招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
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招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2026年1月6日
送出日期：2026年1月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱招商現(xiàn)金增值貨幣基金代碼217004
下屬基金簡稱招商現(xiàn)金增值貨幣A下屬基金代碼217004
招商基金管理有限招商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2004年1月14日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基
2021年12月22日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理許強(qiáng)
證券從業(yè)日期2010年9月16日
本基金存續(xù)期內(nèi)，若有效持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到100
其他人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元人民幣，則
基金管理人將宣布本基金終止，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)保持本金的安全性與資產(chǎn)的流動性，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，
期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
投資范圍業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具
有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌鰞r值分析為基礎(chǔ)，采用穩(wěn)健的投資組合策略，通過
主要投資策略對短期金融工具的操作，在保持本金的安全性與資產(chǎn)流動性的同時，追
求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
一年期銀行定期儲蓄存款的稅后利率：（1-利息稅率）×一年期銀行定期
業(yè)績比較基準(zhǔn)
儲蓄存款利率
本基金流動性好、安全性高、收益穩(wěn)定。根據(jù)2017年7月1日施行的《證
風(fēng)險收益特征
券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對本基金重新
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進(jìn)行風(fēng)險評級，風(fēng)險評級行為不改變本基金的實質(zhì)性風(fēng)險收益特征，但
由于風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，本基金的風(fēng)險等級表述可能有相應(yīng)變化，
具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)最新的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
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注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
1、本基金A級基金份額申購和贖回費(fèi)率均為零。
2、在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性
風(fēng)險，本基金可對以下情形征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：
（1）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；
（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，且投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時。
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基
金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
基金管理人可以針對特定投資人（如養(yǎng)老金客戶等）開展費(fèi)率優(yōu)惠活動，詳見基金管理
人發(fā)布的相關(guān)公告。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率：0.33%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率：0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率：0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用年費(fèi)用金額：80,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額：120,000.00元規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
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基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.68%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的基本風(fēng)險如下：
（1）信用風(fēng)險；（2）流動性風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；（4）再投資風(fēng)險；（5）政策風(fēng)
險；（6）業(yè)績風(fēng)險；（7）管理風(fēng)險；（8）本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)
基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險；（9）本基金存續(xù)期間內(nèi)，若有效持有人數(shù)量連續(xù)60個工
作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元人民幣，則基金管理
人將宣布本基金終止，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。投資人將面臨《基金合同》提前終止的風(fēng)險。
（10）本基金的投資范圍包括債券回購，債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存
在一定的風(fēng)險。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置價格、數(shù)
量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金?；鹜顿Y者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金合同各方當(dāng)事人因本合同而產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議，如能通過協(xié)商
或調(diào)解解決的應(yīng)盡量通過協(xié)商或調(diào)解解決；如各方當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或協(xié)商
調(diào)解不成的，任何一方均可向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會深圳分會申請仲裁。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金基金合同》、
《招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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六、其他情況說明
無
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