浦銀安盛貨幣市場證券投資基金招募說明書（更新）2026年第1號
浦銀安盛基金管理有限公司
浦銀安盛貨幣市場證券投資基金
招募說明書（更新）
2026年第1號
基金管理人：浦銀安盛基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2010年10月27日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2010】1479
號文核準募集。
基金合同生效日期：2011年3月9日
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價
格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素
產(chǎn)生波動。投資人購買本貨幣市場證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在
銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充
分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認(申)購基金的意愿、時機、數(shù)
量等投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也
需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：因政治、經(jīng)濟、社會
等因素對證券價格波動產(chǎn)生影響而引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在
基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金投資策略所特有的風(fēng)險等等。
投資有風(fēng)險，投資人在認(申)購本基金前應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》
和《基金合同》。過往業(yè)績并不代表將來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本基金本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年2月12日，有關(guān)財務(wù)
數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日2025年12月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言...................................................................................................3
第二部分釋義...................................................................................................4
第三部分基金管理人......................................................................................10
第四部分基金托管人......................................................................................23
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...................................................................................27
第六部分基金份額的分類...............................................................................30
第七部分基金的募集......................................................................................32
第八部分基金合同的生效...............................................................................33
第九部分基金份額的申購、贖回及其他注冊登記業(yè)務(wù)....................................34
第十部分基金的投資......................................................................................44
第十一部分基金的財產(chǎn)...................................................................................63
第十二部分基金資產(chǎn)的估值............................................................................64
第十三部分基金的費用與稅收........................................................................69
第十四部分基金的收益與分配........................................................................72
第十五部分基金的會計與審計........................................................................74
第十六部分基金的信息披露............................................................................75
第十七部分風(fēng)險揭示......................................................................................82
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................................86
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.....................................................................89
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................................111
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)........................................................125
第二十二部分其他應(yīng)披露事項......................................................................127
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式.................................................129
第二十四部分備查文件.................................................................................130
第一部分緒言
《浦銀安盛貨幣市場證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）
由浦銀安盛基金管理有限公司依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱
“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金監(jiān)督管
理方法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有
關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號〈貨幣市場基金信息披露
特別規(guī)定〉》（以下簡稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券投資基金
流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定以及《浦銀安盛貨幣市場證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明
的資料申請募集的。本招募說明書由浦銀安盛基金管理有限公司負責(zé)解釋。本基金
管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊?
募說明書作任何解釋或者說明。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金
融機構(gòu)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應(yīng)當(dāng)認真閱讀基
金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投
資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準。《基金
合同》是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依《基金合同》
取得基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，其持有基金份額
的行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和
義務(wù)，應(yīng)詳細查閱《基金合同》。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指浦銀安盛貨幣市場證券投資基金
2.基金管理人：指浦銀安盛基金管理有限公司
3.基金托管人：指中信銀行股份有限公司
4.基金合同：指《浦銀安盛貨幣市場證券投資基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《浦銀安盛貨幣市場
證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書：指《浦銀安盛貨幣市場證券投資基金招募說明書》及其更新
7.基金份額發(fā)售公告：指《浦銀安盛貨幣市場證券投資基金份額發(fā)售公告》
8.基金產(chǎn)品資料概要：指《浦銀安盛貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范
性文件及其制定機構(gòu)所作出的修訂、補充和有權(quán)解釋
10.《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施的，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)
于修改等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券
投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的
《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實
施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13.《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14.《管理辦法》：指中國證監(jiān)會、中國人民銀行2015年12月17日頒布，2016
年2月1日實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15.《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
16.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
18.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19.個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于開放式證券投資基金的自
然人
20.機構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國
境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
21.合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中
國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者
22.投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買開放式證券投資基金的其他投資人的合稱
23.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25.銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)
26.直銷機構(gòu)：指浦銀安盛基金管理有限公司
27.代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金
代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的機構(gòu)，以及可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的會員單位
28.會員單位：指由中國證監(jiān)會核準的具有開放式基金代銷資格，經(jīng)上海證券
交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認可的、可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)
辦理開放式基金的認購、申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的上海證券交易所會員
29．場外：指不通過上海證券交易所的交易系統(tǒng)辦理基金份額認購、申購和贖
回等業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)和場所。場外認購或申購的份額登記在注冊登記系統(tǒng)，即中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金登記結(jié)算系統(tǒng)中
30．場內(nèi)：指通過上海證券交易所的交易系統(tǒng)辦理基金份額認購、申購和贖回
等業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)和場所。場內(nèi)認購或申購的份額登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)，即中
國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)中
31.基金銷售網(wǎng)點：指直銷機構(gòu)的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點
32.注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算
和交收、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
33.注冊登記機構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C構(gòu)為浦銀
安盛基金管理有限公司或接受浦銀安盛基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記
業(yè)務(wù)的機構(gòu)
34.基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
35.基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
辦理基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
36.基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
37.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
38.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
39.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
40.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
41.T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工
作日
42.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
43.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
44.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
45.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《浦銀安盛基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
46.認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
47.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
48.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將
基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
49.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的、且由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為
50.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一
交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)
51.證券賬戶：指投資者在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司開立的
上海證券交易所人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。基金投資者辦理場內(nèi)認
購、場內(nèi)申購和場內(nèi)贖回等業(yè)務(wù)時需持有該證券賬戶
52.定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
53.銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆
費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
54.基金份額分類：本基金根據(jù)投資人持有基金份額的數(shù)量等的不同，分別設(shè)
置不同類別的基金份額，每類基金份額按照不同的費率計提費用。不同類別的基金
份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的費用并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率
55.攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
56.影子定價：為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利
率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)
生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進行重新評估，即“影子定價”
57.每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益
58.七日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
59.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
60.元：指人民幣元
61.基金收益：指基金投資所得票據(jù)投資收益、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
62.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
63.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
64.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
65.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
66.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國
證監(jiān)會認可的特殊情形除外
67.指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡
稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、
基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
68.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在基金合
同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部或部
分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷
亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或
其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：浦銀安盛基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層至
地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座1-7層
成立時間：2007年8月5日
法定代表人：張健
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2007]207號
注冊資本：120,000萬元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司持有51%的股權(quán)；法國巴黎資產(chǎn)管
理控股公司持有39%的股權(quán)；上海國盛集團資產(chǎn)有限公司持有10%的股權(quán)。
電話：（021）23212888
傳真：（021）23212800
客服電話：400-8828-999；（021）33079999
網(wǎng)址：www.py-axa.com
聯(lián)系人：徐薇
二、主要人員情況
（一）董事會成員
張健先生，董事長。上海交通大學(xué)企業(yè)管理專業(yè)博士研究生。1999年3月進
入上海浦東發(fā)展銀行，曾任總行金融市場部副總經(jīng)理，總行辦公室副主任，上海分
行黨委副書記、紀委書記，上海分行黨委副書記、副行長，南昌分行黨委書記、行
長，鄭州分行黨委書記、行長，總行資產(chǎn)負債管理部總經(jīng)理、總行資產(chǎn)負債管理黨
委書記，總行資產(chǎn)負債與財務(wù)管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行黨委委員、副
行長、董事會秘書。2024年12月起，擔(dān)任本公司董事及董事長。
David Vaillant先生，董事。法國國籍，巴黎高等商學(xué)院管理學(xué)碩士，巴黎政
治學(xué)院政治學(xué)與公共事務(wù)學(xué)碩士，以及法國社會科學(xué)高等研究院/巴黎高等師范學(xué)
院分析與政策經(jīng)濟學(xué)(應(yīng)用數(shù)學(xué))碩士。他還是鹿特丹管理學(xué)院全球管理碩士、巴黎
第一大學(xué)通信法律和管理碩士、巴黎第五大學(xué)公司法及商法碩士及巴黎第二大學(xué)公
司法碩士。曾任職于世達國際律師事務(wù)所，之后加入法蘭西銀行。2007年加入法國
巴黎銀行，先后擔(dān)任合伙人、副總裁、董事、執(zhí)行董事，及歐洲、中東和非洲地區(qū)
的銀行業(yè)務(wù)負責(zé)人。2019年10月加入法國巴黎銀行資產(chǎn)管理公司，擔(dān)任全球財務(wù)、
戰(zhàn)略和參股事務(wù)總負責(zé)人至今。2020年2月起，擔(dān)任法國巴黎銀行資產(chǎn)管理公司
歐洲區(qū)副總裁以及法國區(qū)總裁至今。2025年9月起，擔(dān)任本公司董事。
Pierre-Axel Margulies先生，董事。法國國籍，法國里昂商學(xué)院，公司金融
專業(yè)管理學(xué)碩士學(xué)位。2016年參加歐洲工商管理學(xué)院MBA項目。2012年至2015年
進入通用資本擔(dān)任商業(yè)發(fā)展部副總監(jiān)，負責(zé)收購及并購業(yè)務(wù)。2016年加入布魯克
菲爾德資產(chǎn)管理投資銀行，2017加入貝恩公司任顧問。2018年至今加入安盛投
資，2018年至2019年任戰(zhàn)略與企業(yè)財務(wù)官，2020年起至2022年8月任總裁辦公
室主任。現(xiàn)任安盛投資中國區(qū)經(jīng)理。2022年8月至2025年12月?lián)紊虾Ｆ帚y安
盛資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。2022年8月起，擔(dān)任本公司董事。
楊志敏先生，董事。寧波大學(xué)英語專業(yè)本科，經(jīng)濟師。曾任中國工商銀行溫州
市分行平陽支行副行長（主持工作）、黨總支副書記，平陽支行行長、黨總支書記。
2007年2月進入浦發(fā)銀行，曾任溫州分行銀行卡及渠道部總經(jīng)理，溫州分行個人
銀行發(fā)展部負責(zé)人，總行個人銀行總部市場企劃部總經(jīng)理，總行零售業(yè)務(wù)管理部（移
動金融部）副總經(jīng)理，總行零售業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理，總行第一直屬黨委委員，總
行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，總行第一直屬黨委委員，總行財富管理與私人銀行部總經(jīng)
理?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行私人銀行部總經(jīng)理。2024年12月起，擔(dān)任本公司
董事。
侯林先生，董事。南開大學(xué)工商管理碩士，高級經(jīng)濟師。曾就職于天津信托投
資公司，任信托業(yè)務(wù)綜合部副總經(jīng)理，市場開發(fā)部副總經(jīng)理，證券投資信托業(yè)務(wù)部
總經(jīng)理。2003年1月進入浦發(fā)銀行，曾任天津分行個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，天
津分行浦安支行副行長，天津分行資金財務(wù)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，總行資金總部總
經(jīng)理助理。現(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行金融市場部副總經(jīng)理。2024年12月起，擔(dān)
任本公司董事。
屠旋旋先生，董事。大學(xué)學(xué)歷，經(jīng)濟師。自1993年7月參加工作，曾任中國
東方資產(chǎn)管理公司上海辦事處資產(chǎn)經(jīng)營二部主任、上海大盛資產(chǎn)有限公司資產(chǎn)管理
部副總經(jīng)理、上海國盛（集團）有限公司資產(chǎn)管理中心副主任，上海國盛集團資產(chǎn)
有限公司黨委委員、副總裁，上海國盛（集團）有限公司資本運營部總經(jīng)理、資產(chǎn)
運營三部總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海國盛集團資產(chǎn)有限公司黨委書記、董事長（法定代表人）。
屠旋旋先生現(xiàn)兼任建元信托股份有限公司及上海國有存量資產(chǎn)盤活投資管理有限
公司董事。2025年3月起，擔(dān)任本公司董事。
張弛先生，董事，總經(jīng)理。英國蘭卡斯特大學(xué)金融學(xué)碩士。曾在中國建設(shè)銀行
股份有限公司和華安基金管理有限公司就職。后在光大保德信基金管理有限公司擔(dān)
任副總經(jīng)理兼首席市場總監(jiān)；在泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司擔(dān)任副總經(jīng)理、首席產(chǎn)
品官、董事總經(jīng)理及執(zhí)行委員會成員等職務(wù)；在貝萊德投資管理（上海)有限公司
擔(dān)任董事總經(jīng)理職務(wù)；在貝萊德基金管理有限公司擔(dān)任代理董事長、董事、總經(jīng)理、
法定代表人等職務(wù)。2024年7月起，擔(dān)任本公司董事、總經(jīng)理之職。
韓啟蒙先生，獨立董事。法國崗城大學(xué)法學(xué)博士。1995年4月加盟基德律師
事務(wù)所擔(dān)任律師。2001年起在基德律師事務(wù)所擔(dān)任本地合伙人。2004年起擔(dān)任基
德律師事務(wù)所上海首席代表。2006年1月至2011年9月，擔(dān)任基德律師事務(wù)所全
球合伙人。2011年11月起至今，任上海啟恒律師事務(wù)所合伙人，兼任上海同城會
文化傳播有限公司監(jiān)事職務(wù)。2013年2月起，擔(dān)任本公司獨立董事。
趙曉菊女士，獨立董事。上海財經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)本科，上海社會科學(xué)院世經(jīng)所
博士。1973年參加工作。1983年2月起任職于上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院，先后任助
教，講師，副教授，副院長，常務(wù)副院長，博士生導(dǎo)師。趙曉菊女士曾擔(dān)任上海財
經(jīng)大學(xué)上海國際金融中心研究院執(zhí)行院長、院長，上海國際銀行金融學(xué)院首任院長、
執(zhí)行董事，上海仁達普惠金融發(fā)展研究基金會理事長，蘭州銀行股份有限公司獨立
董事。2021年5月至今，擔(dān)任上海國際金融中心研究院榮譽院長。趙曉菊女士現(xiàn)
兼任江蘇泰興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司公司獨立董事職務(wù)。2020年6月起，擔(dān)
任本公司獨立董事。
寇宗來先生，獨立董事。復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士。自2003年2月起就職于復(fù)旦
大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院，先后任講師、副教授之職。2012年12月至今，任復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟學(xué)
院教授、副院長。2023年10月至今，任復(fù)旦大學(xué)創(chuàng)新與數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長，
并兼任中國信息經(jīng)濟學(xué)會副理事長。2025年3月起，擔(dān)任本公司獨立董事。
王少飛先生，獨立董事。上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士。自1999年8月參加工作，
曾任上海市東湖(集團)公司科員、上海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院博士后。2010年6月起
至今任上海財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院教師、會計學(xué)副研究員，主要從事會計學(xué)的教學(xué)與研究。
王少飛先生現(xiàn)兼任上海合合信息科技股份有限公司、青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公
司、上海聯(lián)影醫(yī)療科技股份有限公司、國動網(wǎng)絡(luò)通信集團股份有限公司獨立董事，
及寶武資源有限公司與寶鋼資源（國際）有限公司外部董事之職。2025年3月起，
擔(dān)任本公司獨立董事。
（二）公司總經(jīng)理及其他高級管理人員
張弛先生，董事，總經(jīng)理。英國蘭卡斯特大學(xué)金融學(xué)碩士。曾在中國建設(shè)銀行
股份有限公司和華安基金管理有限公司就職。后在光大保德信基金管理有限公司擔(dān)
任副總經(jīng)理兼首席市場總監(jiān)；在泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司擔(dān)任副總經(jīng)理、首席產(chǎn)
品官、董事總經(jīng)理及執(zhí)行委員會成員等職務(wù)；在貝萊德投資管理（上海)有限公司
擔(dān)任董事總經(jīng)理職務(wù)；在貝萊德基金管理有限公司擔(dān)任代理董事長、董事、總經(jīng)理、
法定代表人等職務(wù)。2024年7月起，擔(dān)任本公司董事、總經(jīng)理之職。
喻慶先生，督察長。中國政法大學(xué)經(jīng)濟法專業(yè)碩士和法務(wù)會計專業(yè)研究生學(xué)歷，
中國人民大學(xué)應(yīng)用金融學(xué)碩士研究生學(xué)歷。歷任申銀萬國證券有限公司國際業(yè)務(wù)總
部高級經(jīng)理；光大證券有限公司（上海）投資銀行部副總經(jīng)理；光大保德信基金管
理有限公司副督察長、董事會秘書和監(jiān)察稽核總監(jiān)。2007年8月起，擔(dān)任本公司
督察長。
汪獻華先生，副總經(jīng)理。上海社會科學(xué)院政治經(jīng)濟學(xué)博士，高級經(jīng)濟師。曾任
安徽經(jīng)濟管理干部學(xué)院經(jīng)濟管理系教師；大通證券資產(chǎn)管理部固定收益投資經(jīng)理；
興業(yè)銀行資金營運中心高級副理；上海浦東發(fā)展銀行貨幣市場及固定收益部總經(jīng)理；
交銀康聯(lián)保險人壽有限公司投資部總經(jīng)理；上海浦東發(fā)展銀行金融市場部副總經(jīng)理。
2018年5月30日起，擔(dān)任本公司副總經(jīng)理。2019年2月至2020年3月，兼任本
公司固定收益投資部總監(jiān)。
陳陽先生，副總經(jīng)理。北京大學(xué)工商管理碩士。曾在中關(guān)村證券（現(xiàn)為國投證
券）任理財規(guī)劃總監(jiān)、國聯(lián)安基金管理公司任渠道部北方區(qū)總經(jīng)理、諾安基金管理
公司北京分公司總經(jīng)理助理、市場部總監(jiān)兼南部、東北部營銷中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任無
錫金投浦銀投資管理有限公司董事。2013年12月加入上海浦銀安盛資產(chǎn)管理有限
公司歷任副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任上海浦銀安盛資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。2021
年12月進入浦銀安盛基金管理有限公司工作，2022年2月起擔(dān)任本公司副總經(jīng)
理，2022年7月至2026年1月兼任上海分公司負責(zé)人，2024年7月起兼任深圳分
公司負責(zé)人。
顧佳女士，副總經(jīng)理兼財務(wù)負責(zé)人。華東政法大學(xué)法律專業(yè)碩士研究生學(xué)歷。
2006年7月至2007年9月在長信基金管理有限公司監(jiān)察稽核部工作。2007年10
月加盟浦銀安盛基金管理有限公司，歷任公司監(jiān)察稽核部業(yè)務(wù)經(jīng)理、監(jiān)察部經(jīng)理、
合規(guī)風(fēng)控部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。2023年4月起，擔(dān)任本公司副總經(jīng)理兼財
務(wù)負責(zé)人。
趙婷女士，副總經(jīng)理。廈門大學(xué)應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)（投資學(xué)）博士研究生。曾任廈門
銀監(jiān)局、上海銀監(jiān)局科級干部。2014年11月進入上海浦發(fā)銀行總行工作，歷任總
行資產(chǎn)管理部投資組合處、固收及專戶處處級干部，總行金融市場部貴金屬交易處
處長，總行金融市場部副總經(jīng)理等職務(wù)。2025年3月起，擔(dān)任本公司副總經(jīng)理。
黃俊麟先生，首席信息官。大連海事大學(xué)計算機科學(xué)與技術(shù)專業(yè)學(xué)士。2003年
7月至2014年2月期間，歷任大連聯(lián)創(chuàng)聯(lián)合科技有限公司程序員、廣達電腦股份
有限公司工程師、TNT中國有限公司IT基礎(chǔ)設(shè)施專員及DSV中國有限公司信息技
術(shù)部負責(zé)人。2014年2月至2020年10月就職于匯添富基金管理股份有限公司，
任信息技術(shù)部高級IT經(jīng)理。2020年10月加盟浦銀安盛基金管理有限公司，歷任
信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、信息技術(shù)部副總經(jīng)理（主持工作）、信息技術(shù)部總經(jīng)理。
2026年2月起，擔(dān)任本公司首席信息官兼信息技術(shù)部總經(jīng)理。
（三）本基金基金經(jīng)理
廉素君女士，華中科技大學(xué)金融學(xué)碩士。2012年3月至2013年6月在第一創(chuàng)
業(yè)證券股份有限公司任職稽核與風(fēng)險管理崗。2013年7月至2017年11月在鄭州
銀行股份有限公司金融市場部，擔(dān)任投資交易崗。2017年11月加盟浦銀安盛基金
管理有限公司。2017年11月至2019年3月在固定收益投資部任職貨幣基金基金
經(jīng)理助理，現(xiàn)在固定收益投資部擔(dān)任固定收益類基金經(jīng)理。2019年3月起擔(dān)任浦
銀安盛日日鑫貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2019年3月起擔(dān)任浦銀安盛貨幣市場證
券投資基金的基金經(jīng)理。2021年10月起擔(dān)任浦銀安盛雙月鑫60天滾動持有短債
債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年9月起擔(dān)任浦銀安盛中證同業(yè)存單AAA
指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年11月起擔(dān)任浦銀安盛季季盈90
天滾動持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年2月起擔(dān)任浦銀安盛
CFETS0-5年期央企債券指數(shù)發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年2月起擔(dān)任
浦銀安盛普慶純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年2月起擔(dān)任浦銀安盛
上海清算所高等級優(yōu)選短期融資券指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。2026年2月起
擔(dān)任浦銀安盛季季鑫90天滾動持有短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
張?zhí)N文女士，澳洲科廷大學(xué)金融學(xué)碩士。2011年4月至2014年11月在瑞穗
銀行蘇州分行及瑞穗銀行總行金融市場部擔(dān)任資金交易員。2014年11月至2016
年12月在東方證券股份有限公司資金管理總部擔(dān)任流動性資產(chǎn)投資經(jīng)理。2017年
1月至2023年9月就職于興銀基金管理有限責(zé)任公司固定收益部，歷任宏觀研究
員、信用研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理之職。2023年9月起加盟浦銀安盛基金
管理有限公司，現(xiàn)任固定收益投資部基金經(jīng)理之職。2024年4月起擔(dān)任浦銀安盛
貨幣市場證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年4月至2025年7月?lián)纹帚y安盛上海
清算所高等級優(yōu)選短期融資券指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年4月起擔(dān)任
浦銀安盛CFETS0-5年期央企債券指數(shù)發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年4
月起擔(dān)任浦銀安盛中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
2024年4月起擔(dān)任浦銀安盛日日鑫貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2024年4月起擔(dān)任
浦銀安盛普慶純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年8月起擔(dān)任浦銀安盛
盛通定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2025年4月起擔(dān)任浦銀安
盛盛熙一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2026年2月起擔(dān)任
浦銀安盛中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：周文秱，任職時間2011年3月9日至2012年4月26日；薛
錚，任職時間2012年2月1日至2013年5月16日；蔣文玲，任職時間2012年
11月30日至2014年1月6日；呂棟，任職時間2014年1月7日至2015年2月
9日；康佳燕，任職時間2014年6月19日至2017年12月25日；鐘明，任職時
間2017年11月1日至2020年1月20日。
（四）公募基金投資決策委員會成員
1、公募基金權(quán)益投資決策委員會
張弛先生，本公司總經(jīng)理，董事。
趙婷女士，本公司副總經(jīng)理。
孫晨進先生，本公司指數(shù)與量化投資部總監(jiān)，基金經(jīng)理。
張川先生，本公司FOF業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)主管，基金經(jīng)理。
俞瑾女士，本公司國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)，基金經(jīng)理。
2、公募基金固定收益投資決策委員會
張弛先生，本公司總經(jīng)理，董事。
汪獻華先生，本公司副總經(jīng)理。
李羿先生，本公司固定收益投資部總監(jiān)，基金經(jīng)理。
涂妍妍女士，本公司信用研究部總監(jiān)。
曹治國先生，本公司固定收益投資部副總監(jiān)，基金經(jīng)理。
（五）上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
（一）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（二）辦理基金備案手續(xù)；
（三）對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
（四）按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
（五）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（六）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（七）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
（八）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（九）召集基金份額持有人大會；
（十）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
（十二）有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
（一）本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金
合同》和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違
反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為
發(fā)生。
（二）本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建
立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
1、將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
2、不公平地對待基金管理人管理的不同基金財產(chǎn)；
3、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
4、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
5、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（三）本基金管理人承諾加強員工管理和培訓(xùn)，強化職業(yè)操守，督促和約束員
工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
1、越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
2、違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
3、故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
4、在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
5、拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
6、玩忽職守、濫用職權(quán)；
7、違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投
資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
8、違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂
市場秩序；
9、貶損同行，以抬高自己；
10、以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
11、有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
12、在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
13、其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（四）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取不當(dāng)利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制概述
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合基金管理人的
發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，由其董事會、管理層、各部門及分支
機構(gòu)和全體員工建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施的過程，
旨在為實現(xiàn)基金管理人經(jīng)營目標(biāo)、財務(wù)報告和管理信息的真實準確和完整、經(jīng)營效
率和效果、投資組合和基金管理人資產(chǎn)的安全完整、守法合規(guī)等提供合理的保證。
內(nèi)部控制體系是公司內(nèi)部控制機制和一系列規(guī)范內(nèi)部運作程序、描述控制措施和方
法等制度的總稱。
基金管理人的內(nèi)部控制要達到的總體目標(biāo)是：
1、保證基金管理人的經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則及
公司內(nèi)部規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；
2、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受
托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)基金管理人的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
3、確?；?、基金管理人財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。
（二）內(nèi)部控制的五個要素
內(nèi)部控制的基本要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部
監(jiān)督。
1、內(nèi)部環(huán)境
內(nèi)部環(huán)境是基金管理人實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，它決定了基金管理人的內(nèi)部控制
基調(diào)，并影響著基金管理人內(nèi)部員工的內(nèi)控意識。為此，基金管理人從兩方面入手
營造一個好的控制環(huán)境。首先，從“硬控制”來看，本基金管理人遵循健全的法人
治理結(jié)構(gòu)原則，設(shè)置了職責(zé)明確、相互制約的組織結(jié)構(gòu)，各部門有明確的崗位設(shè)置
和授權(quán)分工，操作相互獨立。其次，基金管理人更注重“軟控制”，基金管理人的
管理層牢固樹立內(nèi)部控制和風(fēng)險管理優(yōu)先的理念和實行科學(xué)高效的運行方式，培養(yǎng)
全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，加強全體員工道德規(guī)范
和自身素質(zhì)建設(shè)，使風(fēng)險意識貫穿到基金管理人的各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
2、風(fēng)險評估
本基金管理人的風(fēng)險評估和管理分三個層次進行：第一層次為公司各業(yè)務(wù)部門
對各自部門潛在風(fēng)險的自我管理和檢查；第二層次為公司總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)的管理層、風(fēng)
險管理委員會、風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部的風(fēng)險管理；第三層次為公司董事會層面
對公司的風(fēng)險管理，包括董事會、審計委員會、合規(guī)風(fēng)控委員會、督察長和審計部。
3、控制活動
本基金管理人制定了各項規(guī)章制度，通過各種預(yù)防性的、檢查性的和修正性的
控制措施，把控制活動貫穿于基金管理人經(jīng)營活動的始終，尤其是強調(diào)對于基金資
產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)實行獨立運作，分別核算；
嚴格崗位分離，明確劃分各崗位職責(zé)，明確授權(quán)控制；對重要業(yè)務(wù)部門和崗位進行
了適當(dāng)?shù)奈锢砀綦x；制訂應(yīng)急應(yīng)變措施，危機處理機制和程序。
4、信息與溝通
本基金管理人建立清晰、有效的垂直報告制度和平行通報制度，以確保識別、
收集和交流有關(guān)運營活動的關(guān)鍵指標(biāo)，使員工了解各自的工作職責(zé)和基金管理人的
各項規(guī)章制度，并建立與客戶和第三方的合理交流機制。
5、內(nèi)部監(jiān)督
督察長、審計部、法律合規(guī)部負責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況、
公司內(nèi)部風(fēng)險控制以及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，保證內(nèi)部控制制度的落實。
各部門必須切實協(xié)助經(jīng)營管理層對日常業(yè)務(wù)管理活動和各類風(fēng)險的總體控制，并協(xié)
助解決所出現(xiàn)的相關(guān)問題。按照基金管理人內(nèi)部控制體系的設(shè)置，實現(xiàn)一線業(yè)務(wù)崗
位、各部門及其子部門根據(jù)職責(zé)與授權(quán)范圍的自控與互控，確保實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)控活動
的全方位、多層次的展開。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制在層次上應(yīng)當(dāng)涵蓋董事會、管理層、各部門及分支
機構(gòu)和全體員工，在內(nèi)容上應(yīng)該覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)和管理活動，在流程上應(yīng)當(dāng)滲
透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
2、有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，
維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行；
3、重要性原則：在內(nèi)部控制體系中使用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評估手段并應(yīng)當(dāng)在兼顧全
面的基礎(chǔ)上突出重點，針對重要業(yè)務(wù)與事項及評估為高風(fēng)險的領(lǐng)域與環(huán)節(jié)采取更為
嚴格的控制措施；
4、制衡性原則：部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡和監(jiān)督，同時兼
顧運營效率。履行內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職責(zé)的部門應(yīng)當(dāng)具有獨立性。各投資組合資產(chǎn)、
基金管理人固有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離；
5、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況和風(fēng)險水平
等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時加以調(diào)整；
6、成本效益原則：運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
爭取以合理的控制成本達到更優(yōu)的內(nèi)部控制效果。
（四）內(nèi)部控制機制
內(nèi)部控制機制是指基金管理人的組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的制約關(guān)系。內(nèi)部控制
機制是內(nèi)部控制的重要組成，健全、合理的內(nèi)部控制機制是基金管理人經(jīng)營活動得
以正常開展的重要保證。
從功能上劃分，基金管理人的內(nèi)部控制機制可分為“決策系統(tǒng)”、“執(zhí)行系統(tǒng)”、
“監(jiān)督系統(tǒng)”三個方面。監(jiān)督系統(tǒng)在各個內(nèi)部控制層次上對決策系統(tǒng)和執(zhí)行系統(tǒng)實
施監(jiān)督。
決策系統(tǒng)是指在基金管理人經(jīng)營管理過程中擁有決策權(quán)力的有關(guān)機構(gòu)及其之
間的關(guān)系。執(zhí)行系統(tǒng)是指具體負責(zé)將基金管理人決策系統(tǒng)的各項決議付諸實現(xiàn)的一
些職能部門。
執(zhí)行系統(tǒng)在總經(jīng)理執(zhí)行委員會的直接領(lǐng)導(dǎo)下，承擔(dān)了公司日常經(jīng)營管理、基金
投資運作和內(nèi)部管理工作。
監(jiān)督系統(tǒng)對基金管理人的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行全程、動態(tài)的監(jiān)控，監(jiān)督的
對象覆蓋基金管理人經(jīng)營管理的全部內(nèi)容?；鸸芾砣说谋O(jiān)督系統(tǒng)從監(jiān)督內(nèi)容劃分，
大致分為三個層次：
1、審計委員會——對董事、高管人員的行為及董事會的決策等進行監(jiān)督；
2、董事會專門委員會及督察長——根據(jù)董事會的授權(quán)對基金管理人的經(jīng)營活
動等進行監(jiān)督和評價；
3、審計部——根據(jù)總經(jīng)理及督察長的安排，對基金管理人的經(jīng)營活動及各職
能部門等進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。
（五）內(nèi)部控制層次
在內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)之上，公司建立了三層次的內(nèi)部控制體系。
第一層次為公司各業(yè)務(wù)部門的自我管理和檢查。所有員工必須經(jīng)過崗位培訓(xùn)，
簽署自律承諾書，保證遵守國家的法律法規(guī)以及基金管理人的各項管理制度；保證
良好的職業(yè)操守；保證誠實信用、勤勉盡責(zé)等?；鸸芾砣说母鞑块T主管在權(quán)限范
圍之內(nèi)，對其管理負責(zé)的業(yè)務(wù)進行檢查、監(jiān)督和控制，保證業(yè)務(wù)的開展符合國家法
律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、基金管理人的規(guī)章制度，并對部門的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理負
直接責(zé)任。
第二層次為公司管理層及其下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、風(fēng)險管理部及法律合規(guī)部
的控制及管理。公司管理層、風(fēng)險管理委員會、風(fēng)險管理部及法律合規(guī)部采取各種
控制措施，管理和支持各個部門和各項業(yè)務(wù)進行，以確保基金管理人運作在有效的
控制下。管理層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。
第三層次為公司董事會、及下設(shè)的審計委員會及合規(guī)風(fēng)控委員會、督察長和審
計部的監(jiān)督控制。所有員工應(yīng)自覺接受并配合董事會、及下設(shè)的審計委員會及合規(guī)
風(fēng)控委員會、督察長和審計部對各項業(yè)務(wù)和工作行為的檢查監(jiān)督。合理的風(fēng)險分析
和管理建議應(yīng)予采納，基金管理人規(guī)定的風(fēng)險控制措施必須堅決執(zhí)行。董事會對內(nèi)
部控制負最終責(zé)任。
（六）內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制制度是指規(guī)范公司內(nèi)部控制的一系列規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)則、流程，是
公司內(nèi)部控制的重要組成部分。公司為執(zhí)行內(nèi)部控制措施以實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)，在
法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)章有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定了一套公司內(nèi)部控制制度。公司
內(nèi)部控制制度從其制定的目的和適用范圍分為四個層次：
1、《公司章程》、股東會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則?！豆菊鲁獭肥蔷哂蟹?
約束力的綱領(lǐng)性文件，是規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東之間以及股東相互之
間權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)，是確定公司與其他相關(guān)利益主體之間關(guān)系基本規(guī)則以及
保證這些規(guī)則得到具體執(zhí)行的依據(jù)；
2、內(nèi)部控制大綱。內(nèi)部控制大綱是對《公司章程》規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細
化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)經(jīng)董事會的審閱與
批準。
3、基本管理制度?；竟芾碇贫戎饕鶕?jù)相關(guān)法律法規(guī)，從規(guī)范公司管理和
業(yè)務(wù)開展的角度出發(fā)，以業(yè)務(wù)為中心，就業(yè)務(wù)開展的目標(biāo)、原則、過程、風(fēng)險控制
等方面作出規(guī)定，以指導(dǎo)各項業(yè)務(wù)的順利開展。公司基本管理制度應(yīng)經(jīng)董事會的審
閱與批準。
4、業(yè)務(wù)管理規(guī)定及部門規(guī)章等。業(yè)務(wù)管理規(guī)定及部門規(guī)章等主要在執(zhí)行內(nèi)部
控制大綱和基本管理制度的基礎(chǔ)上，以業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)和部門管理為中心，對業(yè)務(wù)操
作管理方法、具體流程及部門管理方法及崗位職責(zé)等作出明確和細化的規(guī)定，以規(guī)
范部門內(nèi)部和部門與部門之間、具體業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)等工作的開展。業(yè)務(wù)管理規(guī)定及
部門規(guī)章等應(yīng)經(jīng)公司執(zhí)行委員會的審閱與批準。
（七）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
本基金管理人確知建立、維持、完善、實施和有效執(zhí)行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制
度是本基金管理人董事會及管理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任。本基金管理人特
別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確、完備，并承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化
和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；
辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承
銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、
售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進出口；開展證券投資基金、
企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管
理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)
批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事本市產(chǎn)業(yè)政
策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
中信銀行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，
是中國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個
第一而蜚聲海內(nèi)外，為中國經(jīng)濟建設(shè)作出了積極貢獻。2007年4月，中信銀行實
現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
中信銀行依托中信集團“金融+實業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢，以全面建設(shè)“四有”銀
行、跨入世界一流銀行競爭前列為發(fā)展愿景，堅持誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、
守正創(chuàng)新、依法合規(guī)，以客戶為中心，通過實施“五個領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，打造有特
色、差異化的中信金融服務(wù)模式，向政府與機構(gòu)客戶、企業(yè)客戶和同業(yè)客戶提供公
司銀行業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)
等綜合金融解決方案；向個人客戶提供財富管理業(yè)務(wù)、個人信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、
私人銀行業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國金融業(yè)務(wù)等多元化金融產(chǎn)品及服務(wù)，全方位滿
足政府與機構(gòu)、企業(yè)、同業(yè)及個人客戶的綜合金融服務(wù)需求。
截至2024年末，中信銀行在國內(nèi)153個大中城市設(shè)有1,470家營業(yè)網(wǎng)點，在
境內(nèi)外下設(shè)中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租
賃有限公司、信銀理財有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和
浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機構(gòu)。其中，中信國際金融控股有限
公司子公司中信銀行（國際）有限公司在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中
國內(nèi)地設(shè)有31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務(wù)理財中心。信銀（香港）投資有限公司在香
港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財有限責(zé)任公司為中信銀行全資理財子公司。中
信百信銀行股份有限公司為中信銀行與百度聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國內(nèi)首家獨立法人直
銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家私人銀行中心。
中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找準
金融定位、履行金融職責(zé)，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟的有力服務(wù)者
和金融強國的積極建設(shè)者。成立37年來，中信銀行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9.5
萬億元、員工人數(shù)超6.5萬名，具有強大綜合實力和品牌競爭力的金融集團。2024
年，中信銀行在英國Brand Finance發(fā)布的“全球銀行品牌價值500強”榜單中排
名第19位；中信銀行一級資本在英國《銀行家》雜志“世界1000家銀行排名”中
位列18位。
二、主要人員情況
方合英先生，中信銀行黨委書記、董事長、執(zhí)行董事，代為履行行長職責(zé)。方
先生于2020年12月起任中國中信集團有限公司副總經(jīng)理、中國中信股份有限公司
副總經(jīng)理及執(zhí)行委員會成員、中國中信有限公司副總經(jīng)理，2020年11月起任中國
中信集團有限公司黨委委員。方先生曾任中信銀行蘇州分行行長、杭州分行行長、
中信銀行金融市場業(yè)務(wù)總監(jiān)、副行長、財務(wù)總監(jiān)。此前，先后在浙江銀行學(xué)校任教，
浙江銀行學(xué)校實驗城市信用社信貸部任總經(jīng)理助理等。方先生具有三十余年銀行從
業(yè)經(jīng)驗，畢業(yè)于湖南財經(jīng)學(xué)院（現(xiàn)湖南大學(xué)），獲北京大學(xué)高級管理人員工商管理
碩士學(xué)位，正高級經(jīng)濟師。
胡罡先生，中信銀行黨委委員、執(zhí)行董事、副行長，分管托管業(yè)務(wù)。胡先生現(xiàn)
同時擔(dān)任中信銀行（國際）有限公司董事。胡先生曾任中信銀行長沙分行籌備組副
組長、長沙分行黨委委員、副行長，重慶分行黨委委員、副行長、黨委書記、行長，
上海分行黨委書記、行長及中信銀行首席風(fēng)險官、批發(fā)業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險總監(jiān)。此前，
胡先生曾先后就職于湖南省檢察院政治部，于湖南省委辦公廳人事處任副主任科員，
于湖南眾立實業(yè)集團公司下屬北海湘房地產(chǎn)開發(fā)公司任總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，下屬
鴻都企業(yè)公司任副董事長，于湖南長沙湘財城市信用社任董事長。胡先生擁有近三
十年中國銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，畢業(yè)于湖南大學(xué)，獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟師。
楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年
1月至2019年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1
月，任中信銀行長春分行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機構(gòu)業(yè)
務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行
營業(yè)部），歷任支行行長、投資銀行部總經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會批準，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的原
則，切實履行托管人職責(zé)。
截至2025年四季度末，中信銀行托管443只公開募集證券投資基金，以及基
金公司、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托
管資產(chǎn)，托管總規(guī)模達到18.61萬億元人民幣。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務(wù)
中得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)
持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)現(xiàn)、分
析、控制和避免風(fēng)險，確?；鹭敭a(chǎn)安全，維護基金份額持有人利益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險管理委員會，負責(zé)全行的風(fēng)
險控制和風(fēng)險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負責(zé)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制，
對基金托管業(yè)務(wù)的各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。
3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的
規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)管
理辦法》、《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控
檢查實施細則》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，保證
證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范等，
從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的物質(zhì)條
件，對業(yè)務(wù)運行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安裝了
錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)授權(quán)
管理等制度，確保所托管的基金財產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開展多
種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強職業(yè)道德教育。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管
協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金
份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信
息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金
托管人將以書面形式報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
（一）直銷機構(gòu)
1、浦銀安盛基金管理有限公司上海直銷中心
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層至
地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座
電話：（021）23212899
傳真：（021）23212890
客服電話：400-8828-999；（021）33079999
聯(lián)系人：徐薇
網(wǎng)址：www.py-axa.com
2、電子直銷
浦銀安盛基金管理有限公司電子直銷
交易網(wǎng)站：www.py-axa.com
微信服務(wù)號：浦銀安盛微理財（AXASPDB-E）
客戶端：“浦銀安盛基金”APP
客服電話：400-8828-999；（021）33079999
（二）代銷機構(gòu)
1、場外代銷機構(gòu)
具體申購、贖回場所參見基金管理人網(wǎng)站。
2、場內(nèi)代銷機構(gòu)
投資者可通過“上證基金通”辦理本基金A類份額（基金代碼：519509）和B
類份額（基金代碼：519510）的上海證券交易所場內(nèi)申購與贖回，可辦理“上證基
金通”業(yè)務(wù)的證券公司的具體名單可在上海證券交易所網(wǎng)站查詢。如果上海證券交
易所增加或減少具有“上證基金通”業(yè)務(wù)資格的證券公司，請以上海證券交易所的
具體規(guī)定為準。
二、注冊登記機構(gòu)
1、A類、B類、E類基金份額注冊登記機構(gòu)
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強
聯(lián)系人：趙亦清
電話：（010）50938782
傳真：（010）50938991
2、D類基金份額注冊登記機構(gòu)
名稱：浦銀安盛基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層至
地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座1-7層
法定代表人：張健
聯(lián)系人：孫趙輝
電話：（021）23212909
傳真：（021）23212980
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-
26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-
26
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
執(zhí)行事務(wù)合伙人：劉維、肖厚發(fā)
經(jīng)辦會計師：張振波、姜愛悅
聯(lián)系人：張振波
五、其他服務(wù)機構(gòu)及委托辦理業(yè)務(wù)的有關(guān)情況
公司信息技術(shù)系統(tǒng)由信息技術(shù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)以及有關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)構(gòu)成。
信息技術(shù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)包括機房工程系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)集成系統(tǒng)，這些系統(tǒng)在公司籌
建之初由專業(yè)的系統(tǒng)集成公司負責(zé)建成，之后日常的維護管理由公司負責(zé)，但與第
三方服務(wù)公司簽訂有技術(shù)服務(wù)合同，由其提供定期的巡檢及特殊情況下的技術(shù)支持。
公司業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)主要包括開放式基金登記過戶子系統(tǒng)、直銷系統(tǒng)、資金清算系統(tǒng)、
投資交易系統(tǒng)、估值核算系統(tǒng)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、呼叫中心系統(tǒng)、外服系統(tǒng)、營銷數(shù)
據(jù)中心系統(tǒng)等。這些系統(tǒng)也主要是在公司籌建之初采購專業(yè)系統(tǒng)提供商的產(chǎn)品建設(shè)
而成，建成之后在業(yè)務(wù)運作過程中根據(jù)公司業(yè)務(wù)的需要進行了相關(guān)的系統(tǒng)功能升級，
升級由系統(tǒng)提供商負責(zé)完成，升級后的系統(tǒng)也均是系統(tǒng)提供商對外提供的通用系統(tǒng)。
業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)日常的維護管理由公司負責(zé)，但與系統(tǒng)提供商簽訂有技術(shù)服務(wù)合同，
由其提供定期的巡檢及特殊情況下的技術(shù)支持。除上述情況外，公司未委托服務(wù)機
構(gòu)代為辦理重要的、特定的信息技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)、維護事項。
另外，本公司可以根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略的需要，委托資質(zhì)良好的基金服務(wù)機構(gòu)代
為辦理基金份額登記、估值核算等業(yè)務(wù)。
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資人單個賬戶中持有基金份額的數(shù)量等的不同，對投資人持有的
基金份額按照不同的費率計提費用，因此形成不同的基金份額類別。有關(guān)基金份額
分類的具體規(guī)定詳見招募說明書相關(guān)章節(jié)。不同類別的基金份額分設(shè)不同的基金代
碼，收取不同的費用并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
A類基金份額的基金代碼為519509，B類基金份額的基金代碼為519510，D類
基金份額的基金代碼為017712，E類基金份額的基金代碼為519516。
基金管理人可根據(jù)基金運作情況，在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定且對基
金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，增加新
的基金份額類別或調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別設(shè)置及各類別的金額限制、調(diào)低銷售服務(wù)
費費率水平、基金份額升降級數(shù)額限制及規(guī)則，或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售
等，但應(yīng)在該等調(diào)整實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告，
不需要召開基金份額持有人大會。
為滿足投資者的理財需求，提供更靈活的投資理財服務(wù)，本基金管理人自2014
年9月15日起為指定的特定銷售渠道增加本基金的E類基金份額（基金代碼
519516），該類份額僅能通過特定的銷售渠道辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)，該類份額不
適用基金份額自動升降級機制，即若E類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基
金份額達到或超過500萬份時，本基金的注冊登記機構(gòu)不會自動將其在該基金賬戶
持有的E類基金份額升級為B類基金份額，首次申購最低金額為0.01元，追加申
購最低金額為0.01元，其余業(yè)務(wù)規(guī)則及基金費率與浦銀安盛貨幣A的業(yè)務(wù)規(guī)則相
同。
為滿足投資者的理財需求，提供更靈活的投資理財服務(wù)，本基金管理人自2023
年2月16日起為指定的特定銷售渠道增加本基金的D類基金份額（基金代碼
017712），該類基金份額不適用基金份額自動升降級機制，即D類基金份額持有人
在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬份時，注冊登記機構(gòu)不會自動將
其在該基金賬戶持有的D類基金份額升級為B類基金份額；若D類基金份額持有人
在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，注冊登記機構(gòu)不會自動將其在該
基金賬戶持有的D類基金份額降級為A類基金份額。D類基金份額的注冊登記機構(gòu)
為浦銀安盛基金管理有限公司，其余業(yè)務(wù)規(guī)則及基金費率與浦銀安盛貨幣市場證券
投資基金E類基金份額相同。
二、基金份額限制
投資者可自行選擇認（申）購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互
相轉(zhuǎn)換。
類別 首次認/申購最低金額 追加認/申購最低金額 每筆贖回最低份額 基金賬戶最低保留基金單位余額 銷售服務(wù)費
A類 0.01元（直銷柜臺為1萬元） 0.01元 0份 0份 0.25%
B類 5,000,000元 100,000元 0份 5,000,000份 0.01%
D類 0.01元 0.01元 0份 0份 0.25%
E類 0.01元 0.01元 0份 0份 0.25%
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(申)購各
類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在開始調(diào)整之日前2日至
少在一家指定媒介上刊登公告。
三、基金份額的自動升降級
1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬
份時，本基金的注冊登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B
類基金份額。本基金D類、E類份額不適用基金份額的自動升降級機制。
2、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，
本基金的注冊登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基
金份額。本基金D類、E類份額不適用基金份額的自動升降級機制。
3、投資者認/申購申請確認成交后，其最終獲得的是A類、B類、D類或是E
類基金份額，以本基金的注冊登記機構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則確認的結(jié)果為準。
第七部分基金的募集
浦銀安盛貨幣市場證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許
可[2010]1479號文批準，于2011年2月21日起向社會公開募集。截止到2011年
3月4日，基金募集工作已順利結(jié)束。
本基金募集有效認購戶數(shù)為8,662戶，按照每份基金份額面值1.00元人民幣
計算，本息合計募集基金份額總額浦銀安盛貨幣市場A證券投資基金為
2,574,555,555.18份，浦銀安盛貨幣市場B證券投資基金為1,199,852,060.84份，
共計3,774,407,616.02份，已全部計入投資者賬戶，歸投資者所有。其中基金管
理人的基金從業(yè)人員認購持有的基金份額總額浦銀安盛貨幣市場A證券投資基金
為1,000.45份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），浦銀安盛貨幣市場B證券投資基金為
0.00份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），共計1,000.45份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份
額），占本基金總份額的比例為0.00003％。
第八部分基金合同的生效
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》及其配套法規(guī)和《浦銀安盛貨幣市場
證券投資基金基金合同》的有關(guān)規(guī)定，本基金的募集情況已符合基金合同生效的條
件。本基金于2011年03月09日得到中國證監(jiān)會書面確認，基金備案手續(xù)辦理完
畢，基金合同自該日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始
管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披
露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出
解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份
額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
本基金已于2011年3月24日開放了申購和贖回業(yè)務(wù)。
第九部分基金份額的申購、贖回及其他注冊登記業(yè)務(wù)
一、申購、贖回場所
場內(nèi)申購與贖回場所為上海證券交易所內(nèi)具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的會員單位
（具體名單見本基金份額發(fā)售公告）。場外申購與贖回場所包括基金管理人和基金
管理人委托的場外代銷機構(gòu)（具體名單見基金管理人網(wǎng)站）。
具體申購、贖回場所參見基金管理人網(wǎng)站。
二、申購、贖回開放日及開放時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時
間見本基金的相關(guān)公告。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過90天開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過90天開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的數(shù)額限制
（一）投資者場外申購時，A類基金份額、D類基金份額和E類基金份額首次
最低申購金額為0.01元，最低追加申購金額為0.01元，B類基金份額首次最低申
購金額為500萬元，最低追加申購金額為10萬元，或詳見各代銷機構(gòu)網(wǎng)點公告。
（二）投資者場內(nèi)申購時，A類基金份額首次最低申購金額為100元，最低追
加申購金額為100元，B類基金份額首次最低申購金額為500萬元，最低追加申購
金額為10萬元。同時每筆申購金額必須是100元的整數(shù)倍，且單筆申購最高不超
過99,999,900元。
（三）直銷機構(gòu)（柜臺方式）的A類基金份額和D類基金份額首次最低申購金
額為10,000元人民幣，最低追加申購金額為1,000元。
（四）通過基金管理人電子直銷渠道辦理基金申購業(yè)務(wù)時，A類基金份額首次
最低申購金額0.01元，最低追加申購金額為0.01元，B類基金份額首次最低申購
金額為500萬元，最低追加申購金額為10萬元。
（五）本基金不設(shè)單筆贖回份額下限。
（六）本基金不設(shè)單個交易賬戶最低持有份額余額下限。
（七）場內(nèi)贖回份額必須是整數(shù)份額，并且每筆贖回最大不超過99,999,999
份基金份額。
（八）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具
體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
（九）基金管理人可以在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
四、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.0000元的基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。
4、場外贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進
行順序贖回；
5、場內(nèi)申購、贖回需遵守上海證券交易所及登記結(jié)算公司場內(nèi)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則。
基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況依法對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提
交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。
2、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回
申請日(T日)，在正常情況下，本基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺
或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式及時查詢申請的確認情況。基金銷售機構(gòu)對申購或贖
回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購或
贖回申請的確認以注冊登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為準。
3、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人在規(guī)定時間內(nèi)全額交
付申購款項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若申購資
金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立，申購款項將退回投資人賬戶，基金管理
人、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等任何損失。
投資人T日贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人于T＋2日(包括該
日)內(nèi)將贖回款項從基金托管專戶劃出，各銷售機構(gòu)于T+7日內(nèi)劃往贖回投資人指
定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
六、申購費用和贖回費用
1、本基金的申購費率和贖回費率均為0%。基金管理人可以在基金合同約定的
范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一時，
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回
基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖
回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金
利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當(dāng)前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，同時投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進行基
金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。
七、申購份額與贖回金額的計算
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.0000元。
1、本基金申購份額的計算：
申購份額＝申購金額/T日基金份額凈值
例：某投資人投資10萬元申購本基金，則其可得到的申購份額為：
申購份額=100,000/1.0000＝100,000份
2、本基金贖回金額的計算：
投資者贖回基金份額時，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額＝贖回份額×T日基金份額凈值+贖回份額對應(yīng)的未付收益
例1：某投資者持有本基金A級基金份額100,000份，T日該投資者贖回100,000
份，贖回的100,000份對應(yīng)的未付收益為50元，則贖回金額的計算為：
贖回金額＝100,000×1.0000+50＝100,050（元）
例2：某投資者持有本基金A級基金份額100,000份，T日該投資者贖回50,000
份，贖回的50,000份對應(yīng)的未付收益為-30元，則贖回金額的計算為：
贖回金額＝50,000×1.0000-30＝49,970（元）
對于贖回份額對應(yīng)的未付收益，本基金可以根據(jù)不同的銷售機構(gòu)選擇贖回時支
付給投資者或結(jié)轉(zhuǎn)成投資者的份額，以銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
3、本基金申購份額、余額的處理方式
本基金將實際確認的申購金額悉數(shù)折為基金份額。
4、本基金贖回金額的處理方式
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以基金份額凈值1.0000元并加上有
效贖回份額對應(yīng)的未付收益之和。
八、申購和贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理
注冊登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的
注冊登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述注冊登記辦理時間進行
調(diào)整，并應(yīng)在調(diào)整實施日前依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，在至少一家指
定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告。
九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的
本基金總規(guī)模上限時；或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金
額上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或
該投資人當(dāng)日申購金額超過單個投資人當(dāng)日申購金額上限時。
7、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對值達到0.5%時。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第4、6、8項以外的暫停申購情形且基金管理人決定暫停申購時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。發(fā)生上述第6項情形
時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管
理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕
的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申
購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
3、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可視情況暫停接受所有贖回
申請并終止基金合同。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形且基金管理人決定拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請
或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已接受的贖回
申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶
申請贖回基金份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例分配給贖回申請人，未支付部分由
基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。若連續(xù)兩
個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在指
定媒介上公告。投資人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如單個基金份額持有人在單
個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理
部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)
后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回、部分延期贖回、延期辦理贖回申請或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，
可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占
贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提
交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個
開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下
一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如
投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）延期辦理贖回申請：若基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人贖回
申請超過上一開放日基金總份額10%以上的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回
申請。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)按單個賬戶贖回申請量占合并辦理的贖回申請總量
的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
1）選擇延期贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)
贖回，直到全部贖回為止；2）選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將
被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放
日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人
在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分
延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和七日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或
贖回時，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年
化收益率。
十三、基金轉(zhuǎn)換
投資者可以選擇在本基金和本基金管理人管理的部分基金之間進行基金轉(zhuǎn)換。
可進行轉(zhuǎn)換的基金、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費率等具體規(guī)定詳見本基金管理人
發(fā)布的基金轉(zhuǎn)換公告。
十四、轉(zhuǎn)托管
本基金的份額采用分系統(tǒng)登記的原則。場外認購或申購的基金份額登記在注冊
登記系統(tǒng)基金份額持有人開放式基金賬戶下；場內(nèi)認購、申購的基金份額登記在證
券登記結(jié)算系統(tǒng)基金份額持有人證券賬戶下。
1、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
（1）系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)
不同代銷機構(gòu)之間或證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同會員單位之間進行轉(zhuǎn)登記的行為。
（2）基金份額登記在注冊登記系統(tǒng)的基金份額持有人在變更辦理基金贖回業(yè)
務(wù)的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）時，銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）之間不能通存通兌時的，可辦理已持
有基金份額的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。
2、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管
（1）跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)和
證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進行轉(zhuǎn)登記的行為。
（2）本基金跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的具體業(yè)務(wù)按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
相關(guān)規(guī)定辦理。
十五、定期定額投資計劃
本基金已可通過銷售機構(gòu)辦理定期定額投資計劃，即投資人可通過固定的渠道，
采用定期定額的方式申購本基金，定期定額業(yè)務(wù)規(guī)則已由基金管理人及相關(guān)銷售機
構(gòu)在相關(guān)業(yè)務(wù)開通公告中予以披露。
十六、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而產(chǎn)
生的非交易過戶以及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在
上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登
記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金注冊登記機構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準收費。
十七、基金的凍結(jié)與解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及國家有權(quán)機關(guān)的要求
來決定是否凍結(jié)。在國家有權(quán)機關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益先行一并
凍結(jié)。被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。
十八、其他業(yè)務(wù)
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，且
對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的條件下，基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)
規(guī)則并開展相關(guān)業(yè)務(wù)。證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十九、在不違反相關(guān)法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提
下，基金管理人可以依據(jù)具體情況對上述申購和贖回以及相關(guān)業(yè)務(wù)的安排進行補充
和調(diào)整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
力求在保持基金資產(chǎn)安全性和良好流動性的基礎(chǔ)上，獲得超越業(yè)績比較基準的
穩(wěn)定收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1
年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中
國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金根據(jù)對短期利率變動的預(yù)測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動
性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，在
控制風(fēng)險和保證流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
1、利率預(yù)期與目標(biāo)剩余期限管理策略
通過對宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、資金市場供求狀況等因素的跟蹤分析，預(yù)測政府宏觀經(jīng)
濟政策取向和資金市場供求變化趨勢，以此為依據(jù)預(yù)測金融市場利率變化趨勢。結(jié)
合宏觀經(jīng)濟研究和利率預(yù)期分析，在合理運用量化模型的基礎(chǔ)上，動態(tài)確定并控制
投資組合的平均剩余期限。具體而言，在預(yù)期市場利率水平將上升時，適度縮短投
資組合的平均剩余期限；在預(yù)期市場利率水平將下降時，適度延長投資組合的平均
剩余期限。
2、類屬配置策略
通過對各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級、收益率水平、資金供
求、流動性等因素的研究判斷，采用相對價值和信用利差策略，挖掘不同類別金融
工具的差異化投資價值，制定并調(diào)整類屬配置，形成合理組合以實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收
益。
3、信用分析策略
為力求在本金安全的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定的收益，本基金對企業(yè)債券、公司債券等
信用債券進行信用分析。此分析主要通過三個角度完成：①獨立第三方的外部評級
結(jié)果；②第三方擔(dān)保情況；③基于基金管理人自有基本財務(wù)模型的內(nèi)部評價?；?
財務(wù)模型在信用評價方面主要作用在于通過對部分關(guān)鍵的財務(wù)指標(biāo)分析判斷債券
發(fā)行企業(yè)未來出現(xiàn)償債風(fēng)險的可能性，從而確定該企業(yè)發(fā)行債券的信用等級與利率
水平。主要關(guān)鍵的指標(biāo)包括：NET DEBT/EBITDA、EBIT/I、資產(chǎn)負債率、流動資產(chǎn)
/流動負債、經(jīng)營活動現(xiàn)金流/總負債。其中資產(chǎn)負債率、流動資產(chǎn)/流動負債主要
分析企業(yè)債務(wù)水平與結(jié)構(gòu)，其他的指標(biāo)主要分析企業(yè)經(jīng)營效益對未來償債能力的支
持能力。
4、套利操作策略
套利操作策略主要包括兩方面，一，跨市場套利。短期資金市場由交易所市場
和銀行間市場構(gòu)成。由于其中的投資群體、交易方式等市場要素不同，使得兩個市
場的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動性都存在著一定的差別。本基金將在充分論
證套利機會可行性的基礎(chǔ)上，尋找合理的介入時機，進行跨市場套利操作。二，跨
品種套利。由于投資群體存在一定的差異性，對期限相近的交易品種同樣可能因為
存在流動性、稅收等市場因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價值明顯偏離的情況。本基金將在保
證高流動性的基礎(chǔ)上進行跨品種套利操作，以增加超額收益。
5、收益率曲線策略
根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供的
價值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對當(dāng)期和遠期資金面的分析，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率
曲線變化而導(dǎo)致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、
啞鈴策略和梯形策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)，構(gòu)建優(yōu)化組合，獲取合理收益。
6、相對價值策略
基于量化模型的分析結(jié)果，識別出被市場錯誤定價的債券，進而采取適當(dāng)?shù)慕?
易以獲得收益。一方面，可通過利率期限結(jié)構(gòu)分析，在現(xiàn)金流特征相近且處于同一
風(fēng)險等級的多只債券品種中尋找更具投資價值的品種；另一方面，通過對債券等級、
債券息票率、所在行業(yè)特征等因素的分析，評估判斷短期風(fēng)險債券與無風(fēng)險短期債
券間的合理息差。
7、滾動配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場特征，采用持續(xù)滾動投資方法，以提高投資組合的整
體持續(xù)變現(xiàn)能力。例如，對N天期回購協(xié)議可每天進行等量配置，而提高配置在
回購協(xié)議上的基金資產(chǎn)的流動性。
8、波動性交易策略
把握資金供求的階段變化，利用關(guān)鍵市場時機（如季節(jié)性因素、突發(fā)事件）造
成的短期市場失衡機會進行短期交易，以獲得超額收益。
四、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：銀行活期存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、
投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取銀行活期存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績
比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，本基金管
理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準
進行相應(yīng)調(diào)整。業(yè)績比較基準的變更需經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，在履
行適當(dāng)程序后實施并及時公告。
五、風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風(fēng)險品種，其預(yù)
期收益和風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
六、投資決策依據(jù)和決策程序
為了保證整個投資組合計劃的順利貫徹實施，本基金遵循以下投資決策依據(jù)以
及具體的決策程序：
（一）投資決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的有關(guān)規(guī)定；
2、宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢和證券市場運行環(huán)境和趨勢的研究和判斷；
（二）決策程序
投資決策程序分為投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資跟蹤與反饋、投資核
對與監(jiān)督、風(fēng)險控制六個環(huán)節(jié)，具體如下：
1、投資研究
固定收益團隊負責(zé)宏觀經(jīng)濟和貨幣政策的分析研究以及各類投資策略有效性
研究，定期提交分析報告。
2、投資決策
投資決策委員會是公司最高的投資決策機構(gòu)。
基金經(jīng)理根據(jù)固定收益團隊的研究成果，應(yīng)用各種投資策略，制定具體的投資
方案，報投資決策委員會審批。
3、投資執(zhí)行
基金經(jīng)理根據(jù)經(jīng)投資決策委員會批準的投資方案，結(jié)合市場流動性情況，構(gòu)建
投資組合。
基金經(jīng)理在其權(quán)限范圍內(nèi)向集中交易室下達交易命令。集中交易室負責(zé)具體的
交易執(zhí)行，同時對基金投資的日常交易行為進行實時監(jiān)控。
4、投資跟蹤與反饋
基金經(jīng)理應(yīng)用固定收益團隊內(nèi)部研究及風(fēng)險管理部的風(fēng)險指標(biāo)衡量密切跟蹤
基金的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，對投資組合進行動態(tài)監(jiān)控和調(diào)整。
5、投資核對與監(jiān)督
基金交易清算人員通過交易數(shù)據(jù)的核對，對當(dāng)日交易操作進行復(fù)核。
6、風(fēng)險控制
基金投資管理過程中的風(fēng)險控制包括兩個層次，一個層面是由金融工程人員定
期和不定期對基金進行投資績效評估，并對投資組合提出優(yōu)化建議報告；另一個層
面是外部獨立的風(fēng)險管理機構(gòu)（包括風(fēng)險控制委員會、風(fēng)險管理部）對投資管理過
程的風(fēng)險監(jiān)控。
七、投資限制
1、組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投資
降低基金財產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵
循以下限制：
(1)本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
(2)本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本
基金與由本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
(3)投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有
基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
(4)同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券除外；
(5)本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
(6)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
(7)本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
(9)本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用
評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信
用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準的，基金管
理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；
(10)本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
(11)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(12)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
(13)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)投資的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
(14)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超
過20%；
(15)本基金基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
(16)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，
其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序；
(17)根據(jù)基金份額持有人集中度情況，本基金投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
(18)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定
為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金在履行適當(dāng)
程序后投資不再受相關(guān)限制。
因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除第(1)、(9)、(11)、（13）和（18）
項外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日
起開始。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(3)信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(4)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最后一個利率調(diào)整期
的除外；
(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上
述規(guī)定的限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
(1)承銷證券；
(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
(5)從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
(6)向其基金管理人、基金托管人出資；
(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有
人大會審議。
4、關(guān)聯(lián)交易原則
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的
獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
八、投資組合平均剩余期限計算方法
1、計算公式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付金、
交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金)、銀行定期存款、大額存單、債券、
逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會允許投資的
其他固定收益類金融工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定方法
(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算。
(2)銀行定期存款、大額存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算。有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行
存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行
通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
(3)組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩
余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整
日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
(4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)
議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(5)中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
(6)買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的
剩余期限。
(7)買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購
協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(8)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
十、基金的融資融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資、融券。
十一、基金投資組合報告
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（％）
1 固定收益投資 1,213,689,694.54 49.59
其中：債券 1,213,689,694.54 49.59
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 547,085,103.23 22.35
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 682,349,537.00 27.88
4 其他各項資產(chǎn) 4,314,472.17 0.18
5 合計 2,447,438,806.94 100.00
2.報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 3.60
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：本報告期內(nèi)本基金未發(fā)生債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的
情況。
3.基金投資組合平均剩余期限
(1)投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 68
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 68
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 34
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
(2)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 31.80 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 3.26 -
2 30天(含)—60天 8.16 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天(含)—90天 26.12 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 23.23 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 10.40 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 99.72 -
4.報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天
5.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 252,360,270.56 10.31
其中：政策性金融債 211,512,071.57 8.65
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 961,329,423.98 39.29
8 其他 - -
9 合計 1,213,689,694.54 49.61
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 80,006,508.09 3.27
6.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112513072 25浙商銀行CD072 2,000,000 199,011,014.37 8.13
2 250206 25國開06 1,300,000 131,505,563.48 5.38
3 112503353 25農(nóng)業(yè)銀行CD353 1,000,000 99,912,081.25 4.08
4 112503280 25農(nóng)業(yè)銀行CD280 1,000,000 99,751,980.24 4.08
5 112505136 25建設(shè)銀行CD136 1,000,000 99,668,449.13 4.07
6 112517075 25光大銀行CD075 1,000,000 99,660,704.33 4.07
7 112515339 25民生銀行CD339 1,000,000 99,659,476.47 4.07
8 112502131 25工商銀行CD131 1,000,000 99,573,195.51 4.07
9 112503150 25農(nóng)業(yè)銀行CD150 950,000 94,444,508.45 3.86
10 250214 25國開14 800,000 80,006,508.09 3.27
7.“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0001%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0107%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0054%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)無負偏離度絕對值達到0.25%的情況
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)無正偏離度絕對值達到0.5%的情況
8.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資
明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9.投資組合報告附注
(1)本基金所持有的債券（包括票據(jù)）采用攤余成本法進行估值，即估值對象以
買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余
期限內(nèi)按實際利率法進行攤銷，每日計提收益。
(2)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，浙商銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行的處罰；中國工商銀行股份
有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家外匯管理局北京市分局、中國人民銀行
的處罰；中國光大銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管
理總局、國家外匯管理局北京市分局的處罰；中國建設(shè)銀行股份有限公司在報告編
制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行的處罰；中國民生銀行
股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局、國家金融監(jiān)督
管理總局寧波監(jiān)管局的處罰；中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾
受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。本基金投資的前十名證券中，上述主體所發(fā)行
證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門
立案調(diào)查、或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
(3)其他各項資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 4,314,472.17
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 4,314,472.17
(4)投資組合報告附注的其他文字描述部分
-
十二、基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較：
1、浦銀安盛貨幣市場A：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標(biāo)準差④ ①-③ ②-④
2025/01/01-2025/12/31 1.2331% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 0.8825% 0.0011%
2024/01/01-2024/12/31 1.6502% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.2996% 0.0013%
2023/01/01-2023/12/31 1.9327% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.5821% 0.0011%
2022/01/01-2022/12/31 1.7502% 0.0014% 0.3506% 0.0000% 1.3996% 0.0014%
2021/01/01-2021/12/31 2.2627% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.9121% 0.0011%
2020/01/01-2020/12/31 2.1443% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.7937% 0.0013%
2019/01/01-2019/12/31 2.5648% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 2.2142% 0.0007%
2018/01/01-2018/12/31 3.5523% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.2017% 0.0018%
2017/01/01-2017/12/31 3.9113% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5607% 0.0013%
2016/01/01-2016/12/31 2.5399% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1893% 0.0051%
2015/01/01-2015/12/31 3.4819% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.1313% 0.0081%
2014/01/01-2014/12/31 4.8160% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.4654% 0.0081%
2013/01/01-2013/12/31 4.1939% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 3.8433% 0.0042%
2012/01/01-2012/12/31 3.6171% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.1961% 0.0067%
2011/03/09-2011/12/31 2.8902% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.5047% 0.0048%
2011/03/09-2025/12/31 52.0435% 0.0050% 5.5163% 0.0001% 46.5272% 0.0049%
2、浦銀安盛貨幣市場B：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標(biāo)準差④ ①-③ ②-④
2025/01/01-2025/12/31 1.4764% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.1258% 0.0011%
2024/01/01-2024/12/31 1.8945% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.5439% 0.0013%
2023/01/01-2023/12/31 2.1776% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.8270% 0.0011%
2022/01/01-2022/12/31 1.9947% 0.0014% 0.3506% 0.0000% 1.6441% 0.0014%
2021/01/01-2021/12/31 2.5084% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 2.1578% 0.0011%
2020/01/01-2020/12/31 2.3896% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.0390% 0.0013%
2019/01/01-2019/12/31 2.8114% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 2.4608% 0.0007%
2018/01/01-2018/12/31 3.8012% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.4506% 0.0018%
2017/01/01-2017/12/31 4.1608% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.8102% 0.0013%
2016/01/01-2016/12/31 2.7863% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.4357% 0.0051%
2015/01/01-2015/12/31 3.7312% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.3806% 0.0081%
2014/01/01-2014/12/31 5.0670% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.7164% 0.0081%
2013/01/01-2013/12/31 4.4430% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 4.0924% 0.0042%
2012/01/01-2012/12/31 3.8657% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.4447% 0.0067%
2011/03/09-2011/12/31 3.0928% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.7073% 0.0048%
2011/03/09-2025/12/31 57.5502% 0.0050% 5.5163% 0.0001% 52.0339% 0.0049%
3、浦銀安盛貨幣市場D：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標(biāo)準差④ ①-③ ②-④
2025/01/01-2025/12/31 1.2337% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 0.8831% 0.0011%
2024/01/01-2024/12/31 1.6505% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.2999% 0.0013%
2023/02/16-2023/12/31 1.6667% 0.0012% 0.3054% 0.0001% 1.3613% 0.0011%
2023/02/16-2025/12/31 4.6197% 0.0014% 1.0100% 0.0000% 3.6097% 0.0014%
4、浦銀安盛貨幣市場E：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標(biāo)準差④ ①-③ ②-④
2025/01/01-2025/12/31 1.2330% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 0.8824% 0.0011%
2024/01/01-2024/12/31 1.6502% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.2996% 0.0013%
2023/01/01-2023/12/31 1.9326% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.5820% 0.0011%
2022/01/01-2022/12/31 1.7511% 0.0014% 0.3506% 0.0000% 1.4005% 0.0014%
2021/01/01-2021/12/31 2.2622% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.9116% 0.0011%
2020/01/01-2020/12/31 2.1445% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.7939% 0.0013%
2019/01/01-2019/12/31 2.5636% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 2.2130% 0.0007%
2018/01/01-2018/12/31 3.5510% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.2004% 0.0018%
2017/01/01-2017/12/31 3.9098% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5592% 0.0013%
2016/01/01-2016/12/31 2.5396% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1890% 0.0051%
2015/01/01-2015/12/31 3.4728% 0.0080% 0.3506% 0.0000% 3.1222 % 0.0080%
2014/09/15-2014/12/31 1.3134% 0.0083% 0.1027% 0.0000% 1.2107% 0.0083%
2014/09/15-2025/12/31 32.2547% 0.0041% 4.0327% 0.0000% 28.2220% 0.0041%
注：1、自2017年6月8日起，本基金收益分配由原“月結(jié)轉(zhuǎn)份額”變更為
“日結(jié)轉(zhuǎn)份額”。具體內(nèi)容詳見基金管理人于2017年5月2日披露的《關(guān)于浦銀安
盛貨幣市場證券投資基金以通訊方式召開基金份額持有人大會的公告》及其后續(xù)公
告。
2、本基金于2014年9月12日刊登公告，自2014年9月15日起為指定的特
定銷售渠道增加浦銀安盛貨幣市場證券投資基金E類份額，該類份額僅能通過特定
的銷售渠道辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。
3、本基金于2023年2月14日刊登公告，自2023年2月16日起為指定的特
定銷售渠道增加浦銀安盛貨幣市場證券投資基金D類份額，該類份額僅能通過特定
的銷售渠道辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。
（二）自基金合同生效以來基金累計份額凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基
準收益率變動的比較
浦銀安盛貨幣市場證券投資基金
累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
1、浦銀安盛貨幣市場A：
2011年3月9日至2025年12月31日
2、浦銀安盛貨幣市場B：
2011年3月9日至2025年12月31日
3、浦銀安盛貨幣市場D：
2023年2月16日至2025年12月31日
4、浦銀安盛貨幣市場E：
2014年9月15日至2025年12月31日
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易
清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，
以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基
金托管人、基金銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相
獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托
管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得
的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取
管理費、托管費以及其他基金合同約定的費用?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理
人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。
基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行
使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值。
二、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
三、估值對象
本基金依法持有的有價證券、銀行存款等資產(chǎn)和負債。
四、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，
每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資
產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進
行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本
法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個
交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準備金或者固有資金彌
補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的
賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算
等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)
收益，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位截位。七日年化收益率是以最近7日(含
節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第四位四
舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個工作日對基金
資產(chǎn)估值后，將每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)
基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基
金會計賬目的核對同時進行。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當(dāng)每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯
時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、或
代銷機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯處理
原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算
差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)
現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，
因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他基金合同當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
差錯取得不當(dāng)?shù)美幕鸷贤?dāng)事人仍應(yīng)負有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、差錯處理原則
(1)差錯已發(fā)生，但尚未給基金合同當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)
調(diào)各方，及時進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任
方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給基金合同當(dāng)事人造成損失的，由差錯責(zé)任方對直接
損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的基金合同當(dāng)事
人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對
更正的情況向有關(guān)基金合同當(dāng)事人進行確認，確保差錯已得到更正。
(2)差錯責(zé)任方對受損方的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對因差
錯遭受損失的當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
(3)因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美幕鸷贤?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美幕鸷贤?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌鸷贤?dāng)事人的利益損失，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受
損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美幕鸷贤?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美幕鸷贤?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方。
(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責(zé)任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，
基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金財
產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人之外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責(zé)向差
錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費用，應(yīng)列入基金費用，從基金資產(chǎn)中支付。
(6)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、
基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了
賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或
補償由此發(fā)生的費用和遭受的直接損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差
錯的責(zé)任方；
(2)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
(3)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯責(zé)任方進行更正和賠償損失；
(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注
冊登記機構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、每萬份基金已實現(xiàn)收益差錯處理的原則和方法如下：
(1)每萬份基金已實現(xiàn)收益計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
(2)錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告并報中國證監(jiān)會備案。
(3)因每萬份基金已實現(xiàn)收益計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，
應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，
以基金管理人計算結(jié)果為準。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產(chǎn)價值時；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投
資人的利益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率由基金管理人負責(zé)計
算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的
基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給
基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯
誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極
采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十三部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務(wù)費；
4、基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；
5、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同生效后的基金信息披露費
用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；
8、基金的證券交易費用；
9、依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確定，
法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
三、基金費用計提方法、計提標(biāo)準和支付方式
1、基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年管理費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金年銷售服務(wù)費率最高不超過0.25%，本基金可以對不同份額類別設(shè)定不
同的銷售服務(wù)費率。本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，對于由B類
降級為A類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適
用A類基金份額的費率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，對于由A類升
級為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其升級后的下一個工作日起享受
B類基金份額的費率。本基金D類和E類基金份額的年銷售服務(wù)費率均為0.25%，
且不適用基金份額的自動升降級機制。四類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式
相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷
售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中
一次性支付給基金管理人，由基金管理人付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日，
支付日期順延。
4、除管理費、托管費和銷售服務(wù)費之外的基金費用，由基金托管人根據(jù)其他
有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費用。
四、不列入基金費用的項目
基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金
財產(chǎn)的損失、《基金合同》生效前的相關(guān)費用（包括但不限于驗資費、會計師和律
師費、信息披露費用等費用）、處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用、其他根據(jù)
相關(guān)法律法規(guī)，以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目不列入基金費
用。
五、基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商一致，酌情調(diào)低基金
管理費率、基金托管費率和基金銷售服務(wù)費率，無須召開基金份額持有人大會?；?
金管理人必須于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
刊登公告。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行繳納的稅
收，由基金份額持有人自行負責(zé)，基金管理人和托管人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義
務(wù)。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已
實現(xiàn)收益為基準，為投資者每日計算當(dāng)日收益并全部分配，且于次一工作日進行支
付。投資者當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原
則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于
零時，為投資者記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資者記負收益；若當(dāng)
日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資者不記收益；
4、本基金每日進行收益計算并分配時，每日累計收益支付方式只采用紅利再
投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在當(dāng)日累計收益支付時，當(dāng)日凈收益大于0時，則為投資人增加相應(yīng)的基金份
額，若當(dāng)日凈收益等于0時，保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措
施盡量避免基金凈收益小于0，若當(dāng)日凈收益小于0時，則縮減投資人基金份額；
5、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖
回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
6、本基金同類每份基金份額享有同等分配權(quán)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。本基金按日計算并分
配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每工作日進行收益分配。每開放日公告前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)
收益及七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露
節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日對當(dāng)日實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日的收益結(jié)
轉(zhuǎn)不再另行公告。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的會計責(zé)任方；
2、本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)
規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
書面確認。
二、基金的審計
1、基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注
冊會計師對本基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進行審計。會計師事務(wù)所及其注冊
會計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，可以更換，并通報基金托
管人。就更換會計師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的
規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時
間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
(一)招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
3、基金產(chǎn)品資料概要系基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)于2020年9月1日起依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)
會的規(guī)定編制、披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
4、《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要（自前述日期提
供后）的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說
明書、基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基
金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點。
除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。
《基金合同》終止的，除《基金合同》另有約定外，基金管理人可以不再更新
基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)
售的3日前，將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
(二)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售
的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和
網(wǎng)站上。
(三)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效
公告。基金合同生效公告中將說明基金募集情況。
(四)基金凈值公告、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率公告
1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理
人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；
某類基金份額的每萬份已實現(xiàn)收益=[當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該
類基金份額發(fā)售在外的總份額]×10,000。
其中，當(dāng)日該類基金份額發(fā)售在外的總份額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)
未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
365/77?????R???i
???×1+1 100%∏????
10000??????i=1??按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的基金七日年化收益率（%）＝
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日，i=1，2……7)的每萬份基金已
實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用舍尾方式保留至小數(shù)點后第4位，七日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2.本基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或者贖回
當(dāng)日，在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同
生效至前一日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益率。
3.在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個開放日的次日，
通過網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假
日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
(五)基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
(六)基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含資
產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風(fēng)險分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
(七)臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1.基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2.《基金合同》終止、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)、基金改聘會計師事務(wù)所；
5.基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，
基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際控制
人；
8.基金募集期延長；
9.基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人
發(fā)生變動；
10.基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11.基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月
內(nèi)變動超過百分之三十；
12.涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13.基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
15.基金收益分配事項；
16.管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準、計提方
式和費率發(fā)生變更；
17.當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正負
偏離度絕對值達到0.50%或法律法規(guī)規(guī)定的發(fā)生其他因采用“攤余成本法”計算的
凈值出現(xiàn)偏離時需發(fā)布臨時報告的情形；
18.本基金開始辦理申購、贖回；
19.本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
20.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21.本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22.根據(jù)《管理辦法》、《信息披露特別規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定的偏離度達到一
定程度的情形；
23.本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24.調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；
25.發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項；
26.基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定的其他事項。
(八)澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額
持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將
有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
(十)清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
(十一)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏
感信息知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開
披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日
年化收益率公告、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電
子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會規(guī)
定之日起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可在遵循相關(guān)法律
法規(guī)要求的前提下，自主提供信息披露服務(wù)，按照《信息披露辦法》自主披露信息
如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、出現(xiàn)《基金合同》約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
第十七部分風(fēng)險揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險
投資于本基金面臨的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作
和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期
性變化，從而引起債券價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。利率風(fēng)險是債
券投資所面臨的主要風(fēng)險。
4、信用風(fēng)險。債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人
信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)
生的證券交割風(fēng)險。
5、再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資
時的收益率的影響。
（二）流動性風(fēng)險
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投資
者的申購和贖回。不斷變化的申購和贖回，尤其是發(fā)生大額申購和贖回時，即使市
場行情沒有發(fā)生顯著變化的趨勢，本基金也要進行證券買賣。市場的流動性是變化
的，不同時間段、不同的證券，其流動性都各不相同。如果市場流動性較差，導(dǎo)致
本基金無法順利買進或賣出，或者必須付出較高成本才能買進或賣出，這樣，就在
兩個方面產(chǎn)生了風(fēng)險：
1、當(dāng)發(fā)生巨額申購時，本基金由于不能順利買進，使得本基金的持倉比例被
動地發(fā)生變化，可能導(dǎo)致行情上漲時不能實現(xiàn)預(yù)期的投資收益目標(biāo)，影響本基金的
最終投資業(yè)績；
2、當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，如果市場流動性較差，本基金為了兌現(xiàn)持有人的贖回，
必須以較高的代價賣出，從而影響本基金的投資業(yè)績。
3、基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說明
書“第九部分基金份額的申購、贖回及其他注冊登記業(yè)務(wù)”，詳細了解本基金的
申購以及贖回安排。
4、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金是貨幣市場基金，基金資產(chǎn)主要投資于具有良好流動性的金融工具，包
括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)
支持證券及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金將通過以下措施控制流動性風(fēng)險：針對兌付贖回資金的流動性風(fēng)險，本
基金的基金管理人每日對本基金的申購贖回情況進行嚴密監(jiān)控并預(yù)測流動性需求，
保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配，同時，在基金合同中設(shè)計了巨額
贖回條款，約定在非常情況下贖回申請的處理方式，控制因開放申購贖回模式帶來
的流動性風(fēng)險，有效保障基金持有人利益；針對投資品種變現(xiàn)的流動性風(fēng)險，本基
金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資交易的不活躍品種來實現(xiàn)。此
外，本基金可通過賣出回購金融資產(chǎn)方式借入短期資金應(yīng)對流動性需求。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性
情況，評估各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運
作過程中的流動性要求，應(yīng)對流動性風(fēng)險。
5、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨
額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額
持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理
人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
6、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情
形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同
的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、
收取強制贖回費、暫?；鸸乐档攘鲃有燥L(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流
動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有
效地對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能
受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面
保障投資者的合法權(quán)益。
（三）管理風(fēng)險
1、在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。
2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素的變化
也會影響基金收益水平。
（四）操作和技術(shù)風(fēng)險
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人
為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險，如越權(quán)違規(guī)交易、內(nèi)幕交易、交
易錯誤和欺詐等。
此外，在基金的后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的
正常進行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理
人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
（五）合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法
規(guī)及《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
（六）本基金特有風(fēng)險
1、貨幣市場利率波動風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動
的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在
為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，
而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影
響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨相應(yīng)流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動
的系統(tǒng)性風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。本基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人
出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致
證券價格下降，可能造成基金財產(chǎn)損失。此外，受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活
躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣
出，存在一定的流動性風(fēng)險，從而對基金收益造成影響。
（七）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，
從而帶來風(fēng)險；
6、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二、聲明
（一）投資者投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（二）除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過中信銀行股份有
限公司等基金代銷機構(gòu)代理銷售，基金管理人與基金代銷機構(gòu)都不能保證其收益或
本金安全。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議
通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和《基金
合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同將終止：
（一）基金份額持有人大會決定終止的；
（二）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職
務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
（三）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職
務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
（一）基金財產(chǎn)清算小組
1、基金合同終止時，應(yīng)在30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金
財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金財產(chǎn)清算。
2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照
《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（二）基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算。
基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
1、基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
2、《基金合同》終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
3、對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
4、對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
5、基金清算小組作出清算報告；
6、聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
7、聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
8、將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
9、參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
10、公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
11、對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（四）基金財產(chǎn)按下列順序清償：
1、支付清算費用；
2、交納所欠稅款；
3、清償基金債務(wù)；
4、按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款1－3項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（五）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)
會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工
作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指
定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（六）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、前言
1.訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
（1）訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的
權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運作。
（2）訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同
法》”)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管
理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金監(jiān)督管理方法》（以下簡稱“《管
理辦法》”）、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投
資基金信息披露編報規(guī)則第5號〈貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定〉》（以下簡稱
“《信息披露特別規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)。
（3）訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權(quán)
益。
2.基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與
基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合
同有沖突，均以基金合同為準。基金合同當(dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y
人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，
其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
3.浦銀安盛貨幣市場證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)核準。
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金
融機構(gòu)。投資者應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信
息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
4.本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露
辦法》實施之日起一年后開始執(zhí)行。
5.基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容
涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基金合同
為準。
二、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)
1.基金管理人的權(quán)利
（1）自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨立
運用基金財產(chǎn)；
（2）依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他
收入；
（3）發(fā)售基金份額；
（4）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)
決定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費率和管理費率之外的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
（6）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了本
基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他基金合同當(dāng)事人的利益造
成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)基金
合同當(dāng)事人的利益；
（7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（9）自行擔(dān)任或選擇、更換注冊登記機構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對
注冊登記機構(gòu)的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
（10）選擇、更換代銷機構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，
對其行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
（11）選擇、更換律師事務(wù)所、審計師及會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（12）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份額持有人大會；
（14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2.基金管理人的義務(wù)
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）計算并公告基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率，
確定基金份額申購、贖回價格；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（10）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（11）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（12）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（13）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他
人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（17）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
（19）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
（23）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（25）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
（26）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使債權(quán)人權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
（27）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3.基金托管人的權(quán)利
（1）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他收入；
（2）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
（4）在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
（5）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基
金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他基金合同當(dāng)事人的利益造成
重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)基金合
同當(dāng)事人的利益；
（6）依法召集基金份額持有人大會；
（7）按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；
（8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
4.基金托管人的義務(wù)
（1）安全保管基金財產(chǎn)，但安全不具有托管人保證投資于本基金一定盈利或
保證最低收益之含義；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（8）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理
人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（9）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交
割事宜；
（11）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（12）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益、
七日年化收益率和基金份額申購、贖回價格；
（13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會；
（17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因
其退任而免除；
（18）基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理
人追償；
（19）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（20）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（22）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
（23）建立并保存基金份額持有人名冊；
（24）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
5.基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為
依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
本基金每份同類基金份額具有同等的合法權(quán)益。
6.基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
（2）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代銷機構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
三、基金份額持有人大會
（一）基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的授權(quán)代
表可在基金份額持有人大會中代表基金份額持有人行使權(quán)利。基金份額持有人持有
的每一基金份額具有同等的投票權(quán)。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)
定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
本基金份額持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。
（二）召開事由
1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金
份額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金
份額計算，下同)提議時，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準和銷售服務(wù)費率，但法律法規(guī)要
求提高該等報酬標(biāo)準和該費率的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
2.出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，
不需召開基金份額持有人大會：
(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的收費方式或調(diào)低銷售服
務(wù)費率；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
3.當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請
并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第二十部分的約定進行基金財產(chǎn)清算并終止，
且無須召開基金份額持有人大會。
（三）召集人和召集方式
1.除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出
書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人
大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決
定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向
基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是
否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決
定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金
份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)
會備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（四）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責(zé)選擇確定開會時間、
地點、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前
30日在指定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
(1)會議召開的時間、地點和出席方式；
(2)會議擬審議的主要事項；
(3)會議形式；
(4)議事程序；
(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；
(6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和
代理有效期限等)、送達時間和地點；
(7)表決方式；
(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
(10)召集人需要通知的其他事項。
2.采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說
明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式及投票方式（包括但不限于以紙
質(zhì)表決票投票、網(wǎng)絡(luò)投票及短信投票等）、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3.如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定
地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知
基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧?
金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（五）基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
(1)基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構(gòu)允許的其他方式召開。
(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表
出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大
會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
(3)通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會公
告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面
方式或公告載明的其他方式進行表決。
(4)會議的召開方式由召集人確定。
2.召開基金份額持有人大會的條件
(1)現(xiàn)場開會方式
在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、
六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登
記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定
的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收
取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金份額低于
前款規(guī)定比例，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金
份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出
具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人
出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3.在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金的基金份額持有
人亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他方式向其授權(quán)代表進行授權(quán)。
4.在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金
份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。基金份額持
有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集
人確定并在會議通知中列明。
（六）議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
(1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%
以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集
人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會
召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日至少35天前提交召集人并由召
集人公告。
(3)大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法
規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符
合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大
會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提案進行
分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以
就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定
的程序進行審議。
(4)單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交
基金份額持有人大會審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有
人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請
基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提
案進行修改，應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議的召
開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
(1)現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注
意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，經(jīng)
合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。
大會由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说模涫跈?quán)代表未能主持大
會的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表
均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額
50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單
位名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位
名稱)等事項。
(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
決截止日期后第2個工作日在公證機關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效
表決并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關(guān)監(jiān)督下形成的決
議有效。
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（七）決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以
上通過方為有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以
一般決議的方式通過；
(2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之
二以上(含三分之二)通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換
基金運作方式、終止基金合同必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
4.采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面
符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或
相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份
額總數(shù)。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（八）計票
1.現(xiàn)場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中
推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如
大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后
宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與基
金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但如果基金管理人和基
金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當(dāng)場公
布計票結(jié)果。
(3)如大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進行重新清點；
如大會主持人未進行重新清點，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主持
人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，大會主持
人應(yīng)當(dāng)立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)
督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證；如
監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進行計票，并
由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
（九）基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起
5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金
托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基
金份額持有人大會決議。
3.基金份額持有人大會決議應(yīng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公
證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
（十）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、基金收益分配的原則
1.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
2.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已
實現(xiàn)收益為基準，為投資者每日計算當(dāng)日收益并全部分配，且于次一工作日進行支
付。投資者當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原
則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
3.本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零
時，為投資者記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資者記負收益；若當(dāng)日
已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資者不記收益；
4.本基金每日進行收益計算并分配時，每日累計收益支付方式只采用紅利再
投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在當(dāng)日累計收益支付時，當(dāng)日凈收益大于0時，則為投資人增加相應(yīng)的基金份
額，若當(dāng)日凈收益等于0時，保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措
施盡量避免基金凈收益小于0，若當(dāng)日凈收益小于0時，則縮減投資人基金份額；
5.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回
的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
6.本基金同類每份基金份額享有同等分配權(quán)；
7.法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、基金收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。本基金按日計算并分
配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
六、基金的費用種類
1.基金管理人的管理費；
2.基金托管人的托管費；
3.基金銷售服務(wù)費；
4.基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；
5.除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同生效后的基金信息披露費用；
6.基金份額持有人大會費用；
7.基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；
8.基金的證券交易費用；
9.依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
七、基金費用計提方法、計提標(biāo)準和支付方式
1.基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年管理費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2.基金托管人的托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費
本基金年銷售服務(wù)費率最高不超過0.25%，本基金可以對不同份額類別設(shè)定不
同的銷售服務(wù)費率并在招募說明書中列示。各類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算
公式如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷
售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中
一次性支付給基金管理人，由基金管理人付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日，
支付日期順延。
4.除管理費、托管費和銷售服務(wù)費之外的基金費用，由基金托管人根據(jù)其他有
關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費用。
八、基金的投資方向
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1
年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及
中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
九、基金的投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投資
降低基金財產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵
循以下限制：
(1)本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
(2)本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本
基金與由本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
(3)投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有
基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
(4)同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券除外；
(5)本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
(6)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
(7)本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
(9)本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用
評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信
用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準的，基金管
理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；
(10)本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
(11)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(12)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
(13)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)投資的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
(14)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超
過20%；
(15)本基金基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
(16)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，
其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序；
(17)根據(jù)基金份額持有人集中度情況，本基金投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
(18)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金在履行適
當(dāng)程序后投資不再受相關(guān)限制。
因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除第(1)、(9)、(11)、（13）和（18）
項外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之
日起開始。
2.本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(3)信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(4)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期
的除外；
(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上
述規(guī)定的限制。
3.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
(1)承銷證券；
(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
(5)從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
(6)向其基金管理人、基金托管人出資；
(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有
人大會審議。
4.關(guān)聯(lián)交易原則
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的
獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
十、基金合同的終止和基金財產(chǎn)的清算
1.有下列情形之一的，本基金合同將終止：
(1)基金份額持有人大會決定終止的；
(2)基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
(3)基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
2.基金財產(chǎn)清算小組
(1)基金合同終止時，應(yīng)在30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金
財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金財產(chǎn)清算。
(2)在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照
《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
(3)基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
(4)基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
3.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算。
基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)《基金合同》終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
(4)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
(5)基金清算小組作出清算報告；
(6)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
(7)聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
(8)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(9)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(10)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
(11)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
十一、爭議的處理
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合
同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，
任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易
仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，
對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律管轄。
十二、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)和注
冊登記機構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：浦銀安盛基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層至
地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座1-7層
郵政編碼：200127
法定代表人：張健
成立時間：2007年8月5日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2007]207號
注冊資本：120,000萬元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：從事募集、管理證券投資基金業(yè)務(wù)，以及法律、法規(guī)允許或相關(guān)監(jiān)
管機關(guān)批準的其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
電話：021-23212888
傳真：021-23212800
聯(lián)系人：徐薇
（二）基金托管人
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號
法定代表人：朱鶴新
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2004]125號
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；
辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承
銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、
售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進出口；開展證券投資基金、
企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管
理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)
批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事本市產(chǎn)業(yè)政
策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
電話：（010）89936335
傳真：（010）85230024
聯(lián)系人：李亞坤
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金
投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1
年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及
中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他產(chǎn)品，基金管理人在
履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律法規(guī)及《基金合同》禁止投資的投資工具。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投
融資比例進行監(jiān)督：
（1）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下
投資限制：
1)本基金不得投資于以下金融工具：
a.股票；
b.可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
c.信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
d.以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的
除外；
e.中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上
述規(guī)定的限制。
2)本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
a.本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；
b.本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基
金與由本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的
10%；
c.投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
d.同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
e.本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
f.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中
國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
g.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
h.本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
i.本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用
評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的
信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準的，基金
管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出;
j.本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
k.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
l.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
m.本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)投資的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
n.除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累
計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；
o.本基金基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
p.本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支
持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，
其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意,并
作為重大事項履行信息披露程序；
q.根據(jù)基金份額持有人集中度情況，本基金投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
a）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
b）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
r.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金在履行適
當(dāng)程序后投資不再受相關(guān)限制。
（2）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除第a、i、k、m和r項外，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
（3）如法律法規(guī)或監(jiān)管部門允許，本基金可以按照有關(guān)規(guī)定進行融資融券。
（4）相關(guān)法律、法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的其他比例限制。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投
資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）向其基金管理人、基金托管人出資；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有
人大會審議。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)聯(lián)
投資限制進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的
獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管
理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準的銀行間市場交易對
手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)
算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函對名單進行確認?；鸸芾砣?
收到基金托管人書面確認后，名單開始生效?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀行間
市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手
時須向基金托管人提出書面申請，基金托管人于1個工作日內(nèi)回函確認收到后，對
名單進行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，被確認調(diào)整的名單開始生
效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)
議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交
易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金
資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)
會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理
人沒有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險控制的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)
及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式。經(jīng)提醒后，基金托管人不承擔(dān)
由此造成的損失和責(zé)任。
（3）基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則
進行交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，在履行了前述
監(jiān)督義務(wù)的前提下，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。
6、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
在基金投資銀行存款前,基金管理人確定符合條件的所有存款銀行名單,并及
時提供給基金托管人。基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定,對
基金投資銀行存款的交易對手范圍是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的
銀行存款,基金托管人可以拒絕執(zhí)行,并書面通知基金管理人。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
凈值信息計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益與7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基
金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載
基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限
期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金
托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告
中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使
投資者遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金
合同》約定的，如指令未生效，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人，同時向中
國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并報告中國證監(jiān)會，在嚴格履行了監(jiān)督職責(zé)的前提下，基金托管人不因執(zhí)行該指令
而承擔(dān)責(zé)任。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答
復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法
律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)
數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人
提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)遵守中華人民共和國反洗錢法律法規(guī)，不參與涉嫌洗錢、恐怖融
資、擴散融資等違法犯罪活動；主動配合基金托管人客戶身份識別與盡職調(diào)查，提
供真實、準確、完整客戶資料，遵守基金托管人反洗錢與反恐怖融資相關(guān)管理規(guī)定。
對具備合理理由懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資的客戶，基金托管人將按照中國人民銀行
反洗錢監(jiān)管規(guī)定采取必要管控措施。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管
理人計算的基金資產(chǎn)凈值和每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式
通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日核對確認并以書
面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)
查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事
項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務(wù)要求基
金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)
監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人
提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托
管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何財
產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理
人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基
金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金
造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對此不
承擔(dān)責(zé)任。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗資
基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在注冊登記機構(gòu)開設(shè)的基金備付金賬
戶。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符
合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人將屬于本基金財產(chǎn)的全部
資金從為本基金開立的備付金賬戶劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，
基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認文件，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名
以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理?；鹜泄苋艘员净鸬拿?
義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金
收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。
基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何
賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理
和運用由基金管理人負責(zé)?；鹜泄苋艘曰鹜泄苋撕捅净鹇?lián)名的方式在中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公
司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用
基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)以本基金的名義申請并取得進入全國
銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本基金進行交易；基金托管人負責(zé)以本基
金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬
戶，并由基金托管人負責(zé)本基金的債券的后臺匹配及資金的清算。在上述手續(xù)辦理
完畢后，由基金托管人負責(zé)向中國人民銀行備案。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責(zé)為本基金對外簽訂全國銀行間國債市
場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）基金投資銀行存款賬戶的開設(shè)和管理
1、本基金投資定期存款、通知存款、協(xié)議存款等業(yè)務(wù)品種，基金管理人應(yīng)提
前通知基金托管人，辦理基金投資銀行存款的開戶、全部提前支取、部分提前支取
或到期支取，需由基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表共同全程辦理。
2、投資銀行存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行簽訂協(xié)議，開立的存款賬戶名稱
和預(yù)留印鑒與基金托管專戶一致。
（七）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》
約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理
人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。
該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中
實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人或其委托的第三方機構(gòu)
實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任
應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢Ψ腔鹜泄苋宋械牡谌綑C構(gòu)實際有效控制
的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表本基金簽署的與本基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基
金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
本基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)通
過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
五、基金資產(chǎn)凈值計算
基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。本基金的估值日為相關(guān)的證券交易
場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。估值
原則應(yīng)符合《基金合同》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的每萬份基金
已實現(xiàn)收益、7日年化收益率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益
率，并以電子或者加蓋公章的書面形式將計算結(jié)果加密發(fā)送至基金托管人?；鹜?
管人對計算結(jié)果復(fù)核無誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)公章或
者以電子簽名確認的方式返回給基金管理人，由基金管理人對外公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益
率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計算的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收
益率。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如
經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對
每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金
合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月
30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基
金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制
和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名
冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年6月
30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持
有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日
等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提
交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，
保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管
業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，
應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證
監(jiān)會核準后生效。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
八、爭議解決方式
雙方同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以
解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人
的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化增加、修改這些服務(wù)項目。主要的服務(wù)項目如下：
一、資料寄送
1、基金交易對賬單
本基金管理人將按照份額持有人的定制情況，提供電子郵件或短信方式對賬單。
客戶可通過浦銀安盛基金客戶服務(wù)熱線進行對賬單服務(wù)定制或更改。
電子郵件對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原
發(fā)送內(nèi)容，也無法完全保證其安全性與及時性。因此浦銀安盛基金管理公司不對電
子郵件或短信息電子化賬單的送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因
造成的信息不完整、泄露等而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
2、其他相關(guān)的信息資料
其他相關(guān)的信息資料指不定期寄送的基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新服務(wù)的
相關(guān)材料、基金經(jīng)理報告等。
二、電子化服務(wù)
1、手機短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本公司客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留手機號碼，我們將
為基金持有人提供每周凈值、電子月度對賬單，持有人可致電客服熱線要求定制。
2、電子郵件服務(wù)
基金份額持有人可以通過本公司客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答按需要定制各類電子
郵件服務(wù)，如基金份額周凈值、電子月度對賬單。
3、電子直銷服務(wù)
基金份額持有人可以通過公司官網(wǎng)（www.py-axa.com）、微信公眾號（浦銀安
盛微理財）及APP客戶端（浦銀安盛基金）辦理基金認購、申購、贖回、分紅方式
修改、賬戶資料修改、交易密碼修改、交易明細查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。
三、客戶服務(wù)中心
1、客戶服務(wù)電話
呼叫中心自動語音系統(tǒng)提供每周7天、每天24小時的自助語音服務(wù)和查詢服
務(wù)，客戶可通過電話收聽基金份額凈值、自助查詢基金賬戶余額信息、交易確認情
況等。同時，呼叫中心在工作時間提供人工應(yīng)答服務(wù)。
2、網(wǎng)上客戶服務(wù)
浦銀安盛網(wǎng)站為基金份額持有人提供查詢服務(wù)和資訊服務(wù)?；鸱蓊~持有人在
我公司網(wǎng)站“登錄”后，即可7*24小時查詢個人賬戶資料，包括基金持有情況、
基金交易明細、基金分紅實施情況等；此外，還可修改部分個人賬戶資料，查詢熱
點問題及其解答，查閱投資刊物等。
公司網(wǎng)址：www.py-axa.com
客服信箱：service@py-axa.com
四、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的客服熱線自動語音留言、客服熱線
人工坐席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進
行投訴?；鸱蓊~持有人還可以通過代銷機構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機構(gòu)提供的服務(wù)
進行投訴。
五、服務(wù)渠道
1、客服電話：400-8828-999或（021）33079999
2、客服傳真：（021）23212999
3、公司網(wǎng)站：www.py-axa.com
4、客服郵箱：service@py-axa.com
5、微信公眾號：浦銀安盛基金、浦銀安盛微理財
6、客戶端：“浦銀安盛基金”APP。
第二十二部分其他應(yīng)披露事項
本基金招募說明書更新期間，本基金及基金管理人的有關(guān)公告如下：
1、2025年03月05日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于董事會成員換屆變更
的公告；
2、2025年03月08日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于基金行業(yè)高級管理人
員變更公告；
3、2025年03月08日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于基金經(jīng)理恢復(fù)履職的
公告；
4、2025年03月21日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金招募說明書（更新）
2025年第1號；
5、2025年03月21日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更
新；
6、2025年03月31日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金2024年年度報告；
7、2025年04月01日，關(guān)于浦銀安盛貨幣市場證券投資基金于2025年清明
假期前暫停通過部分銷售機構(gòu)的申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告；
8、2025年04月22日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金2025年第1季度報
告；
9、2025年04月28日，關(guān)于浦銀安盛貨幣市場證券投資基金于2025年勞動
節(jié)假期前暫停通過部分銷售機構(gòu)的申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告；
10、2025年05月20日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
貴州省貴文文化基金銷售有限公司為代銷機構(gòu)并開通定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活
動的公告；
11、2025年06月10日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整長期停牌股票
估值方法的公告；
12、2025年07月21日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金2025年第2季度報
告；
13、2025年08月29日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整長期停牌股票
估值方法的公告；
14、2025年08月30日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金2025年中期報告；
15、2025年09月06日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整長期停牌股票
估值方法的公告；
16、2025年09月10日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整長期停牌股票
估值方法的公告；
17、2025年09月26日，關(guān)于浦銀安盛貨幣市場證券投資基金于2025年國慶
節(jié)假期前暫停通過部分銷售機構(gòu)的申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告；
18、2025年10月28日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金2025年第3季度報
告；
19、2025年11月08日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于基金行業(yè)高級管理
人員變更公告；
20、2025年12月02日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整長期停牌股票
估值方法的公告；
21、2025年12月17日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
萬聯(lián)證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
22、2025年12月29日，關(guān)于浦銀安盛貨幣市場證券投資基金于2026年元旦
假期前暫停通過部分銷售機構(gòu)的申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告；
23、2026年01月29日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于上海分公司負責(zé)人
變更的公告；
24、2026年01月29日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于公司股東變更的公
告。
25、2026年01月22日，浦銀安盛貨幣市場證券投資基金2025年第4季度報
告；
26、2026年02月09日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
華創(chuàng)證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
27、2026年02月11日，關(guān)于浦銀安盛貨幣市場證券投資基金于2026年春節(jié)
假期前暫停通過部分銷售機構(gòu)的申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書可印制成冊，存放在基金管理人、基金托管人等機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所，供投資者查閱；投資者也可按工本費購買本招募說明書印制件或復(fù)印
件。但應(yīng)以基金招募說明書正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
本基金備查文件包括以下文件：
（一）中國證監(jiān)會核準浦銀安盛貨幣市場證券投資基金募集的文件
（二）浦銀安盛貨幣市場證券投資基金基金合同
（三）浦銀安盛貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議
（四）浦銀安盛基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則
（五）關(guān)于募集浦銀安盛貨幣市場證券投資基金的法律意見書
（六）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件
浦銀安盛基金管理有限公司
二〇二六年三月十三日
浦銀安盛貨幣市場證券投資基金招募說明書（更新）2026年第1號.pdf