惠升和利安豐60天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
惠升和利安豐60天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年03月11日
送出日期：2026年03月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 惠升和利安豐60天持有債券 基金代碼 026312
基金簡稱A 惠升和利安豐60天持有債券A 基金代碼A 026312
基金管理人 惠升基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置60天的最短持有期，投資者認(rèn)購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日（對于認(rèn)購份額而言）或申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請的確認(rèn)日（對申購份額或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）至贖回確認(rèn)日不得少于60天
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
徐玉良 - 2011年02月09日
卓勇 - 2006年05月08日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》約定的程序進(jìn)行基金財產(chǎn)清算并直接終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金在控制投資組合風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、證券公司短期公司債券及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于A股股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。上述計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需滿足下屬兩個條件之一：1、基金合同約定的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；2、基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將密切關(guān)注債券、權(quán)益市場的運行狀況，通過自上而下的定性分析和定量分析，對各類資產(chǎn)進(jìn)行合理配置；結(jié)合自下而上深入的主動研究管理，力求在降低信用風(fēng)險、利率風(fēng)險和市場風(fēng)險的基礎(chǔ)上適度運用權(quán)益類工具為投資者獲取穩(wěn)健的長期收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率×83%+中證紅利指數(shù)收益率×10%+中證港股通高股息投資指數(shù)（人民幣）收益率×2%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金、股票型基金。本基金如投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
惠升和利安豐60天持有債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認(rèn)購費 M 0.30%
100萬≤M 0.20%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M 0.30%
100萬≤M 0.20%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 本基金不收取贖回費
注：1、投資人重復(fù)認(rèn)/申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
2、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購本基金A類基金份額不收取認(rèn)/申購費，通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)/
申購本基金A類基金份額收取認(rèn)/申購費用。
3、A類基金份額的認(rèn)/申購費用由通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購本基金A類基金份額的投
資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售費等各項費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、仲裁費和訴訟費，基金份額持有人大會費用，基金的證券、期貨交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用，投資港股通標(biāo)的股票的相關(guān)費用，基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的費用（包括但不限于申購費、贖回費、銷售服務(wù)費），但法律法規(guī)及基金合同禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為
預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費。對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份
額計提的銷售服務(wù)費、或者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）的
C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，將在投資者贖回基金份額或基金合同終止時，隨贖回
款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險。
本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此本基金需承擔(dān)債券
價格變動導(dǎo)致的風(fēng)險；同時由于本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金
等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例合計不超過基金資
產(chǎn)的20%，其中，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%，本基
金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%，故而也需承擔(dān)境內(nèi)外股票市場的下跌風(fēng)險以及其他基金波動的風(fēng)險。因此，在通常情
況下本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》約定的程序進(jìn)行基金財產(chǎn)清算
并直接終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。因此基金份額持有人將可
能面臨《基金合同》自動終止的風(fēng)險。
本基金投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)
證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險、香港市
場風(fēng)險、市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風(fēng)險，包括但不限
于：（1）匯率風(fēng)險。（2）香港市場風(fēng)險。（3）香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風(fēng)險。
（4）港股通制度限制或調(diào)整帶來的風(fēng)險。（5）法律和政治風(fēng)險。（6）會計制度風(fēng)險。（7）
稅務(wù)風(fēng)險。
本基金可投資國債期貨，可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期
貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)
險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外
損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希
望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類
為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)
險。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用
風(fēng)險等風(fēng)險。價格波動風(fēng)險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。
流動性風(fēng)險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無
法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。信用風(fēng)險指的
基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資
產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
本基金可投資證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開發(fā)行和交易，
且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大
量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司
債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)
險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無
法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信
用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，
或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動
風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生
品交易價格波動的風(fēng)險。
本基金投資范圍包括存托憑證，除與其他投資于內(nèi)地市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險
外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存
托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地
位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)
等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上
市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證
退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（僅包括全市場的股票型
ETF、基金管理人旗下的股票型基金以及計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金）。其中上述應(yīng)計入
權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同約定的股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；2）基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占
基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。（1）本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基金
份額，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到
本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。（2）本基金可以投資于其他公開募集的基金，除了持有的本基金
管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取
托管費，申購本基金管理人管理的其他基金不收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金
招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務(wù)費等銷售費用，
本基金承擔(dān)的相關(guān)基金費用可能比普通開放式基金高。（3）本基金投資流通受限基金時，
對于封閉式基金而言，當(dāng)要賣出基金的時候，可能會面臨在一定的價格下無法賣出而要降
價賣出的風(fēng)險；對于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金參與
投資后將在一定的期限內(nèi)無法流通。（4）巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，
即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過前一工作日基金總份額的百分之十時，本基金將可
能無法及時贖回持有的全部基金份額，影響本基金的資金安排。（5）本基金會面臨基金價
格變動的風(fēng)險。如果基金價格下降到買入成本之下，在不考慮分紅因素影響的情況下，本
基金會面臨虧損風(fēng)險。
本基金對每份基金份額設(shè)置60天的最短持有期。投資者投資本基金每份基金份額需要持
有至少60天以上，面臨在60天最短持有期內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)的流動性風(fēng)險以及基金凈值可能
發(fā)生較大波動的風(fēng)險。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作出投資決策。
2、本基金其他風(fēng)險主要包括：
（1）市場風(fēng)險。（2）估值風(fēng)險。（3）流動性風(fēng)險。（4）信用風(fēng)險。（5）積極管理
風(fēng)險。（6）操作或技術(shù)風(fēng)險。（7）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險。（8）本基金法律文件風(fēng)險
收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險（9）其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見惠升基金管理有限責(zé)任公司官方網(wǎng)站［www.risingamc.com］［客服電話：
400 000 5588］
·基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
·定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
·基金份額凈值
·基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
·其他重要資料
惠升和利安豐60天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf