(yè)企業(yè)管理有限公司監(jiān)事，中央財經(jīng)大學(xué)粵港

澳大灣區(qū)研究院理事，浙江大學(xué)財富傳承研究中心副主任、經(jīng)濟學(xué)院碩士研究生校外導(dǎo)師，

義烏宏寧投資合伙企業(yè)（有限合伙）法定代表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人。

高蔚卿先生，獨立董事，博士。歷任北京市委辦公廳干部，中國中鋼集團有限公司法律

部總經(jīng)理、總法律顧問，神華物資集團有限公司副總經(jīng)理、總法律顧問，啟迪科技服務(wù)有限

公司副總裁等。現(xiàn)任北京德恒律師事務(wù)所律師，擔(dān)任北京仲裁委員會仲裁員、新華社投資評

審委員會委員、青島有屋智能家居科技股份有限公司獨立董事、諾安基金管理有限公司獨立

董事。

王斌先生，獨立董事，學(xué)士。歷任中石化揚子石化有限公司物資裝備部工程師，揚子巴

斯夫有限公司物資裝備部經(jīng)理，殼牌石油有限公司物資裝備部總監(jiān)，寧波天河水生態(tài)科技股

份有限公司董事，杭州托旺技術(shù)服務(wù)有限公司法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理等?，F(xiàn)任明駿

南京供應(yīng)鏈管理有限公司法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，上海托旺數(shù)據(jù)科技有限公司法定

代表人、董事長，托旺數(shù)據(jù)科技（重慶）有限公司法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，托旺數(shù)

算電（上海）科技有限公司法定代表人、董事，托旺數(shù)算電（哈密）數(shù)字科技有限公司法定

代表人，上海托旺智能科技有限公司法定代表人、執(zhí)行董事，海南鴻旺投資服務(wù)合伙企業(yè)（有

限合伙）執(zhí)行事務(wù)合伙人，寧波梅山保稅港區(qū)托旺投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）執(zhí)行事務(wù)

合伙人，上海芯華喜半導(dǎo)體材料有限公司監(jiān)事，上海錫喜材料科技有限公司董事，山東富民

興魯產(chǎn)業(yè)控股有限公司法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，諾安基金管理有限公司獨立董事。

2.監(jiān)事會成員

秦江衛(wèi)先生，監(jiān)事會主席，碩士。歷任太原雙喜輪胎工業(yè)股份有限公司全面質(zhì)量管理處

干部。2004年加入中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司，歷任中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司

稽核法律部職員、稽核法律部總經(jīng)理助理、稽核法律部副總經(jīng)理、風(fēng)險法規(guī)部總經(jīng)理（期間

曾兼任公司第二總部副總經(jīng)理）、副總法律顧問兼風(fēng)控合規(guī)總部總經(jīng)理?，F(xiàn)任中國對外經(jīng)濟

貿(mào)易信托有限公司總法律顧問、首席風(fēng)控官、紀委書記、黨委委員，諾安基金管理有限公司

監(jiān)事會主席。

戴宏明先生，監(jiān)事，學(xué)士。歷任浙江證券深圳營業(yè)部交易主管、國泰君安證券蔡屋圍營

業(yè)部研發(fā)部經(jīng)理。2003年加入諾安基金管理有限公司，現(xiàn)任權(quán)益交易總監(jiān)（總助級）、交

易中心總經(jīng)理。

俞任君先生，監(jiān)事，學(xué)士。歷任深圳資富（集團）有限公司行政辦公室主任、Simpower

WorldwideLimited海外拓展部客戶主管、金海港房地產(chǎn)經(jīng)紀（深圳）有限公司總裁助理。2006

年加入諾安基金管理有限公司，現(xiàn)任綜合管理部副總經(jīng)理。

3.經(jīng)理層成員

齊斌先生，總經(jīng)理，碩士。歷任中國人民銀行總行管理干部學(xué)院團委書記、中國證券交

易系統(tǒng)有限公司職員、對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部計劃財務(wù)司股份制處主任科員、中國駐新加坡使

館商務(wù)參贊處一等秘書、中國中化集團公司投資部副總經(jīng)理、中國中化集團公司戰(zhàn)略規(guī)劃部

副總經(jīng)理、中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司副總經(jīng)理等。2019年加入諾安基金管理有限公

司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理。

李學(xué)君女士，督察長，學(xué)士。曾任職于海關(guān)總署秦皇島海關(guān)學(xué)校、北京海關(guān)、海通證券

（北京）投行部、中國證券監(jiān)督管理委員會、金美融資租賃有限公司。2020年7月加入諾

安基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。

田沖先生，副總經(jīng)理兼首席信息官，碩士。曾任深圳市郵電局紅荔儲匯證券營業(yè)部工程

師、光大證券信息技術(shù)部高級經(jīng)理。2004年加入諾安基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部

總監(jiān)，運營保障部總監(jiān)，網(wǎng)絡(luò)金融部總監(jiān)，公司總裁助理。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理兼首席信息官。

劉翔先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任中國化工進出口總公司財務(wù)部投資經(jīng)理、中化國際（控

股）股份有限公司董事會秘書、中化國際（新加坡）有限公司董事長兼總經(jīng)理、榆林市煤炭

轉(zhuǎn)化投資基金管理有限公司總經(jīng)理、中化資本創(chuàng)新投資有限公司總經(jīng)理、中化創(chuàng)科私募基金

管理（天津）有限公司董事長兼總經(jīng)理等。2024年3月加入諾安基金管理有限公司，現(xiàn)任

公司副總經(jīng)理。

4.現(xiàn)任基金經(jīng)理

趙森先生，碩士，具有基金從業(yè)資格。曾任職于華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、華泰證券

股份有限公司，從事行業(yè)研究工作。2015年5月加入諾安基金管理有限公司，歷任研究員。

2022年7月起任諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2024年8月起任諾安安

鑫靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

5.歷任基金經(jīng)理

周冬先生，曾于2017年12月至2019年3月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

謝志華先生，曾于2017年12月至2018年1月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

史高飛先生，曾于2019年3月至2020年12月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

李迪光先生，曾于2020年12月至2022年4月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

吳博俊先生，曾于2022年4月至2024年6月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

6、投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)

本公司公募基金投資決策委員會分股票類基金投資決策委員會、債券類基金投資決策委

員會、量化類基金投資決策委員會、QDII類基金投資決策委員會及FOF類基金投資決策委

員會，具體如下：

股票類基金投資決策委員會主席由齊斌先生（總經(jīng)理）擔(dān)任，委員包括楊谷先生（首席

策略師、基金經(jīng)理兼投資經(jīng)理）、韓冬燕女士（總經(jīng)理助理、權(quán)益投資事業(yè)部總經(jīng)理、基金

經(jīng)理）、鄧心怡女士（權(quán)益投資事業(yè)部副總經(jīng)理兼研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）。

債券類基金投資決策委員會主席由齊斌先生（總經(jīng)理）擔(dān)任，委員包括孔憲政先生（多

資產(chǎn)投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）、潘飛先生（固定收益事業(yè)部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理）。

量化類基金投資決策委員會主席由楊谷先生（首席策略師、基金經(jīng)理兼投資經(jīng)理）擔(dān)任，

委員包括齊斌先生（總經(jīng)理）、韓冬燕女士（總經(jīng)理助理、權(quán)益投資事業(yè)部總經(jīng)理、基金經(jīng)

理）、孔憲政先生（多資產(chǎn)投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）。

QDII類基金投資決策委員會主席由韓冬燕女士（總經(jīng)理助理、權(quán)益投資事業(yè)部總經(jīng)理、

基金經(jīng)理）擔(dān)任，委員包括齊斌先生（總經(jīng)理）、鄧心怡女士（權(quán)益投資事業(yè)部副總經(jīng)理兼

研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）、陳瀛先生（國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理）。

FOF類基金投資決策委員會主席由楊谷先生（首席策略師、基金經(jīng)理兼投資經(jīng)理）擔(dān)任，

委員包括齊斌先生（總經(jīng)理）、韓冬燕女士（總經(jīng)理助理、權(quán)益投資事業(yè)部總經(jīng)理、基金經(jīng)

理）、楊帆女士（基金經(jīng)理）。

上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

四、基金管理人的職責(zé)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基

金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基

金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法

律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交

易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的

申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合

同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的

價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度、半年度和年度基金報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)

當承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（25）建立并保存基金份額持有人名冊；

（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾

基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》、《指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采

取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人承諾不從事以下禁止性行為：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為及基金合同禁

止的行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取

最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，

不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金

投資計劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

公司為有效防范和控制經(jīng)營風(fēng)險和基金資產(chǎn)運作風(fēng)險，保證公司規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運作，

確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整，及時維護公司的良好聲譽及股東合法利

益，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境因素的基礎(chǔ)上，通過構(gòu)建科學(xué)的組織機制、運用有效的管理方法、

實施嚴格的操作程序與控制措施等，建立了運行高效、控制嚴密的內(nèi)部控制機制，制定了科

學(xué)合理、切實有效的內(nèi)部控制制度。

1、內(nèi)部控制的目標

公司內(nèi)部控制的總體目標是要建立一個決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、

健康發(fā)展的資產(chǎn)管理實體。具體來說，公司實行內(nèi)部控制應(yīng)達到以下目標：

1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、

規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；

2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的

安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

3）確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時；

4）促使公司誠實信用、勤勉盡責(zé)地為投資者服務(wù)，保證基金份額持有人的合法權(quán)益不

受侵犯；

5）保護公司資產(chǎn)的安全，實現(xiàn)公司經(jīng)營方針和目標，維護股東權(quán)益；

6）樹立良好的品牌形象，維護公司聲譽；

7）健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，建立符合現(xiàn)代管理要求的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的

決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；

8）建立切實有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)，有利于查錯防弊，消除隱患，保證公司各項業(yè)務(wù)穩(wěn)

健運行；

9）規(guī)范公司與股東、實際控制人之間的關(guān)聯(lián)交易，避免股東、實際控制人直接或間接

干涉公司正常的經(jīng)營管理活動。

2、內(nèi)部控制的原則

公司內(nèi)部控制制度的建立嚴格遵循以下原則：

1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門、各分支機構(gòu)、各級人

員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，避免管理漏洞的存在；

2）有效性原則：一方面，通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)

控制度的有效執(zhí)行；另一方面，強化內(nèi)部管理制度的高度權(quán)威性，要求所有員工嚴格遵守。

執(zhí)行內(nèi)部管理制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；

3）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位。各機構(gòu)、部門

和崗位職能上保持相對獨立性。內(nèi)部控制的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)

行部門，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離；

4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通過切實

可行的相互制約措施來消除內(nèi)部控制中的盲點；

5）成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以

合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制體系

（1）公司設(shè)立了以下內(nèi)部控制機構(gòu)及職能部門：

1）董事會下設(shè)合規(guī)審查與風(fēng)險控制委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資管理中的

合法、合規(guī)性進行全面、重點的檢查分析評價，對公司經(jīng)營和基金投資管理中的風(fēng)險進行合

規(guī)檢查和風(fēng)險控制評估。并出具相應(yīng)的工作報告和專業(yè)意見提交董事會。

2）公司設(shè)督察長。督察長由總經(jīng)理提名、董事會聘任，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和督察

長的職責(zé)進行工作。

3）公司經(jīng)營管理層下設(shè)合規(guī)風(fēng)控委員會，制定公司風(fēng)險管理制度和政策，對風(fēng)險控制

部提交的《風(fēng)控月報》、監(jiān)察稽核部提交的《合規(guī)月報》作出相應(yīng)反饋和指示，從而使風(fēng)險

政策得到有力的執(zhí)行。

4）公司設(shè)監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部協(xié)助督察長開展工作。監(jiān)察稽核部在各部門自我監(jiān)

察的基礎(chǔ)上依照所規(guī)定的職責(zé)權(quán)限、工作程序進行獨立的再監(jiān)督工作，對公司經(jīng)營的法律法

規(guī)風(fēng)險進行管理和監(jiān)察，與公司各部門保持相對獨立的關(guān)系。

5）公司設(shè)風(fēng)險控制部，風(fēng)險控制部負責(zé)根據(jù)公司各類業(yè)務(wù)的特點和需求，制定各個風(fēng)

險領(lǐng)域（投資、運作、信用等）的風(fēng)險管理和績效評估方法，并監(jiān)督其執(zhí)行對風(fēng)險進行定性

和定量評估，改進風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)；

對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議；定期向管理層和合規(guī)風(fēng)

控委員會提交風(fēng)險監(jiān)控報告。

（2）公司以各機構(gòu)及職能部門為依托，自上而下，建立了包括公司治理結(jié)構(gòu)層、公司

經(jīng)營管理層、職能機構(gòu)層、具體操作層在內(nèi)的四級合規(guī)風(fēng)險管理組織體系：

第一層為公司治理結(jié)構(gòu)層：由董事會合規(guī)審查與風(fēng)險控制委員會進行合規(guī)管理和風(fēng)險控

制的宏觀領(lǐng)導(dǎo)，負責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資管理中的合法、合規(guī)性進行全面、重點的檢

查分析評價，對公司經(jīng)營和基金投資管理中的風(fēng)險進行合規(guī)檢查和風(fēng)險控制評估。

第二層為公司經(jīng)營管理層：公司下設(shè)公司合規(guī)風(fēng)控委員會進行中觀管理。公司合規(guī)風(fēng)控

委員會每月召開例會，聽取監(jiān)察稽核部、風(fēng)險控制部匯報公司合規(guī)管理和風(fēng)險控制情況，并

作出相應(yīng)反饋和指示。

第三層為合規(guī)風(fēng)控職能機構(gòu)層：公司在合規(guī)風(fēng)險控制運作模式上采用雙線獨立運作模式。

公司設(shè)立獨立的監(jiān)察稽核部和風(fēng)險控制部，作為公司合規(guī)風(fēng)控管理的職能部門，開展合規(guī)管

理和風(fēng)險控制的具體工作。

第四層為具體操作層：公司各業(yè)務(wù)部門及子公司，負責(zé)具體合規(guī)風(fēng)控管理職責(zé)的執(zhí)行和

操作，對本部門合規(guī)風(fēng)控管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任和第一責(zé)任。

4、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

內(nèi)部控制內(nèi)容包括環(huán)境控制和業(yè)務(wù)控制。

（1）環(huán)境控制：指與內(nèi)部控制相關(guān)的環(huán)境因素相互作用的綜合效果及其對業(yè)務(wù)、員工

的影響力，環(huán)境控制構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。公司致力于從治理結(jié)構(gòu)、組織機構(gòu)、企業(yè)文

化、員工素質(zhì)控制等方面實現(xiàn)良好的環(huán)境控制。

（2）業(yè)務(wù)控制：包括投資管理業(yè)務(wù)控制、基金銷售業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技

術(shù)系統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制及其它內(nèi)部控制等。

1）投資管理業(yè)務(wù)控制：涉及到研究業(yè)務(wù)控制、投資決策業(yè)務(wù)控制、基金交易業(yè)務(wù)控制

和對關(guān)聯(lián)方交易的監(jiān)控。

I)研究業(yè)務(wù)控制主要包括：

公司的研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，研究部門為公司基金投資運作（包括投資策略、資

產(chǎn)配置、投資組合、投資對象以及為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展等）提供全方位的支持；建立嚴密的研

究工作管理流程；根據(jù)各項研究業(yè)務(wù)的不同特點和需要，明確崗位分工及職責(zé)，并形成科學(xué)、

有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立

和維護備選庫；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流、溝通制度，保持通暢的渠道，確保研究服務(wù)的

及時性和準確性；建立研究報告質(zhì)量評價體系。

II)投資決策業(yè)務(wù)控制主要包括：

嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金合同所規(guī)定的投資目標、投資范圍、投資策略、投

資組合和投資限制等要求；建立健全投資決策授權(quán)制度，實行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金

經(jīng)理負責(zé)制；投資決策應(yīng)當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風(fēng)險分析支

持，并保留決策記錄；建立投資風(fēng)險評估與管理制度；建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系；

督察長和監(jiān)察稽核部、風(fēng)險控制部對投資決策和投資執(zhí)行的過程進行合規(guī)性監(jiān)督檢查；相關(guān)

業(yè)務(wù)人員應(yīng)遵循良好的職業(yè)道德規(guī)范，嚴禁損害基金份額持有人利益事件的發(fā)生。

III)基金交易業(yè)務(wù)控制主要包括：

實行集中交易制度；投資決策和交易執(zhí)行實行嚴格的人員和空間分離制度，建立交易執(zhí)

行的權(quán)限控制體系和交易操作規(guī)則；建立完善的交易監(jiān)測、預(yù)警和反饋系統(tǒng)；對投資指令的

合法合規(guī)及完整進行審核；執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平

對待；建立完善的交易記錄制度，及時核對并存檔保管每日投資組合列表等文件；制定相應(yīng)

的特殊交易的流程和規(guī)則；建立科學(xué)的交易績效評價體系；建立關(guān)聯(lián)方交易的監(jiān)控制度。

2）基金銷售業(yè)務(wù)控制：公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立完善的基

金銷售制度，誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)；銷售業(yè)務(wù)前臺的宣傳推介和柜面操作崗

位相互分離，銷售業(yè)務(wù)后臺的信息處理和資金處理崗位相互分離、互相制約；遵守國家有關(guān)

法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機制；按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的

性質(zhì)，對基金銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程進行控制；制定并完善了基金業(yè)務(wù)規(guī)則、基金銷售業(yè)務(wù)賬戶

管理制度、資金清算流程、客戶服務(wù)標準；加強對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制；建立嚴

格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度；建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度；建

立完善檔案管理制度。

3）信息披露控制：公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披

露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。按照程序進行信息的組織、審核和

發(fā)布。公司制定了嚴格的保密制度。公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其

內(nèi)容。

4）信息技術(shù)系統(tǒng)控制：公司根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作

性原則，制定了信息系統(tǒng)的管理制度。公司信息技術(shù)系統(tǒng)硬件及軟件的設(shè)計、開發(fā)均符合國

家、金融行業(yè)軟件工程標準的要求并實現(xiàn)了全面的業(yè)務(wù)電子化；公司實行嚴格的授權(quán)制度、

崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度、信息數(shù)據(jù)的保存和備份制度、信息技術(shù)系統(tǒng)的

稽核檢查制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

5）會計系統(tǒng)控制：公司根據(jù)《中華人民共和國會計法》、《企業(yè)財務(wù)通則》等國家有

關(guān)法律、法規(guī)制定了基金會計制度、公司財務(wù)制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊，

并針對各個風(fēng)險控制點建立嚴密的會計系統(tǒng)控制。

6）監(jiān)察稽核控制：公司設(shè)立督察長，督察長直接對董事會負責(zé)。公司設(shè)立監(jiān)察稽核部，

對公司經(jīng)營層負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，并保證監(jiān)察稽核部的獨立性和權(quán)威性，確保公司各

項經(jīng)營管理活動的有效運行。

7）其他內(nèi)部控制機制：其他內(nèi)部控制包括對基金托管人和基金代銷機構(gòu)等合作方的控

制、授權(quán)控制、危機處理控制、持續(xù)的控制檢驗等。

第四部分基金托管人

一、基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

成立時間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

二、基金托管部門及主要人員情況

截至2025年6月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工209人，平均年齡38歲，

99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供托管服

務(wù)以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制

體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職

責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托

管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)

品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、

企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、

證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、

QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、

風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至2025年6月，中

國工商銀行共托管證券投資基金1481只。自2003年以來，本行連續(xù)二十二年獲得香

港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證

券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的109項最佳托管銀行大獎；

是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認可和

廣泛好評。

四、資產(chǎn)托管人的內(nèi)部控制制度

中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控制COSO

準則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方面構(gòu)建起了

托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系統(tǒng)、

高效的風(fēng)險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)

展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等

重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實施全

員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義

務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負責(zé)。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十

八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留

意見的控制及有效性報告，充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、

內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控

制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水平。

1.內(nèi)部控制目標

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；

（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；

（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準確、完整、及時。

2.內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事

項、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等

方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。

（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點

相適應(yīng)，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)

立機構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以合理

成本實現(xiàn)有效控制。

3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，

作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體

系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險控制

點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當?shù)目刂拼胧?，合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營

效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機構(gòu)

落實控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點，定

期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督

檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。

（3）總行內(nèi)部審計局負責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。

（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負責(zé)組織開

展本機構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問題。

4.內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風(fēng)險防范和控制的理念和

方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括

《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

全面風(fēng)險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦

法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托

管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、

制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費、反洗錢、

防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。

5.風(fēng)險控制

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風(fēng)險管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動防、智能控、

全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入全行全面風(fēng)險管理體系，

以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特

點的風(fēng)險管理架構(gòu)，通過推進托管業(yè)務(wù)體制機制與完善集約化營運改革、建立資產(chǎn)托

管風(fēng)險管理委員會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、

科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強人員管理等措

施，有效控制操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險和次生風(fēng)險。

6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之

有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場所、必要

的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根

據(jù)突發(fā)事件對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)

場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四

種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分部+境外營運機構(gòu)”形成全球、全天候營運

網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基

金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債

券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及

收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)

據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個

月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基

金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收

到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內(nèi)，基金托

管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋?
通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、基金份額銷售機構(gòu)

1.直銷機構(gòu)：諾安基金管理有限公司

（1）直銷柜臺

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道4013號興業(yè)銀行大廈19-20層

郵政編碼：518048

電話：0755-83026603或0755-83026620

傳真：0755-83026630

聯(lián)系人：祁冬靈

機構(gòu)投資者可通過本公司直銷柜臺辦理開戶、本基金A類基金份額、C類基金份額、D

類基金份額的申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公示的業(yè)務(wù)規(guī)則。

（2）直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)（官網(wǎng)、微信公眾號）

個人投資者可通過本公司直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶、本基金A類基金份額、C類基

金份額、D類基金份額的申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公示的業(yè)務(wù)

規(guī)則。

網(wǎng)址：www.lionfund.com.cn

2.基金代銷機構(gòu)

本基金代銷機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示。

二、注冊登記機構(gòu)

名稱：諾安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013號興業(yè)銀行大廈19-20層

法定代表人：李強

電話：0755-83026688

傳真：0755-83026677

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：北京頤合中鴻律師事務(wù)所

住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街7號光華長安大廈2座1908-1911室

法定代表人/負責(zé)人：付朝暉

電話：010-65178866

傳真：010-65180276

經(jīng)辦律師：虞榮方、滑麗蓉

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師

名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26

執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維

電話：010-66001391

傳真：010-66001392

聯(lián)系人：崔澤宇

經(jīng)辦注冊會計師：周祎、崔澤宇

第六部分基金的歷史沿革

本基金由諾安利鑫保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來。

諾安利鑫保本混合型證券投資基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2015】2554號文注冊，并

于2015年12月2日完成募集獲得成立?；鸸芾砣藶橹Z安基金管理有限公司，基金托管人

為中國工商銀行股份有限公司。

2017年12月4日，諾安利鑫保本混合型證券投資基金第一個保本周期屆滿。由于不符

合保本基金存續(xù)條件，根據(jù)《諾安利鑫保本混合型證券投資基金基金合同》的相關(guān)規(guī)定，該

基金保本周期到期后轉(zhuǎn)型為非保本的混合型基金，名稱相應(yīng)變更為“諾安利鑫靈活配置混合

型證券投資基金”。

諾安利鑫保本混合型證券投資基金的保本周期到期操作期間為保本周期到期日及之后

5個工作日（含第5個工作日），即2017年12月4日至2017年12月11日。自2017年12

月12日諾安利鑫保本混合型證券投資基金正式轉(zhuǎn)型為諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基

金，轉(zhuǎn)型后的《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》自該日起生效。

第七部分基金的存續(xù)

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與

其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、基金份額的申購與贖回

（一）申購與贖回場所

本基金申購和贖回場所為基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金場外代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點。具體

的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變

更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)

務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購與贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基

金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機構(gòu)公布的時

間為準。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購與贖回的開始時間及業(yè)務(wù)辦理時間

本基金于2017年12月12日正式轉(zhuǎn)型生效，并于2017年12月15日起開始辦理本基金

的日常申購、贖回等業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或

者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確

認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日各類基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換

的價格。

3、若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對

申購/贖回的時間進行調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介

上公告。

4、投資者應(yīng)當在開放日辦理申購和贖回申請。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為

基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按“先進先出”的原則，對該

持有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即注冊登記確認日期在先的基金份額先

贖回，注冊登記確認日期在后的基金份額后贖回，以確定被贖回基金份額的持有期限和所適

用的贖回費率。對于由轉(zhuǎn)型前基金轉(zhuǎn)入變更后基金的基金份額，其持有期將從原份額取得之

日起連續(xù)計算。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回

的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人交付申購款項，

申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。遇證券交易

所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及

基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)

生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦

法參照本基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)(包括該日)對該交易的有效性進行確

認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)

定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收

到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申購申請及申購份

額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

（五）申購與贖回的限制

1、通過本公司直銷柜臺和網(wǎng)上交易系統(tǒng)（目前僅對個人投資者開通）申購本基金，每

個基金賬戶首次申購的最低金額為人民幣1元（含申購費），追加申購的最低金額為人民幣

1元（含申購費）。

2、通過本公司直銷柜臺和網(wǎng)上交易系統(tǒng)贖回本基金，基金份額持有人贖回本基金的最

低份額為0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回

導(dǎo)致該基金份額持有人在單個渠道的基金份額余額少于相應(yīng)的最低贖回限額時，余額部分的

基金份額必須一同贖回。

3、各代銷機構(gòu)對上述最低申購限額、交易級差、最低贖回份額有其他規(guī)定的，以各代

銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人

應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體請參見相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（六）申購與贖回的費用

1、申購費用

本基金A類基金份額和D類基金份額在申購時收取申購費用，申購費率隨申購金額的增

加而遞減，具體費率如下：

本基金A類基金份額的申購費率見下表:

申購金額（M）  申購費率  

M＜100萬元  1.5%  

100萬元≤M＜200萬元  1.0%  

200萬元≤M＜500萬元  0.6%  

M≥500萬元  每筆1000元  



本基金D類基金份額的申購費率見下表:

申購金額（M）  申購費率  

M＜100萬元  1.5%  



100萬元≤M＜200萬元  1.0%  

200萬元≤M＜500萬元  0.6%  

M≥500萬元  每筆1000元  



本基金A類基金份額和D類基金份額的申購費用由申購A類基金份額和D類基金份額

的投資人各自承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金

財產(chǎn)。本基金C類基金份額不收取申購費用。

2、贖回費率

投資人在贖回基金份額時，應(yīng)交納贖回費。

（1）本基金A類份額

對持續(xù)持有本基金A類份額少于7日（不含7日）的投資人收取不低于1.5%的贖回費，

對持續(xù)持有本基金A類份額不少于7日但少于30日（不含30日）的投資人收取不低于0.75%

的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有本基金A類份額不少于30日但

少于3個月（不含3個月）的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的

75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有本基金A類份額不少于3個月但少于6個月（不含6個月）

的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持

有本基金A類份額不少于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。具體費率如下：

持有基金份額期限  贖回費率  

T ＜ 7 日  1.50%  

7日 ≤ T ＜ 30 日  0.75%  

30日≤ T ＜ 1年  0.50%  

1年≤T ＜2年  0.25%  

2年 ≤ T  0  



注：1年指365天。

（2）本基金C類份額

對持續(xù)持有本基金C類份額少于7日（不含7日）的投資人收取不低于1.5%的贖回費，

對持續(xù)持有本基金C類份額不少于7日但少于30日（不含30日）的投資人收取不低于0.5%

的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。具體費率如下：

持有基金份額期限  贖回費率  



T ＜ 7 日  1.50%  

7 日≤ T ＜ 30 日  0.50％  

T ≥ 30日  0  



（3）D類基金份額

對持續(xù)持有本基金D類份額少于7日（不含7日）的投資人收取不低于1.5%的贖回費，

對持續(xù)持有本基金D類份額不少于7日但少于1個月（不含1個月）的投資人收取不低于

0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有本基金D類份額不少于1

個月但少于3個月（不含3個月）的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費

總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有本基金D類份額不少于3個月但少于6個月（不含6

個月）的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對

持續(xù)持有本基金D類份額不少于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金

財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。贖回費用未歸入基金財

產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。具體費率如下：

持有基金份額期限  贖回費率  

T ＜ 7 日  1.50%  

7 ≤ T ＜ 1個月  0.75％  

1個月≤ T ＜ 6個月  0.50％  

6個月≤ T ＜ 1年  0.20%  

T ≥ 1年  0  



注：1個月指30天，6個月指180天，1年指365天。

3、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購費率、贖回費率和基金

銷售服務(wù)費率。費率如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒

介上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定

基金促銷計劃，針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進行基金交易的投資人定

期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)

后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率、基金贖回費率和基金銷售服務(wù)費率。

5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制以確保基

金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)

定。

（七）申購和贖回金額的數(shù)額和價格

1、申購份額及余額、贖回金額的處理方式

（1）申購份額及余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金

份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入法，保留到小數(shù)點后2位，由此

產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。本基金A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額

將分別計算基金份額凈值。

（2）贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金

份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入法，保留到小

數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

2、基金申購份額的計算方法

（1）A類基金份額

本基金A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，

凈申購金額＝申購金額/（1+申購費率）

申購費用=申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

基金份額的計算結(jié)果按四舍五入法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基

金財產(chǎn)承擔(dān)。

例一：假定T日A類的基金份額凈值為1.4500元。某投資人投資10,000元申購本基金

A類基金份額，則可得到的申購份額為：

凈申購金額=10,000/（1+1.5%）=9,852.22元

申購費用=10,000－9,852.22=147.78元

申購份額=9,852.22/1.4500=6,794.63份

即：投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，其對應(yīng)費率為1.5%，假設(shè)申購當

日A類基金份額凈值為1.4500元，則其可得到6,794.63份A類基金份額。

（2）C類基金份額

若投資人選擇申購C類基金份額，則申購C類基金份額的計算公式如下：

申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值

例二：假定T日C類基金份額凈值為1.1100元。某投資人投資100,000元申購本基金C

類基金份額，則可得到的申購份額為：

申購份額=100,000/1.1100=90,090.09份

即：投資人投資100,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日的C類基金份額

凈值為1.1100元，則其可得到90,090.09份C類基金份額。

（3）D類基金份額

本基金D類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，

凈申購金額＝申購金額/（1+申購費率）

申購費用=申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當日D類基金份額凈值

基金份額的計算保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤

差計入基金財產(chǎn)。

例三：假定T日D類的基金份額凈值為1.4500元。某投資人投資1,000,000.00元申購

本基金D類基金份額，則可得到的申購份額為：

凈申購金額=1,000,000.00/（1+1.0％）=990,099.01元

申購費用=1,000,000.00－990,099.01=9,900.99元

申購份額=990,099.01/1.4500=682,826.90份

即：投資人投資1,000,000.00元申購本基金D類基金份額，其對應(yīng)費率為1.0％，假設(shè)

申購當日D類基金份額凈值為1.4500元，則其可得到682,826.90份D類基金份額。

3、基金贖回金額的計算

本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中：

贖回總額＝贖回份數(shù)×T日各類基金份額凈值

贖回費用＝贖回總額×贖回費率

贖回金額＝贖回總額－贖回費用

例四：假定T日的A類基金份額凈值為1.4500元。某投資人贖回本基金10,000份A類

基金份額，持有時間為三個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，則其可得到的贖回金額為：

贖回總額=10,000×1.4500=14,500元

贖回費用=14,500×0.5%=72.50元

贖回金額=14,500-72.50=14,427.50元

即：投資人贖回本基金1萬份A類基金份額，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.4500

元，則其可得到的贖回金額為14,427.50元。

例五：假定T日的C類基金份額凈值為1.1320元。某投資人贖回10,000.00份C類基

金份額，持有時間為三天，對應(yīng)的贖回費率為1.5%，則其獲得的贖回金額計算如下：

贖回金額=10,000×1.1320=11,320.00元

贖回費用=10,000×1.1320×1.5%=169.80元

贖回金額=10,000×1.1320-169.80=11,150.20元

即：投資人贖回本基金1萬份C類基金份額，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.1320

元，則其可得到的贖回金額為11,150.20元。

例六：假定T日的D類基金份額凈值為1.1320元。某投資人贖回本基金10,000份D類

基金份額，持有時間為三天，對應(yīng)的贖回費率為1.5％，則其可得到的贖回金額為：

贖回總額=10,000×1.1320=11,320.00元

贖回費用=10,000×1.1320×1.5%=169.80元

贖回金額=10,000×1.1320-169.80=11,150.20元

即：投資人贖回本基金1萬份D類基金份額，持有時間為三天，假設(shè)贖回當日該類基

金份額凈值是1.1320元，則其可得到的贖回金額為11,150.20元。

例七：假定T日的D類基金份額凈值為1.3500元。某投資人贖回本基金10,000份D類

基金份額，持有時間為五個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5％，則其可得到的贖回金額為：

贖回總額=10,000.00×1.3500=13,500.00元

贖回費用＝13,500.00×0.5％＝67.50元

贖回金額=13,500.00-67.50＝13,432.50元

即：投資人贖回本基金1萬份D類基金份額，持有時間為五個月，假設(shè)贖回當日該類

基金份額凈值是1.3500元，則其可得到的贖回金額為13,432.50元。

4、基金份額資產(chǎn)凈值的計算公式

本基金A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額將分別計算各類基金份額凈值。

具體計算公式為：

T日某類基金份額凈值=T日該類基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額總數(shù)。

T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍

五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T＋1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中

國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。

（八）拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的申

購申請；當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當

暫停接受基金申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或?qū)?
存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%的情形時。出現(xiàn)上述情形時，基金管理人有權(quán)將上述申購申請全部或部分

確認失敗。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、7項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒

介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。

在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項；當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活

躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認

后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、接受某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管

理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比

例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算

贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申

請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管

理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦

理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受

理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日對應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全

部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖

回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總

份額的30%，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持有人超出30%的贖回申請實施延期

辦理，而對該單個基金份額持有人30%以內(nèi)（含30%）的贖回申請與其他基金份額持有人

的贖回申請，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全

額贖回或部分延期贖回。所有延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并

以下一開放日對應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

具體見相關(guān)公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可

暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個

工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)

定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒介上

刊登公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫

停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重

新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人

應(yīng)依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新開放申

購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

二、基金的轉(zhuǎn)換

基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有基金管理人發(fā)行的任一已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放式基金

基金份額后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成基金管理人管理的已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開

放式基金的其它基金份額，而不需要先贖回已持有的基金份額，再申購目標基金份額的一種

業(yè)務(wù)模式。

基金管理人已在直銷機構(gòu)及部分代銷機構(gòu)開通了本基金與基金管理人旗下其他已開通

轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)基金間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)和本基金不同份額類別之間的相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本公司旗下各基金

轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開通情況詳見各基金招募說明書或相關(guān)臨時公告。

（一）基金轉(zhuǎn)換費用

基金轉(zhuǎn)換費由轉(zhuǎn)出基金的贖回費以及相應(yīng)的申購費補差兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每

次轉(zhuǎn)換時轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出基金的申購費率差異情況和贖回費率而定。基金轉(zhuǎn)換費用由基金持有人

承擔(dān)，扣除歸轉(zhuǎn)出基金基金財產(chǎn)部分后的剩余部分及補差費，作為轉(zhuǎn)入基金的市場推廣、銷

售、注冊登記等各項費用。

轉(zhuǎn)出基金份額時，如涉及的轉(zhuǎn)出基金份額有贖回費用，收取該基金份額的贖回費用。

當轉(zhuǎn)入基金的適用申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的適用申購費率時，將收取申購費補差，即“申

購費補差費率=轉(zhuǎn)入基金的適用申購費率－轉(zhuǎn)出基金的適用申購費率”；當轉(zhuǎn)入基金的適用

申購費率等于或低于轉(zhuǎn)出基金的適用申購費率時，不收取申購費補差。申購補差費用按照轉(zhuǎn)

換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費率差額進行補差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時對

應(yīng)基金的申購費率的差異情況而定并見相關(guān)公告。

（二）轉(zhuǎn)換份額計算公式

計算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E

其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當日轉(zhuǎn)出基金的基金

份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費率；G為申購費補差費率；E為轉(zhuǎn)換申請當日轉(zhuǎn)入基

金的基金份額凈值；F為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當前累計未付收益

（僅限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金）。具體份額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準。轉(zhuǎn)入份額的計算

結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基

金財產(chǎn)所有。

例1：諾安優(yōu)化收益?zhèn)疌50000份轉(zhuǎn)換為諾安利鑫靈活配置混合A

假設(shè)某投資者在某代銷機構(gòu)購買了5萬份諾安優(yōu)化收益?zhèn)疌，至T日其持有期不少于

7日但未滿31個自然日，現(xiàn)擬在T日全部轉(zhuǎn)換為諾安利鑫靈活配置混合A。

T日，諾安優(yōu)化收益?zhèn)疌的凈值為1.1000，贖回費率為0.5%，適用申購費率為0；諾

安利鑫靈活配置混合A的凈值為1.2000，T日該代銷機構(gòu)的適用申購費率為1.5%。則計算

如下：

1.5%＞0，收取申購費補差，申購費補差費率＝1.5%－0＝1.5%

轉(zhuǎn)入諾安利鑫靈活配置混合A的基金份額＝轉(zhuǎn)出諾安優(yōu)化收益?zhèn)疌的基金份額×T

日諾安優(yōu)化收益?zhèn)膬糁怠粒?－諾安優(yōu)化收益?zhèn)疌的贖回費率）÷（1+申購費補差費

率）÷T日諾安利鑫靈活配置混合A的凈值=50000×1.1000×（1－0.5%）÷（1＋1.5%）

÷1.2000＝44930.21份

例2：諾安利鑫靈活配置混合A50000份轉(zhuǎn)換為諾安貨幣A

假設(shè)某投資者在某代銷機構(gòu)購買了5萬份諾安利鑫靈活配置混合A，至T日其持有期大

于7日且未滿三十日，現(xiàn)擬在T日全部轉(zhuǎn)換為諾安貨幣A。

T日，諾安利鑫靈活配置混合A的凈值為1.2000，贖回費率為0.75%，T日該代銷機構(gòu)

的適用申購費率為1.5%。則計算如下：

因諾安貨幣A的申購費率為0，低于1.5%，故本次轉(zhuǎn)換不收取申購費補差（即申購費

補差費率為0）；而諾安貨幣A的面值（即凈值）為1.0000。

轉(zhuǎn)入諾安貨幣A的基金份額＝轉(zhuǎn)出諾安利鑫靈活配置混合A的基金份額×T日諾安利

鑫靈活配置混合A的凈值×（1－諾安利鑫靈活配置混合A的贖回費率）÷（1＋申購費補

差費率）÷T日諾安貨幣A的凈值＝50000×1.2000×（1－0.75%）÷（1＋0）÷1.0000＝

59550.00份

三、轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可

以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是

指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可

以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

七、基金的凍結(jié)與解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分

產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。

第九部分基金的投資

一、投資目標

本基金通過大類資產(chǎn)的優(yōu)化配置和個股精選，在有效控制風(fēng)險的前提下，謀求基金資產(chǎn)

的長期增值，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括

中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行并上市的股票）、存托憑證、債券（包含國債、

金融債、公司債/企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行

票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、

貨幣市場工具、股指期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但

須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可

以將其納入投資范圍。

本基金為混合型基金，股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0-95%，在扣除股指期

貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金

資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款。

三、投資策略

本基金通過積極配置大類資產(chǎn)，動態(tài)控制組合風(fēng)險，并在各大類資產(chǎn)中進行個股、個券

精選。以獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。

1、大類資產(chǎn)配置

本基金采用“自上而下”的分析視角，綜合考量中國宏觀經(jīng)濟發(fā)展前景、國內(nèi)股票市場

的估值、國內(nèi)債券市場收益率的期限結(jié)構(gòu)、CPI與PPI變動趨勢、外圍主要經(jīng)濟體宏觀經(jīng)濟

與資本市場的運行狀況等因素，分析研判貨幣市場、債券市場與股票市場的預(yù)期收益與風(fēng)險，

并據(jù)此進行大類資產(chǎn)的配置與組合構(gòu)建，合理確定本基金在股票、債券、現(xiàn)金等金融工具上

的投資比例，并隨著各類金融風(fēng)險收益特征的相對變化，適時動態(tài)地調(diào)整各金融工具的投資

比例。

2、股票投資分析

本基金將結(jié)合定性與定量分析，充分發(fā)揮基金管理人研究團隊和投資團隊“自下而上”

的主動選股能力，選擇具有長期持續(xù)增長能力的公司。具體從公司基本狀況和股票估值兩個

方面進行篩選：

（1）公司基本狀況分析

本基金將通過分析上市公司的經(jīng)營模式、產(chǎn)品研發(fā)能力、公司治理等多方面的運營管理

能力，判斷公司的核心價值與成長能力，選擇具有良好經(jīng)營狀況的上市公司股票。

經(jīng)營模式方面，選擇主營業(yè)務(wù)鮮明、行業(yè)地位突出、產(chǎn)品與服務(wù)符合行業(yè)發(fā)展趨勢的上

市公司股票；產(chǎn)品研發(fā)能力方面，選擇具有較強的自主創(chuàng)新和市場拓展能力的上市公司股票；

公司治理方面，選擇公司治理結(jié)構(gòu)規(guī)范，管理水平較高的上市公司股票。

本基金將重點關(guān)注上市公司的盈利能力、成長和股本擴張能力以及現(xiàn)金流管理水平，選

擇優(yōu)良財務(wù)狀況的上市公司股票。盈利能力方面，主要考察銷售毛利率、凈資產(chǎn)收益率（ROE）

等指標；成長和股本擴張能力方面，主要考察主營業(yè)務(wù)收入增速、凈資產(chǎn)增速、凈利潤增速、

每股收益（EPS）增速、每股現(xiàn)金流凈額增速等指標；現(xiàn)金流管理能力方面，主要考察每股

現(xiàn)金流凈額等指標。

（2）股票估值分析

本基金通過對上市公司內(nèi)在價值、相對價值、收購價值等方面的研究，考察市盈率（P/E）、

市凈率（P/B）、企業(yè)價值/息稅前利潤（EV/EBIT）、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)（DCF）等一系列估

值指標，給出股票綜合評級，從中選擇估值水平相對合理的公司。

本基金將結(jié)合公司狀況以及股票估值分析的基本結(jié)論，選擇具有競爭優(yōu)勢且估值具有吸

引力的股票，組建并動態(tài)調(diào)整股票庫?；鸾?jīng)理將按照本基金的投資決策程序，審慎精選，

權(quán)衡風(fēng)險收益特征后，根據(jù)市場波動情況構(gòu)建股票組合并進行動態(tài)調(diào)整。

3、存托憑證投資策略

本基金將根據(jù)投資目標和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的研究判斷，進行

存托憑證的投資。

4、固定收益資產(chǎn)投資策略

本基金在債券資產(chǎn)的投資過程中，將采用積極主動的投資策略，結(jié)合宏觀經(jīng)濟政策分析、

經(jīng)濟周期分析、市場短期和中長期利率分析、供求變化等多種因素分析來配置債券品種，在

兼顧收益的同時，有效控制基金資產(chǎn)的整體風(fēng)險。在個券的選擇上，諾安利鑫靈活配置混合

型證券投資基金將綜合運用估值策略、久期管理策略、利率預(yù)期策略等多種方法，結(jié)合債券

的流動性、信用風(fēng)險分析等多種因素，對個券進行積極的管理。

5、可轉(zhuǎn)換債券投資策略

本基金著重對可轉(zhuǎn)債的發(fā)行條款、對應(yīng)基礎(chǔ)股票進行分析與研究，重點關(guān)注那些有著較

好盈利能力或成長前景的上市公司的可轉(zhuǎn)債，并選擇具有較高投資價值的個券進行投資。

6、權(quán)證投資策略

權(quán)證為本基金輔助性投資工具，其投資原則為有利于基金資產(chǎn)增值，有利于加強基金風(fēng)

險控制。本基金在權(quán)證投資中將對權(quán)證標的證券的基本面進行研究，同時綜合考慮權(quán)證定價

模型、市場供求關(guān)系、交易制度設(shè)計等多種因素對權(quán)證進行定價。

7、股指期貨投資策略

本基金在進行股指期貨投資時，將根據(jù)風(fēng)險管理原則，以套期保值為主要目的，采用流

動性好、交易活躍的期貨合約，通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究，結(jié)合股指期貨

的定價模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進行匹配，通過多頭或空頭套期保值等策略

進行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]股指期貨的收益性、流動性及風(fēng)險性特征，運用

股指期貨對沖系統(tǒng)性風(fēng)險、對沖特殊情況下的流動性風(fēng)險，如大額申購贖回等；利用金融衍

生品的杠桿作用，以達到降低投資組合的整體風(fēng)險的目的。

未來，根據(jù)市場情況，基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說明書更新中公

告。

四、投資限制

1、組合限制

本基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0-95%；

（2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約繳納的保證金后，基金保留的現(xiàn)金及到期日

在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備

付金、存出保證金、應(yīng)收申購款；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（5）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放

基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

（6）本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超

過該上市公司可流通股票的30%；

（7）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；

（9）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5%；

（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10%；

（13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（14）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基

金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（16）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（17）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（18）在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、存托憑證、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的

政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等，本基金未投

資股指期貨時，基金持有的有價證券市值比例不受本條款的限制；

（19）在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的

20%；本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符

合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨

合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（20）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（21）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%。

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（22）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（23）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易

的股票合并計算；

（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（14）、（21）、（22）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金

管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合本基金合同的約定?；鹜泄苋?
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須

提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交

易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建

立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金

托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)

過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

五、業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為滬深300指數(shù)與中證全債指數(shù)的混合指數(shù)，即：滬深300指數(shù)

×60%+中證全債指數(shù)×40%

滬深300指數(shù)為中證指數(shù)公司于2005年4月8號發(fā)布的綜合反映滬深證券市場整體狀

況的指數(shù)，指數(shù)基期為2004年12月31日，基點為1000點。其選樣方法是對樣本空間股票

在最近一年（新股為上市以來）的日均成交額由高到低排名，剔除排名后50%的股票，然

后對剩余股票按照日均總市值由高到低進行排名，選取排名在前300名的股票作為樣本股。

同時，中證全債指數(shù)是中證指數(shù)公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券

市場的跨市場債券指數(shù)，也是中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的首只債券類指數(shù)。該指數(shù)的樣本由

銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券及企業(yè)債券組成，中證指數(shù)公司每日計算并

發(fā)布中證全債的收盤指數(shù)及相應(yīng)的債券屬性指標，為債券投資者提供投資分析工具和業(yè)績評

價基準。該指數(shù)的一個重要特點在于對異常價格和無價情況下使用了模型價，能更為真實地

反映債券的實際價值和收益率特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推

出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的股票指數(shù)時，本基金可以在報中國

證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告。

六、風(fēng)險收益特征

本基金屬于混合型基金，預(yù)期風(fēng)險與收益低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場

基金，屬于證券投資基金中的中高風(fēng)險、中高收益的品種。

七、基金投資組合報告

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

（一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項目  金額（元）  占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1  權(quán)益投資  112,182,509.04  73.26 



 其中：股票  112,182,509.04  73.26 

2  基金投資  -  - 

3  固定收益投資  -  - 

 其中：債券  -  - 

 資產(chǎn)支持證券  -  - 

4  貴金屬投資  -  - 

5  金融衍生品投資  -  - 

6  買入返售金融資產(chǎn)  27,010,000.00  17.64 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)  -  - 

7  銀行存款和結(jié)算備付金合計  13,442,856.82  8.78 

8  其他資產(chǎn)  486,502.29  0.32 

9  合計  153,121,868.15  100.00 



（二）報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

代碼  行業(yè)類別  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

A  農(nóng)、林、牧、漁業(yè)  -  -  

B  采礦業(yè)  5,283,398.00  3.52  

C  制造業(yè)  96,454,638.04  64.28  

D  電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)  -  -  

E  建筑業(yè)  3,308,661.00  2.20  

F  批發(fā)和零售業(yè)  -  -  

G  交通運輸、倉儲和郵政業(yè)  -  -  

H  住宿和餐飲業(yè)  -  -  

I  信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)  -  -  

J  金融業(yè)  6,848,187.00  4.56  

K  房地產(chǎn)業(yè)  287,625.00  0.19  

L  租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)  -  -  

M  科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)  -  -  

N  水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)  -  -  

O  居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)  -  -  

P  教育  -  -  

Q  衛(wèi)生和社會工作  -  -  

R  文化、體育和娛樂業(yè)  -  -  

S  綜合  -  -  

 合計  112,182,509.04  74.76  



（三）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號  股票代碼  股票名稱  數(shù)量（股）  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  002422  科倫藥業(yè)  163,800  5,883,696.00  3.92  

2  688398  賽特新材  262,830  5,443,209.30  3.63  



3  603181  皇馬科技  414,000  5,324,040.00  3.55  

4  300037  新宙邦  138,600  4,878,720.00  3.25  

5  600000  浦發(fā)銀行  320,700  4,451,316.00  2.97  

6  688266  澤璟制藥  39,112  4,204,931.12  2.80  

7  603067  振華股份  250,100  3,811,524.00  2.54  

8  601058  賽輪輪胎  288,500  3,785,120.00  2.52  

9  000059  華錦股份  664,600  3,582,194.00  2.39  

10  688199  久日新材  144,112  3,401,043.20  2.27  



（四）報告期末按債券品種分類的債券投資組合

本基金本報告期末未持有債券。

（五）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

本基金本報告期末未持有債券。

（六）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

（七）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

（八）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細

本基金本報告期末未持有權(quán)證。

（九）報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

本基金本報告期未投資股指期貨。

（十）報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

本基金本報告期未投資國債期貨。

（十一）投資組合報告附注

1、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告編制日前一年內(nèi)

受到公開譴責(zé)、處罰說明

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體，本報告期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查的情形，

也沒有出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

2、本基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的股票。

3、其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號  名稱  金額（元）  

1  存出保證金  35,990.00  

2  應(yīng)收證券清算款  -  



3  應(yīng)收股利  -  

4  應(yīng)收利息  -  

5  應(yīng)收申購款  450,512.29  

6  其他應(yīng)收款  -  

7  其他  -  

8  合計  486,502.29  



4、報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細

本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末持有的前十名股票中不存在流通受限情況。

6、投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，投資組合報告中分項之和與合計項之間可能存在尾差。

第十部分基金的業(yè)績

本基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。

一、本基金自基金合同生效以來基金份額凈值增長率與同期業(yè)績基準收益率比較表

諾安利鑫靈活配置混合A

階段  份額凈值增長率①  份額凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2018.1.1～2018.12.31  0.15%  1.35%  -12.69%  0.80%  12.84%  0.55%  

2019.1.1～2019.12.31  20.45%  1.48%  23.23%  0.74%  -2.78%  0.74%  

2020.1.1～2020.12.31  24.20%  1.91%  17.68%  0.85%  6.52%  1.06%  

2021.1.1～2021.12.31  10.04%  1.67%  -0.60%  0.70%  10.64%  0.97%  

2022.1.1～2022.12.31  -12.23%  1.44%  -11.98%  0.77%  -0.25%  0.67%  

2023.1.1～2023.12.31  0.95%  0.73%  -1.25%  0.51%  2.20%  0.22%  

2024.1.1～2024.12.31  15.54%  1.50%  12.91%  0.79%  2.63%  0.71%  

2025.1.1～2025.6.30  13.19%  0.92%  0.64%  0.59%  12.55%  0.33%  

2017.12.12～2025.6.30  87.65%  1.44%  19.10%  0.73%  68.55%  0.71%  



諾安利鑫靈活配置混合C

階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2022.1.1～2022.12.31  -12.51%  1.44%  -11.98%  0.77%  -0.53%  0.67%  

2023.1.1～2023.12.31  0.65%  0.73%  -1.25%  0.51%  1.90%  0.22%  

2024.1.1～2024.12.31  15.07%  1.50%  12.91%  0.79%  2.16%  0.71%  

2025.1.1～2025.6.30  12.98%  0.92%  0.64%  0.59%  12.34%  0.33%  

2021.12.22～2025.6.30  10.79%  1.23%  -4.40%  0.68%  15.19%  0.55%  



二、本基金自基金合同生效以來累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對

比圖

諾安利鑫靈活配置混合A

諾安利鑫靈活配置混合C

注：1、2017年12月12日（含當日）起，原“諾安利鑫保本混合型證券投資基金”轉(zhuǎn)

型為本基金。

2、本基金各類份額自實際有資產(chǎn)之日起披露業(yè)績數(shù)據(jù)。

第十一部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款

以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基

金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的

法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基

金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算

的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。

第十二部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、存托憑證、債券、銀行存款本息、權(quán)證、股指期貨合約、應(yīng)收款項、

其它投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值原則

對于存在活躍市場的情況下，以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；對

于活躍市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，對市場報價進行調(diào)整以確定計量日的公

允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術(shù)確定其公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的

市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)

行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交

易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類

似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取第

三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。

（3）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按照每日收盤價作為估值全價。

（4）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活躍市場時

采用估值技術(shù)確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應(yīng)持續(xù)評估上述做

法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票

的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值

技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

（3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應(yīng)

以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場報價未能代表

計量日公允價值的情況下，按成本應(yīng)對市場報價進行調(diào)整，確認計量日的公允價值；對于不

存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術(shù)確定公允價值。

（4）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的

同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)

定確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種

當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相

應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回

售登記截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間

市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在

明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

4、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利息收入。

5、股票指數(shù)期貨合約估值方法：

（1）股票指數(shù)期貨合約以結(jié)算價格進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且最近交易日后

經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。

（2）在任何情況下，基金管理人如采用本項第（1）小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估

值，均應(yīng)被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認為按本項第（1）小項規(guī)

定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并

與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

（3）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。

6、其他投資證券衍生品的估值方法

（1）從持有確認日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的權(quán)證按估值日在證券交易所掛

牌的該權(quán)證的收盤價估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，

按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考監(jiān)管機構(gòu)

或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定，或者類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

確定公允價值。

（2）首次發(fā)行未上市的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量

公允價值的情況下，按成本估值。

（3）因持有股票而享有的配股權(quán)，以及停止交易但未行權(quán)的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定

公允價值進行估值。在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行估值。

7、本基金可以采用第三方估值機構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估值價格數(shù)據(jù)。

8、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

10、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸?
值的公平性。

11、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算

結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金

份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

每個工作日計算各類基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合

同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值

結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準確性、

及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為該類基

金份額凈值錯誤。

本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，

承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未

及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對

估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤

責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其

支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得

不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償

額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定

估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、各類基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金

托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并

報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當

暫?；鸸乐?；

4、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持

有人的利益，已決定延遲估值時；

5、出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的情況，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資

產(chǎn)時；

6、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核。

基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金凈值信息并發(fā)送給基金托管人?；?
托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息予以公

布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人按估值方法的第9項、股指期貨估值方法的第（2）小項進行估值時，所

造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；

2、由于證券交易場所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力等原因，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該

錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基

金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的

余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為6次，每次收

益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行

收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；投資者可對A類基金份額、C類基金

份額和D類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；若投資者不選擇，基金默認的收益分

配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值均不能低于面值；即基金收益分配基準日的任一

類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。

4、由于本基金A類基金份額和D類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收

取銷售服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同，具體收益分配安排詳見基金

管理人屆時公告。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，根據(jù)《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過

15個工作日。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當投資者的現(xiàn)金

紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額持

有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》

執(zhí)行。

第十四部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、基金的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

二、與基金運作有關(guān)的費用

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×1.2%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定

節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

H＝E×0.2%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。

若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束

之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。

3、基金的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額和D類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費

年費率為0.40%，銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。

計算方法如下：

H＝E×0.40%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管

人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)

中一次性支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日

或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不

可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費

用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、基金管理費和基金托管費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金托管費率?；?
管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定于新的費率實施前在指定媒介上刊登公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?
產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)

稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方

式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事

務(wù)所需根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最

新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國

證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明

性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國

證監(jiān)會指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者

復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露

義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持

有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的

法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金申

購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)

容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個

工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活

動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當

在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作

的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

（二）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每周

在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通

過其指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金

份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度

最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

（三）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖

回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（四）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載

在指定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告

應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登

載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報

告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資

產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。

報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他

投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項

下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特

有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

（五）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指

定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金

托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)生

變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管

人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處

罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大

行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人

或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等費用計提標準、計提方式和費率

發(fā)生變更；

16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值時；

23、調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；

24、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大

影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（六）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基

金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)

信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

（七）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作

出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公

告登載在指定報刊上。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準或者備案，

并予以公告。

（九）投資股指期貨信息披露

在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露股指

期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標等，并充分揭示股指期貨交

易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。

（十）投資資產(chǎn)支持證券信息披露

本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支

持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金

凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

（十一）投資于存托憑證的信息披露

本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額累計凈值、各類基金份額申

購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開

披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、

基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信

息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)

當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后15年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫停或延遲披露基金相關(guān)信息的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持

有人的利益，已決定延遲估值；

4、出現(xiàn)基金管理人認為屬于會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故的

任何情況；

5、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

第十七部分風(fēng)險揭示

一、投資于本基金的主要風(fēng)險

基金風(fēng)險表現(xiàn)為基金收益的波動，基金管理過程中任何影響基金收益的因素都是基金風(fēng)

險的來源。作為代理基金投資人進行投資的工具，科學(xué)嚴謹?shù)娘L(fēng)險管理對于基金投資管理成

功與否至關(guān)重要。因此在基金管理過程中，對風(fēng)險的識別、評估和控制應(yīng)貫穿基金投資管理

的全過程?；鸬娘L(fēng)險按來源可以分為市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資策略風(fēng)險和

其他風(fēng)險。

（一）市場風(fēng)險

金融資產(chǎn)價格受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，資產(chǎn)價

格的變化導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。

1、政策風(fēng)險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生

一定的影響，可能導(dǎo)致市場價格波動，從而影響基金收益。

2、利率風(fēng)險

金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場價格及利息收益的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成

本和利潤水平。基金投資于股票和債券，收益水平會受到利率變化的影響。

3、信用風(fēng)險

指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到

期本息，或者上市公司信息披露不真實、不完整，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化。

4、通貨膨脹風(fēng)險

由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。

5、再投資風(fēng)險

再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益的影響。當利

率下降時，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進行再投資時，將獲得比以前

少的收益率。

6、法律風(fēng)險

由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致了基金資

產(chǎn)損失的風(fēng)險。

（二）管理風(fēng)險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信

息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金可能

因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素影響基金收益水平。

（三）流動性風(fēng)險

1、大額贖回風(fēng)險

本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資者對基金份額的申購與贖回而不斷變化，若

是由于投資者的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售持有投資品種以應(yīng)付基金贖回的

現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。

2、順延或暫停贖回風(fēng)險

因為市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)

困難，基金投資者在贖回基金份額時，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險。

（四）投資股指期貨的風(fēng)險

1、基差風(fēng)險。標的股票指數(shù)價格與股指期貨價格之間的價差被稱為基差。在股指期貨

交易中因基差波動的不確定性而導(dǎo)致的風(fēng)險被稱為基差風(fēng)險。

2、合約品種差異造成的風(fēng)險。合約品種差異造成的風(fēng)險，是指類似的合約品種，在相

同因素的影響下，價格變動不同。表現(xiàn)為兩種情況：1）價格變動的方向相反；2）價格變動

的幅度不同。類似合約品種的價格，在相同因素作用下變動幅度上的差異，也構(gòu)成了合約品

種差異的風(fēng)險。

3、標的物風(fēng)險。股指期貨交易中，標的物風(fēng)險是由于投資組合與股指期貨的標的指數(shù)

的結(jié)構(gòu)不完全一致，導(dǎo)致投資組合特定風(fēng)險無法完全鎖定所帶來的風(fēng)險。

4、衍生品模型風(fēng)險。本基金在構(gòu)建股指期貨組合時，可能借助模型進行期貨合約的選

擇。由于模型設(shè)計、資本市場的劇烈波動或不可抗力，按模型結(jié)果調(diào)整股指期貨合約或者持

倉比例也可能將給本基金的收益帶來影響。

（五）投資存托憑證的風(fēng)險

本基金的投資范圍包括存托憑證，存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中

國境內(nèi)發(fā)行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有

人的權(quán)益雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。投資存托憑證除與其他僅

投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，還面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較

大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券

發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分

紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人

的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的

風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與

境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險等。

（六）本基金特有的風(fēng)險

本基金為靈活配置混合型基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)

境或管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資

產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。

（七）其他風(fēng)險

1、技術(shù)風(fēng)險

計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致

基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯

示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。

2、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致

基金資產(chǎn)的損失。

3、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接

控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受損。

4、其他風(fēng)險

二、聲明

1、投資者自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機構(gòu)銷售，但是，本基

金并不是代銷機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)代銷機構(gòu)擔(dān)保或者背書，代銷機構(gòu)并不能保證其

收益或本金安全。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一

定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；?
金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基

金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔(dān)。

3、本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證

券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下同類型基金的長期風(fēng)險收益特

征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)

險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法可能不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法

律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求

完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后生效，自決議生效

后根據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。

（7）對基金財產(chǎn)進行分配；

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。若遇基金持有的股票或其他有價證券出現(xiàn)長期休市、

停牌或其他流通受限的情形除外。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用

由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金

財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組

進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告

登載在指定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第十九部分基金合同內(nèi)容摘要

一、基金合同當事人的權(quán)利和義務(wù)

1、基金管理人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基

金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基

金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法

律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交

易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、基金管理人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的

申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合

同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的

價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)

當承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（25）建立并保存基金份額持有人名冊；

（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

3、基金托管人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)

會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

4、基金托管人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對

所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基

金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額

累計凈值、各類基金份額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配

合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）復(fù)核、審查基金清算報告，參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配；

（18）復(fù)核、審查基金管理人更新的基金產(chǎn)品資料概要、招募說明書；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管

機構(gòu)，并通知基金管理人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其

退任而免除；

（21）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（22）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

5、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

6、基金份額持有人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

7、本基金合同當事各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金財產(chǎn)賬戶名稱而有

所改變。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

1、基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)

代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的同一類別的每一基金份額擁有

平等的投票權(quán)。

2、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同另有規(guī)定的除外）；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)、基金合同、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費率，但法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會要求提高該等費率標準的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)、基金合同、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略，但法律法規(guī)、基金合同、中國證監(jiān)會另有規(guī)定

的除外；

（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)、基金合同、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除

外）；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人

大會；

（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會

的事項。

3、有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；

（2）在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對已有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，

增加或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、調(diào)整基金份額分類方法與規(guī)則、調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的申

購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率或變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售

等；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、

基金交易、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情

形。

4、會議召集人及召集方式：

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人

召集；

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面

提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不

召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集。

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起

10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提

出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提

出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開。

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含

10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有

人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干

擾。

（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

5、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

1）會議召開的時間、地點和會議形式；

2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、

送達時間和地點;

5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項。

（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本

次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書

面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的

計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意

見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管

人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q

意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

6、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開，會議的召開方式由會議

召集人確定。

（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人

或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金

份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額

的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份

額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。

參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可

以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含

1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人參加，方可召開。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表

決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提

示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管

人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額

持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影

響表決效力；

3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的

基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；

參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可

以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含

1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人參加，方可召開。

4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見

的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知

的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；

5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可以

采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會

議并表決。

7、議事內(nèi)容與程序

1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2）議事程序

①現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理

人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)

其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，

則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基

金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或

主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯(lián)系方式等事項。

②通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前10日公布提案，在所通知的表決截止日期后

5個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

8、表決

（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。

（2）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1）一般決議

一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）

通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議

的方式通過。

2）特別決議

特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的2/3以上（含2/3）

通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以

特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通

知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合法律法規(guī)、基金合

同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模煳不清或相互矛盾的視為

棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表

決。

9、計票

（1）現(xiàn)場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議

開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會

召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由

基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有

人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)

果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣

布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一

次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。

4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影

響計票的效力。

(2）通訊方式開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)

對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督

的，不影響計票和表決結(jié)果。

10、生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進

行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

11、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，

凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，經(jīng)與基

金托管人協(xié)商一致，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召

開基金份額持有人大會審議。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為六次，每次收

益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收

益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；投資者可對A類基金份額、C類基金份

額和D類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；若投資者不選擇，基金默認的收益分配方

式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值均不能低于面值；即基金收益分配基準日的任一

類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。

4、由于本基金A類基金份額和D類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取

銷售服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同，具體收益分配安排詳見基金管

理人屆時公告。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（二）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（三）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，根據(jù)《信息披露辦法》

的規(guī)定在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過

15個工作日。

（四）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當投資者的現(xiàn)金

紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額持

有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》

執(zhí)行。

四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、基金的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×1.2%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定

節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

H＝E×0.2%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。

若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束

之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。

3、基金的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額和D類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年

費率為0.40%，銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。計

算方法如下：

H＝E×0.40%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管

人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)

中一次性支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日

或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不

可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。

上述“(一)基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費

用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）基金管理費和基金托管費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金托管費率?；?
管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定于新的費率實施前在指定媒介上刊登公告。

(五)基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?
產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)

稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資目標

本基金通過大類資產(chǎn)的優(yōu)化配置和個股精選，在有效控制風(fēng)險的前提下，謀求基金資產(chǎn)

的長期增值，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括

中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行并上市的股票）、存托憑證、債券（包含國債、

金融債、公司債/企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行

票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、

貨幣市場工具、股指期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但

須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可

以將其納入投資范圍。

本基金為混合型基金，股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0-95%，在扣除股指期

貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金

資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款。

（三）投資限制

本基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0-95%；

（2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約繳納的保證金后，基金保留的現(xiàn)金及到期日

在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備

付金、存出保證金、應(yīng)收申購款；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（5）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放

基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

（6）本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超

過該上市公司可流通股票的30%；

（7）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；

（9）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5%；

（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10%；

（13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（14）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基

金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（16）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（17）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（18）在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、存托憑證、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政

府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等，本基金未投資

股指期貨時，基金持有的有價證券市值比例不受本條款的限制；

（19）在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的

20%；本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符

合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨

合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（20）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（21）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%。

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（22）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（23）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易

的股票合并計算；

（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（14）、（21）、（22）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金

管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合本基金合同的約定。基金托管人

對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須

提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金

份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合

同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值

結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后生效，自決議生

效后根據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

（3）《基金合同》約定的其他情形；

（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金

財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產(chǎn)清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律

意見書；

6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。

7）對基金財產(chǎn)進行分配；

（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，若遇基金持有的股票或其他有價證券出現(xiàn)長期休

市、停牌或其他流通受限的情形除外。

4、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用

由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組

進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告

登載在指定報刊上。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議的處理

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友

好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國

際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局

的，對當事人均有約束力。

爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金

合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費后，可在合理時間

內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準。

第二十部分基金托管協(xié)議摘要

一、基金托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：諾安基金管理有限公司

住所：廣東省深圳市深南大道4013號興業(yè)銀行大廈19-20層

法定代表人：李強

成立時間：2003年12月9日

批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會

批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【2003】132號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：1.5億元人民幣

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100032）

法定代表人：廖林

成立時間：1984年1月1日

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會和中國人民銀行證監(jiān)基字【1998】3號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、

代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；

保險代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金

融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理

服務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨

詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外

匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)

行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融

衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國

務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍、

投資對象進行監(jiān)督。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括

中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行并上市的股票）、存托憑證、債券（包含國債、

金融債、公司債/企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行

票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、

貨幣市場工具、股指期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但

須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可

以將其納入投資范圍。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例

進行監(jiān)督：

（1）本基金的投資資產(chǎn)配比比例為：

本基金為混合型基金，股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0-95%，在扣除股指期

貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金

資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款。

基金管理人應(yīng)將擬投資的股票庫提供給基金托管人，基金管理人可以根據(jù)實際情況的變

化，對上述股票庫予以調(diào)整和更新，并通知基金托管人，基金托管人根據(jù)上述范圍對基金的

投資比例進行監(jiān)督。

（2）本基金投資組合遵循以下投資限制：

1）本基金股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0-95%；

2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約繳納的保證金后，基金保留的現(xiàn)金及到期日在

一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付

金、存出保證金、應(yīng)收申購款；

3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

5）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金(包括開放式基金以及

處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可

流通股票的15%；

6）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行

的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

7）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；

9）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5%；

10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)

會規(guī)定的特殊品種除外；

12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證

券規(guī)模的10%；

13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超

過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

14）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金

所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

16）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的

40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

17）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%。因

證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購

交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易的

股票合并計算。

基金管理人應(yīng)當自《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》生效起后6個月

內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍應(yīng)當符合本基

金合同的約定。

如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。

但須與基金托管人協(xié)商一致后方可納入基金托管人投資監(jiān)督范圍。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消

上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金

份額持有人大會審議。

（3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

除上述第2）、14）、18）、19）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模

變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)

當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向基

金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于托管人實施交易監(jiān)督。

（4）本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資融券。

除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自本基金合同生效之日起開

始。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行

為進行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當符合基金的投資目標

和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，

按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以

披露。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后可不受上述

規(guī)定的限制。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行

間債券市場進行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風(fēng)險控

制措施進行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名單，

并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金托管人

在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單。基金管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間市場

現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面

通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾?
人收到基金托管人書面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的

交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應(yīng)及時

提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托

管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該交

易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定

的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，

經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀行、中

國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當時的

市場情況調(diào)整核心交易對手名單。基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，在與核心交

易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，

其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進行賠償。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核

交易對手是否在名單內(nèi)列明。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等

涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀行、中

國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由

于存款銀行信用風(fēng)險而造成的損失時，先由基金管理人負責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人

進行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ鹜泄苋撕?，可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名

單進行調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名

單內(nèi)列明。

6、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督

（1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊急

通知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定。

（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、

公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布

重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受

限證券。

（3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人

董事會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度?；鹜顿Y非公開

發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)

包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管

人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi)，

以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。

（4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的

有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行

價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有

流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時間等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實、

完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金

托管人有足夠的時間進行審核。

（5）基金托管人應(yīng)按照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通

知》規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書面信

息。基金托管人認為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受

限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風(fēng)險管理部

門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)

拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，

并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金

托管人切實履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)

致基金出現(xiàn)風(fēng)險，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值

計算、各類基金份額凈值計算、各類基金份額累計凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支

及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等

進行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、

基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通

知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金

托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管人

發(fā)現(xiàn)該投資指令違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即

通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基金

托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理

人，并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托

管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證

監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管

理人限期糾正。

基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正

的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管

人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資

產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)

信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未執(zhí)

行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金

合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期

糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期

內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；?
托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金

管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處

分、分配基金的任何財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其

他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

對于因基金申購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金托管人應(yīng)

及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)

當事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）基金的銀行賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀行存款。

該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人

的資產(chǎn)托管專戶進行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基

金業(yè)務(wù)以外的活動。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、

《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構(gòu)的其他規(guī)定。

（三）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公

司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分

公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行

本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（四）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同

業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以基金的名義在中央國債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債

券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)

議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（五）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的

其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根

據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管

理。

（六）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券

也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深

圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理

人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、

滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控

制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

（七）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金

管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)

保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件

送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以

上。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值是指計算日該類

基金資產(chǎn)凈值除以該計算日該類基金份額總份額后的數(shù)值。各類基金份額凈值的計算均保留

到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基

金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類

基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)

束后計算當日的各類基金份額資產(chǎn)凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋?
對凈值計算結(jié)果復(fù)核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以

公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管

理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人

對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。

如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、估值對象

基金所擁有的股票、存托憑證、債券、銀行存款本息、權(quán)證、股指期貨合約、應(yīng)收款項、

其它投資等資產(chǎn)及負債。

2、估值方法

本基金的估值方法為：

（1）證券交易所上市的有價證券的估值

1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市

價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行

機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易

日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似

投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取第三

方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。

3）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按照每日收盤價作為估值全價。

4）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活躍市場時采

用估值技術(shù)確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應(yīng)持續(xù)評估上述做法

的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。

（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的

估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技

術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應(yīng)以

活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場報價未能代表計

量日公允價值的情況下，按成本應(yīng)對市場報價進行調(diào)整，確認計量日的公允價值；對于不存

在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術(shù)確定公允價值。

4）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同

一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定

確定公允價值。

（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品

種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的

相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，

回售登記截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行

間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存

在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

（4）存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利息收入。

（5）股票指數(shù)期貨合約估值方法：

1）股票指數(shù)期貨合約以結(jié)算價格進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)

濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。

2）在任何情況下，基金管理人如采用本項第1）小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值，

均應(yīng)被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認為按本項第1）小項規(guī)定的方

法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

3）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。

（6）其它投資證券衍生品的估值方法

1）從持有確認日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的權(quán)證按估值日在證券交易所掛牌

的該權(quán)證的收盤價估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按

最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考監(jiān)管機構(gòu)或

行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定，或者類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確

定公允價值。

2）首次發(fā)行未上市的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公

允價值的情況下，按成本估值。

3）因持有股票而享有的配股權(quán)，以及停止交易但未行權(quán)的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公

允價值進行估值。在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行估值。

（7）本基金可以采用第三方估值機構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估值價格數(shù)據(jù)。

（8）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

（9）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

（10）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金

估值的公平性。

（11）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算

結(jié)果對外予以公布。

（三）估值差錯處理

因基金估值錯誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其承

擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯人追償。

當基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告的，

由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實

際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率的

比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)

該錯誤，進而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投資者或基金的損失，以及由

此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失，

由提供錯誤信息的當事人一方負責(zé)賠償。

由于證券交易所、期貨交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力

原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能

發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。

但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

當基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值與基金托管人的計算結(jié)果不一致時，相關(guān)各方應(yīng)本著

勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應(yīng)以基金管理人的計算結(jié)果為準

對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失由基金

管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負賠償責(zé)任。

（四）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法

和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊

定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以

基金管理人的處理方法為準。

經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并

糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬

的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（五）基金定期報告的編制和復(fù)核

基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每

月終了后5個工作日內(nèi)完成。

在《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)

站上；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸?
理人在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半年結(jié)束之日起

兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成年度報告編制并公告。

基金管理人在5個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金

托管人復(fù)核；基金托管人在3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人。

基金管理人在7個工作日內(nèi)完成季度報告，在季度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管

人復(fù)核，基金托管人在收到后7個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。

基金管理人在一個月內(nèi)完成中期報告，在中期報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)

核，基金托管人在收到后一個月內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理

人在一個半月內(nèi)完成年度報告，在年度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基

金托管人在收到后一個半月內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。

基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人

應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認可的賬務(wù)處理方式為準。核對無誤后，基金

托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意

見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當發(fā)布公告之日之前

就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就

相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。

基金托管人在對財務(wù)會計報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章確認或出具相

應(yīng)的復(fù)核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生

效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年6月30日、12月31

日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持

有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基

金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采

用電子或文檔的形式。登記機構(gòu)的保管期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。

基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合同》

生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年6月30日、每年12

月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名

稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)

提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持

有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期

限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他

用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)

法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可

以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲

裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)

容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案后生效。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

（二）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合

同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。

3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財

產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

5、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金終止情形出現(xiàn)后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報告中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財產(chǎn)進行分配；

6、清算費用

清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基

金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

7、基金財產(chǎn)按下列順序清償：

(1)支付清算費用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務(wù)；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

（三）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組

進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告

登載在指定報刊上。

（四）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管

理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、公開信息披露服務(wù)

1、披露公司（基金管理人）信息；

2、披露基金信息；

3、其他信息的披露。

二、對賬服務(wù)

1、對賬信息：基金管理人默認的對賬單方式為年度電子郵件和短信對賬單?；鸸芾?
人將在每個年度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向投資者發(fā)送基金賬戶對賬單。基金管理人提示，凡

無法接收電子郵件或短信年度對賬單的投資者，須在開戶成功后與基金管理人客戶服務(wù)中心

聯(lián)系400-888-8998（免長途費），基金管理人在核對投資者聯(lián)系方式完整無誤后，可為基金

投資者提供上述對賬單服務(wù)。

2、其他資料。

三、查詢服務(wù)

1、信息查詢

對于基金管理人所管理基金的基金份額持有人，基金管理人都會給予其唯一的基金賬號

及初始密碼?；鸱蓊~持有人在客戶服務(wù)中心和基金管理人的直銷網(wǎng)上交易平臺都可以憑借

客戶基金賬號或身份證號進入本人的賬戶，實時查詢了解賬戶信息，包括本人的基本資料、

基金名稱、管理人名稱、基金代碼、基金風(fēng)險等級、持有份額、單位凈值、基金投資收益情

況等。

2、客戶賬戶信息的修改

通過基金管理人直銷渠道購買的基金份額持有人可以直接通過直銷渠道修改賬戶信息，

如聯(lián)系地址、電話等；通過代銷渠道購買的基金份額持有人則可通過代銷機構(gòu)或致電基金管

理人客戶服務(wù)中心進行修改。

3、信息定制

通過基金管理人直銷渠道購買的基金份額持有人可以根據(jù)自己的需求通過基金管理人

網(wǎng)站定制所提供的信息，包括基金郵件服務(wù)、短信服務(wù)等方面的內(nèi)容?；鸸芾砣税凑招枨?
將定期或不定期向客戶發(fā)送信息，客戶也可以直接登錄基金管理人網(wǎng)站瀏覽相關(guān)信息。如果

客戶不需要或需要調(diào)整，也可以直接在線修改和調(diào)整。代銷渠道客戶如需相關(guān)服務(wù)，可通過

致電基金管理人客戶服務(wù)中心進行定制。

四、基金投資的服務(wù)

1、免費紅利再投資服務(wù)：本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資

者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，基金默認

的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

2、定期定額計劃服務(wù)：

（1）基金管理人通過直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)為投資者辦理定期定額投資業(yè)務(wù)，具體開始或

結(jié)束辦理的時間和規(guī)則請查閱本基金管理人相關(guān)公告。

（2）投資者可通過部分代銷機構(gòu)辦理定期定額投資業(yè)務(wù)，通過代銷機構(gòu)辦理基金定投

業(yè)務(wù)開始或結(jié)束辦理的時間和規(guī)則以代銷機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定為準。

五、投訴管理與建議受理服務(wù)

基金管理人的投訴管理與建議受理服務(wù)由客戶服務(wù)中心統(tǒng)一管理，投訴人可以通過基金

管理人客服熱線、在線客服、客服郵箱等渠道對基金管理人所提供的服務(wù)進行投訴或提出建

議。

諾安基金管理有限公司全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-888-8998

諾安基金管理有限公司網(wǎng)址：www.lionfund.com.cn

諾安基金管理有限公司客服郵箱：services@lionfund.com.cn

第二十二部分其他應(yīng)披露事項

序號  公告事項  披露媒介  披露日期  

1    諾安利鑫靈活配置型混合型證券投資基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要（更新）的提示性公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2024-10-22  

2    諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）2024年第2期  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2024-10-22  

3    諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2024-10-22  

4    諾安基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2024-10-25  

5    諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金2024年第3季度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2024-10-25  

6    諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會計師事務(wù)所的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2024-12-14  

7    諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加通華財富為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2024-12-27  

8    諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加中證金牛為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-01-03  

9    諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加匯付基金為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-01-03  

10   諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加云灣基金為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-01-22  

11   諾安基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-01-22  

12   諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金2024年第4季度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-01-22  

13   諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加國泰君安證券為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-02-20  

14   諾安基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-03-31  

15   諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金2024年年度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-03-31  

16   諾安基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-04-19  

17   諾安基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-04-22  



序號  公告事項  披露媒介  披露日期  

18   諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金2025年第1季度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-04-22  

19   諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加華泰證券為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-05-26  

20   諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加方正證券為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-06-19  

21   諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金2025年第2季度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-07-21  

22   諾安基金管理有限公司旗下基金2025年第2季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-07-21  

23   諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加微眾銀行為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-07-28  

24   諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加英大證券為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-08-29  

25   諾安基金管理有限公司旗下基金2025年中期報告提示性公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-08-29  

26   諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金2025年中期報告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-08-29  

27   諾安基金管理有限公司關(guān)于諾安利鑫靈活配置混合C增加興業(yè)證券為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-09-05  

28   諾安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加華瑞保險為銷售機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加基金費率優(yōu)惠活動的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及網(wǎng)站  2025-09-29  



注：本基金規(guī)定報刊及網(wǎng)站包括：上海證券報、本公司網(wǎng)站（www.lionfund.com.cn）及中國

證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）。

第二十三部分招募說明書存放及查閱方式

招募說明書文本存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售網(wǎng)點的營業(yè)場所，投資者可

在營業(yè)時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。投資者也可

以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進行查閱。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基

金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十四部分備查文件

一、《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》

二、《諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》

三、法律意見書

四、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

五、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照


              
                
               諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）2026年第1期.pdf
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