中銀穩(wěn)進睿利債券型發(fā)起式證券投資基金（中銀穩(wěn)進睿利債券發(fā)起C）基金產(chǎn)品資料概要
中銀穩(wěn)進睿利債券型發(fā)起式證券投資基金（中銀穩(wěn)進
睿利債券發(fā)起C）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月20日
送出日期：2026年3月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中銀穩(wěn)進睿利債券發(fā)起基金代碼027022
中銀穩(wěn)進睿利債券發(fā)起
下屬基金簡稱下屬基金代碼027023
C
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人南京銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
季宬
證券從業(yè)日期2016-06-20
基金經(jīng)理
開始擔任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
郭昀松
證券從業(yè)日期2013-06-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金在有效控制投資組合風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健
投資目標
增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會
依法核準或注冊的公開募集的基金（僅包括全市場的股票型ETF及本基
金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含
貨幣市場基金、QDII基金、香港互認基金、基金中基金和其他投資范
圍包含基金的基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標
投資范圍
的股票、債券（包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次
級債、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、中期票據(jù)、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券、短期融
資券、超短期融資券、央行票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行
存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣
市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類
資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券與可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，
其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的
5%、投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。權(quán)益類資
產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金（混合型基金
指基金合同中明確約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例為
60%以上或者最近4個季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)
的比例不低于60%的混合型基金）；投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或
注冊的公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每
個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；國債期貨及其他金融工
具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金主要通過對宏觀經(jīng)濟指標、貨幣政策和財政政策、國家產(chǎn)業(yè)政
策以及資本市場資金環(huán)境的分析，預(yù)判宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢及利率走勢，
據(jù)此評價未來一定時間段內(nèi)債券、股票市場相對收益率，同時評估各
類資產(chǎn)在未來一定時間段內(nèi)流動性和信用水平，以本基金投資風(fēng)格、
投資目標為指導(dǎo)，動態(tài)調(diào)整債券、股票及現(xiàn)金類資產(chǎn)等的配置比例，
以期實現(xiàn)本基金投資目標。
本基金將通過戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置為主，戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置為輔的方式進行
大類資產(chǎn)配置；通過戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置在較長時間框架內(nèi)考察評判各類
資產(chǎn)的預(yù)期收益和風(fēng)險，然后確定最能滿足本基金風(fēng)險收益特征的資
產(chǎn)組合；通過戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置在較短時間框架內(nèi)考察各類資產(chǎn)的收益
能力，預(yù)測短期收益率，動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)配置，獲取市場時機選擇
的超額收益。
2、債券投資策略
（1）久期管理策略
主要投資策略在全球經(jīng)濟的框架下，本基金管理人對宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其引致的
財政貨幣政策變化做出判斷，密切跟蹤CPI、PPI、匯率、M2等利率敏
感指標，運用數(shù)量化工具，對未來市場利率趨勢進行分析與預(yù)測，并
據(jù)此確定合理的債券組合目標久期，通過合理的久期控制實現(xiàn)對利率
風(fēng)險的有效管理。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金通過預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化來調(diào)整投資組合的期限結(jié)構(gòu)配
置。根據(jù)債券收益率曲線形態(tài)、各期限段品種收益率變動、結(jié)合短期
資金利率水平與變動趨勢，分析預(yù)測收益率曲線的變化，測算子彈、
啞鈴或梯形等不同期限結(jié)構(gòu)配置策略的風(fēng)險收益，形成具體的期限結(jié)
構(gòu)配置策略。
（3）類屬配置策略
本基金定性和定量地分析不同類屬債券類資產(chǎn)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、市場風(fēng)險等因素及其經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的收益率水平或盈利能力，通
過比較并合理預(yù)期不同類屬債券類資產(chǎn)的風(fēng)險與收益率變化，確定并
動態(tài)地調(diào)整不同類屬債券類資產(chǎn)間的配置。
（4）信用債券投資策略（含資產(chǎn)支持證券）
本基金通過宏觀經(jīng)濟運行、發(fā)行主體的發(fā)展前景和償債能力、國家信
用支撐等多重因素的綜合考量對信用債券進行信用評級，并在信用評
級的基礎(chǔ)上，建立信用債券池；然后基于既定的目標久期、信用利差
精選個券進行投資。
本基金不投資信用評級AA+級以下（AA+級除外）的信用債（包括資
產(chǎn)支持證券，下同），信用債采用債項評級，短期融資券、超短期融
資券等短期信用債及沒有債項評級的信用債參照主體評級。其中，1）
評級為AA+級的信用債占持倉信用債的比例為0%-50%；2）評級為
AAA級的信用債占持倉信用債的比例為50%-100%。本基金對信用債
券評級的認定參照基金管理人選定的評級機構(gòu)出具的債券信用評級。
基金持有信用債期間，如果其評級下降、不再符合上述約定，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。
（5）可轉(zhuǎn)換債（含可交換債）投資策略
可轉(zhuǎn)換債券（以下簡稱“可轉(zhuǎn)債”）和可交換債券（以下簡稱“可交
債”）兼有股性和債性兩方面的屬性。本基金管理人將認真考量可轉(zhuǎn)
債、可交債的股權(quán)價值、債券價值以及其轉(zhuǎn)換期權(quán)價值，將選擇具有
較高投資價值的可轉(zhuǎn)債、可交債。針對可轉(zhuǎn)債、可交債的發(fā)行主體，
本基金管理人將考量包括所處行業(yè)景氣程度、公司成長性、市場競爭
力等因素，參考同類公司估值水平評價其股權(quán)投資價值；通過考量利
率水平、票息率、付息頻率、信用風(fēng)險及流動性等綜合因素判斷其債
券投資價值；采用經(jīng)典期權(quán)定價模型，量化其轉(zhuǎn)換期權(quán)價值，并予以
評估。
本基金將重點關(guān)注公司基本面良好、具備良好的成長空間與潛力、轉(zhuǎn)
股溢價率和投資溢價率合理并有一定下行保護的可轉(zhuǎn)債、可交債。
3、股票投資策略
在股票投資限額內(nèi)，本基金將在嚴格控制投資風(fēng)險前提下參與股票資
產(chǎn)投資。本基金將綜合運用中銀基金股票研究分析方法和其它投資分
析工具，充分發(fā)揮研究團隊主動選股優(yōu)勢，自下而上精選具有投資潛
力的股票構(gòu)建投資組合。
同時，本基金將密切關(guān)注上市公司的可持續(xù)經(jīng)營發(fā)展狀況，對上市公
司進行環(huán)境、社會、公司治理（ESG）三個維度評估，并將ESG評價情
況納入投資參考。
4、港股投資策略
本基金將僅通過滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制及深港股票市場交易
互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場，不使用合格境內(nèi)機構(gòu)投資者
(QDII)境外投資額度進行境外投資。
5、存托憑證投資策略
本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)
行。
6、基金投資策略
本基金投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場的股
票型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。本基金投資的權(quán)益類證券投資
基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）
基金合同約定的股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例為60%
以上；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)（含存托憑證）
投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%。
對于不同類別的公募基金，本基金將采用定量分析和定性分析相結(jié)合
的研究方法，綜合評估各基金的超額收益、穩(wěn)定性、持續(xù)性和綜合費
率等，精選投資風(fēng)格穩(wěn)健、前瞻性的領(lǐng)先布局和持續(xù)超越市場的基金。
定量分析，本基金重點考察基金的超額收益、波動性、夏普比率、信
息比率、業(yè)績持續(xù)性和穩(wěn)定性等方面。
定性分析，本基金主要考察現(xiàn)任基金經(jīng)理的投資方法論、前瞻性、業(yè)
績的可持續(xù)性、操作貫徹度、適合的風(fēng)格特征等方面。
在股票型基金和混合型基金選擇上，通過定量研究，本基金從產(chǎn)品規(guī)
模變化、業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定性、業(yè)績歸因分析等多角度進行綜合評估，選
取出具備一定可持續(xù)性的有良好業(yè)績表現(xiàn)的基金。通過定性研究，分
析標的基金的投資風(fēng)格、投資邏輯、風(fēng)險控制能力等因素。
在上市的ETF、LOF的套利投資方面，通過量化套利策略以及先進的交
易手段，及時捕捉市場的折溢價機會。
7、國債期貨投資策略
國債期貨作為利率衍生品的一種，有助于管理債券組合的久期、流動
性和風(fēng)險水平?；鸸芾砣藢凑障嚓P(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)風(fēng)險管
理原則，以套期保值為目的，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、
對債券市場進行定性和定量分析。構(gòu)建量化分析體系，對國債期貨和
現(xiàn)貨的基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的有效性等指
標進行跟蹤監(jiān)控。
中債-綜合財富（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+
業(yè)績比較基準
恒生指數(shù)收益率*5%
本基金屬于債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險和收益水平低于股票型
基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
風(fēng)險收益特征本基金若投資港股通標的股票，將面臨需承擔匯率風(fēng)險、境外市場風(fēng)
險以及港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
機構(gòu)投
N
資者
機構(gòu)投
7天≤N
資者
機構(gòu)投
贖回費N≥30天0.00%
資者
個人投
N
資者
7天≤N
資者
個人投
N≥30天0.00%
資者
注：本基金C類基金份額不收取認購費/申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.40%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費0.20%銷售機構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會
計師費、信息披露費、律師費、訴訟
費、仲裁費、基金份額持有人大會費
用、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護費
其他費用用、基金的銀行匯劃費用以及按照國相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費
用類別詳見本基金《基金合同》及《招
募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、通過基金管理人認購、申購C類基金份額的，不收取銷售服務(wù)費。通過代銷機構(gòu)認購、
申購C類基金份額且持續(xù)持有期限超過一年的，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費。
3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，最終實際金額以基
金定期報告披露為準。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證，投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金
時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金可能面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特定風(fēng)險等。
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、
購買力風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、再投資風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、債券收益率曲線變動風(fēng)險。
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影響其對信
息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險。基
金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平也存在影響。
為應(yīng)對投資者的贖回申請，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿足流動性需求。但
如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難時，基金面臨流動性風(fēng)險。
本基金的特定風(fēng)險包括：（1）存托憑證的投資風(fēng)險。本基金的投資范圍包括存托憑證，
若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境
外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關(guān)的風(fēng)險。（2）港股通投資風(fēng)險，包
括港股交易失敗風(fēng)險、匯率風(fēng)險、境外市場的風(fēng)險。（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險。本基金
的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前
償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。（4）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資風(fēng)險。本基金可投
資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的流動性風(fēng)險、債券
價格受所對應(yīng)股票價格波動影響而波動的風(fēng)險以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)
險等。（5）國債期貨投資風(fēng)險。本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面
臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。（6）債券回購風(fēng)險。債券回購為提升基金組合收益
提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。例如：回購交易中，交易對手在回購到期時不能償還全
部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險；回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險；
由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進而放大基金組合風(fēng)險的風(fēng)險；債券回購在對基金組合收
益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標準差），基金組合的風(fēng)險將會加大；回
購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券
回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能
會給基金資產(chǎn)造成損失。（7）本基金可投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證
券投資基金，凈值表現(xiàn)將受其投資的其他基金表現(xiàn)之影響，并須承擔投資其他基金有關(guān)的風(fēng)
險，其中包括市場、利率、貨幣、經(jīng)濟、流動性和政治等風(fēng)險。（8）基金合同自動終止風(fēng)
險?！痘鸷贤飞M3年之日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當終止，且不
得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，
上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)
定執(zhí)行?！痘鸷贤飞M3年后本基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持
有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當按照《基
金合同》的約定程序進行清算并終止《基金合同》，并向中國證監(jiān)會報告，但不需要召開基
金份額持有人大會。因此基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風(fēng)險。（9）基金投資者
實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。
投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
投資者應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注本公司出具的適
當性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對
基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、
期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹慎決策并自行承擔風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉
的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
2.基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工
作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金
的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金
管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
3.各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均應(yīng)當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國
國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終
局的，對各方當事人均有約束力，除仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地
區(qū)法律）管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
中銀穩(wěn)進睿利債券型發(fā)起式證券投資基金（中銀穩(wěn)進睿利債券發(fā)起C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf