中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年1月15日
送出日期：2026年1月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中航航行寶 基金代碼 004133
下屬基金簡(jiǎn)稱 中航航行寶A 下屬基金交易代碼 004133
下屬基金簡(jiǎn)稱 中航航行寶B 下屬基金交易代碼 015972
基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 國(guó)泰海通證券股份有限公司
基金合同生效日 2017年1月25日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 李祥源 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年5月23日
證券從業(yè)日期 2015年08月03日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說明書》第八部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)和保持流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：1、現(xiàn)金；2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將采取資產(chǎn)配置策略、個(gè)券選擇策略、利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、回購(gòu)策略、現(xiàn)金流管理策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，發(fā)掘和利用市場(chǎng)失衡提供的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)組合增值。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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注：(1)本基金B(yǎng)類份額自2022年6月24日存續(xù)。
(2)由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：(1)業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。本基金B(yǎng)類份額自2022年
6月24日存續(xù)。
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(2)如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注:無。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 中航航行寶A 0.15% 銷售機(jī)構(gòu)
中航航行寶B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 58,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用。根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。 第三方收取方
注：(1)本基金費(fèi)用類別、費(fèi)用計(jì)算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金
等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(2)審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中航航行寶A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.36%
中航航行寶B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.22%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的
相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
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一、本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)
二、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)：（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)或?qū)我毁~戶的累計(jì)
申購(gòu)設(shè)定上限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投資人的申購(gòu)申請(qǐng)
可能確認(rèn)失敗。（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投資人
可能面臨無法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能
暫停贖回，投資人可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。（4）基金管理人可能調(diào)整最小申購(gòu)、贖回單位，由此
可能導(dǎo)致投資人按原最小申購(gòu)、贖回單位申購(gòu)并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購(gòu)、贖回單位
全部贖回。（5）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，如若本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的
情形時(shí)，單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)時(shí)，贖回申請(qǐng)超過基金
總份額1%以上部分將被征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，投資人將支付較高的贖回費(fèi)用。
2、基金收益分配風(fēng)險(xiǎn)：（1）作為貨幣基金，大多數(shù)情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當(dāng)基
金賣出債券所得收益及利息收入在扣除相關(guān)費(fèi)率之后可能為負(fù)，基金當(dāng)日出現(xiàn)負(fù)收益。當(dāng)影子定價(jià)確定的
基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，且基金管理
人采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整時(shí)，基金當(dāng)日可能出現(xiàn)負(fù)收益。（2）本基金
A類基金份額首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，若投資人申購(gòu)份額較少，由于投資人當(dāng)日收益
分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無法顯示的情況。
3、貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)
對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)：由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的
現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長(zhǎng)
期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。
5、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)：本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金
無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、清算風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連
續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人可以采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措
施。投資者面臨基金清算風(fēng)險(xiǎn)。
三、其他風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.avicfund.cn，客服電話：400-666-2186
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
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3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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