華夏聚誠優(yōu)選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華夏聚誠優(yōu)選三個月持有混合（FOF）C）基金產品資料概要
華夏聚誠優(yōu)選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華夏聚誠優(yōu)選三個月持有混合（FOF）C）基金產品資料概要
編制日期：2026年3月23日
送出日期：2026年3月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱
華夏聚誠優(yōu)選三個月持
有混合（FOF）
基金代碼
026894
下屬基金簡稱
華夏聚誠優(yōu)選三個月持
有混合（FOF）C
下屬基金代碼 026895
基金管理人
華夏基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型
基金中基金
交易幣種
人民幣
運作方式
其他開放式
開放頻率
每個開放日開放申購，每
份基金份額最短持有三
個月后可贖回
基金經理
李曉易
開始擔任本基金
基金經理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015-04-07
二、基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
投資目標
在控制風險的前提下，通過主動的資產配置、基金優(yōu)選，力求基金資
產的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監(jiān)會
依法核準或注冊的公開募集的基金（含QDII基金、公開募集基礎設施
證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、香港互認基金、商品基金）、
國內依法發(fā)行或上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經中國證
監(jiān)會注冊或核準上市的股票）、港股通標的證券（包括股票和ETF）、
債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期
票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、地方政府債券、政府
支持債券、政府支持機構債券、可轉換債券、可交換債券及其他經中
國證監(jiān)會允許投資的債券）、銀行存款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）、
債券回購、資產支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊
的公開募集的基金的比例不低于本基金資產的80%，投資單只基金的比
例不高于本基金資產凈值的20%。
本基金投資于權益類資產（包括股票型基金、混合型基金、股票）合
計占基金資產的比例為5%-30%，其中，投資于境內股票、股票型基金、
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計入權益類資產的混合型基金的比例合計不低于基金資產的5%。計入
上述權益類資產的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資比例
不低于基金資產60%的混合型基金，或者根據定期報告最近4個季度披
露的股票投資占基金資產的比例均不低于60%的混合型基金。
本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產的比例不超過
20%，投資于貨幣市場基金占基金資產的比例不超過15%。本基金投資
于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%。
主要投資策略
每個交易日日終保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年
以內的政府債券，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收
申購款等。
主要投資策略包括資產配置策略，基金投資策略，股票投資策略，固
定收益品種投資策略，資產支持證券投資策略，可轉換債券、可交換
債券投資策略等。在資產配置策略上，本基金的資產配置通過結合風
險預算模型與宏觀基本面分析確定，同時隨著市場環(huán)境的變化引入戰(zhàn)
術資產配置對組合進行適時調整。在基金投資策略上，本基金在確定
資產配置方案后通過定性與定量相結合的方法對基金數據進行分析，
得出適合投資目標的備選基金，并通過最優(yōu)算法得出基金配置比例，
構建基金組合。
業(yè)績比較基準
中證純債債券型基金指數收益率*80%+中證A500指數收益率*6%+MSCI
全球指數（MSCI All Country World Index）收益率*6%+上海黃金交
易所AU99.99現貨實盤合約價格收益率*3%+活期存款基準利率*5%
風險收益特征
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），其長期平均風險和預期收益率
低于股票型基金，高于貨幣市場基金、債券型基金。
本基金還可通過港股通渠道投資于香港證券市場，除了需要承擔與境
內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還
將面臨匯率風險、香港市場風險等特殊投資風險。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
②根據2017年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結果參見基金管理人、銷售機構提供的評級結果。
(二) 投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
暫無
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
費用類型
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率 備注
贖回費
N < 180 天
0.50%
2 / 6
N >= 180 天
0.00%
注：①投資者選擇認購/申購C類基金份額的，不收取認購費/申購費。
②對于每份基金份額，基金份額的三個月持有期到期日起（含當日），基金份額持有人
可對該基金份額提出贖回申請。
（二） 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別
收費方式/年費率或金額
收費方
管理費
按前一日基金資產凈值扣除基金資
產中本基金管理人管理的基金份額
所對應資產凈值后剩余部分（若為負
數，則取0）年費率計提。0.60%
基金管理人、銷售機構
托管費
按前一日基金資產凈值扣除基金資
產中本基金托管人托管的基金份額
所對應資產凈值后剩余部分（若為負
數，則取0）年費率計提。0.15%
基金托管人
銷售服務費
固定費率0.40%
銷售機構
審計費用
暫無
會計師事務所
信息披露費
暫無
規(guī)定披露報刊
其他費用
基金合同生效后與本基金相關的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產中列支的其他費用按
照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定
在基金財產中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
相關服務機構
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③對于投資者在基金管理人直銷機構持有的基金份額所對應計提的銷售服務費，在投資
者贖回基金份額（或基金合同終止）時，該筆基金份額持有期間所計提的銷售服務費，
隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。華夏財富（基金管理人銷售子公司）按照本
條要求執(zhí)行。
④對于投資者在其他代銷機構持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，不繼續(xù)收取銷售
服務費。詳見招募說明書的規(guī)定。
⑤審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預估年費用金額，非實
際產生費用金額，實際由基金資產承擔的審計費和信息披露費可能與預估值存在差異，
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最終實際金額以基金定期報告披露為準。
⑥銷售服務費為最新合同費率，不含費率優(yōu)惠。
（三） 基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根
據所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包
括：因整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統(tǒng)性風險，
個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的
積極管理風險，FOF產品特有風險，實施側袋機制對投資者的影響，資產支持證券投資
風險，存托憑證投資風險，投資港股通標的股票所帶來的特有風險，投資公募 REITs 的
風險，本基金的其他特定風險，操作或技術風險，政策變更風險等。
本基金主要投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金
份額，基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而產生波動，持有基金的相關風險會直
接或間接成為本基金的風險。
基金管理人在構建FOF投資組合的時候，對基金的選擇在很大的程度上依靠了基金
的過往業(yè)績。但是基金的過往業(yè)績往往不能代表基金未來的表現，所以可能引起一定的
風險。
本基金資產若投資于港股通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市
的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港
股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比A股更為
劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制
下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。本基金可根據投資策
略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金
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資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特
殊標識，暫停披露側袋賬戶份額凈值，不辦理側袋賬戶的申購贖回。側袋賬戶對應特定
資產的變現時間和最終變現價格都具有不確定性，并且有可能變現價格大幅低于啟用側
袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金對于每份基金份額設定三個月的最短持有期限，投資者認購/申購每份基金
份額后，自基金合同生效日或申購確認日起三個月內不得贖回。
本基金可投資于資產支持證券，可能面臨的風險包括流動性風險、證券提前贖回風
險、再投資風險和SPV違約風險等。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現。
基金銷售相關費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)
布的相關臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協議、招募說明書
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2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
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華夏聚誠優(yōu)選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華夏聚誠優(yōu)選三個月持有混合（FOF）C）基金產品資料概要.pdf