華富天益貨幣市場基金更新招募說明書(2025年11月26日更新)
華富天益貨幣市場基金更新招募說明書
(2025年11月26日更新)
基金管理人：華富基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二〇二五年十一月
目錄
重要提示..............................................................................................................1
第一部分緒言....................................................................................................3
第二部分釋義....................................................................................................4
第三部分基金管理人......................................................................................10
第四部分基金托管人......................................................................................22
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................................................26
第六部分基金份額的分類..............................................................................28
第七部分基金的募集......................................................................................30
第八部分基金合同的生效..............................................................................31
第九部分基金份額的申購與贖回..................................................................32
第十部分基金的投資......................................................................................44
第十一部分基金的業(yè)績..................................................................................57
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)..................................................................................64
第十三部分基金資產(chǎn)估值..............................................................................65
第十四部分基金的收益與分配......................................................................70
第十五部分基金費(fèi)用與稅收..........................................................................72
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)......................................................................75
第十七部分基金的信息披露..........................................................................76
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示......................................................................................83
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..............................87
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要......................................................................89
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................105
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)....................................................125
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................127
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式................................................129
第二十五部分備查文件................................................................................130
重要提示
華富天益貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
2016年12月21日證監(jiān)許可[2016] 3136號準(zhǔn)予募集注冊，本基金基金合同于
2017年1月25日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國證
監(jiān)會(huì)不對基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書等信
息披露文件。投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的
投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其長
期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
投資人投資于本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)
構(gòu)，基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資
價(jià)值，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，自主做出投資決策，并
自行承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等?；鸸芾砣私ㄗh投資人根據(jù)自
身的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中長期持有。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績
也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者
自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)
險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本更新招募說明書為本基金招募說明書年度更新，本次更新內(nèi)容包括：
1.更新了“第三部分基金管理人”、“第四部分基金托管人”、“第五
部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”的相關(guān)內(nèi)容。
2.更新了“第十部分基金的投資”、“第十一部分基金的業(yè)績”中基金
投資組合報(bào)告、基金業(yè)績表現(xiàn)部分內(nèi)容。
3.在“第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)”中更新本基金相關(guān)公告。
本更新招募說明書所載投資組合報(bào)告摘自2025年第3季度報(bào)告，有關(guān)財(cái)務(wù)
數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年9月30日（本招募說明書財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審
計(jì)）。其他所載內(nèi)容更新截止日為2025年10月31日。
本基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司已復(fù)核了本次更新的招募說
明書。
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡
稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性規(guī)定》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》
（以下簡稱“《管理辦法》”）、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有
關(guān)問題的規(guī)定》（以下簡稱“《有關(guān)規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，
以及《華富天益貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊?；鸷?
同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合
同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份
額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華富天益貨幣市場基金
2、基金管理人：指華富基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、基金合同：指《華富天益貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何
有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華富天益貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《華富天益貨幣市場基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《華富天益貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《華富天益貨幣市場基金基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第五次會(huì)議通過，并在2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)
委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日
第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)
委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人
民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月
1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
14、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管
理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)
投資者
20、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境
內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自境外的人民幣資金進(jìn)行
境內(nèi)證券投資的境外法人
21、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣
合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
24、銷售機(jī)構(gòu)：指華富基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為華富基金管理
有限公司或接受華富基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起本基
金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面
確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華富基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及于每期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方
式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提
損益
49、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日
已實(shí)現(xiàn)收益
50、七日年化收益率：指以最近七日(含節(jié)假日)每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益所
折算的年資產(chǎn)收益率
51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，
該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
52、基金份額分類：本基金分設(shè)四類基金份額：A類基金份額、B類基金份
額、D類基金份額和E類基金份額。四類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取
不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
53、A類基金份額：指按照【0.25%】年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別
54、B類基金份額：指按照【0.01%】年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別
55、D類基金份額：指按照【0.20%】年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別
56、E類基金份額：指按照【0.10%】年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別
57、升級：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金
份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A
類基金份額全部升級為B類基金份額
58、降級：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類
基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留
的B類基金份額全部降級為A類基金份額
59、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
60、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
61、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)。本
基金份額凈值為確定價(jià)1.00元
62、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的過程
63、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本
基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無
法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然
災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他
突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
65、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆
回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證
券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等：就本基金而言，指貨幣
市場基金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除
外
66、《流動(dòng)性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1
日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對
其不時(shí)做出的修訂。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：華富基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
郵政編碼：200120
法定代表人：余海春
設(shè)立日期：2004年4月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【2004】47號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.5億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：邵恒
電話：021-68886996
傳真：021-68887997
股權(quán)結(jié)構(gòu)：華安證券股份有限公司49%、安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)有限公
司27%、合肥興泰金融控股（集團(tuán)）有限公司24%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員基本情況
余海春先生，董事長，碩士研究生學(xué)歷，歷任中國人民銀行和縣支行員工，
安徽省證券公司合肥營業(yè)部員工，上海自忠路營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理，合肥第二營業(yè)
部業(yè)務(wù)經(jīng)理、經(jīng)理助理，華安證券股份有限公司證券投資總部交易部經(jīng)理、副
總經(jīng)理，池州東湖南路營業(yè)部總經(jīng)理，合肥花園街營業(yè)部總經(jīng)理，辦公室主任、
固定收益部總經(jīng)理、證券投資管理總部總經(jīng)理，華富基金管理有限公司總經(jīng)理，
華安證券股份有限公司機(jī)構(gòu)管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任華安證券股份有限公司總經(jīng)理
助理。
滿志弘女士，副董事長，碩士研究生學(xué)歷，管理學(xué)碩士，CPA。歷任道勤控
股股份有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，華富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)兼董
事會(huì)秘書、監(jiān)察稽核部總監(jiān)，上海華富利得資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，華富基金
管理有限公司督察長。
林偉先生，董事，大學(xué)本科，歷任安徽省巢湖市（縣級）建設(shè)委員會(huì)科員、
政府辦秘書、居巢區(qū)中廟鎮(zhèn)黨委委員，巢湖市委政策研究室副主任科員、督查
室主任科員、政策研究室副主任，西藏自治區(qū)山南地區(qū)團(tuán)地委副書記、副秘書
長(正處級)，共青團(tuán)安徽省委員會(huì)維護(hù)青少年權(quán)益部副部長、副部長(正處級），
共青團(tuán)安徽省委員會(huì)青少年發(fā)展和權(quán)益維護(hù)部籌備組正處級領(lǐng)導(dǎo)干部、共青團(tuán)
安徽省委員會(huì)少年部調(diào)研員（主持工作）、青少年發(fā)展和權(quán)益維護(hù)部部長，安
徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨建工作部副總經(jīng)理（中層正職職級）、人力資源部(黨
委組織部）總經(jīng)理、黨委委員，現(xiàn)任安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨委委員、總經(jīng)
理助理。
曹華瑋先生，董事，本科學(xué)歷，工商管理碩士。先后供職于慶泰信托公司、
新疆金新信托投資股份有限公司、德恒證券有限責(zé)任公司、嘉實(shí)基金管理有限
公司、匯添富基金管理有限公司、華泰柏瑞基金管理有限公司。歷任華富基金
管理有限公司總經(jīng)理助理兼機(jī)構(gòu)理財(cái)部總監(jiān)、副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理，上海
華富利得資產(chǎn)管理有限公司董事長?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司總經(jīng)理。
劉瑞中先生，獨(dú)立董事，碩士研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任安徽銅陵財(cái)專
教師，中國經(jīng)濟(jì)體制改革研究所助理研究員、信息部主任，中國國際期貨經(jīng)紀(jì)
有限公司信息部經(jīng)理、深圳公司副總經(jīng)理，北京商品交易所常務(wù)副總裁，深圳
特區(qū)證券公司（現(xiàn)巨田證券）高級顧問，北京華創(chuàng)投資管理有限公司總經(jīng)理，
銀河證券獨(dú)立董事及北京博星證券投資顧問有限公司獨(dú)立董事等職務(wù)。現(xiàn)任冠
通期貨經(jīng)紀(jì)有限公司獨(dú)立董事等職務(wù)。
陳慶平先生，獨(dú)立董事，工商管理碩士。歷任上海金融?？茖W(xué)校講師、處
長，申銀證券公司哈爾濱營業(yè)部總經(jīng)理，寧波國際銀行上海分行行長，上海金
融學(xué)院客座教授。
張賽美女士，獨(dú)立董事，碩士研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任上海張江公社
團(tuán)委副書記，上海建平中學(xué)教師，上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所助理研究員，海
通證券股份有限公司投資銀行部副總經(jīng)理（主持工作）、投資銀行管理部總經(jīng)
理、并購及資本市場部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、衍生產(chǎn)品部總經(jīng)理，海通
開元投資有限公司董事長，海通創(chuàng)意資本管理有限公司董事長?，F(xiàn)任上海雙創(chuàng)
投資中心（有限合伙）總經(jīng)理。
2、監(jiān)事基本情況
程岱先生，監(jiān)事會(huì)主席，碩士研究生學(xué)歷。歷任安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)
業(yè)務(wù)管理部（客戶受理部）總經(jīng)理、資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任安徽
省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨委委員，風(fēng)控總監(jiān)。
查滿春先生，監(jiān)事，碩士研究生學(xué)歷,金融學(xué)碩士。歷任安徽省信托投資公
司合肥分公司職員,建信信托有限責(zé)任公司職工,合肥興泰金融控股(集團(tuán))有限
公司投資發(fā)展部高級經(jīng)理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任合肥興泰金融控股(集團(tuán))有限公司
投資發(fā)展部總經(jīng)理，兼任安徽省興泰融資擔(dān)保集團(tuán)有限公司董事等職務(wù)。
耿志亮先生，監(jiān)事，碩士研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任德勤華永會(huì)計(jì)師
事務(wù)所企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部分析師，華富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部稽核專員、
總監(jiān)助理、副總監(jiān)?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部副總監(jiān)。
孫蔚女士，監(jiān)事，大專學(xué)歷。歷任安徽省證券公司上海總部交易員，華安
證券股份有限公司徐家匯路營業(yè)部交易員、資產(chǎn)管理總部財(cái)務(wù)主管，華富基金
管理有限公司綜合管理部會(huì)計(jì)、主辦會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)經(jīng)理。現(xiàn)任華富基金管理有限
公司綜合管理部總監(jiān)助理。
3、公司高級管理人員
曹華瑋先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
邵恒先生，副總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷，工商管理碩士，CFA。歷任雀巢
（中國）有限公司市場部助理，強(qiáng)生（中國）有限公司市場部助理，訊馳投資
咨詢公司高級研究員，雙子星信息公司合伙人，華富基金管理有限公司整合營
銷經(jīng)理、市場拓展部副總監(jiān)、總監(jiān)、基金運(yùn)營部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任
華富基金管理有限公司副總經(jīng)理、人力資源部總監(jiān)。
陳啟明先生，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)碩士。歷任日盛嘉富證券上海代
表處研究員，群益證券上海代表處研究員，中銀國際證券股份有限公司產(chǎn)品經(jīng)
理，華富基金管理有限公司研究發(fā)展部行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、副總監(jiān)、
公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司副總經(jīng)理、權(quán)益投資部總監(jiān)、基
金經(jīng)理。
尹培俊先生，副總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷，工商管理碩士。歷任上海君創(chuàng)
財(cái)經(jīng)顧問有限公司顧問部項(xiàng)目經(jīng)理，上海遠(yuǎn)東資信評估有限公司集團(tuán)部高級分
析師，新華財(cái)經(jīng)有限公司信用評級部高級分析師，上海新世紀(jì)資信評估投資服
務(wù)有限公司高級分析師，德邦證券有限責(zé)任公司固定收益部高級經(jīng)理，華富基
金管理有限公司固定收益部信用研究員、總監(jiān)助理、副總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。
現(xiàn)任華富基金管理有限公司副總經(jīng)理、固定收益部總監(jiān)、債券研究部總監(jiān)、基
金經(jīng)理。
林之懿女士，督察長，碩士研究生學(xué)歷，法學(xué)碩士、工商管理碩士。歷任
華富基金管理有限公司綜合管理部人力資源經(jīng)理、總監(jiān)助理、副總監(jiān)、人力資
源總監(jiān)、董事會(huì)秘書兼人力資源部總監(jiān)、董事會(huì)秘書兼監(jiān)察稽核部總監(jiān)?，F(xiàn)任
華富基金管理有限公司督察長、董事會(huì)秘書、監(jiān)察稽核部總監(jiān)。
李宏升先生，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。歷任國元證券斜土路
營業(yè)部交易部經(jīng)理，交通銀行托管部基金會(huì)計(jì)、基金清算，華富基金管理有限
公司綜合管理部副總監(jiān)。現(xiàn)任華富基金管理有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、工會(huì)主席、
北京分公司負(fù)責(zé)人、廣州分公司負(fù)責(zé)人、綜合管理部總監(jiān)，兼上海華富利得資
產(chǎn)管理有限公司董事長。
束慶斌先生，首席信息官，碩士研究生學(xué)歷，工學(xué)碩士。歷任合肥47中學(xué)
教師，華安證券股份有限公司信息技術(shù)部高級工程師（部門副職職級）?，F(xiàn)任
華富基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
潘璐女士，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、碩士研究生學(xué)歷，證券從業(yè)年限八
年。2017年7月加入華富基金管理有限公司，曾任集中交易部固收交易員，專
戶投資部投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)理，2024年10月08日起任華富天益貨幣市場
基金基金經(jīng)理,具有基金從業(yè)資格。
本基金歷任基金經(jīng)理：
胡偉先生，于2017年1月25日至2018年9月7日擔(dān)任華富天益貨幣市場
基金基金經(jīng)理。
姚姣姣女士，于2017年1月25日至2024年11月28日擔(dān)任華富天益貨幣
市場基金基金經(jīng)理。
5、公募投資決策委員會(huì)成員
公募投資決策委員會(huì)是負(fù)責(zé)公募基金投資決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由公司分
管公募投資業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)、涉及公募投資和研究的部門的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人以及公募投
資決策委員會(huì)認(rèn)可的其他人員組成。公募投資決策委員會(huì)設(shè)主席一名或聯(lián)席主
席兩名，由公募投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)公募基金投資管理業(yè)務(wù)及其他相關(guān)
議題討論的主持、形成決議、決議監(jiān)督實(shí)施等具體事務(wù)的處理。
公募投資決策委員會(huì)成員姓名和職務(wù)如下：
陳啟明先生 公募投資決策委員會(huì)聯(lián)席主席、副總經(jīng)理兼權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理
尹培俊先生 公募投資決策委員會(huì)聯(lián)席主席、副總經(jīng)理兼固定收益部總監(jiān)兼?zhèn)芯坎靠偙O(jiān)、基金經(jīng)理
曹華瑋先生 公募投資決策委員會(huì)委員、公司總經(jīng)理
張婭女士 公募投資決策委員會(huì)委員、總經(jīng)理助理兼指數(shù)投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理
陳奇先生 公募投資決策委員會(huì)委員、權(quán)益投資部副總監(jiān)、基金經(jīng)理
黃立冬先生 公募投資決策委員會(huì)委員、絕對收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理
李彬先生 公募投資決策委員會(huì)委員、研究發(fā)展部副總監(jiān)
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價(jià)格；
9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，
不向他人泄露，但向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人將遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦
法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效地防范和化解管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)以及操作
風(fēng)險(xiǎn)，確保基金財(cái)務(wù)和公司財(cái)務(wù)以及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，從而最大程
度地保護(hù)基金份額持有人的利益，本公司建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高
效的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列
組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施的總稱。它由章程、內(nèi)部控制大綱、
基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是對各項(xiàng)
基本管理制度的總攬和指導(dǎo)，包括內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、
控制體系、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等內(nèi)容。公司基本管理制度包括風(fēng)
險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、集中交易制度、
資料檔案管理制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、監(jiān)察稽核制度、人事
管理制度、業(yè)績評估考核制度、緊急應(yīng)變制度和基金銷售管理制度等。部門業(yè)
務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)
任、操作守則等進(jìn)行了具體規(guī)定。
（1）風(fēng)險(xiǎn)控制制度
風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)和原則、風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)類型
的界定、風(fēng)險(xiǎn)控制的措施、風(fēng)險(xiǎn)控制的制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度的監(jiān)督與評價(jià)等部
分組成。
風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)
務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責(zé)、反饋制度、保密
制度、員工行為準(zhǔn)則等程序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門，具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。公司配備了充足合格的
風(fēng)險(xiǎn)管理人員，明確規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。
（2）投資管理制度
基金投資管理制度包括基金投資管理的原則、組織結(jié)構(gòu)、投資禁止制度、
投資策略、投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資的風(fēng)險(xiǎn)管理等方面內(nèi)容，適
用于基金投資的全過程。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長，組織、指導(dǎo)監(jiān)察稽核工作，公司督察長由董事會(huì)負(fù)責(zé)提
名的專業(yè)委員會(huì)提名，董事會(huì)通過，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意，報(bào)中國證監(jiān)
會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)備案后，由董事會(huì)聘任，對董事會(huì)負(fù)責(zé)。督察長有權(quán)參加或者
列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公
司相關(guān)文件、檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、
建議職能。督察長應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董
事會(huì)應(yīng)當(dāng)對督察長的報(bào)告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的
監(jiān)察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括監(jiān)察稽核體系、監(jiān)察稽核工作內(nèi)容、監(jiān)察稽核方法和程
序等。通過這些制度的建立，監(jiān)督公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)
章的有關(guān)情況；評估公司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理
制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和
各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；
（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司
基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；
（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的組織架構(gòu)
（1）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)的授
權(quán)對公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行審查并提供咨詢和建議的專門委員會(huì)，其工作重
點(diǎn)包括：審議公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對公司存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
問題進(jìn)行研究、預(yù)測和評估，對重大突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事件提出指導(dǎo)意見；
（2）投資決策委員會(huì)：投資決策委員會(huì)為公司非常設(shè)投資決策機(jī)構(gòu)。投資
決策委員會(huì)具體職責(zé)為：分析判斷宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和市場走勢，制定基金重大投
資決策和投資授權(quán)；對投資決策的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控；對基金經(jīng)理進(jìn)行的交易
行為進(jìn)行監(jiān)督管理；考核基金經(jīng)理的業(yè)績；
（3）督察長：督察長組織、指導(dǎo)公司的監(jiān)察稽核工作，監(jiān)督檢查基金及公
司運(yùn)作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；督察長履行職責(zé)的范圍，
應(yīng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公
司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案，對
基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察、稽核；定期獨(dú)
立出具稽核報(bào)告，報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和董事長；
（4）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對識別、防范、控制基金運(yùn)作各個(gè)
環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)全面負(fù)責(zé)，尤其重點(diǎn)關(guān)注基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對基金投資運(yùn)
作的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測量和監(jiān)控，對投資組合計(jì)劃提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施。同時(shí)，負(fù)責(zé)審
核公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理流程，確保對公司整體風(fēng)險(xiǎn)的評估、識別、
監(jiān)控與管理；
（5）監(jiān)察稽核部：公司設(shè)立監(jiān)察稽核部并保證其工作的獨(dú)立性和權(quán)威性，
充分發(fā)揮其職能作用。監(jiān)察稽核部監(jiān)督公司各業(yè)務(wù)部門和人員嚴(yán)格遵守法律法
規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，對公司各類規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
制度的完備性、合理性、有效性進(jìn)行評估，組織各部門對存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患或出
現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行討論、研究，提出解決方案，并監(jiān)督整改；
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理部：公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，對公司旗下基金的投資運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)
行控制和管理，負(fù)責(zé)包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、投資組合風(fēng)險(xiǎn)評估、投資組合公
平交易及異常交易分析、投資組合績效歸因分析、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和壓力測試
等風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
（7）業(yè)務(wù)部門：對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有管控和及時(shí)報(bào)告的義務(wù)；
（8）員工：依照公司“風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到人”的理念，每個(gè)員工均負(fù)有一線
風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)，負(fù)責(zé)把公司的風(fēng)險(xiǎn)控制理念和措施落實(shí)到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)當(dāng)中，
并負(fù)有把業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)問題及時(shí)進(jìn)行報(bào)告、反饋的義務(wù)。
4、內(nèi)部控制措施
本基金管理人高度重視內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，強(qiáng)調(diào)要讓風(fēng)險(xiǎn)控制
滲透到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和公司的文化中去，要求所有員工以他們的能力、誠
信和職業(yè)道德來控制、管理風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人采取的主要措施包括：
（1）建立了比較完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)組織、
監(jiān)察稽核部執(zhí)行，通過與董事會(huì)到管理層到每個(gè)員工不斷的溝通和交流，識別
和評估從治理結(jié)構(gòu)到一線業(yè)務(wù)操作等公司所有方面、所有業(yè)務(wù)流程中公司運(yùn)作
和基金管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度，明確劃分風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制
措施。本基金管理人強(qiáng)調(diào)在內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理中，要全員參與，責(zé)任明確和
合理分工，讓所有的員工對風(fēng)險(xiǎn)管理都有清晰的意識，清楚知道他們在風(fēng)險(xiǎn)控
制中的地位和責(zé)任。在風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)上，監(jiān)察稽核部建立了覆蓋
公司所有業(yè)務(wù)的稽核檢查項(xiàng)目表，該表為從法律法規(guī)、基金合同和內(nèi)部規(guī)章等
方面確保公司運(yùn)作和基金管理合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制提供了檢查和監(jiān)督的手段；
（2）完善監(jiān)察稽核工作流程，加強(qiáng)日常稽核工作，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化
和自動(dòng)化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)效和頻率。公司專門建立了華富風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，
能對基金投資風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)績評估做到動(dòng)態(tài)更新。同時(shí)監(jiān)察稽核部通過質(zhì)詢、評估
和報(bào)告等工作流程，以建立一套機(jī)制，使任何內(nèi)控工作和外部審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問
題能夠得到及時(shí)的解決；
（3）對風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行動(dòng)態(tài)的監(jiān)控和管理。一方面，周期性根據(jù)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展
和內(nèi)部審核、稽查的情況進(jìn)行評估和調(diào)整；另一方面，在變化的環(huán)境中，不斷
識別、評估新的風(fēng)險(xiǎn)，尤其強(qiáng)調(diào)對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析、評估和控制，
強(qiáng)調(diào)新的法律法規(guī)對風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。為確保公司運(yùn)作和基金管理能夠符合最
新頒布的法律法規(guī)要求，本基金管理人還在組織機(jī)制上進(jìn)行了設(shè)計(jì)，由監(jiān)察稽
核部的內(nèi)控人員和法律事務(wù)人員分工合作，保證對與基金有關(guān)的法律法規(guī)進(jìn)行
實(shí)時(shí)跟蹤、全面收集、準(zhǔn)確分解并及時(shí)落實(shí)。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明如下：
（1）本基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）本基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間：1992年10月19日
經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，公司主營
業(yè)務(wù)主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理
票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債
券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供
保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外
匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和
代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、
咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會(huì)保障基金
托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105號
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開展銀行資產(chǎn)托管
服務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)
發(fā)展一直保持較快增長，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托
管部，2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，
并更名為資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、
內(nèi)控管理處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運(yùn)營中心（含合肥分中心）六個(gè)職能
處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資
基金托管、全球資產(chǎn)托管、保險(xiǎn)資金托管、基金專戶理財(cái)托管、證券公司客戶
資產(chǎn)托管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、
銀行理財(cái)產(chǎn)品托管、企業(yè)年金托管等多項(xiàng)托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可
滿足多領(lǐng)域客戶、境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開
發(fā)區(qū)分行行長，中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任，中國建設(shè)銀行
湖北省分行紀(jì)委書記、副行長、黨委委員，中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小
企業(yè)業(yè)務(wù)部）總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀
行股份有限公司委員會(huì)書記、董事長。
李國光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行
資財(cái)部總經(jīng)理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資
產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽分行黨委書記、行長。
現(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止2025年9月30日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為
15490.37億元，托管證券投資基金共523只。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)
管部門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想。確保
經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)信息的真實(shí)、
準(zhǔn)確、完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理
部門，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
部是全行操作風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)
險(xiǎn)管控工作?？傂匈Y產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條
線的內(nèi)部控制具體管理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)
控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫
穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，
覆蓋到從事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)
經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險(xiǎn)控制
的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)
務(wù)崗位、人員的各個(gè)環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)
和各項(xiàng)操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)
管理制度；建立嚴(yán)格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)
及不同托管資產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立
完備有效的應(yīng)急方案，定期組織災(zāi)備演練，建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度；在基金運(yùn)
作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制；
定期對業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查、內(nèi)部稽核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過專項(xiàng)/全面審計(jì)等措
施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（五）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)
督依據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國證券法》；
（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；
（3）《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；；
（4）《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投
資范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)
獨(dú)立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投
資人的合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的
自動(dòng)處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動(dòng)跟蹤和預(yù)警；
（3）對非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報(bào)表和報(bào)告等，采取人
工監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報(bào)
告形式向基金管理人和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。定期報(bào)告包括基金監(jiān)控周報(bào)等。不定
期報(bào)告包括提示函、臨時(shí)日報(bào)、其他臨時(shí)報(bào)告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提
示函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項(xiàng)，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基
金托管人再對基金管理人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對違規(guī)事項(xiàng)未予
糾正，基金托管人將報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違
規(guī)行為時(shí)，基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正；
（3）針對中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行對基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)
及時(shí)提供有關(guān)情況和資料。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：華富基金管理有限公司直銷中心和網(wǎng)上交易系統(tǒng)
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
法定代表人：余海春
聯(lián)系人：陳雪鶯
咨詢電話：400-700-8001
傳真：021-68415680
網(wǎng)址：www.hffund.com
2、代銷機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?；?
金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
基金管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況按照相關(guān)程序變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基
金管理人網(wǎng)站予以公示。
（二）注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：華富基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
法定代表人：余海春
聯(lián)系人：王之琪
電話：021-68886996
傳真：021-68887997
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳雅秋
經(jīng)辦律師：陸奇、陳雅秋
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：容誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
電話:010-66001391
傳真:010-66001392
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：陳邐迤、賀斯吳儀
聯(lián)系人：陳邐迤
第六部分基金份額的分類
一、基金份額的分類
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)等的不同進(jìn)行基金份額類別劃分。本基金分設(shè)四類
基金份額：A類基金份額、B類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。四類
基金份額分設(shè)不同的基金代碼，并單獨(dú)公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化
收益率。
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分
類進(jìn)行調(diào)整并公告。
分類標(biāo)準(zhǔn) A類基金份額 B類基金份額 D類基金份額 E類基金份額
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 0.01份 0.01份 0.01份
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率） 0.25% 0.01% 0.20% 0.10%
二、基金份額類別的限制
投資人可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不
得互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同或招募說明書約定因認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)
換等交易而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級或者降級的除外?；鸸芾砣丝梢耘c基金托
管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）購各類基金份額的最低金額
限制及規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定
在指定媒介上刊登公告。
三、基金份額的自動(dòng)升降級
在本基金基金合同生效日至2023年6月1日期間，當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬
戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額類別的最低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自
動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部升級為B類基金份額。當(dāng)投
資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額最低份額要求
時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為A類
基金份額。
自2023年6月2日起，取消本基金A類及B類基金份額自動(dòng)升降級業(yè)務(wù)，
即本基金A類、B類基金份額不再進(jìn)行自動(dòng)份額類別的調(diào)整。當(dāng)投資人在單個(gè)
基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到500萬份時(shí)，登記機(jī)構(gòu)不再自動(dòng)將投資人在
該基金賬戶保留的該類基金份額全部升級為B類基金份額。當(dāng)投資人在單個(gè)基
金賬戶保留的B類基金份額不能滿足500萬分時(shí)，登記機(jī)構(gòu)不再自動(dòng)將投資人
在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為A類基金份額。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份
額升降級的數(shù)額限制及規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披
露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
《管理辦法》、《有關(guān)規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
2016年12月21日證監(jiān)許可[2016]3136號準(zhǔn)予注冊募集。
一、基金類型
貨幣市場基金
二、運(yùn)作方式
契約型開放式
三、基金存續(xù)期限
不定期
四、基金的募集情況
本基金募集期自2016年12月27日至2017年1月20日止，經(jīng)天健會(huì)計(jì)師
事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，共募集了200,081,717.58份，有效認(rèn)購戶數(shù)為
317戶。
第八部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金合同已于2017年1月25日正式生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)【20】個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
【200】人或者基金資產(chǎn)凈值低于【5000萬】元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)
告中予以披露；連續(xù)【60】個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國
證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理
人在其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在
基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場
所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購與贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，
但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過【3】個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過【3】個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
本基金已于2017年2月6日開始辦理申購和贖回業(yè)務(wù)。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為【1.00】元
的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，基金銷
售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
4、基金份額持有人贖回時(shí)，除基金合同另有規(guī)定外，基金管理人按“先進(jìn)
先出”的原則進(jìn)行贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)，申購
申請即為成立，登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效，否則所提交的申購申請
無效。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將投資
人已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資人，由此產(chǎn)生的利息等損失由投資人自行
承擔(dān)。
投資人在提交贖回申請時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）須持有足夠的基金份額
余額，否則所提交的贖回申請無效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立，
登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項(xiàng)。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖
回款在該等故障消除后及時(shí)劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，
款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+【1】日（包括該日）
內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+【2】日后
(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)
情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表
銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對
于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履
行前述查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
五、申購與贖回的數(shù)量限制
1、通過本公司直銷中心、基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)和其他基金銷售機(jī)構(gòu)申
購本基金A類、B類、D類和E類基金份額時(shí)，單筆最低申購金額為人民幣
0.01元，追加申購的單筆最低申購金額為人民幣0.01元；各銷售機(jī)構(gòu)對最低
申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者可多次申購，對單個(gè)投資者的累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回本基金A類、B類、D類和E類基金份
額時(shí)，每次贖回申請不得低于0.01份基金份額，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回
后在銷售機(jī)構(gòu)保留的本基金該類基金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次
全部贖回。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)
益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模
予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，具體規(guī)?；虮壤舷拚垍⒁?
招募說明書或相關(guān)公告。
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和
贖回費(fèi)用。但在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避
免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金管理人對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份
額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%
的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托
管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。當(dāng)本基金前10名
基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對
當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回
費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確
認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)及基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整收費(fèi)方
式，并最遲應(yīng)于新的收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算
1、申購份額的計(jì)算
申購份額=申購金額/1.00元
申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確定，計(jì)算結(jié)果保留
到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基
金財(cái)產(chǎn)。
例：某投資人投資100,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申
購份額為：
申購份額＝100,000/1.00＝100,000.00份
即該投資人投資100,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申購
份額為100,000.00份。
2、贖回金額的計(jì)算
（1）通常情況下，本基金不收取贖回費(fèi)用：
贖回金額=贖回份額×1.00元+贖回份額對應(yīng)的T日未付收益
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以1.00元計(jì)算，計(jì)算結(jié)果保留到
小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金
財(cái)產(chǎn)。
例：某投資人持有本基金基金份額100,000份，T日該投資人贖回50,000
份，假定贖回份額對應(yīng)的T日未付收益為1.50元，所以：
贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50,001.50（元）
即該投資人贖回50,000份本基金基金份額，則其可得到的贖回金額為
50,001.50元。
（2）須收取強(qiáng)制贖回費(fèi)的情況下：
強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額=贖回份額-基金總份額×1.0%
強(qiáng)制贖回費(fèi)對應(yīng)總金額=強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額×1.00元
贖回費(fèi)用=強(qiáng)制贖回費(fèi)對應(yīng)總金額×強(qiáng)制贖回費(fèi)率
贖回總金額=贖回份額×1.00元凈贖回金額=贖回總金額－贖回費(fèi)用
例：若基金總份額為400,000,000份，某投資人贖回5,000,000份基金份
額，且本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)為4%且偏離度為負(fù)，且
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法有益于基金利益最大化，即對應(yīng)強(qiáng)
制贖回費(fèi)率為1.0%，則其可得到的贖回金額為：
強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份
強(qiáng)制贖回費(fèi)對應(yīng)總金額=1,000,000×1.00=1,000,000.00元
贖回費(fèi)用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元
贖回總金額=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元
凈贖回金額=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元
即：投資人在強(qiáng)制收取贖回費(fèi)的情況下贖回5,000,000份本基金，可得到
4,990,000.00元贖回金額。
贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單
一投資者單日申購金額上限的。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請。
8、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
9、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投資
人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。
10、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
11、本基金每日累計(jì)申購金額/凈申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
12、單一賬戶每日累計(jì)申購金額/凈申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
13、單筆申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
14、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)。
15、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、7、8、9、10、14、15項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管
理人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申
購公告。對于上述第5、11、12、13項(xiàng)的情形，基金管理人將在網(wǎng)站上公布相
關(guān)申購的上限。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款
項(xiàng)本金將退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利
息等損失。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金
份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
6、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人
在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取
延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
7、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人終止基金合同的。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9項(xiàng)情形之一而基金管理人決定暫停接
受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)
有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)
足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述
情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇
將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)
及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的【10%】，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的【10%】
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)【2】個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金
管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延
緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過【20】個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過上一開放日基金
總份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以對該單個(gè)基金份額持有
人超過基金總份額20%的部分贖回申請延期辦理。對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)
入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明
確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。而對于單個(gè)基金份額持有
人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請與當(dāng)日其他投資者的贖回申請按前述（1）或
（2）條款處理，具體請見相關(guān)公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在【3】個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)
處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；
也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再
另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
1、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開通時(shí)間
本基金管理人已于2017年2月6日起開通本基金與本基金管理人旗下其他
基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
2、轉(zhuǎn)換費(fèi)用
本基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，用于支付有關(guān)手續(xù)費(fèi)和注冊登
記費(fèi)：
（1）投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率將按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)
出與轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申
購費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申
購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。
（2）基金管理人可以根據(jù)市場情況在不違背有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同規(guī)
定的前提下調(diào)整上述收費(fèi)方式和費(fèi)率水平，但必須最遲于新的收費(fèi)辦法實(shí)施日
前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上公告。
3、業(yè)務(wù)規(guī)則
（1）基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售
機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金。
（2）基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放
日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出轉(zhuǎn)換的申請。提交基金轉(zhuǎn)換申請時(shí)，帳戶中必須有足夠
可用的轉(zhuǎn)出基金份額余額。
（3）基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金
份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算（貨幣市場基金的基金份額凈值為固定價(jià)1.0000元）。
基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請，申請轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，第3位
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金資產(chǎn)中列支。轉(zhuǎn)出基金份額必須是可用份額，
并遵循“先進(jìn)先出”的原則。
（4）轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起重新開始
計(jì)算?；疝D(zhuǎn)出視為贖回，轉(zhuǎn)入視為申購。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出
方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。
（5）基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到基金轉(zhuǎn)換申請的
當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換的申請日（T日）。投資者申請基金轉(zhuǎn)換成功后，基金注冊
登記機(jī)構(gòu)在T＋1工作日為投資者辦理減少轉(zhuǎn)出基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的
權(quán)益登記手續(xù)。投資者可自T＋2日起向業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)查詢轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的確認(rèn)情況，
并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。
基金分紅時(shí)再投資的份額可在權(quán)益登記日的T＋2日提交基金轉(zhuǎn)換申請。
（6）單筆轉(zhuǎn)換份額不低于0.01份，基金持有人可將其全部或部分基金份
額轉(zhuǎn)換成其他基金，單筆轉(zhuǎn)換申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限額限制。
4、暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理
出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，本基金管理人可以暫停部分基金或全部基金的基金
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：
（1）不可抗力的原因?qū)е罗D(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的任何一方無法正常運(yùn)作。
（2）證券交易場所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
（3）因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，基金管理人認(rèn)為有
必要暫停接受該基金份額轉(zhuǎn)出申請。
（4）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募說明書》
已載明或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的特殊情形。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
本基金管理人已于2017年2月6日起開通該基金定期定額投資業(yè)務(wù)。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)
手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部
分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)
構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來處理。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
十八、其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的前提下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)
務(wù)規(guī)則，受理基金份額質(zhì)押等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持流動(dòng)性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)
的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金主要投資于以下金融工具，包括：
（一）現(xiàn)金；
（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券；
（四）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場
工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)
規(guī)定。
三、投資策略
本基金在保持組合高度流動(dòng)性的前提下，結(jié)合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金
融市場運(yùn)行、資金流動(dòng)格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理
安排組合期限結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動(dòng)性的投資策略和精細(xì)化的操
作手法，發(fā)現(xiàn)和捕捉市場的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。具體包括：
1、短期利率水平預(yù)期策略
通過短期利率水平預(yù)期策略，深入研究國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、分析國家貨
幣政策導(dǎo)向、短期資金市場利率波動(dòng)、資本市場資金面的情況和流動(dòng)性的變化，
對短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)預(yù)期
短期利率呈下降趨勢時(shí)，側(cè)重配置期限稍長的短期金融工具；反之，則側(cè)重配
置期限較短的金融工具。
2、收益率曲線分析策略
收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進(jìn)行的配置，通過考察收益率曲
線的動(dòng)態(tài)變化及預(yù)期變化，尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導(dǎo)
致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當(dāng)時(shí)短
期利率水平之間的關(guān)系，反映市場對較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對未來短期經(jīng)
濟(jì)走勢的預(yù)期。
3、組合剩余期限策略、期限配置策略
結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和利率預(yù)期分析，在合理運(yùn)用量化模型的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)確定
并控制投資組合的平均剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時(shí)保持
組合的穩(wěn)定收益；特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余
期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖定風(fēng)險(xiǎn)，滿足組合目標(biāo)期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)，決
定各類資產(chǎn)的當(dāng)期配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的收益水平、市場偏好、投
資限制、基金收益目標(biāo)等決定不同類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比率。以此實(shí)現(xiàn)兩
個(gè)目標(biāo)：一是滿足基金流動(dòng)性需求，二是獲得投資收益。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將本著謹(jǐn)慎性原則投資資產(chǎn)支持證券，按照資產(chǎn)支持證券定價(jià)模型
對資產(chǎn)支持證券進(jìn)行定價(jià)，通過持續(xù)的信用評級分析和跟蹤、量化模型評估、
投資限額控制等方法對資產(chǎn)支持證券投資進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評估和控制，并在此
基礎(chǔ)上提高組合收益。基金管理人將綜合運(yùn)用久期管理、個(gè)券選擇、信用產(chǎn)品
交易策略等各種策略，精選品種，為基金份額持有人獲取長期穩(wěn)定收益。
6、回購策略
當(dāng)預(yù)期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時(shí)，通過將剩余期限相對較長的短
期債券進(jìn)行回購質(zhì)押，融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益
率時(shí)，該投資策略的運(yùn)用可實(shí)現(xiàn)正收益。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行大額存單、承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以
及各種衍生產(chǎn)品的動(dòng)向，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本
基金將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本
基金投資目標(biāo)的投資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，
謹(jǐn)慎投資。
四、投資限制
（一）本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（二）投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）除第（16）、（17）項(xiàng)另有約定外，本基金投資組合的平均剩余期限
不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格
的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（8）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（9）除第（16）、（17）項(xiàng)另有約定外，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得低于10%；
（10）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)
交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過20%；
（12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支
持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不
得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（13）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在
評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（14）本基金總資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的140%；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)
的10%；
（16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超
過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（17）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超
過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（19）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投
資范圍保持一致；
（21）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。除上述第（1）、（8）、（13）、
（19）、（20）項(xiàng)外，因市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)
進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（三）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年
對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情
況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
五、貨幣市場基金投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算方法
1、計(jì)算公式
貨幣市場基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：
貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計(jì)算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期
限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存
續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天
數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)
整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：同期七天通知存款利率（稅后）。
根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知
存款稅后利率作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)
績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基
金托管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及
時(shí)公告，而無需召開基金份額持有人大會(huì)。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其長期平均
風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
八、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)
和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第3季度報(bào)告，所載數(shù)據(jù)截至
2025年9月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 20,277,742,239.90 68.56
其中：債券 20,277,742,239.90 68.56
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 6,986,006,803.01 23.62
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 2,306,377,817.74 7.80
4 其他資產(chǎn) 7,089,995.63 0.02
5 合計(jì) 29,577,216,856.28 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 1.66
其中：買斷式回購融資 -
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 1,500,064,224.54 5.35
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交
易日融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：本報(bào)告期內(nèi)，本基金債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的
20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 89
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 90
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 55
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 40.36 5.35
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 12.66 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 16.16 -
其中：剩余存續(xù)期超過 - -
397天的浮動(dòng)利率債
4 90天（含）—120天 7.75 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 28.32 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 105.26 5.35
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在投資組合平均剩余期限超過240天的情況。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,854,469,730.79 6.61
其中：政策性金融債 1,660,140,147.79 5.92
4 企業(yè)債券 282,421,573.83 1.01
5 企業(yè)短期融資券 703,570,328.40 2.51
6 中期票據(jù) 143,783,709.43 0.51
7 同業(yè)存單 17,293,496,897.45 61.63
8 其他 - -
9 合計(jì) 20,277,742,239.90 72.26
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
注：上表中，債券的成本包括債券面值、應(yīng)計(jì)利息和溢折價(jià)。
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 250301 25進(jìn)出01 5,000,000 504,117,859.40 1.80
2 112504059 25中國銀行CD059 5,000,000 496,699,519.81 1.77
3 112502003 25工商銀行CD003 4,000,000 398,231,911.78 1.42
4 250201 25國開01 3,500,000 352,469,573.00 1.26
5 112595220 25成都銀行CD053 3,000,000 299,710,470.50 1.07
5 112595291 25南京銀行CD074 3,000,000 299,710,470.50 1.07
5 112595298 25寧波銀行CD054 3,000,000 299,710,470.50 1.07
6 112581185 25長沙銀行CD194 3,000,000 299,386,328.99 1.07
7 112581514 25長沙銀行CD202 3,000,000 299,287,958.58 1.07
7 112581533 25寧波銀行CD158 3,000,000 299,287,958.58 1.07
8 112581653 25寧波銀行CD162 3,000,000 299,262,098.04 1.07
9 112505367 25建設(shè)銀行CD367 3,000,000 299,035,630.58 1.07
10 112582412 25寧波銀行CD183 3,000,000 299,029,445.01 1.07
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0295%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0046%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0145%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
注：報(bào)告期內(nèi)不存在負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
注：報(bào)告期內(nèi)不存在正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
注：無。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)
行攤銷，每日計(jì)提收益或損失。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中,中國銀行股份有限公司、中國工商
銀行股份有限公司、國家開發(fā)銀行、寧波銀行股份有限公司、中國進(jìn)出口銀行、
長沙銀行股份有限公司、南京銀行股份有限公司、成都銀行股份有限公司曾出
現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。本基金對上述
主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。除
上述主體外,基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本報(bào)告
期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 19,365.88
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 7,070,629.75
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 7,089,995.63
（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于計(jì)算中四舍五入的原因，本報(bào)告分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說
明書。
（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
華富天益貨幣A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2017.1.25-2017.12.31 3.3489% 0.0018% 1.2612% 0.0000% 2.0877% 0.0018%
2018.01.01-2018.12.31 3.2525% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.9025% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.4268% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.0768% 0.0005%
2020.01.01-2020.12.31 2.1199% 0.0013% 1.3537% 0.0000% 0.7662% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.1857% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.8357% 0.0008%
2022.1.1-2022.12.31 1.7708% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.4208% 0.0010%
2023.1.1-2023.12.31 2.0256% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.6756% 0.0008%
2024.1.1-2024.12.31 1.9066% 0.0008% 1.3538% 0.0000% 0.5528% 0.0008%
2025.1.1-2025.9.30 1.1863% 0.0005% 1.0097% 0.0000% 0.1766% 0.0005%
2017.1.25- 22.1173% 0.0021% 11.7285% 0.0000% 10.3888% 0.0021%
2025.9.30
華富天益貨幣B
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2017.1.25-2017.12.31 3.5799% 0.0018% 1.2612% 0.0000% 2.3187% 0.0018%
2018.01.01-2018.12.31 3.5078% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.1578% 0.0019%
2019.01.01-2019.12.31 2.6743% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.3243% 0.0005%
2020.01.01-2020.12.31 2.3678% 0.0013% 1.3537% 0.0000% 1.0141% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.4469% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.0969% 0.0007%
2022.1.1-2022.12.31 2.0208% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.6708% 0.0010%
2023.1.1-2023.12.31 2.1455% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.7955% 0.0008%
2024.1.1-2024.12.31 1.9066% 0.0008% 1.3538% 0.0000% 0.5528% 0.0008%
2025.1.1-2025.9.30 1.1863% 0.0005% 1.0097% 0.0000% 0.1766% 0.0005%
2017.1.25-2025.9.30 24.0524% 0.0022% 11.7285% 0.0000% 12.3239% 0.0022%
華富天益貨幣D
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2025.7.16-2025.9.30 0.2561% 0.0003% 0.2811% 0.0004% -0.0250% -0.0001%
華富天益貨幣E
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2025.7.16-2025.9.30 0.2803% 0.0003% 0.2811% 0.0004% -0.0008% -0.0001%
注：本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率＝同期七天通知存款利率（稅后）。
（二）自基金合同生效以來基金份額累計(jì)凈值增長率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
注：1、本基金建倉期為2017年1月25日到2017年7月25日，建倉期結(jié)束時(shí)
各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合合同約定。本報(bào)告期內(nèi)，本基金嚴(yán)格執(zhí)行了基金合同的
相關(guān)規(guī)定。
2、本基金于2025年7月16日新增D類、E類份額，本基金D類、E類份額報(bào)
告期間的起始日為2025年7月16日。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶
相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七
日年化收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
三、估值方法
1.本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2.為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與
攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值
達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對
值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)
準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值
估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申
請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。當(dāng)上述情形發(fā)生時(shí)，基金管理人履行
信息披露義務(wù)。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益及七日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，
如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第【4】位，小數(shù)點(diǎn)后第【5】位四舍五入。本基金的
收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號內(nèi)
小數(shù)點(diǎn)后第【4】位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定
對外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后【4】位以內(nèi)或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后【3】位以
內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，
若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按
照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值
錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；?
管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)
據(jù)錯(cuò)誤等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)
行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施
減輕或消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余
額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金
份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每
日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后【2】位，小數(shù)點(diǎn)后第
【3】位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止）；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。投資
人在當(dāng)日收益支付時(shí)，若當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額；
若當(dāng)日凈收益為負(fù)值，則縮減投資人基金份額；若當(dāng)日凈收益為零，則保持投
資人基金份額不變；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)
性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不
需召開基金份額持有人大會(huì)；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束
后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)
算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日
例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的計(jì)算
見本招募說明書“基金的信息披露”章節(jié)。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、證券賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的【0.15%】年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，基金管理人向基
金托管人出具劃款指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的【0.05%】的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)
的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，基金管理人向基
金托管人出具劃款指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為【0.25%】，B類基金份額的年銷
售服務(wù)費(fèi)率為【0.01%】，D類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為【0.20%】，E類基
金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為【0.10%】。四類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算
公式相同，具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5
個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付，由登記機(jī)構(gòu)代收，登記機(jī)構(gòu)收到后按相
關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人調(diào)整基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率
需召開基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M(fèi)率實(shí)施日前在指定媒介
上公告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)
計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、
登載媒體、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照
《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概
要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資人重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書
并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新
基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
（四）基金份額凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和七日年化收益率；
日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×10000
七日年化收益率的計(jì)算方法:
七日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折
算出的年收益率。計(jì)算公式為：
七日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，七日年化收
益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類
基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假
日結(jié)束后第2個(gè)交易日（自然日），公告節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)工作日
的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，
可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收
益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將
年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、
中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)
告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
9、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金收費(fèi)方式發(fā)生變更；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資
產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.50%或負(fù)偏離度絕
對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.50%的情形；
23、本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基
金購買相關(guān)金融工具；
24、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
25、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；
26、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開
澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
（九）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及半年報(bào)中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十一）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益、七日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)
行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，
該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益
和長期平均風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
金融市場價(jià)格受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對
證券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)，從而影響基金收益。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)，直接影響著國債的價(jià)格
和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券，其收益水平會(huì)受
到利率變化的影響
3、信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，或者上市公司信息披露不真實(shí)、不完整，都可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)損失和收益變化。
4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
由于通貨膨脹率提高，基金的實(shí)際投資價(jià)值會(huì)因此降低。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益
的影響。當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進(jìn)
行再投資時(shí)，將獲得比以前少的收益率。
6、法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，
導(dǎo)致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，
會(huì)影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收
益水平。因此，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?、管理?
段和管理技術(shù)等因素影響基金收益水平。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
若是由于投資者大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售持有投資品種以應(yīng)付
基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
2、順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)
因?yàn)槭袌鰟×也▌?dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的
現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)遇到部分順延贖回
或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
（四）策略風(fēng)險(xiǎn)
本基金存在投資策略風(fēng)險(xiǎn)，即本基金的業(yè)績表現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場平均水
平?；鸸芾砣丝赡芟抻谥R、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)
形勢和證券價(jià)格走勢的判斷，長期收益低于市場平均水平。
（五）其它風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情
況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、
核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)?
風(fēng)險(xiǎn)。
2、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
3、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理機(jī)構(gòu)違約、基金托管人違約等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利
益受損。
（六）特有風(fēng)險(xiǎn)
1、申購贖回風(fēng)險(xiǎn)
特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申
購，投資人可能面臨無法申購或贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時(shí)變現(xiàn)基金
資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較
高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存
在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動(dòng)性相對較差的情況，如果市場短
時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)影響到流動(dòng)性和投資收益。
3、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金的申購贖回效率，使本基金對流動(dòng)性要求更高，本基金必須保
持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過
多而帶來的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長期收益可能低于市場平均水平。
4、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)
本基金每日進(jìn)行收益分配，每月例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇
節(jié)假日順延)，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分
配收益。但投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為
負(fù)值，存在虧損的可能。
6、被征收強(qiáng)制贖回費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)
出現(xiàn)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
時(shí)的情形時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人可視情
形對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回
申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用。
7、估值風(fēng)險(xiǎn)
本基金采用“攤余成本法”進(jìn)行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的
風(fēng)險(xiǎn)。
8、資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的
風(fēng)險(xiǎn)。
1）信用風(fēng)險(xiǎn)是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)將全部從原始權(quán)益人處最終
轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將
可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。
2）現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)是指，對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會(huì)出現(xiàn)一定程
度的偏差，優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支
持證券投資風(fēng)險(xiǎn)。
3）原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項(xiàng)下的債權(quán)存在權(quán)
利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評級風(fēng)險(xiǎn)、
提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。
1）市場利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動(dòng)，利率波動(dòng)可能會(huì)影響優(yōu)先級
收益。當(dāng)市場利率上升時(shí)，資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會(huì)降低。
2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時(shí)間內(nèi)以公允
價(jià)格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
3）評級機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的
建議，而僅是對資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不
能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級，評級機(jī)構(gòu)可能會(huì)根據(jù)未來具
體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機(jī)構(gòu)撤銷或
降低資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價(jià)值帶來負(fù)面影響。
4）提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持
證券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實(shí)際投資期限短于或長
于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生
效，并在生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清
算小組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換
申請；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信
息，各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他
相關(guān)資料【15】年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并
且保證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后【30】日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料【15】
年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)，但根據(jù)
法律法規(guī)的要求調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外）；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書
面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性
不利影響的情況下調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)
整基金份額類別設(shè)置及對基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)
質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起【10】日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起【60】日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開
的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知
基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額【10%】以上（含【10%】）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)
書面要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管
理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起【10】日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起【60】日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額【10%】
以上（含【10%】）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起【10】日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決
定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管
理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額【10%】以上（含【10%】）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)
要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)
或合計(jì)代表基金份額【10%】以上（含【10%】）的基金份額持有人有權(quán)自行召
集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份
額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前【30】日，在指定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或者法律法規(guī)、
監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符。
（2）經(jīng)核對，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的【1/2】（含
【1/2】）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登
記日基金總份額的1/2，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間
的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。
重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/3（含1/3）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以召集
人通知的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)
以召集人通知的非現(xiàn)場方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在【2】個(gè)工作日
內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力。
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的【1/2】（含
【1/2】）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持
有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2，；召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審
議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有
代表1/3以上（含1/3）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表
出具表決意見。
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
3、在不違反法律法規(guī)的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式
進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、在不違反法律法規(guī)的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并
表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式由
會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的【1/2】以上（含【1/2】）選舉產(chǎn)生一名基金
份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋?
拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議
的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前【30】日公布提案，在所通知的
表決截止日期后【2】個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，
在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的【1/2】以上（含【1/2】）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的【2/3】以上（含【2/3】）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特
別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知
為準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會(huì)
的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起【5】日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自生效之日起【2】個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介上公
告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將
公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直
接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同變更和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生
效后，并在生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為【6】個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后【5】個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)
清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存【15】年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁
費(fèi)用和律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門
特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
基金管理人：華富基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層
法定代表人：余海春
成立時(shí)間：2004年4月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2004】47號
注冊資本：2.5億元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：021-68886996
（二）基金托管人
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：張為忠
成立日期：1992年10月19日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)
基金托管業(yè)務(wù)資格文號：證監(jiān)基金字[2003]105號
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣293.52億元
經(jīng)營期限：永久存續(xù)
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券；
（4）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工
具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)
規(guī)定。
《基金合同》已明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)
按照基金托管人要求的格式提供投資品種，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，
對基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對
存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的
投資工具。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金
融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）除第（16）、（17）項(xiàng)另有約定外，本基金投資組合的平均剩余期限不
得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%；
5）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的
同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
8）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
9）除第（16）、（17）項(xiàng)另有約定外，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得低于10%；
10）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交
易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比
例不得超過20%；
12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，
其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基
金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超
過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
13）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在
評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
14）本基金總資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的140%；
15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超
過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
17）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超
過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)
認(rèn)定的其他品種；
19）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
21）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
托管人對上述指標(biāo)的監(jiān)督義務(wù)，僅限于監(jiān)督由基金管理人管理且由基金托
管人托管的全部公募基金產(chǎn)品是否符合上述比例限制?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制的，如適用于本基金，基金不受上述
限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自本托管協(xié)議生
效之日起開始。
（3）法律法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述第1）、8）、13）、19）、20）項(xiàng)外，由于市場波動(dòng)、基金規(guī)模變
動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的基金
管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動(dòng)的情況下，至少提前2個(gè)工
作日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能的變動(dòng)規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于基
金托管人實(shí)施交易監(jiān)督。
（4）相關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情
況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
4.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)
聯(lián)投資限制進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或《基金合同》有關(guān)于基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管
理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重
大利害關(guān)系的公司名單及其更新，并加蓋業(yè)務(wù)章并書面提交，確保關(guān)聯(lián)交易名
單真實(shí)、完整、全面。基金管理人有責(zé)任保管關(guān)聯(lián)交易名單，名單變更后基金
管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，
基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)
責(zé)任。
5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
的資信風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，交易
對手庫由銀行間交易會(huì)員中財(cái)務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級高的交易對手
組成?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對交易對手庫予以更新和調(diào)
整，并及時(shí)書面通知基金托管人?；鹜泄苋藫?jù)以對基金銀行間債券市場交易
的交易對手是否符合上述名單進(jìn)行監(jiān)督。
（2）基金托管人對銀行間交易市場的交易方式的控制按如下約定進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進(jìn)
行評估，控制交易對手的資信風(fēng)險(xiǎn)，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方
式，在具體的交易中，應(yīng)盡力爭取對基金有利的交易方式。由于交易對手資信
風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。
6.基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，
基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對存款銀行的名單予以更新和調(diào)整，
并通知基金托管人?；鹜泄苋藫?jù)此對基金投資銀行存款的交易對手是否符合
上述名單進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人負(fù)責(zé)對存款銀行的資信控制，并對投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)
（包括但不限于存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等）進(jìn)行評估。對
于基金投資的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件而造成損失時(shí)，先由
基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。
7.基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督責(zé)任僅限于依據(jù)本協(xié)議第二條第
（一）款第2項(xiàng)對投資比例和投資限制進(jìn)行事后監(jiān)督；除此外，無其它監(jiān)督責(zé)
任。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人。基金管理人應(yīng)積極
配合和協(xié)助基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查?；鹨蛲顿Y中期票據(jù)導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)
損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、
監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
處置預(yù)案，管理人在此承諾將嚴(yán)格執(zhí)行該風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對
基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率
計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理
人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對，并以書面形
式向基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)出的書面提示，必須在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，
對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)
會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已
經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》
約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣说纳鲜鲞`
規(guī)失信行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定
的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不
限于基金托管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、是否分別開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和
證券賬戶等投資所需賬戶、是否復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率、是否根據(jù)基金管理人指令
辦理清算交收、進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息
等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理
人應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)
核對并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對
通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`
規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)
基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)
資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，
不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)（托管人主動(dòng)扣收的匯劃費(fèi)除外）。
托管人不對處于自身實(shí)際控制之外的賬戶及財(cái)產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
3.基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財(cái)產(chǎn)開設(shè)資金賬戶和證券賬戶等投資
所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)
的完整與獨(dú)立。
5.對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有
到達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。
由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基
金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。
（二）募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的“華富基金管理有限公司基金認(rèn)購專
戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、
基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)
定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出
具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會(huì)
計(jì)師簽字方為有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部
資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資
金額相一致?；鹜泄苋耸盏接行дJ(rèn)購資金當(dāng)日以書面形式確認(rèn)資金到賬情況，
并及時(shí)將資金到賬憑證傳真給基金管理人，雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義或以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托
管專戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付?；鸸芾砣藨?yīng)
根據(jù)法律法規(guī)及托管行的相關(guān)要求，提供開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。
本基金的資產(chǎn)托管專戶的預(yù)留印鑒的印章由基金托管人保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶
進(jìn)行?；鸬馁Y產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
除因本基金業(yè)務(wù)需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其
他任何銀行賬戶；亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外
的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管
理暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)
算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司開立專門的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦
不得使用本基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金托管人保管證券賬戶卡原件。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，基金托管人代表所托管的基金完成與中
國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)
助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司的規(guī)定和基金托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（五）銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準(zhǔn)入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下，基金管理人負(fù)責(zé)以
基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金
進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、
銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債
登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和
資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券交易的結(jié)算?；鸸芾砣撕突?
金托管人應(yīng)共同負(fù)責(zé)完成銀行間債券市場準(zhǔn)入備案。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基
金開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照中國證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定，就本基金投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂
總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件
上加蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，
明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理
等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行
建立定期對賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保
管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；
其中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實(shí)物證券的購
買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有
效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)
由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的
實(shí)物證券、銀行定期存款存單對應(yīng)的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個(gè)工
作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合
同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。每工作日計(jì)算基金資
產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率，并按規(guī)定公告。
每個(gè)工作日，基金管理人應(yīng)對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合
同》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基
金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收
益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交
易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日
年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計(jì)算結(jié)
果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈
值予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、
審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就
與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)
成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。法
律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)
定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1.估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
2.估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照
票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利
率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的
市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交
易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生
稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有
的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值
與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對
值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)
險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值
估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申
請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。當(dāng)上述情形發(fā)生時(shí)，基金管理人履行
信息披露義務(wù)。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格
估值。
（4）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國家最新規(guī)定估值。
（三）估值差錯(cuò)處理
1.當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)
后【4】位以內(nèi)或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后【3】位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，
視為估值錯(cuò)誤。
基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
2、基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
估值錯(cuò)誤類型：
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，
若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按
照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
估值錯(cuò)誤處理原則：
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值
錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（四）估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
（五）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的
同一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬
冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。
若雙方對會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及
時(shí)查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對
不符，暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以
基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的
編制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募
說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金管理人在每
個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告；在上半年結(jié)束之日
起兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)
告編制并公告。
基金管理人在5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)告，在月度報(bào)告完成當(dāng)日，對報(bào)告
加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在
3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書面通知基金管理人?；鸸芾砣?
在7個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告，在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托
管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通
知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成中期報(bào)告，在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將
有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)
核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?5日內(nèi)完成年度報(bào)告，在年度報(bào)告
完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，
并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人
和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方
式為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋印鑒或者出
具加蓋托管業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金
管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金
管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證
監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章
確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對相關(guān)文件審核時(shí)提示。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6月30日、12
月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額
持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可
以采用電子或文檔的形式。保管期限不低于法定期限。
在基金托管人編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將每年6月30日、12
月31日的基金持有人名冊送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔的形
式并且保證其的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整?；鹜泄苋藨?yīng)妥善保管，不得將持有人名
冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托
管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并需經(jīng)基金管理人、
基金托管人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或
蓋章）確認(rèn)?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
2.在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
3.基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
4.基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
6.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
7.基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（三）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清
算小組進(jìn)行公告。
（四）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香
港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律），并從其解釋。
（二）相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭
議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該
會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是終局性的并
對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用和律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金
份額持有人的合法權(quán)益。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人有權(quán)根
據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服
務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投
資記錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷中心進(jìn)行交易的投資人的要
求提供成交確認(rèn)單。
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在其銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提供成交確認(rèn)
單。
二、資料寄送
1.基金投資人對賬單：
基金管理人將向發(fā)生交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式定期或
不定期寄送對賬單。
2.其他相關(guān)的信息資料。
三、多種收費(fèi)方式選擇
基金管理人在合適時(shí)機(jī)將為基金投資人提供多種收費(fèi)方式購買本基金，滿
足基金投資人多樣化的投資需求，具體實(shí)施辦法見有關(guān)公告。
四、基金電子交易服務(wù)
基金管理人將為基金投資人提供基金電子交易服務(wù)。
五、資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)電話
投資人撥打客戶服務(wù)電話可通過自動(dòng)語音或人工座席獲得基金信息查詢、
賬戶信息查詢、傳真對賬單、建議投訴等全面的服務(wù)。
客戶服務(wù)電話：400-700-8001
客戶服務(wù)傳真：021-68887997
2、基金管理人網(wǎng)站:www.hffund.com
基金管理人網(wǎng)站為投資人提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議、在
線咨詢等服務(wù)欄目，力爭為投資人提供全方位的專業(yè)服務(wù)。
六、投訴處理
投資人可以通過呼叫中心或基金管理人網(wǎng)站，以電子郵件、信件、傳真來
訪等形式，進(jìn)行投訴，所有渠道的投訴設(shè)有專人登記，專人處理；普通投訴一
個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)，重大投訴五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)。若規(guī)定時(shí)間內(nèi)無法處理完畢的，
應(yīng)及時(shí)答復(fù)進(jìn)展?fàn)顩r。
七、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述客戶
服務(wù)電話與基金管理人取得聯(lián)系。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本
招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號 標(biāo)題 日期
1 華富天益貨幣市場基金更新招募說明書 2024-11-27
2 華富天益貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-11-27
3 華富天益貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-11-27
4 華富天益貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-11-30
5 華富天益貨幣市場基金基金經(jīng)理變更的公告 2024-11-30
6 華富天益貨幣市場基金更新招募說明書 2024-11-30
7 華富天益貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-11-30
8 關(guān)于調(diào)整華富天益貨幣市場基金申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2024-12-04
9 華富基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告 2025-01-14
10 華富基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報(bào)告提示性公告 2025-01-22
11 華富天益貨幣市場基金2024年第4季度報(bào)告 2025-01-22
12 關(guān)于調(diào)整華富天益貨幣市場基金申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2025-01-23
13 華富基金管理有限公司關(guān)于副總經(jīng)理變更的公告 2025-03-15
14 華富基金管理有限公司旗下基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-29
15 華富天益貨幣市場基金2024年年度報(bào)告 2025-03-29
16 華富基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況(2024年度) 2025-03-31
17 華富基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報(bào)告提示性公告 2025-04-22
18 華富天益貨幣市場基金2025年第1季度報(bào)告 2025-04-22
19 華富基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告 2025-04-30
20 關(guān)于調(diào)整華富天益貨幣市場基金申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2025-05-20
21 華富天益貨幣市場基金托管協(xié)議 2025-07-15
22 華富天益貨幣市場基金基金合同 2025-07-15
23 華富基金管理有限公司關(guān)于華富天益貨幣市場基金增加D類、E類基金份額并修改基金合同等法律文件的公告 2025-07-15
24 華富基金管理有限公司關(guān)于增加基金直銷賬戶信息的公告 2025-07-16
25 華富天益貨幣市場基金更新招募說明書 2025-07-16
26 華富天益貨幣市場基金(E類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-07-16
27 華富天益貨幣市場基金(D類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-07-16
28 華富基金管理有限公司旗下基金2025年第2季度報(bào)告提示性公告 2025-07-19
29 華富天益貨幣市場基金2025年第2季度報(bào)告 2025-07-19
30 華富基金管理有限公司旗下基金2025年中期報(bào)告提示性公告 2025-08-30
31 華富天益貨幣市場基金2025年中期報(bào)告 2025-08-30
32 華富基金管理有限公司旗下基金2025年第3季度報(bào)告提示性公告 2025-10-28
33 華富天益貨幣市場基金2025年第3季度報(bào)告 2025-10-28
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機(jī)構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取
得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查
閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人所在地，在辦公時(shí)間內(nèi)可
供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予華富天益貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《華富華富天益貨幣市場基金基金合同》
（三）《華富華富天益貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
華富基金管理有限公司
2025年11月26日
華富天益貨幣市場基金更新招募說明書(2025年11月26日更新).pdf