中海銘嘉債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中海銘嘉債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月18日
送出日期：2026年3月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中海銘嘉債券 基金代碼 026978
下屬基金簡稱 中海銘嘉債券A 下屬基金交易代碼 026978
基金管理人 中海基金管理有限公司 基金托管人 國金證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 王影峰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2001年07月01日
基金經(jīng)理 趙明 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年04月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金在有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭為基金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為：具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、永續(xù)債、公開發(fā)行的次級債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，對股票、存托憑證的投資比例占基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%）；
每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、固定收益投資策略：（1）久期配置策略；（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略；（3）債券類別配置/個(gè)券選擇策略；（4）信用債投資策略；（5）資產(chǎn)支持證券投資策略；3、可轉(zhuǎn)換債券以及可交換債券投資策略；4、股票投資策略：（1）A股投資策略；（2）港股投資策略；（3）存托憑證投資策略；5、國債期貨投資策略；6、同業(yè)存單投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*89%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率(按估值匯率折算)*1%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。 本基金還可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M＜1,000,000 0.20% -
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000,000 0.30% -
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7日 0.00% 個(gè)人投資者
N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
認(rèn)購費(fèi)
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購費(fèi)。本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用由通過
直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推
廣、銷售、登記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。費(fèi)率按認(rèn)購金額分檔設(shè)置。投資人可以多次認(rèn)購本基金
基金份額，認(rèn)購費(fèi)率按每筆認(rèn)購申請單獨(dú)計(jì)算。
申購費(fèi)
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的，不收取申購費(fèi)。本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由通過
直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的
市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。費(fèi)率按申購金額分檔設(shè)置。投資人可以多次申購本基金基金份額，申
購費(fèi)率按每筆申購申請單獨(dú)計(jì)算。
贖回費(fèi)
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，贖回費(fèi)用全額
歸入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用等費(fèi)用 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金
額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中海銘嘉債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
—— ——
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1）本基金是債券型基金，債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，對股票、存托憑證的投資比例占基金
資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超
過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%），股市、債市的變化均將影響到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)
研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對市場、上市公司基本面和固定收益類證券的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定
風(fēng)險(xiǎn)。
2）本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)
險(xiǎn)，基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資
產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
4）本基金可投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的流動性風(fēng)險(xiǎn)、
債券價(jià)格受所對應(yīng)股票價(jià)格波動影響而波動的風(fēng)險(xiǎn)以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險(xiǎn)等。
5）本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)。
6）基金合同生效后，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告，說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案，如持續(xù)
運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會。故
本基金面臨無法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
7）本基金可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制
等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金為債券型證券投資基金，投資組合主要由股票等權(quán)益類資產(chǎn)和債券等固定收益類資產(chǎn)組成，證
券市場價(jià)格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述
與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金還有啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中海銘嘉債券型證券投資基金已于2025年12月3日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2025】2664號文注冊募
集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括直銷
機(jī)構(gòu)及代銷機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法不同，因此
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)與本文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同。投資者在購買本基金時(shí)需按照銷
售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見中?；鸸俜骄W(wǎng)站【www.zhfund.com】【客服電話：400-888-9788】
《中海銘嘉債券型證券投資基金基金合同》、《中海銘嘉債券型證券投資基金托管協(xié)議》、《中海銘
嘉債券型證券投資基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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