農(nóng)銀匯理瑞恒債券型證券投資基金開放日常申購(gòu)、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)公告
農(nóng)銀匯理瑞恒債券型證券投資基金
開放日常申購(gòu)、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)公告
公告送出日期：2026年4月3日
1.公告基本信息
基金名稱 農(nóng)銀匯理瑞恒債券型證券投資基金
基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀瑞恒債券
基金主代碼 026481
基金運(yùn)作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2026年3月3日
基金管理人名稱 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金托管人名稱 財(cái)通證券股份有限公司
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
公告依據(jù) 《農(nóng)銀匯理瑞恒債券型證券投資基金基金合同》和《農(nóng)銀匯理瑞恒債券型證券投資基金招募說明書》等文件。
申購(gòu)起始日 2026年4月3日
贖回起始日 2026年4月3日
定期定額投資起始日 2026年4月3日
下屬分級(jí)基金的基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀瑞恒債券A 農(nóng)銀瑞恒債券C
下屬分級(jí)基金的交易代碼 026481 026482
該分級(jí)基金是否開放申購(gòu)、贖回（定期定額投資） 是 是
2.日常申購(gòu)、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所及相關(guān)期貨交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人有權(quán)視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、定期定額投資等業(yè)務(wù)。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回、定期定額投資等業(yè)務(wù)申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一個(gè)開放日的申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回、定期定額投資價(jià)格為該業(yè)務(wù)下一個(gè)開放日的價(jià)格。
3.日常申購(gòu)業(yè)務(wù)
3.1申購(gòu)金額限制
投資人每次申購(gòu)本基金的最低申購(gòu)金額為10元（含申購(gòu)費(fèi)，如有）?；鸸芾砣说闹变N中心個(gè)人投資者首次申購(gòu)本基金的最低申購(gòu)金額為50,000元，機(jī)構(gòu)投資者首次申購(gòu)本基金的最低申購(gòu)金額為500,000元，追加申購(gòu)的最低申購(gòu)金額為10元，已在基金管理人的直銷中心有本基金認(rèn)購(gòu)記錄的投資人不受首次申購(gòu)最低金額的限制。其他銷售機(jī)構(gòu)銷售網(wǎng)點(diǎn)的投資人欲轉(zhuǎn)入基金管理人的直銷中心進(jìn)行交易要受基金管理人的直銷中心最低金額的限制。投資人當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額。
各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3.2申購(gòu)費(fèi)率
投資者可以多次申購(gòu)本基金，本基金A類基金份額通過直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用，通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類基金份額時(shí)申購(gòu)費(fèi)率按每筆A類基金份額的申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額采用前端收費(fèi)模式收取基金申購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類基金份額申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜500萬元 0.3%
M≥500萬元 1,000元/筆
注：?jiǎn)挝唬喝嗣駧旁?
3.3其他與申購(gòu)相關(guān)的事項(xiàng)
（1）通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類基金份額申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用。因紅利自動(dòng)再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)用。
（2）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（3）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，同時(shí)對(duì)基金份額持有人的利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)投資人定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率。
4.日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次對(duì)本基金的贖回申請(qǐng)不得低于10份基金份額。每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額不得低于10份。
4.2贖回費(fèi)率
本基金贖回費(fèi)用按基金份額持有人持有基金份額的時(shí)間分段設(shè)定。贖回費(fèi)用由贖回相應(yīng)類別基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回相應(yīng)類別基金份額時(shí)收取，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。本基金的A類和C類基金份額適用同一贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)率具體如下：
對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者，本基金A/C類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
持有時(shí)間（T） 贖回費(fèi)率
T＜7日 1.5％
7日≤T＜30日 1.0％
T≥30日 0
對(duì)于個(gè)人投資者，本基金A/C類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
持有時(shí)間（T） 贖回費(fèi)率
T＜7日 1.5％
T≥7日 0
注：上述持有時(shí)間是指在注冊(cè)登記系統(tǒng)內(nèi)，投資者持有基金份額的連續(xù)期限。
5.定期定額投資業(yè)務(wù)
定期定額投資業(yè)務(wù)是指投資者可通過本公司指定的基金銷售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日和扣款金額，由銷售機(jī)構(gòu)于約定的申購(gòu)日在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種長(zhǎng)期投資方式。定期定額投資業(yè)務(wù)并不構(gòu)成對(duì)基金日常申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的影響，投資者在辦理相關(guān)基金定期定額投資業(yè)務(wù)的同時(shí)，仍然可以進(jìn)行日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
5.1適用投資者
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
5.2申請(qǐng)方式
（1）凡申請(qǐng)辦理本業(yè)務(wù)的投資者須首先開立本公司開放式基金賬戶（已開戶者除外），具體開戶程序請(qǐng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（2）投資者開立基金賬戶后需增開交易賬戶（已在本基金銷售機(jī)構(gòu)開戶者除外），并申請(qǐng)辦理本業(yè)務(wù)，具體辦理程序請(qǐng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.3申購(gòu)方式和申購(gòu)日期
投資者應(yīng)遵循銷售機(jī)構(gòu)開辦本業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，指定銀行賬戶作為固定扣款賬戶，并與銷售機(jī)構(gòu)約定申購(gòu)周期和申購(gòu)日期。
5.4辦理時(shí)間
本業(yè)務(wù)的申請(qǐng)受理時(shí)間與本基金日常申購(gòu)業(yè)務(wù)受理時(shí)間相同。
5.5申購(gòu)金額
投資者通過本公司的網(wǎng)上交易定期定額投資本公司旗下基金，單筆申購(gòu)金額最低限額為100元（含申購(gòu)費(fèi)）。
投資者在其他銷售機(jī)構(gòu)定期定額投資本公司旗下基金，單筆申購(gòu)金額最低限額以該銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
5.6交易確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成立或無效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
5.7變更與解約
投資者辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的變更和終止，辦理程序遵循銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。辦理定期定額投資業(yè)務(wù)變更和解約的生效日遵循銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
5.8業(yè)務(wù)規(guī)則
投資者通過銷售機(jī)構(gòu)辦理本公司旗下基金的定期定額投資業(yè)務(wù)，相關(guān)流程和業(yè)務(wù)規(guī)則遵循銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。詳情請(qǐng)咨詢銷售機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)氐匿N售網(wǎng)點(diǎn)或銷售機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)電話。
5.9重要提示
（1）銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金定期定額投資業(yè)務(wù)的具體時(shí)間、規(guī)則以銷售機(jī)構(gòu)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安排和規(guī)定為準(zhǔn)。
（2）若本基金處于暫停申購(gòu)期間，定期定額投資業(yè)務(wù)亦會(huì)同時(shí)暫停。
6.基金銷售機(jī)構(gòu)
6.1代銷機(jī)構(gòu)
本基金銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)的公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)際情況，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
7.基金凈值信息的披露安排
在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站公告半年度和年度最后一日各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
8.其他需要提示的事項(xiàng)
本公告僅對(duì)本基金開放日常申購(gòu)、贖回、定期定額投資等業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)登錄公司網(wǎng)站（www.abc-ca.com）仔細(xì)閱讀本基金的《基金合同》、《招募說明書》及《基金產(chǎn)品資料概要》，或撥打本公司的客戶服務(wù)熱線（4006895599）進(jìn)行查詢。
風(fēng)險(xiǎn)提示：本公司承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，不保證最低收益，也不保證本金不受損失。本基金的過往業(yè)績(jī)不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)要求對(duì)投資者類別、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，并提出適當(dāng)性匹配意見?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人注意基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。敬請(qǐng)投資者于投資前認(rèn)真閱讀本基金的《基金合同》、《招募說明書》及《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
特此公告。
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
2026年4月3日
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