易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)銀行股份有限公司
二〇二六年四月
重要提示
本基金根據(jù)2004年12月27日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于同意易方達(dá)貨幣市場(chǎng)
證券投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字[2004]217號(hào)）和2004年12月29日《關(guān)于同意
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金募集時(shí)間安排的確認(rèn)函》（基金部函[2004]213號(hào)）的核準(zhǔn)，進(jìn)行募
集?；鸷贤?005年2月2日正式生效。本基金是契約型開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金。
基金管理人保證《招募說(shuō)明書(shū)》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本《招募說(shuō)明書(shū)》經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購(gòu)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和基金產(chǎn)品資料
概要等信息披露文件。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，投資者
購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金本次根據(jù)基金合同、托管協(xié)議的修訂對(duì)招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行更新，更新截止日為
2026年4月8日，并更新了基金管理人相關(guān)信息，更新截止日為2026年4月7日。本基
金有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，凈值表現(xiàn)截止日為2025年6月30日，除非
另有說(shuō)明，本招募說(shuō)明書(shū)其他所載內(nèi)容截止日為2025年6月16日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
未經(jīng)審計(jì)）
目錄
一、緒言...........................................................1
二、釋義...........................................................2
三、基金管理人.....................................................5
（一）基金管理人基本情況............................................................................5
（二）主要人員情況......................................................................................5
（三）基金管理人的職責(zé).............................................................................13
（四）基金管理人的承諾.............................................................................14
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度...............................................................15
四、基金托管人....................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................19
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu).............................................................................19
（二）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu).............................................................................19
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師......................................................................20
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所....................................................................................20
六、基金的募集....................................................21
七、基金合同的生效................................................22
八、基金份額的上市交易............................................23
（一）基金份額的上市.................................................................................23
（二）E類基金份額的上市交易....................................................................23
（三）終止上市交易....................................................................................23
九、基金份額的申購(gòu)、贖回..........................................24
（一）基金投資者范圍.................................................................................24
（二）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所.............................................................................24
（三）申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日及時(shí)間...............................................................24
（四）基金份額分級(jí)....................................................................................24
（五）申購(gòu)、贖回的原則.............................................................................25
（六）申購(gòu)、贖回的程序.............................................................................26
（七）申購(gòu)、贖回的數(shù)額限制......................................................................26
（八）申購(gòu)、贖回的費(fèi)率.............................................................................27
（十）申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記......................................................................28
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式............................................................28
（十二）拒絕或暫停申購(gòu)、贖回的情形及處理方式.......................................30
十、基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計(jì)劃....................................32
（一）與易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的轉(zhuǎn)換......32
（二）與其他基金（T+1日確認(rèn)申請(qǐng)）的轉(zhuǎn)換...............................................37
（三）定期定額投資計(jì)劃.............................................................................41
十一、基金的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押........................42
十二、基金的投資..................................................44
（一）投資目標(biāo)...........................................................................................44
（二）投資范圍...........................................................................................44
（三）投資理念...........................................................................................44
（四）投資策略...........................................................................................44
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)....................................................................................44
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征....................................................................................45
（七）投資決策...........................................................................................45
（八）投資組合限制....................................................................................45
（九）禁止行為...........................................................................................47
（十）基金管理人代表基金行使所投資證券產(chǎn)生權(quán)利的處理原則及方法.......47
（十一）基金的融資....................................................................................47
（十二）基金的投資組合報(bào)告(未經(jīng)審計(jì)).....................................................47
十三、基金的業(yè)績(jī)..................................................52
十四、基金的財(cái)產(chǎn)..................................................55
（一）基金資產(chǎn)總值....................................................................................55
（二）基金資產(chǎn)凈值....................................................................................55
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶.................................................................................55
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分......................................................................55
十五、基金資產(chǎn)估值................................................56
（一）估值目的...........................................................................................56
（二）估值日...............................................................................................56
（三）估值對(duì)象...........................................................................................56
（四）估值方法...........................................................................................56
（五）估值程序...........................................................................................57
（六）暫停估值的情形.................................................................................57
（七）估值錯(cuò)誤的處理方式..........................................................................57
十六、基金的收益與分配............................................58
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成.................................................................................58
（二）收益分配原則....................................................................................58
（三）收益分配的確定與公告......................................................................59
（四）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用......................................................................59
十七、基金的費(fèi)用與稅收............................................60
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用......................................................................60
（二）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用......................................................................61
（三）基金稅收...........................................................................................62
十八、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)............................................63
（一）基金會(huì)計(jì)政策....................................................................................63
（二）基金審計(jì)...........................................................................................63
十九、基金的信息披露..............................................64
（一）招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要........................................................64
（二）份額發(fā)售公告....................................................................................64
（三）定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告...........64
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告.................................................................................65
（五）信息披露文件的存放與查閱...............................................................66
二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示....................................................67
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)...........................................................................................67
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)...........................................................................................67
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)........................................................................................67
（四）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn).............................................................................68
（五）本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn).................................................................................................69
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)...........................................................................................69
二十一、差錯(cuò)處理..................................................71
（一）差錯(cuò)類型...........................................................................................71
（二）差錯(cuò)處理原則....................................................................................71
（三）差錯(cuò)處理程序....................................................................................72
二十二、基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算............................73
（一）基金合同的終止.................................................................................73
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算.................................................................................73
二十三、基金合同內(nèi)容摘要..........................................75
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)...................................................................75
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)...................................................................77
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)............................................................79
（四）基金份額持有人大會(huì)..........................................................................80
（五）基金合同的變更和終止......................................................................85
（六）爭(zhēng)議的處理........................................................................................86
（七）基金合同的存放及查閱方式...............................................................86
二十四、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................87
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人.................................................................................87
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查................................87
（三）基金資產(chǎn)保管....................................................................................89
（四）基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)處理..........................................................................91
（五）基金份額持有人名冊(cè)的保管...............................................................92
（六）適用法律與爭(zhēng)議解決..........................................................................92
（七）托管協(xié)議的修改與終止......................................................................92
二十五、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)....................................94
二十六、其他應(yīng)披露事項(xiàng)............................................95
二十七、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式..................................96
二十八、備查文件..................................................97
一、緒言
本《招募說(shuō)明書(shū)》依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱《基金法》）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》）、《公開(kāi)募集證券投
資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、
《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投
資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)
基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》第5號(hào)《貨幣市場(chǎng)基
金信息披露特別規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)以及《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)
其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)
募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基
金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的
承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜?
資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金按照中國(guó)法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件的內(nèi)
容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。
二、釋義
本《招募說(shuō)明書(shū)》中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)有如下含義：
1、本合同、本基金合同：指《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)合同的任何修訂
和補(bǔ)充
2、《民法典》：指《中華人民共和國(guó)民法典》
3、《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》
4、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
5、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
6、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
7、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂
8、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
9、元：指人民幣元
10、基金、本基金：指依據(jù)基金合同所募集的易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金
11、《招募說(shuō)明書(shū)》：指《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
12、基金產(chǎn)品資料概要：指《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
13、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
14、基金管理人：指易方達(dá)基金管理有限公司
15、基金托管人：指中國(guó)銀行股份有限公司
16、代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)
務(wù)資格并接受基金管理人委托，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
17、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人或接受基金管理人委托代為辦理基金注冊(cè)與過(guò)
戶登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人
19、基金份額持有人：指根據(jù)基金合同合法取得基金份額的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者
20、個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證
券投資基金的自然人投資者
21、機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證
券投資基金的法人、社會(huì)團(tuán)體、其它組織或投資主體
22、投資者：指上述個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
23、基金合同生效日：指本基金達(dá)到規(guī)定的條件后，按規(guī)定辦理了驗(yàn)資和備案手續(xù)后，
得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日
24、募集期：指自基金份額開(kāi)始發(fā)售之日起到基金份額發(fā)售結(jié)束之日止的時(shí)間段，最
長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月
25、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
26、T日：指申購(gòu)、贖回或其他交易的申請(qǐng)日
27、開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
28、認(rèn)購(gòu)：指在募集期內(nèi)，購(gòu)買基金份額的行為
29、申購(gòu)：指基金合同生效后，基金投資者購(gòu)買基金份額的行為
30、贖回：指基金合同生效后，基金投資者申請(qǐng)將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
31、基金轉(zhuǎn)換：基金轉(zhuǎn)換是基金管理人給基金份額持有人提供的一種服務(wù)，是指基金
份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件將其持有的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)為同一基金管理人
管理的另一只基金的基金份額的行為
32、基金日收益：指A類基金份額和B類基金份額每萬(wàn)份基金單位的日收益，E類基
金份額每百份基金單位的日收益
33、基金七日收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
34、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買
入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
35、基金資產(chǎn)總值：指基金所購(gòu)買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)
款項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和
36、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值
37、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金
收益的過(guò)程
38、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
39、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)
40、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱規(guī)定報(bào)刊）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
41、《更新的招募說(shuō)明書(shū)》：基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招
募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次
42、法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及其他對(duì)
合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
43、不可抗力：指合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法抗拒、無(wú)法避免且在合同由基金托管人、
基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使合同當(dāng)事人無(wú)法全部履行或無(wú)法部分履行本協(xié)議的任何
事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、
法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
44、收益賬戶：指本基金為E類基金份額投資人分配的虛擬賬戶，用于登記該類投資
人基金份額的累計(jì)收益
45、場(chǎng)內(nèi)：指通過(guò)上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位利用交易所交易系
統(tǒng)辦理基金份額申購(gòu)、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)所辦理基金份額的申購(gòu)、贖回
也稱為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)贖回
46、場(chǎng)外：指不通過(guò)場(chǎng)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)所
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)外申購(gòu)、場(chǎng)外贖回
47、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款
（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
三、基金管理人
（一）基金管理人基本情況
1、基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號(hào)52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路
30號(hào)42層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
設(shè)立日期：2001年4月17日
法定代表人：吳欣榮
聯(lián)系電話：400 881 8088
聯(lián)系人：李紅楓
注冊(cè)資本：13,244.2萬(wàn)元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，證監(jiān)基金字[2001]4號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：公開(kāi)募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣東粵財(cái)信托有限公司 22.6514％
廣發(fā)證券股份有限公司 22.6514％
盈峰集團(tuán)有限公司 22.6514％
廣東省廣晟控股集團(tuán)有限公司 15.1010％
廣州市廣永國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司 7.5505％
珠海祺榮寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5087％
珠海祺泰寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.6205％
珠海祺豐寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5309％
珠海聚萊康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.7558％
珠海聚寧康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.4396％
珠海聚弘康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5388％
總 計(jì) 100％
（二）主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員
劉曉艷女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事長(zhǎng)，易方達(dá)資產(chǎn)管理
（新加坡）有限公司董事長(zhǎng)，廣州投資顧問(wèn)學(xué)院管理有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)
任公司投資理財(cái)部副經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金投資理財(cái)部副總經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公
司督察員、監(jiān)察部總經(jīng)理、總裁助理、市場(chǎng)總監(jiān)、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、副董事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)
（聯(lián)席），易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長(zhǎng)，易
方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。
吳欣榮先生，工學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管
理（香港）有限公司董事長(zhǎng)。曾任易方達(dá)基金管理有限公司研究員、投資管理部經(jīng)理、基
金經(jīng)理、基金投資部副總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金投資部總經(jīng)理、總
裁助理、公募基金投資部總經(jīng)理、權(quán)益投資總部總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)、權(quán)益投資決策委
員會(huì)委員、副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、執(zhí)行總經(jīng)理，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。
王麒麟先生，管理學(xué)、法學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣東粵財(cái)信托
有限公司黨委副書(shū)記、董事、總經(jīng)理。曾任廣東粵財(cái)投資控股有限公司資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)員、
農(nóng)業(yè)項(xiàng)目部經(jīng)理助理；廣東粵財(cái)信托有限公司信托管理二部經(jīng)理助理、副經(jīng)理，信托管理
部副經(jīng)理、經(jīng)理、副總經(jīng)理，信托管理一部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；廣東
粵財(cái)金融租賃股份有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
徐佑軍先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣發(fā)證券股份有限公
司副總經(jīng)理。曾任廣州交通房地產(chǎn)公司開(kāi)發(fā)部員工，廣東珠江投資公司企管部員工，廣州
證券有限責(zé)任公司投資銀行部經(jīng)理，廣發(fā)證券股份有限公司投資銀行部業(yè)務(wù)經(jīng)理、湖北總
部總經(jīng)理助理、投資銀行部總經(jīng)理助理、投行綜合管理部總經(jīng)理助理、兼并收購(gòu)部執(zhí)行董
事、董事會(huì)辦公室總經(jīng)理、公司董事會(huì)秘書(shū)、聯(lián)席公司秘書(shū)、證券事務(wù)代表、公司合規(guī)總
監(jiān)、合規(guī)與法律事務(wù)部總經(jīng)理。
鄺廣雄先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，盈峰集團(tuán)有限公司
董事、執(zhí)行總裁，顧家家居股份有限公司董事長(zhǎng)，盈峰環(huán)境科技集團(tuán)股份有限公司董事，
廣東盈峰普惠互聯(lián)小額貸款股份有限公司董事，盈合（深圳）機(jī)器人與自動(dòng)化科技有限公
司董事長(zhǎng)，廣東盈峰材料技術(shù)股份有限公司董事長(zhǎng)，佛山市盈峰貿(mào)易有限公司執(zhí)行董事兼
總經(jīng)理，寧波盈峰睿和投資管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰捭闔文化產(chǎn)業(yè)投資有
限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理。曾任美的日電集團(tuán)
財(cái)務(wù)經(jīng)理，美的美國(guó)公司財(cái)務(wù)經(jīng)理，美的廚房電器財(cái)務(wù)總監(jiān)，美的中央空調(diào)財(cái)務(wù)總監(jiān)，美
的庫(kù)卡中國(guó)合資公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。
陳媛女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣東省廣晟財(cái)務(wù)有限公
司董事、總經(jīng)理。曾任廣東省廣晟財(cái)務(wù)有限公司資金業(yè)務(wù)部副部長(zhǎng)（主持工作）、資金業(yè)
務(wù)部部長(zhǎng)、融資管控部部長(zhǎng)，廣東省廣晟控股集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)管理部副部長(zhǎng)、資本運(yùn)營(yíng)
部部長(zhǎng)。
王承志先生，法學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，中山大學(xué)法學(xué)院副
教授、博士生導(dǎo)師，廣東省法學(xué)會(huì)國(guó)際法學(xué)研究會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)，中國(guó)國(guó)際私法學(xué)會(huì)理事，廣東
神朗律師事務(wù)所兼職律師，深圳市美之高科技股份有限公司獨(dú)立董事，祥鑫科技股份有限
公司獨(dú)立董事，廣州恒運(yùn)企業(yè)集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事。曾任美國(guó)天普大學(xué)法學(xué)院訪問(wèn)
副教授，廣東凱金新能源科技股份有限公司獨(dú)立董事，江蘇凱強(qiáng)醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)有限公司董事，
廣東茉莉數(shù)字科技集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，艾爾瑪科技股份有限公司獨(dú)立董事。
高建先生，工學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)
院教授、博士生導(dǎo)師、學(xué)術(shù)委員會(huì)副主任，南通蘇錫通控股集團(tuán)有限公司創(chuàng)業(yè)投資決策委
員會(huì)外聘專家委員。曾任重慶建筑工程學(xué)院建筑管理工程系助教、講師、教研室副主任，
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院講師、副教授、技術(shù)經(jīng)濟(jì)與管理系主任、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與戰(zhàn)略系主任、
院長(zhǎng)助理、副院長(zhǎng)、黨委書(shū)記，山東新北洋信息技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事，中融人壽保
險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)立董事,深圳市力合科創(chuàng)股份有限公司獨(dú)立董事，固生堂控股有限公司非
執(zhí)行董事。
劉勁先生，工商管理博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，長(zhǎng)江商學(xué)院會(huì)計(jì)
與金融教授、投資研究中心主任、教授管理委員會(huì)主席，閃送必應(yīng)有限公司獨(dú)立董事。曾
任哥倫比亞大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)講師，加州大學(xué)洛杉磯分校安德森管理學(xué)院助理教授、副教授、終
身教授，長(zhǎng)江商學(xué)院行政副院長(zhǎng)、DBA項(xiàng)目副院長(zhǎng)、創(chuàng)創(chuàng)社區(qū)項(xiàng)目發(fā)起人兼副院長(zhǎng)，云南
白藥集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，瑞士銀行（中國(guó)）有限公司獨(dú)立董事，秦川機(jī)床工具集
團(tuán)股份公司獨(dú)立董事，浙江紅蜻蜓鞋業(yè)股份有限公司獨(dú)立董事，中國(guó)天倫燃?xì)饪毓捎邢薰?
司獨(dú)立非執(zhí)行董事。
陳能先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事會(huì)主席，廣東粵財(cái)投資控
股有限公司職工董事、審計(jì)部總經(jīng)理。曾任廣東省輕工業(yè)品進(jìn)出口（集團(tuán)）塑膠公司財(cái)務(wù)
部員工，廣州對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，廣東粵財(cái)信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部業(yè)務(wù)經(jīng)理，廣東粵財(cái)實(shí)業(yè)發(fā)展公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理，廣東粵財(cái)信托有限公司信托財(cái)務(wù)部副總
經(jīng)理、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、審計(jì)部總經(jīng)理，廣東粵財(cái)投資控股有限公司審計(jì)部副總經(jīng)理（主持
工作）。
危勇先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事，廣州市廣永國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)
營(yíng)有限公司董事長(zhǎng)，廣州廣永科技發(fā)展有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。曾任中國(guó)水利水電第八
工程局三產(chǎn)實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)部秘書(shū)，中國(guó)人民銀行廣州分行統(tǒng)計(jì)研究處干部、貨幣信貸管理處主
任科員、營(yíng)管部綜合處助理調(diào)研員，廣州金融控股集團(tuán)有限公司行政辦公室主任，廣州市
廣永國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司總裁，廣州金融資產(chǎn)交易中心有限公司董事，廣州股權(quán)交易中
心有限公司董事，廣州廣永麗都酒店有限公司董事長(zhǎng)，萬(wàn)聯(lián)證券股份有限公司監(jiān)事，廣州
廣永股權(quán)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣州賽馬娛樂(lè)總公司董事，廣州廣永投資管理有
限公司董事長(zhǎng)，廣州銀行股份有限公司董事。
廖智先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、總裁助理、黨群工作部
聯(lián)席總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)私募基金管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)
財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司監(jiān)事。曾任廣東證券股份有限公司基金部主管，易方
達(dá)基金管理有限公司綜合管理部副總經(jīng)理、人力資源部副總經(jīng)理、市場(chǎng)部總經(jīng)理、互聯(lián)網(wǎng)
金融部總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、行政管理部總經(jīng)理，廣東粵財(cái)互聯(lián)網(wǎng)金融股份有限公
司董事。
付浩先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、權(quán)益投資管理部總經(jīng)理、
權(quán)益投資決策委員會(huì)委員、多資產(chǎn)投資決策委員會(huì)委員。曾任廣東粵財(cái)信托投資有限公司
國(guó)際金融部職員，深圳和君創(chuàng)業(yè)研究咨詢有限公司管理咨詢項(xiàng)目經(jīng)理，湖南證券投資銀行
總部項(xiàng)目經(jīng)理，融通基金管理有限公司研究策劃部研究員，易方達(dá)基金管理有限公司權(quán)益
投資總部副總經(jīng)理、養(yǎng)老金與專戶權(quán)益投資部副總經(jīng)理、公募基金投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
吳鏑先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、人力資源部總經(jīng)理、辦
公室總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)
財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任
江南證券有限責(zé)任公司職員，金鷹基金管理有限公司投資管理部交易員，易方達(dá)基金管理
有限公司集中交易室交易員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，研究部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，權(quán)
益運(yùn)作支持部總經(jīng)理。
馬駿先生，工商管理碩士（EMBA）?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管
理人員、固定收益投資決策委員會(huì)委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會(huì)委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理
有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事長(zhǎng)，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司
QFI業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。曾任君安證券有限公司營(yíng)業(yè)部職員，深圳眾大投資有限公司投資部副總
經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司研究員，易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理、固定收益部總
經(jīng)理、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、固定收益總部總經(jīng)理、總裁助理、固定收益投資總監(jiān)、固定收
益首席投資官，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長(zhǎng)、市場(chǎng)及產(chǎn)品委員會(huì)委員。
婁利舟女士，工商管理碩士（EMBA）、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副
總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董
事長(zhǎng)，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任聯(lián)合證券有限責(zé)任公司證券營(yíng)業(yè)部分
析師、研究所策略研究員、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司銷售支持中心
經(jīng)理、市場(chǎng)部總經(jīng)理助理、市場(chǎng)部副總經(jīng)理、廣州分公司總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、總
裁助理、FOF投資決策委員會(huì)委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)。
陳彤先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員，易
方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事長(zhǎng)。曾任中國(guó)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)信托投資公司成都營(yíng)
業(yè)部研發(fā)部副經(jīng)理、交易部經(jīng)理、研發(fā)部經(jīng)理、證券總部研究部行業(yè)研究員，易方達(dá)基金
管理有限公司市場(chǎng)拓展部主管、基金經(jīng)理、市場(chǎng)部華東區(qū)大區(qū)銷售經(jīng)理、市場(chǎng)部總經(jīng)理助
理、南京分公司總經(jīng)理、成都分公司總經(jīng)理、上海分公司總經(jīng)理、總裁助理、市場(chǎng)總監(jiān)，
易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。
張南女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員。曾
任廣東省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)主任科員、副處長(zhǎng)，易方達(dá)基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部副總經(jīng)
理、監(jiān)察部總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、發(fā)展研究中心總經(jīng)理。
范岳先生，工商管理碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、
基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會(huì)委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售
（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任中國(guó)工商銀行深圳
分行國(guó)際業(yè)務(wù)部科員，深圳證券登記結(jié)算公司辦公室經(jīng)理、國(guó)際部經(jīng)理，深圳證券交易所
北京中心助理主任、上市部副總監(jiān)、基金債券部副總監(jiān)、基金管理部總監(jiān)，易方達(dá)資產(chǎn)管
理有限公司副董事長(zhǎng)。
陳榮女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員，易
方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。曾任中國(guó)
人民銀行廣州分行統(tǒng)計(jì)研究處科員，易方達(dá)基金管理有限公司運(yùn)作支持部經(jīng)理、核算部總
經(jīng)理助理、核算部副總經(jīng)理、核算部總經(jīng)理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、總裁助理、董事會(huì)
秘書(shū)、公司財(cái)務(wù)中心主任，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理
有限公司監(jiān)事，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
陳麗園女士，管理學(xué)碩士、法律碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)
管理人員，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董
事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)察部監(jiān)察
員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，監(jiān)察與合規(guī)管理總部總經(jīng)理兼合規(guī)內(nèi)審部總經(jīng)理，
首席營(yíng)運(yùn)官，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
胡劍先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、固
定收益投資決策委員會(huì)委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會(huì)委員、基金經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金
管理有限公司債券研究員、基金經(jīng)理助理、固定收益研究部負(fù)責(zé)人、固定收益總部總經(jīng)理
助理、固定收益研究部總經(jīng)理、固定收益投資部總經(jīng)理、固定收益投資業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。
馮波先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、權(quán)
益投資決策委員會(huì)委員。曾任廣東發(fā)展銀行行員，易方達(dá)基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部研
究員、市場(chǎng)拓展部副經(jīng)理、市場(chǎng)部大區(qū)銷售經(jīng)理、北京分公司副總經(jīng)理、行業(yè)研究員、基
金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理助理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
楊冬梅女士，工商管理博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、
董事會(huì)秘書(shū)，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司
董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資理財(cái)部
職員、發(fā)展研究中心市場(chǎng)研究部負(fù)責(zé)人，南方證券股份有限公司研究所高級(jí)研究員，招商
基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理財(cái)部高級(jí)經(jīng)理、股票投資部高級(jí)經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司
宣傳策劃專員、市場(chǎng)部總經(jīng)理助理、市場(chǎng)部副總經(jīng)理、全球投資客戶部總經(jīng)理、宣傳策劃
部總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
劉世軍先生，理學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員（首
席數(shù)據(jù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)官）、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金管理有限公司金融工程
研究員、績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究員、投資發(fā)展部總經(jīng)理助理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、
投資風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理與數(shù)據(jù)服務(wù)總部總經(jīng)理。
王玉女士，法學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司督察長(zhǎng)、內(nèi)審稽核部總經(jīng)理、發(fā)
展研究中心總經(jīng)理，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有
限公司董事。曾在北京市國(guó)楓律師事務(wù)所、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作，曾任易方達(dá)基金管理有限公
司公司法律事務(wù)部總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事。
王駿先生，會(huì)計(jì)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員（首席
市場(chǎng)官）、渠道與營(yíng)銷管理部總經(jīng)理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新部總經(jīng)理。曾在普華永道中天
會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局工作，曾任易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)
控負(fù)責(zé)人、常務(wù)副總經(jīng)理、董事。
劉碩凌先生，工學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司首席信息官、前沿科技研究部
總經(jīng)理、智能應(yīng)用研究部總經(jīng)理，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理
（香港）有限公司董事。曾任嘉實(shí)基金管理有限公司信息技術(shù)部高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理、科技子公
司副總經(jīng)理，天弘基金管理有限公司智能投資部總經(jīng)理助理，易方達(dá)基金管理有限公司金
融科技部副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心副總經(jīng)理、系統(tǒng)研發(fā)中心副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心總經(jīng)
理。
2、基金經(jīng)理
石大懌先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)
理。曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易員，易方達(dá)基金管理有限公司集中交易室
債券交易員、基金經(jīng)理助理。石大懌歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 2013-03-04 -
易方達(dá)貨幣 2013-04-22 -
易方達(dá)易理財(cái)貨幣 2013-10-24 -
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 2015-02-05 -
易方達(dá)天天發(fā)貨幣 2017-02-16 -
易方達(dá)安瑞短債債券 2018-11-14 -
易方達(dá)安益90天持有債券 2023-05-18 -
易方達(dá)安嘉30天持有債券 2023-12-27 -
易方達(dá)雙月利理財(cái)債券 2013-01-15 2019-05-28
易方達(dá)月月利理財(cái)債券 2012-11-26 2020-12-07
易方達(dá)掌柜季季盈理財(cái)債券 2017-06-15 2020-12-28
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 2014-06-17 2021-07-02
易方達(dá)龍寶貨幣 2014-09-12 2021-10-20
易方達(dá)保證金貨幣 2013-04-22 2022-04-08
易方達(dá)天天增利貨幣 2014-06-25 2022-04-08
易方達(dá)穩(wěn)悅120天滾動(dòng)短債 2021-11-16 2022-12-03
梁瑩女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、金融學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理助理。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理
有限公司現(xiàn)金和短債投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理。曾任招商證券股份有限
公司債券銷售交易部交易員，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益交易員、投資經(jīng)理、現(xiàn)金
管理部總經(jīng)理助理，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司基金經(jīng)理。梁瑩歷任基金經(jīng)理及現(xiàn)
任基金經(jīng)理助理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
易方達(dá)增金寶貨幣 2015-01-20 -
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 2015-03-17 -
易方達(dá)龍寶貨幣 2015-03-17 -
易方達(dá)天天增利貨幣 2015-03-17 -
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 2015-06-19 -
易方達(dá)保證金貨幣 2017-08-08 -
易方達(dá)安悅超短債債券 2018-12-05 -
易方達(dá)安和中短債債券 2020-12-07 -
易方達(dá)穩(wěn)豐90天滾動(dòng)短債 2021-07-30 -
易方達(dá)安匯120天持有債券 2023-10-31 -
易方達(dá)雙月利理財(cái)債券 2014-09-24 2019-05-28
易方達(dá)月月利理財(cái)債券 2014-09-24 2020-12-07
易方達(dá)掌柜季季盈理財(cái)債券 2017-07-11 2020-12-28
易方達(dá)穩(wěn)鑫30天滾動(dòng)短債 2021-04-08 2022-12-03
現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金
易方達(dá)貨幣 易方達(dá)易理財(cái)貨幣
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 易方達(dá)天天發(fā)貨幣
易瓅女士，理學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)
理、基金經(jīng)理助理。曾任匯添富基金管理有限公司債券交易員，易方達(dá)基金管理有限公司
債券交易員、投資經(jīng)理。易瓅歷任基金經(jīng)理及現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
易方達(dá)保證金貨幣 2023-05-13 -
易方達(dá)安裕60天持有債券 2023-07-18 -
易方達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 2024-03-05 -
易方達(dá)安如30天持有債券 2025-07-23 -
現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 易方達(dá)易理財(cái)貨幣
易方達(dá)貨幣 易方達(dá)增金寶貨幣
易方達(dá)龍寶貨幣 易方達(dá)安悅超短債債券
易方達(dá)天天發(fā)貨幣 易方達(dá)安和中短債債券
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 易方達(dá)穩(wěn)豐90天滾動(dòng)短債
易方達(dá)天天增利貨幣 易方達(dá)安益90天持有債券
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 易方達(dá)安嘉30天持有債券
鄒南女士，理學(xué)碩士、國(guó)際商務(wù)碩士，本基金的基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理
有限公司基金經(jīng)理助理、投資支持高級(jí)專員。曾任易方達(dá)基金管理有限公司固定收益交易
員。鄒南現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金如下：
現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 易方達(dá)天天增利貨幣
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 易方達(dá)安和中短債債券
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 易方達(dá)安益90天持有債券
易方達(dá)易理財(cái)貨幣 易方達(dá)安悅超短債債券
易方達(dá)增金寶貨幣 易方達(dá)貨幣
易方達(dá)安匯120天持有債券 易方達(dá)天天發(fā)貨幣
易方達(dá)安瑞短債債券 易方達(dá)安嘉30天持有債券
易方達(dá)保證金貨幣 易方達(dá)穩(wěn)豐90天滾動(dòng)短債
易方達(dá)龍寶貨幣 易方達(dá)穩(wěn)裕120天滾動(dòng)債券
本基金歷任基金經(jīng)理情況：林海，管理時(shí)間為2005年2月2日至2008年6月30日；
馬喜德，管理時(shí)間為2008年7月1日至2013年4月21日；王曉晨，管理時(shí)間為2013年
4月22日至2014年11月21日。
3、固定收益投資決策委員會(huì)成員
本公司固定收益投資決策委員會(huì)成員包括：馬駿先生、胡劍先生、王曉晨女士、劉朝
陽(yáng)女士、祁廣東先生、紀(jì)玲云女士、李一碩先生。
馬駿先生，同上。
胡劍先生，同上。
王曉晨女士，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益全策略投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉朝陽(yáng)女士，易方達(dá)基金管理有限公司現(xiàn)金和短債投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
祁廣東先生，易方達(dá)基金管理有限公司國(guó)際固定收益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，易方
達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司副行政總裁兼首席投資官（國(guó)際固定收益）、就證券提供意
見(jiàn)負(fù)責(zé)人員（RO）、提供資產(chǎn)管理負(fù)責(zé)人員（RO）、投資決策委員會(huì)委員。
紀(jì)玲云女士，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益分類資產(chǎn)研究管理部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理、基金經(jīng)理助理。
李一碩先生，易方達(dá)基金管理有限公司債券指數(shù)投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金經(jīng)理
助理。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行
為；
12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、
法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法
規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）依照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金
投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運(yùn)作，有效地防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司誠(chéng)信、合法、有效經(jīng)
營(yíng)，保障基金份額持有人利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科
學(xué)、嚴(yán)密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法合規(guī)性；
（2）保證各類基金份額持有人及委托人的合法權(quán)益不受侵犯；
（3）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)運(yùn)行和受托資產(chǎn)安
全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、健康發(fā)展，促進(jìn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略；
（4）督促公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠(chéng)信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；
（5）維護(hù)公司的聲譽(yù)，保持公司的良好形象。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員,
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，除非法律法規(guī)另有
規(guī)定，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制
度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)層面是公司內(nèi)部
控制大綱，它是公司制定各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個(gè)層面是公司基本管理制度；
第四個(gè)層面是部門和業(yè)務(wù)管理制度。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，
每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對(duì)制度的持續(xù)檢驗(yàn)，結(jié)合業(yè)務(wù)
的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷檢討和增強(qiáng)公司制度的完
備性、有效性。
4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點(diǎn)
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個(gè)公司活動(dòng)。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層必須充分履
行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)
務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)
范圍內(nèi)進(jìn)行。公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容。公司授
權(quán)應(yīng)適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)
及時(shí)修改或取消授權(quán)。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，不受任何部門及個(gè)人的不正當(dāng)影響；建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯抗?
作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)投資
產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范原則和效率性原則制定合理的決策程
序；在進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相應(yīng)的約束制度和考核
制度。建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投資風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估與管理制度，將重點(diǎn)投資限制在規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限范圍內(nèi)；建立科學(xué)的投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體
系，及時(shí)回顧分析和評(píng)估投資結(jié)果。
（4）交易業(yè)務(wù)
建立集中交易部門和集中交易制度，投資指令通過(guò)集中交易部門完成；建立交易監(jiān)測(cè)
系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；集中交易部門應(yīng)對(duì)交易指令進(jìn)行
審核，建立公平的交易分配制度，確保公平對(duì)待不同基金；完善交易記錄，并及時(shí)進(jìn)行反
饋、核對(duì)和存檔保管；建立科學(xué)的投資交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。
（5）基金會(huì)計(jì)核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會(huì)計(jì)制度，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立健全規(guī)范的系
統(tǒng)和流程，以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。通過(guò)合理的估值方法和估值程
序等會(huì)計(jì)措施，真實(shí)、完整、及時(shí)地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)核算。同
時(shí)建立會(huì)計(jì)檔案保管制度，確保檔案真實(shí)完整。
（6）信息披露
公司建立了完備的信息披露制度，指定了信息披露負(fù)責(zé)人，并建立了相應(yīng)的制度流程
規(guī)范相關(guān)信息的收集、組織、審核和發(fā)布，努力確保公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、
及時(shí)。
（7）監(jiān)察與合規(guī)管理
公司設(shè)立督察長(zhǎng)，由董事會(huì)聘任，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。根據(jù)公司監(jiān)察與合規(guī)管理工作的需
要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案資料，就內(nèi)部控制制
度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。督察長(zhǎng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)
告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會(huì)對(duì)督察長(zhǎng)的報(bào)告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察合規(guī)管理部門，并保障其獨(dú)立性。監(jiān)察合規(guī)管理部門按照公司規(guī)定和督
察長(zhǎng)的安排履行監(jiān)察與合規(guī)管理職責(zé)。
監(jiān)察合規(guī)管理部門通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，督促公司和旗下
基金的管理運(yùn)作規(guī)范進(jìn)行。
公司董事會(huì)和管理層充分重視和支持監(jiān)察與合規(guī)管理工作，對(duì)違反法律、法規(guī)和公司
內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書(shū)
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
首次注冊(cè)登記日期：1983年10月31日
注冊(cè)資本：人民幣叁仟貳佰貳拾貳億壹仟貳佰肆拾壹萬(wàn)壹仟捌佰壹拾肆元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國(guó)銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩
士以上學(xué)位或高級(jí)職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國(guó)銀行已在境內(nèi)、外分行開(kāi)
展托管業(yè)務(wù)。
作為國(guó)內(nèi)首批開(kāi)展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)銀行擁有證券投資基金、
基金（一對(duì)多、一對(duì)一）、社?；?、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機(jī)構(gòu)、券
商資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管
等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國(guó)內(nèi)，中國(guó)銀行首家開(kāi)展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析
等增值服務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管增值服務(wù)，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年12月31日，中國(guó)銀行已托管1200只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1131
只，QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等
多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制納入中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。資產(chǎn)托管部
作為一道防線部門，承擔(dān)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的第一責(zé)任；風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線部
門，承擔(dān)制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)、培訓(xùn)、
監(jiān)督檢查；審計(jì)部門作為第三道防線，負(fù)責(zé)開(kāi)展托管業(yè)務(wù)審計(jì)工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，揭示風(fēng)險(xiǎn)，
提出審計(jì)建議。中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過(guò)制度建設(shè)與執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)
與控制評(píng)估、內(nèi)外部檢查及審計(jì)監(jiān)督等措施，持續(xù)完善托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)
管理體系。
2007年起，中國(guó)銀行開(kāi)始聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所開(kāi)展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作，已
連續(xù)多年獲得基于“ISAE3402”等國(guó)際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無(wú)保留意見(jiàn)的內(nèi)控鑒證報(bào)告。
中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及
時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、場(chǎng)外基金份額（A類/B類基金份額）銷售機(jī)構(gòu)
（1）直銷機(jī)構(gòu)：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號(hào)52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江
東路30號(hào)42層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
法定代表人：吳欣榮
電話：020-85102506
傳真：4008818099
聯(lián)系人：梁美
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本公司直銷中心和網(wǎng)上直銷系統(tǒng)銷售本基金，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見(jiàn)本公司網(wǎng)站。
（2）非直銷銷售機(jī)構(gòu)
本基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)信息詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
1、易方達(dá)基金管理有限公司
名稱：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號(hào)52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江
東路30號(hào)42層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
法定代表人：吳欣榮
電話：4008818088
傳真：020-38799249
聯(lián)系人：余賢高
2、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
名稱：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：鄭奕莉
電話：（021）58872935
傳真：（021）68870311
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
律師事務(wù)所：北京市德恒律師事務(wù)所
地址：北京市西城區(qū)金融大街19號(hào)富凱大廈B座12層
負(fù)責(zé)人：王麗
電話：86-10-52682888
傳真：86-10-52682999
經(jīng)辦律師：王麗、徐建軍
聯(lián)系人：王麗
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所
會(huì)計(jì)師事務(wù)所：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：趙雅
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同的相
關(guān)規(guī)定、并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2004年12月27日《關(guān)于同意易方達(dá)貨幣市場(chǎng)證券
投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字[2004]217號(hào)）核準(zhǔn)募集。
本基金為契約型開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金。基金的存續(xù)期為不定期。
本基金募集期為2005年1月4日到2005年1月25日。募集對(duì)象為依據(jù)中華人民共和
國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金的基金合同于2005年2月2日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人
正式開(kāi)始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
自2014年8月8日起的基金存續(xù)期間內(nèi)，當(dāng)有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作
日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。
自2014年8月8日起的基金存續(xù)期間內(nèi)，如果有效持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不
到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人有權(quán)宣布
本基金合同終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
八、基金份額的上市交易
（一）基金份額的上市
基金合同生效后，基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》，向
上海證券交易所申請(qǐng)E類基金份額上市。
基金份額上市前，基金管理人應(yīng)與上海證券交易所簽訂上市協(xié)議書(shū)。E類基金份額獲
準(zhǔn)在上海證券交易所上市的，基金管理人應(yīng)在E類基金份額上市日前按相關(guān)法律法規(guī)要求
發(fā)布基金上市交易公告書(shū)。
本基金E類份額具備上市交易條件，于2014年12月8日開(kāi)始在上海證券交易所上市
交易（場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱：易貨幣，擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱：易方達(dá)貨幣ETF，交易代碼：511800）。
（二）E類基金份額的上市交易
本基金E類基金份額在上海證券交易所的上市交易需遵照《上海證券交易所交易規(guī)
則》、《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定。
（三）終止上市交易
E類基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金份額的上
市交易，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
1、不再具備本部分第（一）款規(guī)定的上市條件；
2、基金合同終止；
3、基金份額持有人大會(huì)決定終止上市；
4、上海證券交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止上市的其他情形。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到上海證券交易所終止E類基金份額上市的決定后按相關(guān)法律法
規(guī)要求發(fā)布E類基金份額終止上市交易公告。
九、基金份額的申購(gòu)、贖回
（一）基金投資者范圍
個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外）。
（二）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所
本基金A類/B類基金份額的申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所包括：
1、基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上交易系統(tǒng)(www.efunds.com.cn)；
2、各非直銷銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)辦開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
3、投資者還可通過(guò)基金管理人或者指定的基金銷售機(jī)構(gòu)以電話或互聯(lián)網(wǎng)或其他電子交
易方式進(jìn)行申購(gòu)、贖回，具體以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金E類基金份額申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所為上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員
單位。投資人應(yīng)當(dāng)在申購(gòu)贖回代理券商辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按申購(gòu)贖回
代理券商提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)和贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減申購(gòu)
贖回代理券商，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（三）申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
本基金已于2005年2月17日起開(kāi)始辦理日常A類/B類基金份額的日常申購(gòu)、贖回業(yè)
務(wù)，于2014年11月24日開(kāi)始辦理日常E類基金份額的日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日（基金管理人公告
暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外）。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日
的交易時(shí)間。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將
根據(jù)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的原則視情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
基金管理人可以視情況決定E類基金份額開(kāi)始申購(gòu)、贖回及上市交易的時(shí)點(diǎn)。
投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、
贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回所在開(kāi)放日的價(jià)格。
（四）基金份額分級(jí)
本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和E類份額。各類基金份額
分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布基金日收益和基金七日收益率。
A類基金份額的基金代碼為110006，B類基金份額的基金代碼為110016，E類基金份
額的基金代碼為511800。
A類、B類和E類基金份額的最低申購(gòu)限額和適用費(fèi)率如下表所示：
A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
管理費(fèi)率（年費(fèi)） 0.15% 0.15% 0.15%
托管費(fèi)率（年費(fèi)） 0.05% 0.05% 0.05%
銷售服務(wù)費(fèi)率（年費(fèi)） 0.25% 0.01% 0.25%
首次申購(gòu)最低限額 無(wú) （直銷中心為50000元） 1000萬(wàn)元 1份
追加申購(gòu)最低限額 無(wú) （直銷中心為1000元） 10萬(wàn)元 1份
基金代碼 110006 110016 511800
注：1、本基金B(yǎng)類基金份額當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃時(shí)，
不受最低申購(gòu)金額的限制，本基金B(yǎng)類基金份額暫不開(kāi)通定期定額投資計(jì)劃。
2、E類基金份額單筆申購(gòu)份額為1份或1份的整數(shù)倍。
基金份額分級(jí)后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開(kāi)放日，若A類基金份額持有人在單個(gè)
基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過(guò)1000萬(wàn)份時(shí)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基
金賬戶持有的A類基金份額升級(jí)為B類基金份額。
基金份額分級(jí)后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開(kāi)放日，若B類基金份額持有人在單個(gè)
基金賬戶保留的基金份額低于1000萬(wàn)份時(shí)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶
持有的B類基金份額降級(jí)為A類基金份額。
如果本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)于基金存續(xù)期內(nèi)的某一開(kāi)放日對(duì)投資者持有的基金份額進(jìn)
行了升降級(jí)處理，那么投資者在該日對(duì)升降級(jí)前的基金份額提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、
轉(zhuǎn)托管等申請(qǐng)將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的損失；投資者可于升降級(jí)后的下
一個(gè)開(kāi)放日起就升級(jí)或降級(jí)后的基金份額提交贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)。
基金管理人可以調(diào)整本基金的基金份額等級(jí)數(shù)量、對(duì)各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)年
費(fèi)率，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上公告。
（五）申購(gòu)、贖回的原則
1、申購(gòu)贖回的“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)和贖回本基金的價(jià)格以每份基金份額面值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
2、本基金A類基金份額和B類基金份額采用金額申購(gòu)、份額贖回原則，即申購(gòu)以金額
申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。E類基金份額采用份額申購(gòu)、份額贖回原則，即申購(gòu)以份額申請(qǐng)，
贖回以份額申請(qǐng)。
3、本基金A類基金份額和B類基金份額在當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束
時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；E類基金份額在當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)
在當(dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷。
4、本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金日收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益
并分配。在基金份額持有人全部贖回基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將與贖回款
項(xiàng)一起結(jié)算并支付。在基金份額持有人部分贖回A類基金份額或B類基金份額時(shí)，其賬戶
內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)，如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則部分贖回后的基金份額余額需足以彌
補(bǔ)待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益。在基金份額持有人贖回E類基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的待結(jié)轉(zhuǎn)的基金
收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則從投資人贖回基金
款中按比例扣除。
5、基金份額持有人在贖回A類基金份額或B類基金份額時(shí)，除指定贖回外，基金管理
人按先進(jìn)先出的原則，即對(duì)該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，
注冊(cè)日期在先的基金份額先贖回，注冊(cè)日期在后的基金份額后贖回。基金份額持有人在贖
回E類基金份額時(shí)，按照上海證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則辦理。
6、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新
的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（六）申購(gòu)、贖回的程序
1、申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間提出申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)。
投資者在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金；提交贖回申請(qǐng)時(shí)，
賬戶中必須有足夠的基金份額余額。
2、申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日（T日），本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
投資者可在T+2工作日及之后到其提出申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功或無(wú)效，基金
管理人或基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資者。
投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)于T+1
日從基金托管賬戶劃出，經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支
付辦法按基金合同及本招募說(shuō)明書(shū)有關(guān)規(guī)定處理。
（七）申購(gòu)、贖回的數(shù)額限制
1、申請(qǐng)申購(gòu)基金的限額
投資者通過(guò)非直銷銷售機(jī)構(gòu)或本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次申購(gòu)或追加申購(gòu)A類基金份額
無(wú)單筆最低限額；投資者通過(guò)直銷中心首次申購(gòu)A類基金份額單筆最低限額為人民幣
50000元，追加申購(gòu)A類基金份額單筆最低限額為人民幣1000元。投資者首次申購(gòu)B類基
金份額單筆最低限額為人民幣1000萬(wàn)元，追加申購(gòu)B類基金份額單筆最低限額為人民幣
10萬(wàn)元。投資者在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)E類基金份額單筆申購(gòu)份額為1份或1份的整數(shù)倍。在符合法
律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，需同時(shí)遵循
該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
本基金B(yǎng)類基金份額投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額或采用定期定額投資
計(jì)劃時(shí)，不受最低申購(gòu)限額的限制。
投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)另有規(guī)定的除外。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額
投資者可將其全部或部分基金份額贖回。本基金A類基金份額和B類基金份額不對(duì)單
筆最低贖回及最低持有份額進(jìn)行限制。投資者在場(chǎng)內(nèi)贖回本基金E類基金份額單筆贖回份
額為1份或1份的整數(shù)倍。
在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)贖回份額限制有其他規(guī)定的，需同時(shí)遵
循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限、申購(gòu)份額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕
大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見(jiàn)
相關(guān)公告。
4、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況制定或調(diào)整上述申購(gòu)、贖回的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)最
遲在調(diào)整生效前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介公告。
（八）申購(gòu)、贖回的費(fèi)率
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。
2、強(qiáng)制贖回費(fèi)用
發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金
總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（指超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于
基金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（九）申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算方式
1、基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格
A類基金份額和B類基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元；E類基金份
額的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單位100.00元。
2、申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額÷基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
例：假定T日某投資者投資10,000元申購(gòu)易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額，則其可
得到的申購(gòu)份額計(jì)算如下：
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額
申購(gòu)金額 10,000元
基金份額凈值 1.00元
申購(gòu)份額 10,000份
申購(gòu)份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金贖回金額的計(jì)算
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費(fèi)用。
贖回金額=贖回份額×基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
例：假定某投資者在T日部分贖回10,000.88份A類基金份額，則其獲得的贖回金額
計(jì)算如下：
贖回金額=10,000.88×1.00=10,000.88元
贖回金額以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
（十）申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記
1、在正常情況下，投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日為投資者
增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)。
2、投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日為投資者扣除權(quán)益并辦理
相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲
于開(kāi)始實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過(guò)程中，應(yīng)將每
一份E類基金份額折算為100份A類基金份額或B類基金份額。
1、巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開(kāi)放日中，本基金A類和B類基金份額的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣
除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的余額）與A類和B類基金份額凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)（轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總數(shù)扣除轉(zhuǎn)入申
請(qǐng)總數(shù)后的余額）之和超過(guò)前一日基金份額總份額數(shù)的10%，即認(rèn)為A類/B類基金份額發(fā)
生了巨額贖回。
單個(gè)開(kāi)放日中，本基金E類基金份額的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)
申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過(guò)前一日基金份額總份額數(shù)的10%，即認(rèn)為E類基金份額發(fā)生了巨
額贖回。
2、A類/B類基金份額巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)A類/B類基金份額巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)該基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀
況決定全額贖回或部分順延贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)有
困難或認(rèn)為支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)該基金的資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人可在當(dāng)日接受A類/B類基金份額贖回比例不低于該基金總份額的10%
的前提下，對(duì)其余A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日A類/B類基金份額的
贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)量占A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)總
量的比例，確定其當(dāng)日受理的贖回份額；投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)未能受理部
分，除投資者在提交A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出不參加順延下一個(gè)開(kāi)放日贖回
的表示外，將自動(dòng)順延至下一個(gè)開(kāi)放日贖回處理。轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的A類/B類基金份額
贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到其贖回申請(qǐng)全部得到滿足為止。投資者在提出A
類/B類基金份額贖回申請(qǐng)時(shí)也可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
若本基金A類/B類發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的A類和B類贖回申請(qǐng)超過(guò)上
一開(kāi)放日基金總份額10%的，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出該比例的A類
/B類贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，對(duì)該單個(gè)基金份額持有人剩余A類/B類贖回申請(qǐng)與其他賬戶
A類/B類贖回申請(qǐng)按前述條款處理。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，A類/B類基金份額的基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，
具體處理方式和程序由基金管理人另行公告。
（4）當(dāng)發(fā)生A類/B類基金份額巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)通過(guò)
規(guī)定媒介刊登公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。
（5）本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫
停接受A類/B類基金份額的贖回和轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；已經(jīng)接受的A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)可以
延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3.在發(fā)生巨額贖回時(shí)，E類基金份額的贖回按照上海證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生E類基金份額的巨
額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受E類基金份額的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的
E類基金份額贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并
應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
（十二）拒絕或暫停申購(gòu)、贖回的情形及處理方式
1、除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)；
（5）上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)的情形；
（6）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金
合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金
管理人的公告為準(zhǔn)。
（7）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
（8）當(dāng)一筆新的申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基金
總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購(gòu)金額，或申購(gòu)份額，或凈申購(gòu)比例超過(guò)基金管理人規(guī)
定的當(dāng)日申購(gòu)金額上限，或申購(gòu)份額上限，或凈申購(gòu)比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的
份額超過(guò)單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額或份額超過(guò)單個(gè)投
資人單日或單筆申購(gòu)金額或份額上限時(shí)。
（9）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
（10）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采
用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理
人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。
（11）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
如發(fā)生上述拒絕申購(gòu)的情形，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)應(yīng)全額退還投資者。
基金管理人拒絕或暫停接受申購(gòu)的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購(gòu)申請(qǐng)；
（2）拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的全部申購(gòu)申請(qǐng)；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的申購(gòu)申請(qǐng)。
2、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；
（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困
難；
（4）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%；
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施；
（6）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基
金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付時(shí)，將按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占
已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分由基金管理人按照相應(yīng)的處理辦
法在后續(xù)開(kāi)放日予以兌付。
除因上述（1）至（5）的情形外，基金管理人也可在以下情況發(fā)生時(shí)拒絕接受或暫停
接受投資者的E類基金份額的贖回申請(qǐng)：
（1）當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的E類基金份額數(shù)量限制的贖回申請(qǐng)；
（2）上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無(wú)法辦理E類基金份額
贖回的情形。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單
個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分
贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
3、發(fā)生基金合同或《招募說(shuō)明書(shū)》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為
需要暫停接受基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行公告。
4、基金暫停申購(gòu)、贖回時(shí)或恢復(fù)申購(gòu)和贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)相應(yīng)法律法規(guī)進(jìn)行
信息披露。
十、基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計(jì)劃
（一）與易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的
轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換開(kāi)始日及時(shí)間
本基金A類和B類基金份額已于2023年5月4日開(kāi)始辦理與易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持
有期混合型基金中基金（FOF）的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金E類基金份額暫不開(kāi)放與易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)
航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
本基金轉(zhuǎn)換的開(kāi)放日為上海證券交易所和深圳證券交易所交易日，但基金管理人根據(jù)
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停轉(zhuǎn)換時(shí)除外。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交
易時(shí)間更改或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整并提前公告。
2、基金轉(zhuǎn)換的原則
（1）本基金采用份額轉(zhuǎn)換原則，即轉(zhuǎn)換以份額申請(qǐng)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)
算。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
（2）當(dāng)日的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得
撤銷；
（3）在基金份額持有人全部轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將一起轉(zhuǎn)出。
在基金份額持有人部分轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)；如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收
益為負(fù)，則轉(zhuǎn)出后的基金份額余額需大于待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益；
（4）基金份額在轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起
重新開(kāi)始計(jì)算；
（5）基金轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換當(dāng)日各基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算；
（6）投資者可在同時(shí)銷售擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)
換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金管理人
管理的、在同一基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)的基金；
（7）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金
必須處于可申購(gòu)狀態(tài)；
（8）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即份額注冊(cè)日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額
注冊(cè)日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請(qǐng)的情況下，則遵循先贖回
后轉(zhuǎn)換的處理原則；
（9）基金管理人可在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下更改上述原則，但應(yīng)最遲在
新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（10）當(dāng)投資者T日申請(qǐng)將本基金某類份額全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持
有期混合型基金中基金（FOF），且銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)約定將未付收益一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入基金時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+2工作日轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)時(shí)將該類基金份額的全部未付收
益一并確認(rèn)，投資者自T+2工作日起不再享有本基金該類份額對(duì)應(yīng)的收益。當(dāng)投資者T日
申請(qǐng)將易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到本基金時(shí)，投資
者自T+2工作日起享有轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的本基金份額對(duì)應(yīng)的收益。
（11）當(dāng)投資者申請(qǐng)將易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出到本基金時(shí)，必須同時(shí)符合本基金暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)公告的規(guī)定。如
果投資者在T日申請(qǐng)將易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到
本基金某類份額，同時(shí)在T+1日提交該類基金份額的申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)，則注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)在T+2日確認(rèn)時(shí)優(yōu)先確認(rèn)申請(qǐng)日期在前的申請(qǐng)（即優(yōu)先確認(rèn)T日易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月
持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到本基金的申請(qǐng)）。如果投資者在同一申請(qǐng)日期
提交申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入本基金的申請(qǐng)，則注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按照本基金相關(guān)公告的數(shù)額限制規(guī)定
進(jìn)行確認(rèn)。
（12）如果注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)于某一開(kāi)放日對(duì)投資者持有的本基金基金份額進(jìn)行了升降級(jí)
處理，則投資者在上一開(kāi)放日對(duì)升降級(jí)前的基金份額提交的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)
航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的申請(qǐng)會(huì)被確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造
成的損失。
3、基金轉(zhuǎn)換的程序
（1）基金轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間提出轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)。
提交基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)時(shí)，賬戶中必須有足夠可用的轉(zhuǎn)出基金份額余額。
（2）基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)
換的申請(qǐng)日（T日），本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投
資者可在T+2工作日及之后查詢成交情況。
4、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
由本基金轉(zhuǎn)換到易方達(dá)旗下其他開(kāi)放式基金時(shí)，最低轉(zhuǎn)出份額為1份基金份額。
在投資者成功轉(zhuǎn)換到本基金后，其最終獲得的是A級(jí)還是B級(jí)基金份額，以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
根據(jù)本基金的升降級(jí)規(guī)則確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，升降級(jí)規(guī)則具體見(jiàn)本基金更新的招募說(shuō)明書(shū)及
相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)最遲在
調(diào)整生效前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介公告。
5、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用和基金申購(gòu)補(bǔ)
差費(fèi)用構(gòu)成，其中轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說(shuō)明書(shū)》及
最新的相關(guān)公告約定的比例歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)，
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見(jiàn)相關(guān)公告。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，
保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率，轉(zhuǎn)換費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人
應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定的信息披露媒介公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基
金促銷計(jì)劃，針對(duì)基金投資者定期和不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或針對(duì)特定渠道、特定投資群體開(kāi)展有差別的費(fèi)
率優(yōu)惠活動(dòng)。
6、基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算方式
基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式：
A＝［B×C×(1-D)/（1+G）+F］/E
H＝B×C×D
J＝[B×C×(1-D)/(1+G)]×G
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金
份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對(duì)應(yīng)贖回費(fèi)率，G為對(duì)應(yīng)的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率；E為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)
入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場(chǎng)基金全部轉(zhuǎn)出時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)已支付的未付收益；H
為轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)；J為申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。
注：當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場(chǎng)基金份額時(shí)，如其未付收益為正，基金份
額對(duì)應(yīng)的未付收益是否與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金，以銷售機(jī)
構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場(chǎng)基金份額時(shí)，
如其未付收益為負(fù)，基金份額對(duì)應(yīng)的未付收益與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入的基金。
說(shuō)明：
（1）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用兩部分構(gòu)成。
（2）轉(zhuǎn)入基金時(shí)，從申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購(gòu)補(bǔ)
差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用（注：對(duì)
于通過(guò)本公司直銷中心實(shí)施差別申購(gòu)費(fèi)率的投資群體，轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金之間的申購(gòu)補(bǔ)
差費(fèi)率首先按兩只基金其他投資者的申購(gòu)費(fèi)率計(jì)算初始值，在此基礎(chǔ)上，當(dāng)本基金作為轉(zhuǎn)
入基金時(shí)，最終申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率可參照上述群體在本公司直銷中心申購(gòu)本基金的申購(gòu)費(fèi)率相
對(duì)于其他投資者申購(gòu)費(fèi)率的相同折扣比例執(zhí)行）。申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出
基金與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)
率的差異情況而定并見(jiàn)相關(guān)公告。
（3）轉(zhuǎn)出基金時(shí)，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用，收取該基金的贖回費(fèi)用。收取的贖
回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說(shuō)明書(shū)》及最新的相關(guān)公告約定的比例歸
入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。
（4）投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。轉(zhuǎn)換費(fèi)
用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
例：假設(shè)某持有人（其他投資者）持有易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基
金（FOF）A類基金份額10,000份，持有期限已達(dá)到最短持有期限（180天），現(xiàn)欲轉(zhuǎn)換至
本基金A類基金份額，轉(zhuǎn)出基金易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）A
類基金份額T日的基金份額凈值為1.1000元，轉(zhuǎn)入基金本基金A類基金份額T日的基金份
額凈值為1.0000元，則轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率為0%，申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率為0%。轉(zhuǎn)換份額計(jì)算如
下：
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出基金申請(qǐng)份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值=10,000×1.1000=11,000.00元
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=11,000.00×0%=0.00元
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=（轉(zhuǎn)換金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)）×申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率÷（1＋申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率）=
（11,000.00-0.00）×0%÷(1+0%)=0.00元
轉(zhuǎn)換費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=0.00+0.00=0.00元
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)換金額-轉(zhuǎn)換費(fèi)=11,000.00-0.00=11,000.00元
轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金份額凈值=11,000.00÷1.0000=11,000.00份
注：易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)出至本基金時(shí)，轉(zhuǎn)入本
基金時(shí)轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后舍去，舍去部分所代表
的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
7、基金轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記
投資者T日申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換成功后（包括易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基
金（FOF）為轉(zhuǎn)出基金、本基金為轉(zhuǎn)入基金，或者本基金為轉(zhuǎn)出基金，易方達(dá)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航六個(gè)
月持有期混合型基金中基金（FOF）為轉(zhuǎn)入基金），注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將在T+2工作日為投資者
辦理減少轉(zhuǎn)出基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)，轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入均按照
T日基金份額凈值計(jì)算。
8、基金轉(zhuǎn)換與巨額贖回
當(dāng)A類/B類基金份額發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金
管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖
回，將采取相同的比例確認(rèn)（另有公告的除外）；但基金管理人在當(dāng)日接受部分轉(zhuǎn)出申請(qǐng)
的情況下，對(duì)未確認(rèn)的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)將不予順延。
9、拒絕或暫?；疝D(zhuǎn)換的情形
（1）除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；
3）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)
生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)入。
5）當(dāng)一筆新的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基
金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購(gòu)金額或凈申購(gòu)比例超過(guò)基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購(gòu)
金額或凈申購(gòu)比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過(guò)單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上
限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)單個(gè)投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限時(shí)。
6）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合
同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管
理人的公告為準(zhǔn)。
7）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
8）基金管理人接受某筆或者某些轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的
比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的措施。
10）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形；
（2）除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；
3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆轉(zhuǎn)出會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益；
5）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%。
6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付轉(zhuǎn)出款或者暫停接受基金轉(zhuǎn)出申請(qǐng)的措施。
7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
（3）發(fā)生基金合同或《招募說(shuō)明書(shū)》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)
為需要暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
（4）基金暫停轉(zhuǎn)換或暫停后重新開(kāi)放轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并
在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介上公告。
（二）與其他基金（T+1日確認(rèn)申請(qǐng)）的轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換開(kāi)始日及時(shí)間
本基金已于2005年2月17日開(kāi)始辦理A類基金份額和B類基金份額的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本
基金E類基金份額暫不參與基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為上海證券交易所和深圳證券交易所交易日。但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停轉(zhuǎn)換時(shí)除外。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易
時(shí)間更改或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相
應(yīng)的調(diào)整并提前公告。
2、基金轉(zhuǎn)換的原則
（1）本基金采用份額轉(zhuǎn)換原則，即轉(zhuǎn)換以份額申請(qǐng)；
（2）當(dāng)日的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得
撤銷；
（3）在基金份額持有人全部轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將一起轉(zhuǎn)出。
在基金份額持有人部分轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)；如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收
益為負(fù)，則轉(zhuǎn)出后的基金份額余額需大于待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益；
（4）基金份額在轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起
重新開(kāi)始計(jì)算；
（5）基金轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換當(dāng)日各基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算；
（6）投資者可在同時(shí)銷售擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)
換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金管理人
管理的、在同一基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)的基金；
（7）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金
必須處于可申購(gòu)狀態(tài)；
（8）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即份額注冊(cè)日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額注
冊(cè)日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請(qǐng)的情況下，則遵循先贖回后
轉(zhuǎn)換的處理原則；
（9）基金管理人可在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下更改上述原則，但應(yīng)最遲在
新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
3、基金轉(zhuǎn)換的程序
（1）基金轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間提出轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)。
提交基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)時(shí)，賬戶中必須有足夠可用的轉(zhuǎn)出基金份額余額。
（2）基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)
換的申請(qǐng)日（T日），本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投
資者可在T+2工作日及之后查詢成交情況。
4、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
由本基金轉(zhuǎn)換到易方達(dá)旗下其他開(kāi)放式基金時(shí)，最低轉(zhuǎn)出份額為1份基金份額。
在投資者成功轉(zhuǎn)換到本基金后，其最終獲得的是A級(jí)還是B級(jí)基金份額，以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
根據(jù)本基金的升降級(jí)規(guī)則確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，升降級(jí)規(guī)則具體見(jiàn)本基金更新的招募說(shuō)明書(shū)及
相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)最遲在
調(diào)整生效前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介公告。
5、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用和基金申購(gòu)補(bǔ)
差費(fèi)用構(gòu)成，其中轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說(shuō)明書(shū)》及
最新的相關(guān)公告約定的比例歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)，
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見(jiàn)相關(guān)公告。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，
保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率，轉(zhuǎn)換費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人
應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定的信息披露媒介公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基
金促銷計(jì)劃，針對(duì)基金投資者定期和不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或針對(duì)特定渠道、特定投資群體開(kāi)展有差別的費(fèi)
率優(yōu)惠活動(dòng)。
6、基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算方式
基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式：
A＝［B×C×(1-D)/（1+G）+F］/E
H＝B×C×D
J＝[B×C×(1-D)/(1+G)]×G
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金
份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對(duì)應(yīng)贖回費(fèi)率，G為對(duì)應(yīng)的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率；E為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)
入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場(chǎng)基金全部轉(zhuǎn)出時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)已支付的未付收益；H
為轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)；J為申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。
注：當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場(chǎng)基金份額時(shí)，如其未付收益為正，基金份
額對(duì)應(yīng)的未付收益是否與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金，以銷售機(jī)
構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場(chǎng)基金份額時(shí)，
如其未付收益為負(fù)，基金份額對(duì)應(yīng)的未付收益與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入的基金。
說(shuō)明：
（1）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用兩部分構(gòu)成。
（2）轉(zhuǎn)入基金時(shí)，從申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購(gòu)補(bǔ)
差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用（注：對(duì)
于通過(guò)本公司直銷中心實(shí)施差別申購(gòu)費(fèi)率的投資群體，轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金之間的申購(gòu)補(bǔ)
差費(fèi)率首先按兩只基金其他投資者的申購(gòu)費(fèi)率計(jì)算初始值，在此基礎(chǔ)上，當(dāng)本基金作為轉(zhuǎn)
入基金時(shí)，最終申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率可參照上述群體在本公司直銷中心申購(gòu)本基金的申購(gòu)費(fèi)率相
對(duì)于其他投資者申購(gòu)費(fèi)率的相同折扣比例執(zhí)行）。申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出
基金與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)
率的差異情況而定并見(jiàn)相關(guān)公告。
（3）轉(zhuǎn)出基金時(shí)，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用，收取該基金的贖回費(fèi)用。收取的贖
回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說(shuō)明書(shū)》及最新的相關(guān)公告約定的比例歸
入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。
（4）投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。轉(zhuǎn)換費(fèi)
用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
例：假定某投資者在T日部分轉(zhuǎn)出10,000份易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金至易方達(dá)某基金（前
端收費(fèi)方式，100萬(wàn)元以下申購(gòu)費(fèi)率為1.00%），轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值為1.0000元，
轉(zhuǎn)入基金T日的基金份額凈值為1.020元，則轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率為0%，申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率為
1.00%，轉(zhuǎn)換份額計(jì)算如下：
轉(zhuǎn)換金額＝轉(zhuǎn)出基金申請(qǐng)份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值=10,000×1.0000＝10,000.00元
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=10,000.00×0%=0.00元
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=（轉(zhuǎn)換金額—轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)）×申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率÷（１＋申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率）=
（10,000.00-0.00）×1.00%÷(1+1.00%)=99.01元
轉(zhuǎn)換費(fèi)＝轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=0.00+99.01＝99.01元
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)換金額-轉(zhuǎn)換費(fèi)=10,000.00-99.01=9,900.99元
轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金份額凈值=9,900.99÷1.020=9,706.85份
注：本基金開(kāi)通與易方達(dá)旗下其它開(kāi)放式基金（由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的、
已公告開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、且通過(guò)非個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶投資）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開(kāi)放狀態(tài)及交易限制詳見(jiàn)各基金相關(guān)公告。投資者需到同時(shí)銷售擬轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入
兩只基金的同一銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體的業(yè)務(wù)流程、辦理時(shí)間和辦理方式以
銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入本基金時(shí)轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩
位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
7、基金轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記
投資者申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1工作日為投資者辦理減少轉(zhuǎn)出
基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲
于開(kāi)始實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
8、基金轉(zhuǎn)換與巨額贖回
當(dāng)A類/B類基金份額發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金
管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖
回，將采取相同的比例確認(rèn)（另有公告的除外）；但基金管理人在當(dāng)日接受部分轉(zhuǎn)出申請(qǐng)
的情況下，對(duì)未確認(rèn)的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)將不予順延。
9、拒絕或暫停基金轉(zhuǎn)換的情形
（1）除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；
3）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)
生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)入。
5）當(dāng)一筆新的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基
金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購(gòu)金額或凈申購(gòu)比例超過(guò)基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購(gòu)
金額或凈申購(gòu)比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過(guò)單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上
限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)單個(gè)投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限時(shí)。
6）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合
同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管
理人的公告為準(zhǔn)。
7）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
8）基金管理人接受某筆或者某些轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的
比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的措施。
10）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形；
（2）除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；
3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆轉(zhuǎn)出會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益；
5）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%。
6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付轉(zhuǎn)出款或者暫停接受基金轉(zhuǎn)出申請(qǐng)的措施。
7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
（3）發(fā)生基金合同或《招募說(shuō)明書(shū)》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)
為需要暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
（4）基金暫停轉(zhuǎn)換或暫停后重新開(kāi)放轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并
在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介上公告。
（三）定期定額投資計(jì)劃
本基金A類基金份額已于2005年4月1日開(kāi)始辦理定期定額投資業(yè)務(wù)，具體實(shí)施辦法
參見(jiàn)相關(guān)公告。
十一、基金的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押
（一）非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額
按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈(zèng)、
遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、
企業(yè)破產(chǎn)清算、強(qiáng)制執(zhí)行，及基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它行為。無(wú)論在上述何種情況下，
接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是適格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。其中：
“繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人或受遺贈(zèng)人
繼承。
“捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或其
他具有社會(huì)公益性質(zhì)的社會(huì)團(tuán)體。
“遺贈(zèng)”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈(zèng)給法定繼承人以外的其他人；
“自愿離婚”指原屬夫妻共同財(cái)產(chǎn)的基金份額因基金份額持有人自愿離婚而使原在某一
方名下的部分或全部基金份額劃轉(zhuǎn)至另一方名下；
“分家析產(chǎn)”指原屬家庭共有（如父子共有、兄弟共有等）的基金份額從某一家庭成員
名下劃轉(zhuǎn)至其他家庭成員名下的行為；
“國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)”指因管理體制改革、組織形式調(diào)整或資產(chǎn)重組等原因引起的作為
國(guó)有資產(chǎn)的基金份額在不同國(guó)有產(chǎn)權(quán)主體之間的無(wú)償轉(zhuǎn)移；
“機(jī)構(gòu)合并或分立”指因機(jī)構(gòu)的合并或分立而導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
“資產(chǎn)售賣”指一企業(yè)出售它的下屬部門（獨(dú)立部門、分支機(jī)構(gòu)或生產(chǎn)線）的整體資產(chǎn)
給另一企業(yè)的交易，在這種交易中，前者持有的基金份額隨其他經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)一同轉(zhuǎn)讓給后
者，由后者一并支付對(duì)價(jià)；
“機(jī)構(gòu)清算”是指機(jī)構(gòu)因組織文件規(guī)定的期限屆滿或出現(xiàn)其他解散事由，或因其權(quán)力機(jī)
關(guān)作出解散決議，或依法被責(zé)令關(guān)閉或撤銷而導(dǎo)致解散，或因其他原因解散，從而進(jìn)入清
算程序（破產(chǎn)清算程序除外），清算組（或類似組織，下同）將該機(jī)構(gòu)持有的基金份額分
配給該機(jī)構(gòu)的債權(quán)人以清償債務(wù)，或?qū)⑶鍍攤鶆?wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)中的基金份額分配給機(jī)構(gòu)的
股東、成員、出資者或開(kāi)辦人；
“企業(yè)破產(chǎn)清算”是指一企業(yè)法人根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》或《中
華人民共和國(guó)民事訴訟法》第十九章的有關(guān)規(guī)定被宣告破產(chǎn)，清算組依法將破產(chǎn)企業(yè)持有
的基金份額直接分配給該破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人所導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
“強(qiáng)制執(zhí)行”是指國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依據(jù)生效的法律文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
（二）辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料，其中，因
繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)原因?qū)е碌姆墙灰走^(guò)戶向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理，
因國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、強(qiáng)制執(zhí)行
原因?qū)е碌姆墙灰走^(guò)戶直接向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)統(tǒng)一申請(qǐng)辦理。
（三）符合條件的A類基金份額和B類基金份額的非交易過(guò)戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起，
兩個(gè)月內(nèi)辦理；申請(qǐng)人按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶費(fèi)用。
（四）基金份額持有人可以辦理A類基金份額或B類基金份額在不同場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)
的轉(zhuǎn)托管手續(xù)，轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)由各銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理。
（五）A類基金份額或B類基金份額的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法
要求的A類基金份額或B類基金份額的持有人的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；?
賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍
結(jié)。
（六）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人將可以辦理A類基金份額或B類基金份
額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，并制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（七）E類基金份額的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押按照上海證券交易所和中國(guó)
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。
十二、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在確保本金安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)基準(zhǔn)的回報(bào)。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一
年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中
國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
（三）投資理念
主動(dòng)判斷短期利率變動(dòng)，合理配置組合期限結(jié)構(gòu)，積極把握市場(chǎng)套利機(jī)會(huì)，穩(wěn)定獲取
超額收益。
（四）投資策略
本基金主要為投資者提供短期現(xiàn)金管理工具，因此本基金最主要的投資策略在保持安
全性和流動(dòng)性的前提下盡可能提升組合的收益。
本基金的投資策略分為兩個(gè)層次，其中戰(zhàn)略資產(chǎn)配置部分由基金管理人根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)
濟(jì)走勢(shì)、國(guó)家貨幣政策、資金供求、利率期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)趨勢(shì)等的研究與判斷，預(yù)測(cè)貨幣市
場(chǎng)利率水平，確定投資組合的平均剩余期限。
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置部分主要包括交易市場(chǎng)和品種選擇等，將由基金經(jīng)理根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情
況，結(jié)合各品種之間流動(dòng)性、收益性、信用等級(jí)和到期期限等因素，確定組合的各品種比
例，在保證組合低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的前提下盡可能提升組合的收益。
同時(shí)，管理人還將積極把握短期市場(chǎng)出現(xiàn)的套利機(jī)會(huì)。由于市場(chǎng)分割、信息不對(duì)稱等
情況會(huì)造成市場(chǎng)在短期內(nèi)的非有效性，這種非有效性會(huì)帶來(lái)一定的套利機(jī)會(huì)，基金管理人
通過(guò)跨市場(chǎng)套利、跨品種套利、跨期限套利等策略積極把握市場(chǎng)出現(xiàn)的套利機(jī)會(huì)。
由于新股、新債發(fā)行以及季節(jié)效應(yīng)等因素會(huì)使市場(chǎng)資金供求關(guān)系短期內(nèi)發(fā)生變化，這
種變化會(huì)帶來(lái)市場(chǎng)短期收益率的上升，基金管理人將積極利用這種機(jī)會(huì)獲得超額收益。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
稅后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息稅率))。
貨幣市場(chǎng)基金作為現(xiàn)金管理的工具，采用活期存款稅后利率作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)更能體
現(xiàn)本基金良好的流動(dòng)性。當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化或市場(chǎng)有更加適合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，基金
管理人有權(quán)對(duì)此基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，并提前三個(gè)工作日在至少一種規(guī)定媒介上公告。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低
于股票基金、債券基金和混合基金。
（七）投資決策
1、決策依據(jù)
（1）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和證券市場(chǎng)走勢(shì)。
2、決策程序
（1）研究員提交有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資策略、債券分析等各類報(bào)告和投資建議，為
投資運(yùn)作提供決策支持；
（2）基金經(jīng)理根據(jù)研究員的報(bào)告和對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的判斷制定資產(chǎn)配置計(jì)劃，按照公司制
度提交審議并實(shí)施；
（3）基金經(jīng)理制定具體的投資方案，構(gòu)造投資組合及操作方案，進(jìn)行投資組合的日常
管理；
（4）集中交易室依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略并執(zhí)行交易，交易情況及時(shí)反饋
到基金經(jīng)理；
（5）投資風(fēng)險(xiǎn)管理部定期出具基金績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，供基金經(jīng)理調(diào)整投資組
合時(shí)參考；
（6）基金經(jīng)理定期檢討投資組合的運(yùn)作成效，并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整。
（八）投資組合限制
本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240
天；
（2）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
與由基金管理人管理的其他全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有
基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%
（5）本基金應(yīng)保持足夠比例的流動(dòng)性資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)潛在的贖回要求，其投資組合應(yīng)當(dāng)符
合下列規(guī)定：
1）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（6）本基金基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（7）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得
展期；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各
類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所
規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)
構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信
用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，
相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（11）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵守以下
要求：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆
回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除第（1）、（5）之1）、（9）、（12）項(xiàng)外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管
理人之外的因素致使基金投資不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定或上述條款另有約定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定時(shí)，本基金將相應(yīng)修改其投資組合限制
規(guī)定。
（九）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
（十）基金管理人代表基金行使所投資證券產(chǎn)生權(quán)利的處理原則及
方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金投資者的利
益；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值。
（十一）基金的融資
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
（十二）基金的投資組合報(bào)告(未經(jīng)審計(jì))
本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重
大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
本基金的托管人中國(guó)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同的規(guī)定，復(fù)核了本投資組合報(bào)
告的內(nèi)容。
本投資組合報(bào)告有關(guān)數(shù)據(jù)的期間為2025年4月1日至2025年6月30日。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 3,455,196,271.20 49.41
其中：債券 3,455,196,271.20 49.41
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 2,858,966,084.83 40.88
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 363,797,487.95 5.20
4 其他資產(chǎn) 315,358,953.38 4.51
5 合計(jì) 6,993,318,797.36 100.00
2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 0.18
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 190,077,112.85 3.14
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：上表中報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日
融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 47
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 60
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 37
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 60.95 15.35
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 13.17 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 19.74 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 4.93 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 11.45 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 110.23 15.35
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國(guó)家債券 269,831,650.58 4.45
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 3,185,364,620.62 52.58
8 其他 - -
9 合計(jì) 3,455,196,271.20 57.04
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 （張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112515121 25民生銀行CD121 5,000,000 498,723,125.45 8.23
2 112415386 24民生銀行CD386 5,000,000 495,752,092.54 8.18
3 112508132 25中信銀行CD132 2,000,000 199,770,733.94 3.30
4 112403221 24農(nóng)業(yè)銀行CD221 2,000,000 199,394,346.99 3.29
5 112406283 24交通銀行CD283 2,000,000 199,268,440.84 3.29
6 112511038 25平安銀行CD038 2,000,000 198,814,322.50 3.28
7 112513055 25浙商銀行CD055 2,000,000 197,769,226.22 3.26
8 259925 25貼現(xiàn)國(guó)債25 1,700,000 169,839,519.09 2.80
9 259919 25貼現(xiàn)國(guó)債19 1,000,000 99,992,131.49 1.65
10 112508028 25中信銀行CD028 1,000,000 99,799,589.61 1.65
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0548%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0311%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0420%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金目前投資工具的估值方法如下：
1）基金持有的債券（包括票據(jù)）購(gòu)買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初始
成本，按實(shí)際利率計(jì)算其攤余成本及各期利息收入，每日計(jì)提收益；
2）基金持有的回購(gòu)以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；合同利
率與實(shí)際利率差異較小的，也可采用合同利率計(jì)算確定利息收入；
3）基金持有的銀行存款以本金列示，按實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，平安銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前
一年內(nèi)曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的處罰。中國(guó)民生銀行股份有限公司在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)曾受到中國(guó)人民銀行的處罰。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)曾受到中國(guó)人民銀行的處罰。
本基金對(duì)上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本期被監(jiān)
管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 2,518.44
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 315,356,434.94
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 315,358,953.38
十三、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，
投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
本基金合同生效日為2005年2月2日，本基金（截至2025年6月30日）的投資業(yè)績(jī)
及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：
1、易方達(dá)貨幣A類基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 比較基準(zhǔn)收益率③ 比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015年1月1日至2015年12月31日 3.1206% 0.0060% 0.3506% 0.0000% 2.7700% 0.0060%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.4393% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.0887% 0.0013%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.4559% 0.0023% 0.3506% 0.0000% 3.1053% 0.0023%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.0007% 0.0026% 0.3506% 0.0000% 2.6501% 0.0026%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.2759% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 1.9253% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8296% 0.0015% 0.3506% 0.0000% 1.4790% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.7981% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 1.4475% 0.0012%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.4602% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 1.1096% 0.0020%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.6637% 0.0020% 0.3555% 0.0000% 1.3082% 0.0020%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.4075% 0.0018% 0.3565% 0.0000% 1.0510% 0.0018%
自基金合同生效日至2025年6月30日 70.6327% 0.0059% 16.8415% 0.0027% 53.7912% 0.0032%
2、易方達(dá)貨幣B類基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 比較基準(zhǔn)收益率③ 比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015年1月1日至2015年12月31日 3.3685% 0.0060% 0.3506% 0.0000% 3.0179% 0.0060%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.6859% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.3353% 0.0013%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.7051% 0.0023% 0.3506% 0.0000% 3.3545% 0.0023%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.2482% 0.0026% 0.3506% 0.0000% 2.8976% 0.0026%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.5216% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 2.1710% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.0742% 0.0015% 0.3506% 0.0000% 1.7236% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.0426% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 1.6920% 0.0012%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7040% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 1.3534% 0.0020%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.9079% 0.0020% 0.3555% 0.0000% 1.5524% 0.0020%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6512% 0.0018% 0.3565% 0.0000% 1.2947% 0.0018%
2006年7月19日至2025年6月30日 73.1228% 0.0060% 14.0794% 0.0026% 59.0434% 0.0034%
3、易方達(dá)貨幣E類基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 比較基準(zhǔn)收益率③ 比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015年1月1日至2015年12月31日 3.1180% 0.0060% 0.3506% 0.0000% 2.7674% 0.0060%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.4373% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.0867% 0.0013%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.4520% 0.0023% 0.3506% 0.0000% 3.1014% 0.0023%
2018年1月1日至2018年12月31日 2.9932% 0.0026% 0.3506% 0.0000% 2.6426% 0.0026%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.2662% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 1.9156% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8292% 0.0015% 0.3506% 0.0000% 1.4786% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.7978% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 1.4472% 0.0012%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.4603% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 1.1097% 0.0020%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.6634% 0.0020% 0.3555% 0.0000% 1.3079% 0.0020%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.4076% 0.0018% 0.3565% 0.0000% 1.0511% 0.0018%
2014年11月27日至2025年6月30日 26.1358% 0.0033% 3.8331% 0.0000% 22.3027% 0.0033%
注：（1）本基金歷任基金經(jīng)理情況：林海，管理時(shí)間為2005年2月2日至2008年6
月30日；馬喜德，管理時(shí)間為2008年7月1日至2013年4月21日；王曉晨，管理時(shí)間
為2013年4月22日至2014年11月21日。
（2）根據(jù)《關(guān)于易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金實(shí)施基金份額分級(jí)的公告》，本基金于2006年
7月18日實(shí)施分級(jí)，分級(jí)后本基金設(shè)兩級(jí)基金份額：A級(jí)基金份額和B級(jí)基金份額，升級(jí)
后的B級(jí)基金份額從2006年7月19日起享受B級(jí)基金收益。
（3）相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)中的“凈值收益率”，A級(jí)基金按分級(jí)前后延續(xù)計(jì)算，即本基金分
級(jí)前的數(shù)據(jù)全部納入A級(jí)基金進(jìn)行核算；B級(jí)基金自2006年7月19日開(kāi)始計(jì)算。
（4）自2014年11月21日起，本基金增設(shè)E類份額類別，份額申購(gòu)首次確認(rèn)日為
2014年11月27日。
十四、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所購(gòu)買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)款項(xiàng)
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2、清算備付金及其應(yīng)計(jì)利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購(gòu)款；
6、票據(jù)投資及其應(yīng)計(jì)利息；
7、債券投資及其應(yīng)計(jì)利息；
8、其他資產(chǎn)等。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金需按有關(guān)規(guī)定開(kāi)立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人、基金
托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其它基金財(cái)產(chǎn)賬戶相互獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；?
管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因基金財(cái)
產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管
人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)自身相應(yīng)的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤消或被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)不得對(duì)基金財(cái)
產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金
財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；
基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。
十五、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，確定基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算
出基金收益。
（二）估值日
本基金的估值日為上海和深圳證券交易所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披
露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。
（三）估值對(duì)象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
（四）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損
益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。本基金目
前投資工具的估值方法如下：
（1）基金持有的債券（包括票據(jù)）購(gòu)買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初
始成本，按實(shí)際利率計(jì)算其攤余成本及各期利息收入，每日計(jì)提收益；
（2）基金持有的回購(gòu)以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；合同
利率與實(shí)際利率差異較小的，也可采用合同利率計(jì)算確定利息收入；
（3）基金持有的銀行存款以本金列示，按實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金
資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”
確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)
0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制性規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最
新規(guī)定估值。
（五）估值程序
基金資產(chǎn)估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿苫鹳Y產(chǎn)凈值的估值后，將估值結(jié)
果以書(shū)面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按本基金合同所規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序
進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基
金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（七）估值錯(cuò)誤的處理方式
1、基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)
確性和及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)予以糾正，盡快采取合理的
措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)公告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金管理人按上述（四）估值方法的第2、3條方法進(jìn)行計(jì)價(jià)時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
3、由于本基金所投資的各個(gè)市場(chǎng)及其登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不
可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免
除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
4、如果法律、法規(guī)、規(guī)章及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十六、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后
的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
1、本基金每日將A類基金份額和B類份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持
有人（該收益將于下一工作日會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金）。通常情況下，本基金每月15日（如
遇節(jié)假日順延）集中支付收益，結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額；對(duì)于可支持按日支付的銷售機(jī)構(gòu)，
本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種
支付方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實(shí)際獲得的投資收
益。基金合同生效不滿1個(gè)月時(shí)可不結(jié)轉(zhuǎn)。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，第三位采用
去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
2、本基金每日將E類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持有人，并記
入E類份額持有人的收益賬戶（該收益將于下一工作日會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金），當(dāng)日收益
參與下一日的收益分配。若E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，
則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，
第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
3、本基金各類基金份額的分紅方式均為紅利再投資。對(duì)按月支付收益的情形，如A類
基金份額和B類基金份額當(dāng)月累計(jì)分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基金份額；
如當(dāng)月累計(jì)分配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。對(duì)按日支付收益的情
形，如A類基金份額和B類基金份額當(dāng)日分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基
金份額；如當(dāng)日分配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。投資者可通過(guò)贖
回基金份額獲取現(xiàn)金收益。
4、對(duì)按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基
金份額時(shí)，其賬戶在本月累計(jì)的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，
如本月累計(jì)的基金收益為負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持
有人部分贖回基金份額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。對(duì)
按日支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時(shí)，
其賬戶在當(dāng)日的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，如當(dāng)日的基金收
益為負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份
額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。在E類基金份額持有人
贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基
金收益為負(fù)，則扣減贖回金額。
5、基金份額持有人部分賣出E類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益，全部賣出E類基金
份額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與基金份額持有人結(jié)清。若累計(jì)收益為負(fù)，則投資人
應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金方式全額彌補(bǔ)，否則基金管理人有權(quán)向基金份額持有人追索相應(yīng)收益及損失。
6、T日申購(gòu)的基金份額不享有T日分紅權(quán)益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權(quán)
益。當(dāng)日買入的E類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的分紅權(quán)益；當(dāng)日賣出的E類基金份
額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的分紅權(quán)益。
7、相同類別的基金份額中的每一基金份額享有同等收益分配權(quán)。
8、在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的條件下
調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）收益分配的確定與公告
1、本基金每個(gè)開(kāi)放日的次日披露該開(kāi)放日各類基金的收益情況，包括基金日收益和基
金七日收益率。若遇法定節(jié)假日，則于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類
基金日收益、節(jié)假日最后一日各類基金七日收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類基金
日收益和七日收益率。
本基金收益分配方案由基金管理人擬定、基金托管人核實(shí)后確定，并按有關(guān)規(guī)定公告。
2、計(jì)算方法：
A類/B類基金份額的基金日收益=[當(dāng)日該類基金的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金的總份額]
×10000
E類基金份額的基金日收益=[當(dāng)日該類基金的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金的總份額]×
100
上述收益的精度為以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后4位。
7 365
Ri 7某類基金份額的基金七日年化收益率＝｛－1｝×100%[ (1?)]?
10000i?1
其中：Ri為最近第i公歷日（i=1,2……7）的某類基金份額的基金日收益，某類基金
份額的基金七日收益率采取四舍五入方式保留小數(shù)點(diǎn)后三位，如不足7日，則采取上述公
式類似計(jì)算。
3、本基金每月15日（如遇節(jié)假日順延）集中支付收益，對(duì)每月例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
（四）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用。
十七、基金的費(fèi)用與稅收
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
1、基金費(fèi)用的種類
（1）基金管理人的管理費(fèi)；
（2）基金托管人的托管費(fèi)；
（3）基金銷售服務(wù)費(fèi)；
（4）基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；
（5）基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
（6）基金合同生效后的與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
（7）證券交易費(fèi)用；
（8）E類基金份額上市費(fèi)用及上市年費(fèi)；
（9）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本基金合同規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
2、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按基金前一日的資產(chǎn)凈值乘以0.15％的管理費(fèi)年費(fèi)率來(lái)計(jì)算，具體計(jì)算方
法如下：
每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)=前一日該基金資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金
管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按該基金前一日資產(chǎn)凈值乘以0.05%的托管費(fèi)年費(fèi)率來(lái)計(jì)算。計(jì)算方
法如下：
每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)=前一日該基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金
管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
（3）基金的銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、服務(wù)等活動(dòng)。
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率為
0.01%；本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。
各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
每日應(yīng)支付的各類基金銷售服務(wù)費(fèi)＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×R÷當(dāng)年天
數(shù)
R為該類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個(gè)工
作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付
的，支付日期順延至最近可支付日支付。
（4）上述“1.基金費(fèi)用的種類”中（4）至（7）項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及
相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。上述1.基金費(fèi)用的種類
中第（8）項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法律及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出支付，由
E類基金份額持有人承擔(dān)，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
4、基金費(fèi)用的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)，并按規(guī)
定公告。此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
（二）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1、基金申購(gòu)費(fèi)
（1）申購(gòu)費(fèi)率：0
（2）申購(gòu)份數(shù)的計(jì)算公式：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額÷基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
申購(gòu)份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金贖回費(fèi)
（1）贖回費(fèi)率：除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，贖回費(fèi)率為0。
（2）強(qiáng)制贖回費(fèi)用
發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金
總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（指超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于
基金利益最大化的情形除外：
1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%，且本基金投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（3）贖回金額的計(jì)算公式：
贖回金額=贖回份額×基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
贖回金額以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
3、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
目前，基金管理人已開(kāi)通了本基金與旗下部分開(kāi)放式基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體實(shí)施
辦法和轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見(jiàn)相關(guān)公告?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由投資者承擔(dān)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖
回費(fèi)用及基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成，其中轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更
新的招募說(shuō)明書(shū)》及最新的相關(guān)公告約定的比例歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊(cè)登
記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)
點(diǎn)后兩位。
4、投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)（www.efunds.com.cn）進(jìn)行申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的
交易費(fèi)率，請(qǐng)具體參照我公司網(wǎng)站上的相關(guān)說(shuō)明。
5、基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率，轉(zhuǎn)換費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理
人應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定的信息披露媒介公告。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定
基金促銷計(jì)劃，針對(duì)基金投資者定期和不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或針對(duì)特定渠道、特定投資群體開(kāi)展有差別的費(fèi)
率優(yōu)惠活動(dòng)。
（三）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；?
財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家
有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十八、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按如
下原則：如果基金合同生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核
算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方
式確認(rèn)。
（二）基金審計(jì)
1.基金管理人聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金年度
財(cái)務(wù)報(bào)表及其它規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管理人、基金托
管人相互獨(dú)立。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，須事先征得基金管理人同意；
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人
（或基金管理人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后2日內(nèi)公告。
十九、基金的信息披露
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金
信息披露管理辦法》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露
方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
（一）招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金
認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有
人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金
招募說(shuō)明書(shū)。
2、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）份額發(fā)售公告
本基金管理人依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管
理辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定編制并發(fā)布份額發(fā)售公告。
（三）定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)
告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)
計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或
者年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過(guò)20%的情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告文件中披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有
份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形
除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影
響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離
度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形；
18、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
19、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
20、基金份額停牌、復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市或終止上市交易；
21、調(diào)整最小申購(gòu)贖回單位、申購(gòu)贖回方式及申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)組成；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重
大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（五）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于公司辦公場(chǎng)所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，貨幣市場(chǎng)可能會(huì)因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、宏觀政策等各
種因素的變化而波動(dòng)，從而產(chǎn)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，
導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
利率風(fēng)險(xiǎn)主要是指因金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。本基金主要投資方
向包括債券、票據(jù)和銀行存款，其收益水平直接受到利率變化的影響。但本基金投資組合
的平均剩余期限控制在180天以內(nèi)，通過(guò)組合剩余期限的調(diào)控，可以在很大程度上規(guī)避利
率變動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
3、再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券、票據(jù)償付本息后以及回購(gòu)到期后可能由于市場(chǎng)利率的下降面臨資金再投資的收
益率低于原來(lái)利率，由此本基金面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
債券發(fā)行人不能按期還本付息或回購(gòu)交易中交易對(duì)手在回購(gòu)到期履行交割責(zé)任時(shí)，不
能償還全部或部分證券或價(jià)款，都可能使本基金面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
1、在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響
其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平；
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會(huì)影響基金收益水
平。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資于現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券
回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他
具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。上述投資標(biāo)的一般情況下具有良好的流動(dòng)性，但在特殊
情況下，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化等債券品種交投不活躍、成交量不足的情形，此
時(shí)如果基金贖回量較大，可能會(huì)影響基金的流動(dòng)性。
2、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖
回或部分延期贖回；此外，如出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回，可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的
贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額10%的，基金管理人有權(quán)先行對(duì)該單個(gè)基金份額持有
人超出該比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理。具體情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)、
贖回”之“巨額贖回的認(rèn)定及處理方式”。
發(fā)生上述情形時(shí)，投資人面臨無(wú)法全部贖回或無(wú)法及時(shí)獲得贖回資金的風(fēng)險(xiǎn)。在本基
金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請(qǐng)的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將面臨萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、除巨額贖回情形外實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在
影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于暫停接受贖回申請(qǐng)、
延緩支付贖回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)用、暫?；鸸乐狄约白C監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)等工具的情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額
的申購(gòu)、贖回”之“拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理”的相
關(guān)規(guī)定。若本基金暫停贖回申請(qǐng)，投資者在暫停贖回期間將無(wú)法贖回其持有的基金份額。
若本基金延緩支付贖回款項(xiàng)，贖回款支付時(shí)間將后延，可能對(duì)投資者的資金安排帶來(lái)不利
影響。
發(fā)生“基金份額的申購(gòu)、贖回”之“基金的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)”中“強(qiáng)制贖回費(fèi)用”規(guī)
定的情形之一時(shí)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%
以上的贖回申請(qǐng)（指超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖
回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最
大化的情形除外。
暫?；鸸乐档那樾?、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值的情形”
的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐?，一方面投資者將無(wú)法知曉本基金的萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和七日年化收益率，另一方面基金將延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)，
延緩支付贖回款項(xiàng)可能影響投資者的資金安排，暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)將導(dǎo)致投資者
無(wú)法申購(gòu)或贖回本基金。
（四）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金E類基金份額在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇買賣的投資者而言，交
易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性等因素都會(huì)在一定程度上影響投資者的投資收益。由于買入賣出
時(shí)如有交易費(fèi)用會(huì)降低投資者的投資收益；另外，二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格受供需關(guān)系的影響，可
能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價(jià)交易或折價(jià)交易。當(dāng)溢價(jià)交易時(shí)，買入份額的投
資者以高于面值的價(jià)格買入本基金，投資收益減少，而賣出份額的投資者以高于面值的價(jià)
格賣出本基金，投資收益增加；當(dāng)折價(jià)交易時(shí)，買入份額的投資者以低于面值的價(jià)格買入
本基金，投資收益增加，而賣出份額的投資者以低于面值的價(jià)格賣出本基金，投資收益減
少。
2、由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對(duì)本基金E類基金份額當(dāng)日的贖回申
請(qǐng)進(jìn)行總量控制，所以投資者可能面臨無(wú)法及時(shí)贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
3、各類基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，未付收益的處理不同，基金份額持有人
需要在實(shí)際投資過(guò)程中加以關(guān)注：
（1）在E類基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以
現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基金收益為負(fù)，則扣減贖回金額。
（2）對(duì)按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回
基金份額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。對(duì)按日支付收益
的情形，在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，不結(jié)算基金
收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。
4、基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額持有人撤銷已提交的申購(gòu)、贖回指令的處理
不同。本基金A類基金份額和B類基金份額在當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束
時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；E類基金份額在當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)
在當(dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷。
（五）本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基
金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述
僅為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國(guó)證券
投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)
標(biāo)準(zhǔn)，將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)
的評(píng)價(jià)要素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并
不必然一致或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，
對(duì)同一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及
基金實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買本基金時(shí)按
照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)
對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯(cuò)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等機(jī)
構(gòu)無(wú)法正常工作，從而影響基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因金融市場(chǎng)危機(jī)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險(xiǎn)。
二十一、差錯(cuò)處理
（一）差錯(cuò)類型
基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，
導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損
方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可
抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
（二）差錯(cuò)處理原則
1、差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差
錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)
對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
2、差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
3、因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事
人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金
額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
4、差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
5、差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，基金管理人或基金托管人協(xié)助受損方向差錯(cuò)責(zé)任方追
償；
6、如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、行政法規(guī)、
《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠
償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此
發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
7、按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
（三）差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1、查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
2、根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
3、根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
4、根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
5、基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
二十二、基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的終止
出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合同終止：
1、存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工
作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人將宣布本基金合同終止；
2、經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止的；
3、因重大違法、違規(guī)行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
4、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)
擔(dān)任本基金管理人的職務(wù)，而無(wú)其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
5、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)
擔(dān)任本基金托管人的職務(wù)，而無(wú)其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
6、法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事由。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利時(shí)，
可以留置基金財(cái)產(chǎn)或者對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請(qǐng)求。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
（1）自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)
證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。清算小組在成立后
五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)公告。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清
算小組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、清算程序
（1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
（5）公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
（6）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清
算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4、基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（基金份額持有人持有的每一
份A類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份額與
每100份A類/每100份B類基金份額享有平等的分配權(quán)。）
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）至（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告；清算過(guò)
程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算小組作出的基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證
券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)、律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并備
案后3個(gè)工作日內(nèi)公告。
6、清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
二十三、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）自本基金合同生效之日起，基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定，獨(dú)立運(yùn)用并管理基
金資產(chǎn)；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)；
（3）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，決
定基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（4）根據(jù)基金合同規(guī)定銷售基金份額，并收取基金申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及其他法律法規(guī)規(guī)
定的費(fèi)用；
（5）擔(dān)任基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)并獲得基金合同規(guī)定的注冊(cè)登記費(fèi)用；選擇和更換注冊(cè)
登記代理機(jī)構(gòu)，并對(duì)其注冊(cè)登記代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督；
（6）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定開(kāi)展認(rèn)購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)；
（7）在基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定拒絕和暫停受理基
金份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（8）依據(jù)基金合同的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
（9）提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（10）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（11）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基
金合同或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，并有權(quán)提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持
有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（12）選擇、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果
基金管理人認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理
協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基
金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
（13）以基金資產(chǎn)負(fù)擔(dān)因處理基金事務(wù)所支出的其他費(fèi)用以及對(duì)第三人所負(fù)的債務(wù)，
若基金管理人以其自有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)基金資產(chǎn)有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；
（14）按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》，代表基金份額持有人利益對(duì)其所投資的企業(yè)
依法行使訴訟權(quán)利或行使因投資于其他證券產(chǎn)生的權(quán)利；
（15）本基金合同終止時(shí)，組建或參加清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（16）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其
他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）基金管理人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；自基金合同生效之日起，基金管
理人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以
專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（3）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和其它
業(yè)務(wù)或委托其它機(jī)構(gòu)代理這些業(yè)務(wù)；
（4）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊(cè)與過(guò)戶登記工作或委托其
它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（5）建立健全內(nèi)部控制制度，監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，確保分別管理、分別計(jì)賬；保證本基金與
基金管理人管理的其他基金之間在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立，確保分別管理、
分別計(jì)賬。
（6）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，
不得為自己及任何第三方謀取利益，基金管理人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何
第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，
包括但不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（7）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，
基金管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（8）接受基金托管人依據(jù)法律法規(guī)、本基金合同和《托管協(xié)議》對(duì)基金管理人履行本
基金合同和托管協(xié)議的情況進(jìn)行的監(jiān)督；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開(kāi)放式基金資產(chǎn)凈值的方法符合基金合同等法律文件
的規(guī)定；
（10）按規(guī)定計(jì)算并公告基金收益信息；
（11）按照法律和本基金合同的規(guī)定受理認(rèn)、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回
款項(xiàng)；
（12）嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定，編制中期和年度基金報(bào)告，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（13）保守基金的商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但
因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的
披露不應(yīng)視為基金管理人違反本基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
（14）依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召
集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)，
并執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（15）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（16）基金管理人因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過(guò)錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；
（17）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金
合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償，但除
法律法規(guī)另有規(guī)定外，不連帶承擔(dān)基金托管人的責(zé)任；
（18）依據(jù)基金合同的約定確定基金收益分配方案，并及時(shí)向基金份額持有人分配基
金收益；
（19）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（20）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料20年以上；
（21）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的
行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的利益受到損失，而基金
管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方行使追償權(quán)；
（22）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)并通知基金托管人；
（23）確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠
按照本基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)
印件；
（24）負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
（25）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（26）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（27）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律
行為；
（28）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其
他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金托管人的權(quán)利
（1）依法持有并保管基金的資產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人的投資指令違反基金合
同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金
投資者的利益；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（5）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金資產(chǎn)；
（3）設(shè)有專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；
（4）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托其他人托管基金資產(chǎn)；
（5）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金收益；
（6）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金資
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；
對(duì)所托管的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，確?；鹳Y產(chǎn)的完整，保
證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立，進(jìn)行證券投資；
（7）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（8）設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，
執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來(lái)；
（9）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)
定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
（10）按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家金融監(jiān)督
管理總局；
（11）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等事項(xiàng)符合《基金合
同》等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
（12）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金資產(chǎn)凈值的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定；
（13）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資符合《基金合同》等法律文件的規(guī)
定；
（14）依法履行信息披露義務(wù)，負(fù)責(zé)與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基
金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告等基金定期報(bào)告出具基金托管人意見(jiàn)，說(shuō)明基金管
理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)
行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（15）按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和記錄、基金份額持有人名冊(cè)等20年
以上；
（16）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（17）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金份額持有人的收益和贖回款項(xiàng)；
（18）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，并通知基金管理人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任，其過(guò)錯(cuò)責(zé)任不因其退任
而免除；
（21）基金管理人因違反基金合同造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金
管理人追償；
(22)依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集
基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)，
并執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（23）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（24）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者依據(jù)基金合同的規(guī)定取得本基金份額，即成為基金份額持有人。每份同類
基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、基金份額持有人的權(quán)利
基金份額持有人有權(quán)按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文
件的規(guī)定：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配基金財(cái)產(chǎn)清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟；
（9）要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定
的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；
（10）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他
權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守本基金合同及根據(jù)本基金合同制訂的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
（2）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）返還持有基金過(guò)程中獲得的不當(dāng)?shù)美?
（5）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（6）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
義務(wù)。
（四）基金份額持有人大會(huì)
1、基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人共同組成。基金份額持有人持有的每一份A
類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的投票權(quán)，持有的每一份E類基金份額與每
100份A類/每100份B類基金份額享有平等的投票權(quán)。
為體現(xiàn)基金份額持有人的權(quán)益，本基金基金合同第十一章、第十二章及基金合同其他
條款中涉及基金份額持有人的提議召集權(quán)、召集權(quán)、計(jì)算到會(huì)或出具表決意見(jiàn)的持有人所
代表的基金份額數(shù)量、表決權(quán)等需要統(tǒng)計(jì)基金份額持有人所持份額及其占總份額比例時(shí)，
每一份E類份額均與每100份A類/每100份B類基金份額代表同等權(quán)利。
2、召開(kāi)事由
（1）有以下事由情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）提前終止基金合同；
2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4）更換基金托管人、基金管理人；
5）變更基金類別；
6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
7）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
8）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
9）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
10）法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的其他情形。
（2）需要決定下列事項(xiàng)之一時(shí)，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
2）在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
4）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
5）因相應(yīng)上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)，需要對(duì)基金
合同進(jìn)行修改；
6）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同，
則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止。
7）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其它情形。
3、召集
（1）在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開(kāi)會(huì)時(shí)間及地點(diǎn)由基
金管理人選擇確定。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管
人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定
不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起
十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定
不召集，代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
向基金托管人提出書(shū)面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
六十日內(nèi)召開(kāi)。
代表基金總份額10％以上（含10％）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集或均無(wú)法行使召集權(quán)的，代表基金總份
額10％以上（含10％）的基金份額持有人有權(quán)自行召集?；鸱蓊~持有人自行召集基金份
額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)至少提前三十日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集
基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
4、通知
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日通過(guò)規(guī)定媒介公告會(huì)議通知。
基金份額持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序、表決方式；
（3）權(quán)益登記日；
（4）投票委托書(shū)送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（6）其他注意事項(xiàng)。
如采用通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，會(huì)議通知應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，且除上述
內(nèi)容外還要在會(huì)議通知中說(shuō)明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)
面表決意見(jiàn)的寄交和收取的方式等。
5、召開(kāi)方式
基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式包括現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)，具體由召集人確定，
但更換基金管理人和基金托管人必須采取現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1）本基金合同所指現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)系指由基金份額持有人本人出席或出具授權(quán)委托書(shū)委派
其代理人出席參加基金份額持有人大會(huì)。現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表
應(yīng)當(dāng)出席。
2）基金份額持有人本人在出席基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)向召集人出具符合法律、
法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件?；鸱蓊~持有人的代理人在出
席基金份額持有人大會(huì)時(shí)，除應(yīng)向召集人提交上述證明文件外，還應(yīng)提交有關(guān)基金份額持
有人出具的有效書(shū)面授權(quán)書(shū)。
3）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)須符合以下條件時(shí)，方可進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：經(jīng)核對(duì)，匯總
到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，到會(huì)的基金份額持有人代表的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50％。
（2）通訊方式開(kāi)會(huì)
1）本基金合同所指通訊方式開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
2）召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性
公告。
3）基金份額持有人本人在以書(shū)面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書(shū)面方式提交
符合法律、法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件。基金份額持有人的
代理人在以書(shū)面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書(shū)面方式提交有關(guān)基金份額持有人出
具的有效的書(shū)面授權(quán)委托書(shū)和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)提交的上述有關(guān)證明文件。不能滿足上
述要求的基金份額持有人或基金份額持有人的代理人所提交的書(shū)面表決意見(jiàn)被視為無(wú)效，
其代表的基金份額不計(jì)入?yún)⒓颖頉Q的總份額。
召集人在公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決
意見(jiàn)；在表決截止日以前實(shí)際送達(dá)召集人指定的地址的投票視為有效投票。
4）以通訊方式開(kāi)會(huì)須符合下列條件方視為有效：本人直接或委托授權(quán)代表出具有效書(shū)
面意見(jiàn)的基金份額持有人所持有的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金份額總數(shù)的
50％。
（3）重新召集基金份額持有人大會(huì)的條件
基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。
參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召
集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份
額的持有人參加，方可召開(kāi)。
6、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容：
1）議事內(nèi)容包括“召開(kāi)事由”所規(guī)定的事項(xiàng)；
2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)持有本基金10%以上(含10%)基金總份額的
基金份額持有人可以在基金份額持有人大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需審
議表決的議案。
3）基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日前10天公告，否則會(huì)議的召開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天
的間隔期。
4）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)律師見(jiàn)證或公證
員公證后形成大會(huì)決議。
基金份額持有人大會(huì)由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大
會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能
主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人或其代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)
(不含50%)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、
身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等
事項(xiàng)。
2）通訊方式開(kāi)會(huì)
在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案；在通知載明的表決截
止日期后第二天在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下統(tǒng)計(jì)全部有效表決，形成決議，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
7、表決
（1）基金份額持有人所持每一份A類基金份額或每一份B類基金份額具有一票表決
權(quán)，所持每一份E類基金份額具有100票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基
金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)；
（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議。
1）一般決議
一般決議須經(jīng)參加會(huì)議的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50％以上通過(guò)方為
有效。
除下列2）所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)的事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均應(yīng)以一般決議的方式
通過(guò)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
2）特別決議
須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)的特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加會(huì)議的基金份額持有人或其代理
人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)方為有效。除基金合同另有約定外，涉及轉(zhuǎn)換本基金運(yùn)
作方式、本基金合同的提前終止、更換基金管理人、更換基金托管人等事由必須以特別決
議通過(guò)方為有效。
（3）與某一表決事項(xiàng)有利害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項(xiàng)行使表決權(quán)；該基金
份額持有人持有的基金份額所代表的表決權(quán)份額不計(jì)入有效的表決權(quán)總額；但是，上述有
利害關(guān)系的基金份額持有人所代表的基金份額仍應(yīng)計(jì)算入出席基金份額持有人大會(huì)之基金
份額持有人及代理人所代表的基金份額總數(shù)。
（4）基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（5）采取書(shū)面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面
符合法律、法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決；表決意見(jiàn)模煳不清或
相互矛盾的視為無(wú)效表決。
（6）基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、
逐項(xiàng)表決。
8、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1)如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)的
主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名代表與大
會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份
額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選
舉三名代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)
果。
3)如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果
大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布
的表決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新
清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（2）通訊方式開(kāi)會(huì)
在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管
人授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
9、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的召集人自決議事項(xiàng)通過(guò)之日起五日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，自基
金份額持有人大會(huì)決議表決通過(guò)之日起生效?；鸱蓊~持有人大會(huì)決議自生效之日起2日
內(nèi)由相關(guān)信息披露義務(wù)人在至少一種規(guī)定媒介予以公告。
除非法律法規(guī)、本基金合同另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份
額持有人、基金管理人、基金托管人均具有法律約束力，基金管理人、基金托管人和基金
份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。
（五）基金合同的變更和終止
1、基金合同的變更
（1）本基金合同的變更應(yīng)經(jīng)當(dāng)事人同意，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案，基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)之日起生效。
（2）但在下列情況下，基金管理人和基金托管人協(xié)商后可直接變更基金合同，無(wú)須召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)，但應(yīng)進(jìn)行公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
1）因法律、法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布之規(guī)定的相應(yīng)修改而導(dǎo)致本基金合同的部分條款與
之不符的，則基金合同自行適用法律、法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布之規(guī)定的相應(yīng)變更；
2）因基金管理人、基金托管人的基本情況發(fā)生變更，包括但不限于住所、法定代表人、
組織形式、注冊(cè)資本等情況的變更；
3）不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，并不涉及基金份額持有人利益的
基金合同的變更。
（3）本基金合同規(guī)定基金管理人有權(quán)修改的事項(xiàng)，一經(jīng)公告，即構(gòu)成對(duì)基金合同的變
更，變更后的基金合同應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金合同的終止
本基金出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合同終止：
(1)存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)
工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人將宣布本基金合同終止；
(2)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止的；
(3)因重大違法、違規(guī)行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
(4)基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金管理人的職務(wù)，而無(wú)其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
(5)基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金托管人的職務(wù)，而無(wú)其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
(6)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事由。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金資產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利時(shí)，
可以留置基金資產(chǎn)或者對(duì)基金資產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請(qǐng)求。
（六）爭(zhēng)議的處理
1、本基金合同適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
2、基金管理人、基金托管人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議可
首先通過(guò)友好協(xié)商解決，自一方書(shū)面要求協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)
商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)提交仲裁時(shí)該
會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲
裁的爭(zhēng)議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本基金合同的其他規(guī)定。
3、基金份額持有人或基金投資者作為一方當(dāng)事人與基金管理人、基金托管人的一方或
數(shù)方作為另一方當(dāng)事人之間發(fā)生爭(zhēng)議，首先通過(guò)友好協(xié)商解決，自一方書(shū)面要求協(xié)商解決
爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院
起訴，也可將事后達(dá)成的仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。
（七）基金合同的存放及查閱方式
本基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所查
閱；投資者也可在支付一定工本費(fèi)后獲得本基金合同復(fù)印件或復(fù)制件，但應(yīng)以基金合同正
本為準(zhǔn)。
二十四、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人（或簡(jiǎn)稱“管理人”）
名稱：易方達(dá)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
法定代表人：吳欣榮
注冊(cè)資本：13,244.2萬(wàn)元人民幣
經(jīng)營(yíng)范圍：公開(kāi)募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
組織形式：有限責(zé)任公司
營(yíng)業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2、基金托管人（或簡(jiǎn)稱“托管人”）
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人：葛海蛟
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提
供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯
貸款；外匯匯款；外匯兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借
款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣
股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外
信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國(guó)際貴金屬買
賣；海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤?
可發(fā)行或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)金監(jiān)總局等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
企業(yè)類型：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣叁仟貳佰貳拾貳億壹仟貳佰肆拾壹萬(wàn)壹仟捌佰壹拾肆元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，托管人應(yīng)對(duì)
基金管理人就基金資產(chǎn)的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資
產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申
購(gòu)與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（1）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》和
有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有
權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)
事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》、《管理辦法》、《基金
合同》和有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的行為，可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
報(bào)告。
（3）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向
中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。
（4）如基金托管人認(rèn)為基金管理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金合同》或
本托管協(xié)議，基金托管人應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并有義務(wù)行使法律法
規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金托管人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)
措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金管理人事宜
召集基金份額持有人大會(huì)、代表基金對(duì)因基金管理人的過(guò)錯(cuò)造成的基金資產(chǎn)的損失向基金
管理人索賠。
2、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金
托管人是否及時(shí)執(zhí)行基金管理人的指令、是否將基金資產(chǎn)和自有資產(chǎn)分賬管理、是否擅自
動(dòng)用基金資產(chǎn)、是否按時(shí)將分配給基金份額持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項(xiàng)，對(duì)基
金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（1）基金管理人定期對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托
管人未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)
滅失、減損、或處于危險(xiǎn)狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書(shū)面的方式要求基金托管人予以糾
正和采取必要的補(bǔ)救措施?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》《管理辦法》、《基金合同》
和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到
通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式對(duì)基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)
對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未
能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（3）如基金管理人認(rèn)為基金托管人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金合同》或
本托管協(xié)議，基金管理人應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并有義務(wù)行使法律法
規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)
措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金托管人事宜
召集基金份額持有人大會(huì)、代表基金對(duì)因基金托管人的過(guò)錯(cuò)造成的基金資產(chǎn)的損失向基金
托管人索賠。
3、基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對(duì)方依照本協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、
核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正
的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金資產(chǎn)保管
1、基金資產(chǎn)保管的原則
（1）基金資產(chǎn)的保管責(zé)任，由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢⒆袷亍痘鸱ā?、《管
理辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)。
基金托管人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效的持有并保管基
金資產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠
的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)
控制度，對(duì)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少
風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金托管人應(yīng)當(dāng)購(gòu)置并保持對(duì)于基金資產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施（包括硬件
和軟件），并對(duì)設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)施的正常運(yùn)行。
（4）除依據(jù)《基金法》、《管理辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自
己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀
取利益，所得利益歸于該基金資產(chǎn)；基金托管人不得將基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)，不得將
固有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)進(jìn)行交易，或?qū)⒉煌鹳Y產(chǎn)進(jìn)行相互交易；違背此款規(guī)定的，將承
擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)相關(guān)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任。
（5）基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)，將基金資產(chǎn)與其托管的其他基
金資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)；基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，建立獨(dú)立的賬簿，與基金托管
人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理。
（6）除依據(jù)《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管
人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
（7）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2、基金合同生效時(shí)募集資金的驗(yàn)證和入賬
（1）基金設(shè)立募集期滿或基金宣布停止募集時(shí)，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，并分別出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加
驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
（2）基金管理人應(yīng)將屬于本基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬
戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
3、基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開(kāi)設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒，
由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
（3）本基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行
賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《銀行賬戶管理辦法》、
《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的
通知》、《支付結(jié)算辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶和資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用本
基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付金
賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投
資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶和資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理可以根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)的通行做法辦理，而
不限于上述關(guān)于賬戶開(kāi)設(shè)、使用的規(guī)定。
（5）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉
及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶
開(kāi)設(shè)、使用的規(guī)定。
5、國(guó)債托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借
市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行債券和資金的清算。
在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行報(bào)備。
6、基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)，但要與非本基金的其他實(shí)物證券分
開(kāi)保管；也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的代
保管庫(kù)。保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管
理人的指令辦理。
7、與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金
管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)
應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件。
（四）基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)處理
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。基金份額資產(chǎn)凈值是指計(jì)
算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該基金份額總數(shù)后的價(jià)值。
（2）基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券
投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金收益數(shù)據(jù)由
基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日
的該基金日收益和基金七日收益率，并在蓋章后以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人?；?
托管人應(yīng)在收到上述傳真后對(duì)收益計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并在蓋章后以加密傳真方式將復(fù)核
結(jié)果傳送給相應(yīng)的基金管理人；如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在
差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對(duì)基金收益的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予
以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金賬冊(cè)的建賬和對(duì)賬
（1）基金管理人和基金托管人在本基金《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一
記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊(cè)，對(duì)雙方各自的
賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，
應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（2）雙方應(yīng)每日核對(duì)賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人
必須及時(shí)查明原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
（1）基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，
應(yīng)于每月終了后5日內(nèi)完成；基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金
年度報(bào)告；基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告；基金
管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告?！痘鸷贤飞?
效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
（2）基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托
管人在收到后應(yīng)立即進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。基金管理人在季度報(bào)
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后3個(gè)工作日內(nèi)完
成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)
告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)
果書(shū)面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)
核，基金托管人應(yīng)在收到后15個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。
基金管理人和基金托管人之間的上述文件往來(lái)均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式
進(jìn)行。
（3）基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管
人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無(wú)法達(dá)成一
致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加
蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見(jiàn)書(shū)，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管
理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（五）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金設(shè)立募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金權(quán)益
登記日的基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每月
最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定妥善保管之。為基
金托管人履行有關(guān)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的職責(zé)之目的，基金管理人（注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)）
應(yīng)當(dāng)提供任何必要的協(xié)助。
（六）適用法律與爭(zhēng)議解決
1、本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
2、基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議可通過(guò)友好協(xié)
商解決，但若自一方書(shū)面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決的，則
任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲裁
的爭(zhēng)議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守
基金/基金管理人和基金/基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》
和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)各基金份額持有人的合法權(quán)益。
（七）托管協(xié)議的修改與終止
1、本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不
得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《管理辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十五、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目：
（一）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。
本公司根據(jù)在直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提供成交確認(rèn)單。非直銷銷售機(jī)構(gòu)基
金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)請(qǐng)參照各銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
（二）基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金份額持有人可通過(guò)基金管理人的客戶服務(wù)中心、微信小程序“易方達(dá)易服務(wù)”
查詢歷史交易記錄。
（三）基金份額持有人對(duì)賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄本公司網(wǎng)站（http://www.efunds.com.cn）、微信小程序
“易方達(dá)易服務(wù)”查閱對(duì)賬單。
2、本公司至少每年度以短信、APP、公眾號(hào)、小程序或其他形式等任意一種形式向通
過(guò)易方達(dá)直銷系統(tǒng)持有本公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人
也可以向本公司定制短信等形式的月度對(duì)賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見(jiàn)本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
（四）資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)電話
投資者如果想了解申購(gòu)與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，
或反饋投資過(guò)程中需要投訴與建議的情況，可撥打如下電話：4008818088。投資者如果認(rèn)
為自己不能準(zhǔn)確理解本基金《招募說(shuō)明書(shū)》、《基金合同》的具體內(nèi)容，也可撥打上述電
話詳詢。
2、互聯(lián)網(wǎng)站及電子信箱
網(wǎng)址：http://www.efunds.com.cn
電子信箱：service@efunds.com.cn
二十六、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
公告事項(xiàng) 披露日期
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度報(bào)告提示性公告 2024-07-18
易方達(dá)基金管理有限公司旗下部分ETF增加民生證券為一級(jí)交易商的公告 2024-07-23
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-08-03
易方達(dá)基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2024-08-28
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年中期報(bào)告提示性公告 2024-08-30
易方達(dá)基金管理有限公司旗下部分ETF增加愛(ài)建證券為一級(jí)交易商的公告 2024-09-06
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-09-09
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-09-24
易方達(dá)基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2024-10-21
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報(bào)告提示性公告 2024-10-25
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于易方達(dá)私募基金管理有限公司股東變更的公告 2024-11-02
易方達(dá)基金管理有限公司旗下部分ETF增加大同證券為一級(jí)交易商的公告 2024-11-25
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2025-01-21
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報(bào)告提示性公告 2025-01-21
易方達(dá)基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司董事長(zhǎng)變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時(shí)提供或更新身份信息資料的公告 2025-03-25
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-31
易方達(dá)基金管理有限公司旗下公募基金通過(guò)證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 2025-03-31
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于聘任基金經(jīng)理助理的公告 2025-04-12
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報(bào)告提示性公告 2025-04-22
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2025-04-24
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于恢復(fù)北京加和基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2025-05-10
易方達(dá)基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2025-05-17
注：以上公告事項(xiàng)披露在規(guī)定媒介及基金管理人網(wǎng)站上。
二十七、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
本《招募說(shuō)明書(shū)》存放在基金管理人、基金托管人及基金銷售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營(yíng)
業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋吮ＷC其所提供的文
本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十八、備查文件
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金設(shè)立的文件；
2、《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；
3、《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；
4、《易方達(dá)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》；
5、法律意見(jiàn)書(shū)；
6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
存放地點(diǎn)：基金管理人、基金托管人處
查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。
易方達(dá)基金管理有限公司
2026年4月8日
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū).pdf