方正富邦貨幣市場(chǎng)基金（方正富邦貨幣B份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
方正富邦貨幣市場(chǎng)基金（方正富邦貨幣B份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月1日
送出日期：2025年12月2日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 方正富邦貨幣 基金代碼 730003
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 方正富邦貨幣B 下屬基金交易代碼 730103
基金管理人 方正富邦基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年12月26日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 吳佩珊 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月12日
證券從業(yè)日期 2017年3月9日
丁汀 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年11月28日
證券從業(yè)日期 2017年6月16日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和維持資產(chǎn)較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益率。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1、整體資產(chǎn)配置策略；2、類(lèi)屬配置策略；3、個(gè)券選擇策略；4、套利策略；5、現(xiàn)金均衡管理策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
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注：詳見(jiàn)《方正富邦貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） 本基金B(yǎng)類(lèi)份額無(wú)申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) 對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi) 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
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別
管理費(fèi) 0.33% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；基金合同生效后的基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；基金的證券交易費(fèi)用；基金的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、以上費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
方正富邦貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨
幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資
產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金為分級(jí)型貨幣市場(chǎng)基金，當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶(hù)保留的某級(jí)基金份額達(dá)到上一級(jí)基金份
額的最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶(hù)保留的該級(jí)基金份額全部升級(jí)為上一級(jí)基
金份額；當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶(hù)保留的某級(jí)基金份額不能滿(mǎn)足該級(jí)基金份額最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶(hù)保留的該級(jí)基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)基金份額。如果注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T
日對(duì)投資人持有的基金份額進(jìn)行了升降級(jí)處理，投資人在該日對(duì)進(jìn)行升降級(jí)前的基金份額類(lèi)別提交的贖回、
基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等交易申請(qǐng)將面臨被確認(rèn)失敗的風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人不承擔(dān)由此造成的一切損失；從
T+1日起，投資人可以正常提交上述交易申請(qǐng)。
2、本基金面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，具體內(nèi)容詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
方正富邦貨幣市場(chǎng)基金（方正富邦貨幣B份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)
商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁
裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.founderff.com][400-818-0990]
1、《方正富邦貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、《方正富邦貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、《方正富邦貨幣市場(chǎng)
基金招募說(shuō)明書(shū)》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
方正富邦貨幣市場(chǎng)基金（方正富邦貨幣B份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf